保監(jiān)發(fā)〔2007〕42號　　 各保險公司、保險資產管理公司： 　　為加強保險資產管理重大突發(fā)事件管理，建立健全保險資產全面風險管理體系，維護保險資產安全，根據《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規(guī)定》和《保險業(yè)突發(fā)事件應急預案》，保監(jiān)會制定了《保險資產管理重大突發(fā)事件應急管理指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。 　　特此通知 　　 二○○七年五月三十日 　　保險資產管理重大突發(fā)事件應急管理指引 　　　第一章　　總則 　　 　　第一條　　為維護保險資產安全，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規(guī)定》（以下簡稱《應急處理規(guī)定》）和《保險業(yè)突發(fā)事件應急預案》（以下簡稱《應急預案》），制定本指引。 　　第二條　　本指引所稱保險資產管理重大突發(fā)事件，是指保險機構突然發(fā)生，已經造成或者可能造成保險資金巨額損失，危及保險資產管理正常運行的重大事件。 　　第三條　　本指引所稱保險機構，是指保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司等。 　　第四條　　保險機構應當按照“預防為主、積極應對”原則，協(xié)同有關機構建立保險資產管理重大突發(fā)事件監(jiān)測預警機制，并將應急管理作為日常管理和公司文化的重要組成部分，納入保險資產全面風險管理。 　　第五條　　中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）依法對保險資產管理重大突發(fā)事件應急管理組織體系、預案管理、監(jiān)測預警、應急處理等進行監(jiān)督管理。 　　 　　第二章　　突發(fā)事件 　　 　　第六條　　除符合《應急處理規(guī)定》第十條第七項規(guī)定情形外，由下列情形之一引發(fā)重大突發(fā)事件，造成或者可能造成保險資產重大損失的，保險機構應當向中國保監(jiān)會報告： 　　（一）金融市場劇烈波動等不測事件的； 　　（二）市場環(huán)境及相關政策發(fā)生變化，或者受其他突發(fā)事件關聯(lián)影響的； 　　（三）保險機構交易對手、相關中介機構和債務人倒閉或者發(fā)生其他風險的； 　　（四）保險機構因內部人控制、關聯(lián)交易、對外擔保等行為，導致保險資金被非法侵占的； 　　（五）保險機構資產管理發(fā)生重大違法違規(guī)行為，嚴重損害保險機構經營的； 　　（六）保險機構高級管理人員、關鍵崗位工作人員，違反管理程序運用保險資金的； 　　（七）保險機構高級管理人員或者有關人員，涉嫌洗錢、貪污、受賄、利用保險資金謀取非法利益的； 　　（八）保險機構因信息管理失誤或者其他信息安全事件，導致投資交易系統(tǒng)故障、業(yè)務數(shù)據丟失的； 　　（九）其它可能對保險資產造成重大損失的情形。 　　第七條 保險機構應當對保險資產管理重大突發(fā)事件實施分級管理。 　　保險機構應當根據《應急預案》有關突發(fā)事件等級劃分標準，綜合考慮資本實力、償付能力、資產負債結構和風險承受程度，制定定性和定量標準，報中國保監(jiān)會備案。 　　第八條　　保險機構發(fā)生保險資產管理重大突發(fā)事件后，應當根據初步預測及評估結果，及時將已經造成或者可能造成保險資產損失超過5000萬元或者超過該機構總資產1‰的重大突發(fā)事件，上報中國保監(jiān)會。報告突發(fā)事件的損失金額遵循孰低原則。 　　已經造成或者可能造成保險資產損失，金額雖未達到前款規(guī)定，但性質嚴重或者影響重大的重大突發(fā)事件，保險機構也應當及時上報中國保監(jiān)會。 　　 　　第三章　　組織管理 　　 　　第九條　　保險資產管理重大突發(fā)事件的組織管理，應當根據《應急處理規(guī)定》和《應急預案》規(guī)定，納入保險機構統(tǒng)一的應急管理組織體系。 　　第十條　　保險機構董事會應當對保險資產管理重大突發(fā)事件的應急管理負最終責任。保險機構未設立董事會的，經營管理層負最終責任。 　　第十一條　　保險集團（控股）公司、保險公司的資產管理部門，具體負責保險資產管理重大突發(fā)事件應急預案管理，并與其他部門共同實施應急管理。 　　委托管理資產的保險集團（控股）公司或者保險公司，其資產管理部門應當協(xié)調保險資產管理公司等受托機構，共同做好保險資產管理重大突發(fā)事件的應急管理。 　　第十二條　　保險資產管理公司應當按照保險集團（控股）公司、保險公司等委托機構的要求，建立受托資產應急管理制度，指定相關部門負責配合委托機構做好保險資產管理重大突發(fā)事件應急管理。 　　 　　第四章　　預案管理 　　 　　第十三條　　保險機構應當根據《應急預案》及保險資產管理風險評估狀況，制定保險資產管理重大突發(fā)事件應急預案，并納入公司總體應急預案，實施預案管理。 　　保險資產管理公司設立的分支機構，應當按照公司總體應急預案和實際需要，制定分級應急預案。 　　第十四條　　保險機構應當評估資產管理風險，定期不定期向董事會或者經營管理層提交資產管理風險評估報告，風險評估報告至少應當包括下列內容： 　　（一）報告期內已經發(fā)生的重大突發(fā)事件及風險變化； 　　（二）報告期內未發(fā)生但未來可能發(fā)生的突發(fā)事件預測； 　　（三）已發(fā)生或者未來可能發(fā)生的重大突發(fā)事件對保險資產的影響； 　　（四）資產管理風險評估； 　　（五）預案編制計劃和應急管理措施； 　　（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內容。 　　第十五條　　保險機構制定保險資產管理重大突發(fā)事件應急預案，至少應當包括下列內容： 　　（一）應急預案編制目的依據、重大突發(fā)事件分級、定性定量標準、適用范圍和處置原則； 　　（二）應急管理組織體系、領導機構、工作機構及責任部門和人員的應急管理職責； 　　（三）應急處置聯(lián)系人名單和聯(lián)系方式、應急預案框架圖、處置工作流程圖、分級預案目錄等； 　　（四）本指引第六條規(guī)定情形，引發(fā)重大突發(fā)事件的處置方案和應對措施； 　　（五）已發(fā)生重大突發(fā)事件監(jiān)測范圍、監(jiān)測變量和監(jiān)測指標等； 　　（六）未來可能發(fā)生突發(fā)事件的監(jiān)測警戒線、預警措施和預警報告制度等； 　　（七）應急處理報告內容、報告頻次及報告方式等； 　　（八）重大突發(fā)事件終止后的風險化解及跟蹤評估等； 　　（九）應急保障、預案演練、宣傳培訓、責任追究、獎懲措施等相關配套管理規(guī)定； 　　（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內容。 　　保險機構應當依據上述內容及風險變化狀況，及時修訂、補充原有預案或者制定新的預案，增強預案可操作性。 　　第十六條　　保險機構應當將資產管理應急預案，上報中國保監(jiān)會備案。保險資產管理公司應當為受托管理資產制定專項應急預案，送委托機構備查并報中國保監(jiān)會備案。 　　 　　第五章　　監(jiān)測預警 　　 　　第十七條　　保險機構應當建立保險資產管理重大突發(fā)事件監(jiān)測預警機制，制定資產管理監(jiān)測計劃，科學設置監(jiān)測變量、監(jiān)測指標和監(jiān)測警戒線等，綜合評價監(jiān)測數(shù)據。 　　第十八條　　監(jiān)測預警內容主要包括保險資產管理重大突發(fā)事件的類別、預警級別、起始時間、警示事項、影響程度、預警措施和預警報告制度。 　　第十九條　　保險機構應當根據監(jiān)測信息，分析危害程度和發(fā)展態(tài)勢，及時發(fā)出預警，并按組織管理規(guī)定向上級機構、業(yè)務主管部門和中國保監(jiān)會報告。 　　任何人員發(fā)現(xiàn)未履行或者未按照規(guī)定履行監(jiān)測預警職責的，有權向上級機構、業(yè)務主管部門及中國保監(jiān)會報告。緊急狀態(tài)下，可以越級報告。 　　 　　第六章　　應急處理 　　 　　第二十條　　保險機構應當根據《應急處理規(guī)定》和《應急預案》有關規(guī)定，規(guī)范資產管理重大突發(fā)事件應急處理流程。 　　應急處理流程主要涵蓋應急響應、信息報送、實時監(jiān)測、應急處理、信息發(fā)布、善后處置等環(huán)節(jié)。 　　第二十一條　　保險機構發(fā)生保險資產管理重大突發(fā)事件，應當立即采取下列措施： 　　（一）迅速啟動應急預案，成立應急指揮機構，組織相關部門核實確認并進行分析評估； 　　（二）責任單位和責任人應當在2小時內，立即組織現(xiàn)場調查，逐級向上級機構、業(yè)務主管部門和中國保監(jiān)會報告。情況危急可以越級上報； 　　（三）實時監(jiān)測事件擴散速度、預測損失程度，分析變化趨勢，組織有關專家查找事件原因，評估事件損失程度和危及范圍，形成事件發(fā)展態(tài)勢報告； 　　（四）根據事件發(fā)展狀況，按照應急預案或者分級預案確定的應急措施和處置方案，實施應急處理； 　　（五）根據預案規(guī)定及公司相關信息披露制度，對外發(fā)布有關信息； 　　（六）其他必要的應急管理措施。 　　第二十二條　　保險資產管理重大突發(fā)事件出現(xiàn)下列情形之一的，應急處理終止： 　　（一）金融市場環(huán)境、相關政策或者其他突發(fā)因素變化，對保險資產管理的中長期影響趨于合理狀態(tài)； 　　（二）采取相關防范措施，改變交易對手、出售資產、增加擔保、彌補損失等，控制資產損失，短期內不再繼續(xù)發(fā)生； 　　（三）強化公司內控、規(guī)范操作流程、加強人員管理、完善交易系統(tǒng)等措施，控制事件發(fā)展態(tài)勢和資產損失，短期內不再繼續(xù)發(fā)生； 　　（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其它情形。 　　第二十三條　　保險機構應當在保險資產管理重大突發(fā)事件終止后，分析事件誘發(fā)原因，評估損失程度及其潛在影響，跟蹤資產風險化解情況，針對有關管理問題，修訂和完善公司風險管理制度。 　　 　　第七章　　報告制度 　　 　　第二十四條　　保險機構應當根據《應急處理規(guī)定》和《應急預案》有關規(guī)定，建立保險資產管理重大突發(fā)事件報告制度。 　　保險機構主要負責人為報告責任人。保險機構應當如實報告保險資產管理重大突發(fā)事件，不得瞞報、緩報、謊報。 　　第二十五條　　保險資產管理重大突發(fā)事件報告，分為初報、續(xù)報和處理結果報告。 　　事件初報應當在事發(fā)后2小時內報告，主要內容包括重大突發(fā)事件初步原因、基本情況、損失程度估計及初步應對措施等。初報可通過電話、書面報告或者其他方式直接報告； 　　事件續(xù)報應當按照應急預案規(guī)定的頻次持續(xù)報告，主要內容包括事件主要原因、資產損失數(shù)據、持續(xù)發(fā)展情況、已經采取措施及效果等。續(xù)報可通過電子網絡或者書面形式報告； 　　事件處理結果報告應當在應急事件終止后上報，主要內容包括事件原因分析、采取主要措施、應急處理過程、最終結果，以及應急事件終止后，潛在或者可能造成的間接危害、社會影響和遺留問題。處理結果報告應當采用書面形式。 　　第二十六條　　保險機構發(fā)生保險資產管理重大突發(fā)事件，應當根據有關規(guī)定，由新聞發(fā)言人或者在指定新聞媒體統(tǒng)一發(fā)布信息。未經批準，任何人員不得擅自對外發(fā)布信息。發(fā)布信息內容應當真實、準確，無誤導性陳述。 　　保險機構啟動應急預案后，應當實行24小時值班制度，確保信息暢通，直至應急終止。　第八章　　監(jiān)督管理 　　 　　第二十七條　　中國保監(jiān)會依據《應急處理規(guī)定》、《應急預案》及本指引規(guī)定，對保險資產管理重大突發(fā)事件的應急管理實施現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查。 　　中國保監(jiān)會應當了解或者要求保險機構報送保險資產管理重大突發(fā)事件應急處理過程、采取有關措施、階段處理結果和資產保全情況等信息，保險機構應當積極配合，不得拒絕和推諉。 　　第二十八條　　保險機構及其有關責任人員違反本指引規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據《應急處理規(guī)定》和《應急預案》，對有關人員進行監(jiān)管談話或者采取其他行政處罰措施。 　　第二十九條　　本指引由中國保監(jiān)會負責解釋、修訂，自發(fā)布之日起實施。