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中國人民銀行關(guān)于《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》施行后有關(guān)問題處置意見的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-02-03 · 7381人看過

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部；各國有獨(dú)資商業(yè)銀行，股份制商業(yè)銀行，國家郵政局：

　　為了保證《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的平穩(wěn)施行，現(xiàn)就施行后有關(guān)問題的處置意見通知如下：

　　一、關(guān)于實(shí)名身份證件

　　（一）居住在境內(nèi)的16周歲以上的中國公民，在有關(guān)金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時(shí)，其實(shí)名身份證件除居民身份證或者臨時(shí)居民身份證外，還包括戶口簿、護(hù)照。

　　（二）軍隊(duì)（武裝警察）離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，在有關(guān)金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時(shí)，其實(shí)名身份證件還包括：離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證和軍事院校學(xué)員證。

　　（三）居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑在有關(guān)金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時(shí)，其實(shí)名身份證件可以是中國護(hù)照。

　　（四）外國邊民在我國邊境地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時(shí)，其實(shí)名身份證件除護(hù)照外，還可是所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。

　　二、關(guān)于部分存款業(yè)務(wù)的處置辦法

　　（一）對(duì)2000年4月1日前辦理的個(gè)人與存款金融機(jī)構(gòu)約定的自動(dòng)轉(zhuǎn)存定期整存整取存款或個(gè)人定期零存整取（到期本息一次清結(jié)）的存款，按4月1日以前的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　（二）在辦理通存通兌業(yè)務(wù)中，不論存款人在異地、本地辦理存入款項(xiàng)，均應(yīng)按實(shí)名制規(guī)定辦理。

　　（三）對(duì)2000年4月1日前，境內(nèi)居民個(gè)人已開立的外匯現(xiàn)匯賬戶和外匯現(xiàn)鈔賬戶，在4月1日后第一次到期轉(zhuǎn)存時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示法定身份證件辦理；原賬戶戶名未使用實(shí)名的，由存款人出示法定身份證件，銀行直接更改其賬戶戶名。

　　（四）老式戶口簿的證件號(hào)碼登錄，可采取登錄戶口簿上存款人的出生年月日。

　　（五）代發(fā)工資、養(yǎng)老金等業(yè)務(wù)，在實(shí)名制施行過渡期內(nèi)（三個(gè)月），有關(guān)金融機(jī)構(gòu)按2000年4月1日前的規(guī)定辦理；身份證件及號(hào)碼的登錄問題有關(guān)金融機(jī)構(gòu)可通過單位集中辦理。

　　三、其他有關(guān)問題的說明

　　（一）學(xué)生證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、介紹信以及法定身份證件的復(fù)印件不能作為實(shí)名證件使用。

　　（二）對(duì)個(gè)人大額現(xiàn)金取款，依照2000年4月1日前中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　（三）對(duì)部分大中專院校的學(xué)生開立存款賬戶問題，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)可主動(dòng)商請(qǐng)學(xué)校提供便利。

　　請(qǐng)人民銀行各分行營業(yè)管理部將此通知轉(zhuǎn)發(fā)轄區(qū)內(nèi)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

　　特此通知。

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