國務院辦公廳轉發人民銀行、監察部等部門關于規范商業預付卡管理意見的通知

來源: 律霸小編整理 · 2020-12-21 · 9083人看過
  國務院辦公廳轉發人民銀行、監察部等部門關于規范商業預付卡管理意見的通知   國辦發[2011]25號   各省、自治區、直轄市人民政府,國務院各部委、各直屬機構:   人民銀行、監察部、財政部、商務部、稅務總局、工商總局、預防腐敗局《關于規范商業預付卡管理的意見》已經國務院同意,現轉發給你們,請認真貫徹執行。   國務院辦公廳   二○一一年五月二十三日   人民銀行、監察部、財政部、商務部、稅務總局、工商總局、預防腐敗局關于規范商業預付卡管理的意見   近年來,適應信息技術發展和小額支付服務市場創新的客觀需要,商業預付卡市場發展迅速。商業預付卡以預付和非金融主體發行為典型特征,按發卡人不同可劃分為兩類:一類是專營發卡機構發行,可跨地區、跨行業、跨法人使用的多用途預付卡;另一類是商業企業發行,只在本企業或同一品牌連鎖商業企業購買商品、服務的單用途預付卡??傮w看,商業預付卡在減少現鈔使用、便利公眾支付、刺激消費等方面發揮了一定作用。同時,商業預付卡市場也存在監管不嚴、違反財務紀律、缺乏風險防范機制、公款消費和收卡受賄等突出問題,嚴重擾亂了稅收和財務管理秩序,助長了腐敗行為。為規范商業預付卡管理、嚴肅財經紀律、防范金融風險、促進反腐倡廉,現提出如下意見:   一、明確職責,加強管理   強化對商業預付卡發卡人的管理,是規范商業預付卡管理的首要環節,必須進一步明確部門職責,落實分類監管。人民銀行要嚴格按照《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)的規定,加強對多用途預付卡發卡人的監督檢查,完善業務管理規章,維護支付體系安全穩定運行。未經人民銀行批準,任何非金融機構不得發行多用途預付卡,一經發現,按非法從事支付結算業務予以查處。對商業企業發行的單用途預付卡,商務部門要強化管理,抓緊制定行業標準,適時出臺管理辦法。金融機構未經批準,不得發行預付卡。   二、健全制度,規范行為   規范商業預付卡的發行和購買,是防范利用商業預付卡洗錢、套現、偷逃稅款以及行賄受賄的有效途徑,必須進一步建立健全規章制度,加大執法力度。一是建立商業預付卡購卡實名登記制度。對于購買記名商業預付卡和一次性購買1萬元(含)以上不記名商業預付卡的單位或個人,由發卡人進行實名登記。二是實施商業預付卡非現金購卡制度。單位一次性購卡金額達5000元(含)以上或個人一次性購卡金額達5萬元(含)以上的,通過銀行轉賬方式購買,不得使用現金;使用轉賬方式購卡的,發卡人要對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。三是實行商業預付卡限額發行制度。不記名商業預付卡面值不超過1000元,記名商業預付卡面值不超過5000元。   嚴格發票和財務管理。發卡人必須嚴格按照《中華人民共和國發票管理辦法》有關規定開具發票。稅務部門要加強發票管理和稅收稽查,堅決依法查處發卡人在售卡環節出具虛假發票、購卡單位在稅前扣除與生產經營無關支出等行為。財政部門要加強財務管理,嚴厲查處挪用預算資金、利用購卡進行公款消費等行為。   三、堅決治理,防賄促廉   治理收卡受賄等違紀違法行為,是加強反腐倡廉工作的迫切要求和重要環節,必須進一步狠抓落實,加大查處力度。按照《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》和《中共中央辦公廳、國務院辦公廳關于嚴禁黨政機關及其工作人員在公務活動中接受和贈送禮金、有價證券的通知》(中辦發[1993]5號)的規定,嚴禁國家工作人員特別是領導干部在公務活動中收受任何形式的商業預付卡。凡收受商業預付卡又不按規定及時上交的,以收受同等數額的現金論處。對涉嫌受賄的,依法嚴肅查處。   四、防范風險,維護權益   加強預付資金管理,維護持卡人合法權益,是防范金融風險的重要手段,必須引起足夠重視,進一步完善工作機制。多用途預付卡發卡人接受的、客戶用于未來支付需要的預付資金,不屬于發卡人的自有財產,發卡人不得挪用、擠占。多用途預付卡發卡人必須在商業銀行開立備付金專用存款賬戶存放預付資金,并與銀行簽訂存管協議,接受銀行對備付金使用情況的監督。人民銀行要加強對多用途預付卡備付金專用存款賬戶開立和使用的監管。商務部門要采取有效措施,加強對單用途預付卡預付資金的監管,防范資金風險。   人民銀行、商務部要繼續健全商業預付卡收費、投訴、保密、贖回、清退等業務管理制度,全面維護持卡人合法權益。為防止發卡人無償占有卡內殘值,方便持卡人使用,記名商業預付卡不設有效期,不記名商業預付卡有效期不得少于3年。對于超過有效期尚有資金余額的,發卡人應提供激活、換卡等配套服務。工商部門要進一步加強監督檢查,加大消費維權工作力度,嚴厲打擊侵犯消費者權益的不法行為,及時開展相關消費提示,營造良好的消費環境。   商業預付卡管理涉及部門眾多,情況復雜,規范整頓的任務十分艱巨。各有關部門要各負其責,建立對商業預付卡的聯合監督檢查機制,進一步加強協調配合,齊抓共管,形成合力。2011年年底前,人民銀行、商務部等有關部門要聯合開展一次商業預付卡市場專項檢查,以檢查促整改,促進商業預付卡市場規范發展。

該內容對我有幫助 贊一個

登錄×

驗證手機號

我們會嚴格保護您的隱私,請放心輸入

為保證隱私安全,請輸入手機號碼驗證身份。驗證后咨詢會派發給律師。

評論區
登錄 后參于評論
相關文章

專業律師 快速響應

累計服務用戶745W+

發布咨詢

多位律師解答

及時追問律師

馬上發布咨詢
劉加慶

劉加慶

執業證號:

15201202210460818

貴州玉順律師事務所

簡介:

微信掃一掃

向TA咨詢

劉加慶

律霸用戶端下載

及時查看律師回復

掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號

全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國國境衛生檢疫法》的決定(主席令第八十三號)

2007-12-29

中華人民共和國農村土地承包法

2002-08-29

全國人大常委會關于修改《中華人民共和國學位條例》的決定(2004)

2004-08-28

全國人大常委會關于增加《中華人民共和國澳門特別行政區基本法》附件三所列全國性法律的決定

2005-10-27

第十屆全國人民代表大會第四次會議關于2005年中央和地方預算執行情況與2006年中央和地方預算的決議

2006-03-14

全國人大常委會關于批準《中華人民共和國和西班牙王國引渡條約》的決定

2006-04-29

中華人民共和國老年人權益保障法

1970-01-01

中華人民共和國著作權法

2001-10-27

中華人民共和國專利法

1992-09-04

中華人民共和國全國人民代表大會常務委員會議事規則

1987-11-24

全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國會計法》的決定 附:修正本

1993-10-29

全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國公司法》的決定(1999)

1999-12-25

中華人民共和國文物保護法[修訂]

2002-10-28

城鎮燃氣管理條例(2016修訂)

2016-02-06

中華人民共和國國境口岸衛生監督辦法(2019修正)

2019-03-02

吉林省地方志工作條例(2019修正)

2019-05-30

國務院辦公廳關于推進養老服務發展的意見

2019-04-16

國務院關于在線政務服務的若干規定

2019-04-26

食鹽加碘消除碘缺乏危害管理條例(2017修訂)

2017-03-01

導游人員管理條例(2017修正)

2017-10-07

物業管理條例(2016年修正)

2016-02-06

國務院關于修改部分行政法規的決定(2016年)

2016-02-06

國務院關于同意福州市科技園區更名為福州高新技術產業開發區的批復

2014-03-05

國務院辦公廳關于進一步加強煤礦安全生產工作的意見

1970-01-01

關于印發《中央和國家機關會議費管理辦法》的通知

2013-09-13

農村基層干部廉潔履行職責若干規定(試行)

2011-07-13

國務院辦公廳關于印發國家新聞出版廣電總局主要職責內設機構和人員編制規定的通知

2013-07-11

國務院辦公廳關于印發全國現代農作物種業發展規劃(2012-2020年)的通知

2012-12-26

國務院辦公廳轉發民政部等部門關于加強見義勇為人員權益保護意見的通知

2012-07-19

國務院關于加強道路交通安全工作的意見

2012-07-22
法律法規 友情鏈接
主站蜘蛛池模板: 亚洲中文字幕无码中文字在线| 国产成人精品视频网站| 国产精品无码素人福利免费| 免费a级毛片无码av| 久久天堂成人影院| 国产a免费观看| 日韩电影免费在线观看网站| 国产欧美综合在线| 五月开心播播网| 99RE6在线视频精品免费| 波多野结衣电车痴汉| 手机看片国产在线| 国产欧美亚洲精品第一页久久肉| 亚洲av日韩综合一区二区三区| 国内精自视频品线六区免费| 日韩精品亚洲专区在线影视| 国产老买老妇bbb| 内射中出日韩无国产剧情| 一本大道无码人妻精品专区| 贱妇汤如丽全篇小说| 欧美www视频| 国产成人精品一区二区三区免费| 亚洲欧美乱综合图片区小说区| 七次郎成人免费线路视频| 精品国产三级a∨在线欧美| 日本19禁综艺直接啪啪| 国产成人无码区免费内射一片色欲| 久草免费资源站| 日本人与动zozo| 日本高清免费不卡视频| 国产成人亚洲精品大帝| 久久只有这里的精品69| 老司机美女一级毛片| 日本成人在线视频网站| 向日葵app下载视频免费| jlzz奶水太多奶水太多| 欧美综合在线视频| 国产成人精品日本亚洲专区6 | 性一交一乱一伦一| 国产一精品一aⅴ一免费| 一级做a爰片性色毛片视频图片|