石政發〔2007〕35號 石家莊市人民政府關于印發石家莊市開發性金融項目儲備庫管理暫行辦法等七項制度的通知 各縣（市）人民政府，市政府有關部門、各有關單位： 為支持我市基礎產業、基礎設施、支柱產業和社會主義新農村建設，經與國家開發銀行協商，雙方聯合成立了“石家莊市開發性金融合作協調辦公室”（以下簡稱合作辦），并由“合作辦”按照開行業務拓展和風險控制的模式，承擔業務推動、資金籌集、風險控制、項目開發評審、項目審批、貸款管理和回收、稽查審計監督、后臺保障等具體工作職責。為此，市政府制定了《石家莊市開發性金融項目儲備庫管理暫行辦法》、《石家莊市國家開發銀行管理資金籌集指導意見》、《石家莊市開發性金融業務風險控制管理暫行辦法》、《石家莊市開發性金融項目貸款評審管理暫行辦法》、《石家莊市開發性金融項目審議管理暫行辦法》、《石家莊市國家開發銀行政策性貸款項目信貸管理辦法》、《石家莊市國家開發銀行貸款項目審計監督暫行辦法》七項規章制度，現印發給你們，請遵照執行。 二○○七年六月二十八日 石家莊市開發性金融項目儲備庫管理暫行辦法 第一章總則 第一條項目儲備庫管理是按照國家開發銀行業務推動前移的要求，根據建設項目前期工作進度，建立項目儲備庫動態管理的機制，對擬申請貸款的建設項目實行動態管理，建立項目流信息，為后續項目評審提供充足、穩定、有效的項目流。 第二條項目儲備庫管理遵循“規范標準、明確職責、動態管理”的原則，以“數量充足、結構合理、質量優良”為目標。 第三條項目前期的開發工作與基礎制度建設同時進行，在項目儲備階段，積極開展市場建設、制度建設和信用建設，完善貸款項目的評審條件。 第四條項目儲備庫由石家莊市開發性金融合作協調辦公室（以下簡稱合作辦）、發改委和國家開發銀行河北省分行共同建立，合作辦負責對項目儲備庫進行日常管理。 第二章項目儲備庫構成和條件 第五條儲備庫項目主要來源于石家莊市政府“十一五”發展規劃及市發改委等部門的推薦，也可來源于企業法人的貸款申請。 第六條項目儲備庫由規劃庫和開發庫組成，規劃庫是開發庫的預備庫。 第七條項目進入規劃庫的條件 1?經過國家開發銀行信用評審并給予信用承諾，但近一二年內不具備實施條件的項目。 2?已列入國家有關部門或省、市、縣政府未來五年發展規劃中的建設項目。 3?項目有使用國家開發銀行貸款的意向，或是國家開發銀行重點跟蹤開發、尚不具備實施條件的建設項目。 4?國家開發銀行與行業主管部門、地方政府或國家大型企業簽訂的開發性金融協議中的合作項目。 5?具備以上任意一款條件的項目，均可進入規劃庫。 第八條項目進入開發庫的條件 1?項目符合國家的經濟政策、產業政策、地區發展政策和國家開發銀行的信貸政策。 2?已向國家開發銀行提出貸款申請，并基本具備貸款評審條件，在一二年內可實施建設的項目。 3?借款主體、項目實施主體已落實，建設方案已確定，項目主要建設程序審批報告（規劃、可研、土地、環評）已得到批準或已上報有關部門待批，項目實施時間基本確定。 4?項目資本金來源已明確，出資方式及比例符合國家有關資本金制度的規定。 5?具備以上所有條件方可進入開發庫。 第三章工作流程 第九條規劃庫項目入庫 進入規劃庫的項目不需提供書面意見，由合作辦根據規劃庫入庫條件直接將其納入到合作辦項目規劃庫中，并進行跟蹤管理，合作辦定期向國家開發銀行河北省分行報送規劃庫，進行備案。 第十條規劃庫項目的出庫、清庫 規劃庫中的項目經培育達到開發庫的標準后，即可轉入開發庫。 對于規劃庫中未能滿足入庫標準需要清庫的項目，由合作辦自行清庫。 對于規劃庫出庫、清庫的項目，合作辦需以書面形式報送國家開發銀行河北省分行。 第十一條開發庫項目入庫 規劃庫項目達到開發庫的標準后，合作辦按照國家開發銀行的要求起草項目推薦入庫初審意見，并上報國家開發銀行河北省分行。分行審核后入庫，并及時通知合作辦。 第十二條開發庫項目的出庫、清庫 項目經承諾后，由國家開發銀行完成項目的出庫工作，并及時通知合作辦。 對于進入開發庫但未能滿足入庫標準需要清庫的項目，合作辦及時向國家開發銀行河北省分行提出清庫申請，由分行完成清庫操作，并及時通知合作辦。 第四章儲備庫管理 第十三條合作辦負責在每月月末將本月項目儲備庫的整體情況按照統一格式報送國家開發銀行河北省分行。 第十四條合作辦負責進行開發庫中項目的質量分類工作，分類結果報送國家開發銀行河北省分行認定。 第十五條合作辦每半年撰寫項目開發、儲備庫管理工作報告，報送國家開發銀行河北省分行和石家莊市政府。 第五章附則 第十六條合作辦可根據本辦法制定項目儲備庫管理工作程序和細則，報送開發銀行河北省分行和石家莊市政府備案。 第十七條本辦法從公布之日起開始試行。 附件：1?石家莊市合作辦貸款項目儲備基礎庫表 2?“限上”項目推薦入庫初審意見基本內容格式 3?“限下”項目推薦入庫初審意見基本內容格式 4?《開發庫項目質量分類評價表》及使用說明 附件2 “限上”項目推薦入庫初審意見基本內容格式 關于推薦×××項目進入開發庫的初審意見 借款人名稱： 項目名稱： 建設規模： 申請貸款額： 一、項目概況 1．項目建設意義 應說明該項目是否符合國家經濟政策、產業政策，是否符合國家開發銀行的信貸結構要求。項目的重要性分類，項目的行業信用評級結果。 2．前期工作進展情況 項目前期有關的立項、可研等前期準備情況以及項目的成熟度。 3．項目資金結構和融資方案（含管理資產內容） 4．項目建設期限 二、借款人資信狀況 1．基本情況（所有制形式、注冊資本、經營范圍等） 2．借款人代表的基本情況（姓名、學歷、企業經營管理業績等） 3．經營狀況 借款人為現有企業的，應提供近三年的財務狀況。 借款人為新組建法人的，應簡要分析股東的近三年的財務狀況及經營效益、股東資信情況。（以上內容作簡要的結論性評價即可，不用羅列詳細數據）。 三、項目市場風險及經濟效益預測 簡要說明項目國際、國內市場供求狀況及發展趨勢，初步判斷近期及遠期市場前景和效益。若需依靠其他資金來源歸還貸款的項目，應說明其他還款資金的來源及落實情況。 四、項目的有效發放預測 五、主要風險 六、風險控制（信用結構情況要包含信用結構設計情況分析，信用結構初審意見等重要內容） 七、今后項目跟蹤培育的重點 八、推薦單位意見和建議 應明確說明儲備庫項目的質量分類情況 附件3 “限下”項目推薦入庫初審意見基本內容格式 關于推薦××限下貸款項目 進入開發庫的初審意見報告 借款人（或平臺、地區）名稱： 項目名稱（或統一評審項目名稱）： 總投資： 申請貸款額： 一、項目概況 1．項目建設意義 應說明該項目是否符合國家經濟政策、產業政策，是否符合開發銀行的信貸結構要求。2．項目資金結構和融資方案 3．項目建設期和預計貸款期限 4．統一評審項目子項目列表 序號項目名稱借款人總投資申貸金額 合計 1 2 3 …… （項目不能明確子項目的，可以不填該表） 二、借款人資信狀況 1．基本情況 所有制形式、注冊資本、經營范圍等。 2．經營狀況 借款人為現有企業的，應簡要說明近三年的財務狀況。 借款人為新組建法人的，應簡要說明股東的近三年的財務狀況及經營效益、股東資信情況。 三、項目市場風險及經濟效益預測 簡要說明項目國際、國內市場供求現狀及發展趨勢，初步判斷近期及遠期市場前景和效益。若需依靠其他資金來源歸還貸款的項目，應說明其他還款資金的來源及落實情況。 （融資平臺或統一評審項目以及中小企業擔保機構項目不要求填寫此項內容） 四、主要風險 五、風險控制 （信用結構情況要包含信用結構設計情況分析、信用機構初審意見等重要內容） 六、推薦單位意見和建議 應明確說明儲備庫項目的質量分類情況。 附件4 《開發庫項目質量分類評價表》及使用說明 《開發庫項目質量分類評價表》使用說明 《開發庫項目質量分類評價表》是開發單位推薦項目進入開發庫的必備附件。現將《開發庫項目質量分類評價表》的使用方法說明如下： 一、“質量分類”欄中填寫項目的質量分類代碼A、B、C。質量分類由實得分值判斷得出，其標準如下： “實得分值”為X，100≥X>80為A類；80>X≥50為B類；50>X≥0為C類 二、“實得分值”欄中填寫各項評分經權重計算后的合計分值。 三、行業、客戶、地區信用評級采用信用評審委員會審定的信用評審結論。當年未評級的，采用上年評級結果降一級認定；從未評級的，按最低信用級別認定。 四、客我關系當年未評定的，采用上年結果降一級認定；從未評定的，按最低級別認定。 石家莊市國家開發銀行管理資金籌集指導意見 第一章總則 第一條為推進國家開發銀行管理資金向縣域延伸和覆蓋，建立社會化、功能化的管理資金合作機制，實現就地籌集資金以及管理資金平衡，推動地方經濟的健康快速發展，特制定本指導意見。 第二條本指導意見所指管理資金是指與國家開發銀行管理資產相對應的業務，即國家開發銀行與石家莊市開發性金融合作協調辦公室（以下簡稱合作辦）合作，為管理資產尋找市場化資金來源，吸引眾多資金供應方參加，就地籌集資金，以社會資金覆蓋社會項目，以管理資金最大限度滿足管理資產增長的需要，滿足本地經濟社會發展的需要。 管理資金包括國家開發銀行表內外的本外幣資金，具體來源包括開發銀行投入的信貸資金、擔保資源，以及地方政府投入的財政資金和地方金融機構投入的信貸資金等資源。 第三條開發銀行管理資金籌集基本原則 1?加強國家開發銀行與合作辦合作。充分發揮合作辦組織、推動等方面優勢，有效支持本地管理資金工作。 2?從源頭抓好管理資金工作。在項目開發階段，應考慮管理資金問題，切實保證有效配置資金。在項目評審階段，應要求其他資金供應方介入有關工作。 3?資金籌集與業務推動、風險控制、項目開發評審等七項業務職能緊密配合。 第四條開發銀行管理資金籌集工作總目標 1?通過不斷探索拓展各類合作模式，引導眾多資金供應方的資金投向，支持縣域經濟和新農村建設。 2?用本地資金覆蓋本地項目，根據經濟發展程度，爭取適度提高資金本地覆蓋率。 第二章管理資金操作要求 第五條管理資金籌集主要合作對象包括城市商業銀行、城市信用社、農村信用社、農村商業銀行、四大商業銀行、政策性銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄、保險、證券、信托、基金以及外資金融機構等。 第六條管理資金主要支持農村基礎設施、小城鎮建設、農村生產與流通、農村社會事業和其他有益于農村、縣域經濟社會發展領域的項目。 第七條管理資金籌集合作原則 管理資金籌集合作對象在合作中應堅持自愿合作、平等互利、優勢互補、共同發展的原則。各方在保持各自業務獨立性及在不侵犯任何第三方商業秘密及合法權益的前提下，利用各自在資金、資產等方面的經驗與長處，加強交流與合作，優勢互補。 第八條管理資金籌集合作范圍 1?結算清算業務合作。各方應同意在本外幣資金結算、清算領域加大合作力度，充分利用各方現有的結算、清算網絡、工具、手段以及人力資源，進一步提高資金結算、清算的效率和水平，滿足新農村建設與客戶需求。 2?代理業務合作。各方應同意加強代理業務的合作，并由參與方根據代理內容簽訂專項代理協議。參與方應嚴格按照代理協議履行各自的職責，同時代理方應向委托方提供優質服務。 3?管理資產合作。各方應同意通過聯合貸款、銀團貸款等方式在“三農”、縣域經濟等領域開展管理資產業務合作，不斷增加有效信貸投入，全面促進新農村建設和縣域經濟發展。 4?項目合作。各方應同意互相推薦具有合作潛力的項目，同意在地方重點建設項目、縣域經濟、“三農”等領域，就資金籌集方面開展合作。 5?信用建設合作。各方應同意共同推進社會信用建設，將網點優勢、本土化優勢和地方政府的組織優勢結合起來，防范和降低信用風險，積極推動農村金融生態環境建設，營造良好的信貸融資環境。在“三農”、縣域經濟等合作領域，各方共同努力探索和配合地方政府建設有效的地方擔保機制。 6?其他合作事項。各方應同意在債券承銷、資產證券化、投資業務、銀行卡業務、經營管理合作及人員交流與培訓等方面開展廣泛交流與合作。 第九條管理資金籌集的合作機制 1?為保障合作的順利實施，管理資金籌集各方應不斷探索和完善合作的方式和途徑，加深和擴大合作的內容和領域，更好地服務于新農村建設和縣域經濟的健康協調發展。國家開發銀行河北省分行負責牽頭、合作辦協助組織，其他各方指定專門部門參與，具體負責推動和落實管理資金各項工作，并負責日常聯系。 2?為保障及時交流，各合作方可通過建立定期或不定期例會制度，商討合作有關事宜，并就合作中的具體問題進行研究與落實。 第三章其他事項 第十條本辦法自發布之日起施行，終止時間協商確定。 第十一條在執行本指導意見過程中有不明確或發生爭議的事項，由合作對象與國家開發銀行友好協商解決。 第十二條管理資金籌集合作各方應承諾保守國家機密和商業秘密以及非公開信息等。如遇國家法律、法規和政策變化，各方應及時協商調整，最大限度地減少給其他各方帶來的負面影響和損失。 石家莊市開發性金融業務風險控制管理暫行辦法 第一章總則 第一條本著既要支持地方經濟發展，又要防范金融風險的原則，在確保開發性金融業務順利拓展的同時，建立貸款項目風險評價和決策機制，推動信用建設和制度建設，達到控制貸款項目風險的目的，特制定本暫行辦法。 第二條本辦法中所稱風險，是指合作辦在開發性金融業務前移工作中面臨的、可能對地方信用、銀行債務產生負面影響的各種風險。主要包括信用風險和操作風險。 信用風險是指借款人或交易對手未能履行合同責任，從而導致地方信用受損、銀行發生損失的風險。 操作風險是指由于貸款項目管理的內部流程、人員行為和系統失當或失敗，以及由于外部事件而導致直接或間接損失的風險。 第三條風險控制管理，是指開發性金融業務所涉及的項目開發、信用評審、貸款評審、合同簽訂、貸后管理等全過程風險控制管理，包括風險識別、計量、評估、處置、反饋并報告風險等。 第四條風險控制管理應按照國家開發銀行既有的風險控制管理的模式、辦法嚴格執行。 第二章工作組織和職責 第五條“風險管理窗口”履行日常風險管理的職能，是國家開發銀行風險管理功能的延伸。風險管理窗口設在合作辦，設專職人員負責經常性的風險管理、信用建設工作。 第六條風險管理窗口的職能包括：組織信用評級、限額審查、推動信用建設，并在授權范圍內進行風險決策。 1?協助區域項目開發，并就產業投向、信貸政策、風險提示等方面提出獨立的風險評判意見； 2?組織協調信用評審工作，在國家開發銀行河北省分行對口業務部門指導下完成市政府、借款主體、擔保主體的信用評級工作，提出限額建議意見； 3?根據本地開發項目特點，提出信用建設建議，并在融資推動基礎上推動我市信用體系建設； 4?在項目開發和管理的不同階段，及時揭示信用風險，提出風險防范措施及建議。 第七條風險控制和管理目標： 1?確保各項風險指標控制在國家開發銀行設定的目標范圍之內； 2?確保合作辦與國家開發銀行、當地有關部門良好的信息溝通和交流，滿足風險管理的要求； 3?提升合作辦對風險管理政策的貫徹力和執行力，建立快速而完善的風險預警、處置和報告、反饋機制。 第三章信用評審和審議 第八條根據我市項目開發的實際進度，合作辦及時搜集借款主體、擔保主體的評審資料，開展信用評審工作，按照開發銀行信用評審的具體要求，完成信用評審報告的編制。 第九條合作辦組織成立信用評級審議組，進行客戶信用評審報告的審議。審議組的日常辦事機構設在合作辦。 第十條審議組常設委員一般由發改委、財政局、土地局、建設局、環保局等政府主管部門，以及擔保平臺、合作辦等人員組成，組成人員不少于7人，設主任委員一名，由合作辦負責人擔任，審議組常設委員主要負責對客戶信用評審報告提出審議決策意見和結論。 第十一條合作辦負責向審議組常設委員匯報信用評審基本情況，各常設委員獨立提出決策意見及建議，并以記名投票方式進行表決，所議事項須達到參會委員的三分之二及以上審議同意后才能通過。 合作辦負責以文字或錄音等方式對常設委員審議會議進行記錄，現場對獨立委員的表決結果進行統計和匯總，并形成審議會議紀要。 常設委員審議通過后，由合作辦負責將客戶信用評審報告、審議會議紀要等相關資料（電子質、紙介質各一份）一并報國家開發銀行河北省分行評級委員會辦公室。 第十二條國家開發銀行河北省分行評級委員會辦公室根據信用評審工作進度，負責組織召開評級委員會審議會議（審議會按現行規定執行）。評級委員會審議通過后，開展債項評審工作。 第四章風險管理機制 第十三條合作辦要逐步建立相應的風險管理機制，包括風險識別與評估制度、風險決策與處置制度、風險監控與報告制度。 1?風險識別與評估。風險管理窗口應在國家開發銀行信用評審框架下，對融資平臺、區域其他業務客戶及其申請貸款的項目，進行有效的風險識別和評估，明確相應的流程，并結合不同的風險特征設計和構造信用結構。 2?風險決策與處置。合作辦在開發銀行授權范圍內，可自行制定區域信貸額度授信管理辦法，并制定風險管理標準、設置基本流程，同時對可能出現的風險設置應急預案和處置程序。 3?風險監控與報告。風險管理負責人應結合我市業務開展情況，建立合理的制度和流程來監控信貸的運行狀況，對可能出現的風險進行監測、預警并定期報告。 第十四條借款主體、擔保主體涉及的風險識別與評估、風險決策與處置意見及結論要在信用評審報告（含年度復評報告）中體現；合作辦每季度末向國家開發銀行河北省分行報送客戶風險動態監控報告，對于出現重大風險事項的客戶，及時報送重大風險事項報告。 風險動態監控報告內容包括但不限于以下內容：1、政府類客戶：地方經濟政策及發展態勢、財政收支實現情況、重大人事變動、融資平臺經營及財務狀況、貸款使用及本息償還、自然災害、地方金融機構風險事件、信用需求等；2、非政府類客戶：客戶生產經營情況、財務狀況、在其他金融機構信用評級和資產狀況、貸款或擔保項目執行情況、處罰和糾紛、違約、災害及意外事故等。 重大風險事項報告內容要求在核實的基礎上，客觀、準確地描述開行業務客戶的重大風險事項情況，分析重大事項對貸款項目、地方信用的影響，提出風險防范和化解的建議措施。 第十五條逐步建立對合作辦風險管理的考核評價機制和激勵約束機制，使“盡職免責”和“激勵約束”結合起來，確保風險管理人員能夠從開發銀行利益出發得到激勵，也使風險管理的機制真正發揮作用。 第五章培訓和檢查制度 第十六條合作辦風險管理窗口應定期或不定期的接受國家開發銀行信用管理部門的培訓，使其在業務素質、風險管理理念等方面能夠滿足國家開發銀行業務前移的要求。 第十七條合作辦應配合國家開發銀行風險管理巡視工作，接受風險管理巡視小組對本地區進行巡回指導、檢查，確保本地業務的風險控制在國家開發銀行可承受的范圍之內。 第六章附則 第十八條合作辦可依據本辦法制定具體實施細則。 第十九條本辦法自公布之日起試行。 石家莊市開發性金融項目貸款評審管理暫行辦法 第一章總則 第一條為規范石家莊市開發性金融領導小組合作協調辦公室（以下簡稱“合作辦”）項目貸款評審工作，根據國家開發銀行貸款評審的有關要求，制訂本辦法。 第二條工作目標將開發銀行現有風險控制和評價體系運用于石家莊市項目貸款評審工作中，通過準確識別風險、客觀度量風險，提前防范信貸風險，為貸款審議和決策提供客觀、真實、完整和準確的依據。 第三條基本原則 （一）科學發展，規劃先行。合作辦要以科學發展觀規劃指導合作項目的開發培育，避免盲目擴張和重復建設，有效防范風險。通過規劃促進項目開發，為評審工作奠定基礎。 （二）嚴謹審慎，防范風險。通過建立合作辦評審人員資質認定、評審質量評價等標準體系，加強對評審工作的檢查，提高貸款評審質量，有效控制和防范風險。 第二章評審工作的范圍 第四條評審范圍 按照本辦法由合作辦開展評審的行業領域主要包括： （一）農村基礎設施。一是煤、電、油、運、通訊、廣電等大型基礎設施延伸覆蓋到縣的部分；二是小型基礎設施，包括農田水利、農村飲水、農村清潔能源、農村公路、小水電等。 （二）小城鎮建設。建設內容主要包括：完善供排水、污水處理、垃圾處理、交通、防災減災系統；改善基礎教育辦學條件；提高基礎醫療服務和預防保健設施；加強城鎮生態的建設、保護和綜合治理等。 （三）農村生產與流通。屬于農業資源開發的范疇，包括農業產業化、農副產品加工和農村流通等。 （四）農村社會事業。包括農村科教文衛、紅色旅游等。 （五）中小企業貸款、社區金融等其他領域。 第五條額度控制 申貸金額1000萬元及以下的單個項目由各地合作辦按照總行相關指導意見和本辦法的規定進行評審。其余項目暫由國家開發銀行河北省分行按現行規定評審，合作辦可向國家開發銀行河北省分行推薦。 第三章機構及人員 第六條評審機構 項目評審執行機構為合作辦。具體評審工作由合作辦專職人員承擔，評審人員應達到大學專科以上學歷，原則上要求評審人員具備財務、金融、經濟等相關專業知識或具有相關行業從業經歷。 對于按“市帶縣”模式實現“八項前移”的地區，市、縣兩級均建立合作辦，評審機構為市級合作辦，評審工作范圍涵蓋轄內所有縣（市）項目；對于按“直對縣”模式實現“八項前移”的地區，評審機構為縣級合作辦，評審工作范圍為本縣項目。 第七條評審資質 國家開發銀行河北省分行按現行評審規定對石家莊市合作辦人員組織評審資質培訓。合作辦專職人員參加培訓考試并取得評審資質后，可以按本辦法從事評審工作。合作辦起步或試運行階段，合作辦工作人員主要是參與、配合國家開發銀行河北省分行的評審工作。 第八條評審工作指導 合作辦評審人員要接受國家開發銀行河北省分行的指導，要盡快掌握貸款項目評審方法并能獨立開展評審。 第四章評審工作的職責 第九條崗位設置 為確保評審質量和合規操作，合作辦至少應組建3人以上的評審小組開展評審工作。評審小組崗位設置為執筆人、復核人、評審責任人，以上人員均應具有評審資質。執筆人、復核人為合作辦專職評審人員，合作辦主任作為評審責任人承擔最終評審責任。 第十條工作職責 （一）執筆人主要工作職責 開展評審調查和評審談判；完整分析并報告風險；提出公正貸款建議；負責評審報告及附件整理移交并對評審報告歸檔。執筆人對評審報告的真實性和準確性負責。 （二）復核人主要工作職責