定西市人民政府辦公室

　　關于定西市棚戶區改造國家開發銀行貸款資金管理辦法的通知

各縣區人民政府，市政府有關部門，省屬駐定有關單位：

　　《定西市棚戶區改造國家開發銀行貸款資金管理辦法》已經2014年7月25日市政府第40次常務會議討論通過，現印發給你們，請遵照執行。

　　定西市人民政府辦公室

　　2014年7月28日

　　定西市棚戶區改造國家開發銀行貸款資金管理辦法

　　第一章 總則

　　第一條 為加強全市棚戶區改造項目專項貸款資金管理，確保貸款資金專款專用，充分發揮效益，根據有關規定，結合我市實際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法中的棚戶區改造項目是指全市納入國家2013—2017年棚戶區改造計劃的項目，及符合政策要求的拓展項目和相應的城市基礎設施建設項目。

　　第三條 本辦法中的貸款資金是指國家開發銀行股份有限公司甘肅省分行（以下簡稱“省開行”），為支持全市實施棚戶區改造所發放的貸款資金，包括軟貸款（用于項目資本金）資金和中長期專項貸款資金。

　　第四條 全市貸款資金依托省扶貧棚改公司統一承貸，并承擔貸款資金劃轉和統籌還款責任。各縣區政府是貸款資金借入、使用和償還的第一責任人，負責指定項目實施主體，即用款人，并督促指定的用款人按期將還款資金歸集至省扶貧棚改公司，用于統一還款。

　　第五條 貸款資金用于新建安置房、購買安置房、貨幣補償安置等形式的棚戶區改造，用于棚戶區的征地、房屋征收、道路、供水、排水、供電、供氣、供暖、綠化、通訊等配套基礎設施建設。

　　第二章 貸款原則和內容

　　第六條 貸款原則

　　（一）自主決定、自愿申報原則。各縣區政府根據本縣區建設任務和建設資金籌集情況、財政狀況、總體負債水平、償債能力等綜合考慮，自主決定是否貸款，自愿申報。

　　（二）合理負債、風險自擔原則。各縣區在自愿申報貸款額度時，根據本縣區所承擔的棚戶區改造任務量、本縣區財力水平以及債務風險程度等因素，合理提出貸款需求。

　　（三）規定用途、專款專用原則。貸款資金必須嚴格按照規定的范圍使用，專款專用，分帳核算，封閉運行，不得用于規定范圍外以及其他商業開發建設項目。

　　（四）借償一體、誰借誰還原則。貸款縣區政府要加強貸款資金管理，規范貸款、還款流程，履行還款義務，按照合同約定按時還本付息。

　　第七條 貸款內容

　　（一）貸款品種、期限及利率。資本金軟貸款占項目資本金的比例不超過50%（可用于彌補資本金不足），貸款期限不超過9年；中長期貸款金額不超過項目總投資的80%，貸款期限不超過15年。貸款利率暫按人民銀行公布的同期貸款基準利率下浮10%執行，具體利率水平依據國家有關政策規定進行調整。

　　（二）融資結構。包括不少于總投資20%的資本金（含中央和省級財政專項補助資金、縣區政府籌集資金、省開行資本金軟貸款）；地方市場化融資籌集到的資金；省開行中長期貸款等。

　　第三章 貸款申報與審核

　　第八條 各縣區政府按照棚戶區改造任務和資金籌措情況，申請項目所需貸款，由市住建局上報省建設廳。由省建設廳和省財政廳審核并向各縣區政府下達年度貸款額度計劃。

　　第九條 縣區政府收到年度貸款額度計劃后，在10個工作日內向省扶貧棚改公司出具還款承諾函，承諾按時償還貸款。在規定時間內未提供承諾函的，取消其貸款額度計劃。

　　第十條 縣區申請貸款的相關資料報省開行審核，審核通過后由省開行向省扶貧棚改公司出具縣區貸款授信函。

　　第十一條 縣區政府、用款主體與省扶貧棚改公司簽訂《甘肅省棚戶區改造項目融資合作三方協議》（以下簡稱《三方協議》），明確貸款資金的使用和償還責任。

　　第四章 貸款和使用

　　第十二條 用款人在省開行開立項目資本金賬戶和貸款資金賬戶，項目資本金和貸款資金必須分別納入項目資本金賬戶和貸款資金賬戶封閉管理，并接受省開行對貸款使用的全程監管，嚴格按照項目進度發放貸款。

　　第十三條 縣區政府申請貸款時，項目資本金應按比例先期到位。

　　第十四條 縣區用款主體向省建設廳提交用款申請，經省建設廳審核確認后，向省扶貧棚改公司出具項目用款通知書，由省扶貧棚改公司在批準的額度內向省開行申請提取貸款。貸款可分批次提取，自提款日開始計息。省扶貧棚改公司貸款產生的相關稅費由使用貸款的縣區用款主體承擔。

　　第十五條 省開行將申請的貸款劃轉至省扶貧棚改公司，并協助省扶貧棚改公司于當日將資金劃轉至縣區用款主體。

　　第十六條 縣區用款主體使用貸款資金時向省開行提交項目用款審批表，同時提供采購合同（施工合同、商務合同）、監理合同、大額正式發票等有關貸款支付依據。縣區用款主體按月向省財政廳、省建設廳、省扶貧棚改公司及省開行提供工程形象進度表。

　　第五章 本息償還

　　第十七條 貸款資金償還堅持“誰用款，誰還款”原則，縣區用款主體在省開行設立還本付息專戶，按季付息，在本息到期前10個工作日，將當期本息資金從還本付息專戶足額劃入省扶貧棚改公司設立的賬戶。

　　第十八條 縣區用款主體未按時足額劃入到期利息和本金，先由省扶貧棚改公司通知省開行，從用款主體在省開行專戶資金中扣收。若仍有不足，由省扶貧棚改公司向省財政廳提出扣款申請，省財政廳通過財政結算等方式對省直管縣財政進行扣款。安定區應扣款項由市財政通過財政結算等方式進行扣款并與省財政結算。省財政廳將所扣資金劃轉省扶貧棚改公司。用款主體承擔違約發生的一切費用。

　　第十九條 根據縣區用款主體申請，經省扶貧棚改公司和省開行審核同意，縣區可以提前償還本金，并報省財政廳和省建設廳備案，利息按照貸款實際發生期限計提。

　　第六章 監督與管理

　　第二十條 縣區政府將貸款資金納入地方政府性債務，執行地方政府性債務管理的統一政策。同時，加強項目運營和管理，防范資金風險。第二十一條貸款資金堅持專項管理、分賬核算的原則，依據規定的項目和指定的用途使用，不得截留、擠占、挪用，不得用于平衡本級預算。第二十二條市縣區財政、住建、審計等部門加強對貸款資金使用情況的監督檢查，確保貸款資金規范使用。

　　第七章 附則

　　第二十三條 定西經濟開發區實施棚戶區改造項目貸款，依托安定區政府及其指定的項目實施主體統借統還，項目資本金、償還貸款本息由開發區管理委員會籌集，單獨核算。開發區在本息到期前10個工作日內將當期本息資金足額劃入安定區政府指定的項目實施主體還本付息賬戶，如未按時足額劃入到期利息和本金，由安定區財政局向市財政局提出扣款申請，市財政局通過結算等方式從開發區扣款并與省財政結算，開發區管委會承擔違約發生的一切費用。

　　第二十四條 本辦法自發布之日起施行。