(中證協發[2007]58號) 各會員單位： 　　為進一步規范各會員單位的投資者教育工作，我會制定了《中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）》，并經常務理事會表決通過，現予發布，請遵照執行。 　　附件：中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行） 中國證券業協會? 二00七年五月二十三日 中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行） 第一章　總則 　　第一條　為進一步規范中國證券業協會（以下簡稱協會）會員單位的投資者教育工作，引導投資者樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，促進證券市場的健康穩定發展，制定本指引。 　　第二條　本指引所稱投資者教育工作，是指協會各類會員單位針對投資于證券市場的社會公眾開展的普及證券知識、宣傳政策法規、揭示市場風險、引導依法維權等各項活動。 　　第三條　本指引適用于協會的會員。各會員單位應當按照指引的要求，結合本單位實際情況開展投資者教育工作。 第二章　投資者教育工作的目的、原則和內容 　　第四條　開展投資者教育工作的目的，是讓投資者了解證券市場和各類證券投資品種的特點和風險，熟悉證券市場的法律法規，樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，依法維護自身合法權益；同時，幫助社會公眾了解證券行業，自覺維護市場秩序，促進資本市場規范發展。 　　第五條　投資者教育工作要遵循長期性、實用性、有效性原則，要把投資者教育有機融入客戶服務體系和自律管理體系的各個環節，堅持常規教育與集中教育相結合、重點教育與普及教育相結合。 　　第六條　投資者教育的主要內容包括： 　　（一）普及證券基礎知識。 　　（二）宣傳金融證券方面的政策法規。 　　（三）揭示證券市場投資風險。 　　（四）介紹各種證券投資產品和各項證券業務，教育投資者結合自身投資偏好和風險承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。 　　（五）公示合法證券經營機構的基本信息。 　　（六）接受投資者的咨詢，處理投資者的投訴。 第三章　投資者教育工作的基本要求 　　第七條　會員單位及其分支機構（含分公司、證券營業部等）應當建立以本單位主要負責人為組長的投資者教育工作小組，建立健全相應的工作制度，明確崗位職責，完善內部考核和獎懲辦法，投入足夠的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。 　　第八條　會員單位應當指定或設立相應部門具體負責本單位的投資者教育工作，履行下列職責： 　　（一）擬訂投資者教育工作的中長期規劃、年度計劃和相應工作方案。 　　（二）調查和研究投資者教育工作中的問題。 　　（三）策劃、開發、組織實施投資者教育活動項目。 　　（四）檢查、考核和評價投資者教育工作的效果。 　　（五）擬訂投資者教育工作的年度預算。 　　（六）其他事項。 　　第九條　會員單位要根據本單位的投資者教育中長期規劃、年度計劃安排，分階段有重點地制定工作方案，認真組織實施。對于經營過程中出現的新情況或突出問題，應及時分析研究后迅速采取相應的工作措施，并據實調整完善年度計劃。 　　第十條　會員單位應當多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。會員單位應當采取以下方式開展投資者教育活動： 　　（一）在營業場所設立投資者園地。 　　（二）在本單位網站設立投資者教育專欄；在交易委托系統中設置風險提示的有關內容；通過電子信箱等方式解答投資者的問題；為投資者開通短信服務。 　　（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動。 　　（四）在營業場所舉辦投資者教育講座、培訓。 　　（五）在營業場所張貼標語、宣傳畫、風險揭示書等宣傳資料，向投資者發放各類宣傳材料。 　　（六）參加協會、各地方證券業協會（以下簡稱地方協會）組織的各類投資者教育活動。 　　（七）其他合規有效的方式。 　　第十一條　各證券經營機構類會員單位各項業務和產品的宣傳冊、說明書、協議、研究報告等材料上必須有風險揭示的內容，并在醒目位置注明“市場有風險，投資需謹慎”。各證券經營機構類會員單位不得為了自身利益對投資者進行誘導性宣傳。 　　第十二條　會員單位應當建立健全客戶服務機制，可以通過交易委托系統、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務；會員單位的客戶服務電話要有專人接聽，及時解答投資者的詢問。 　　第十三條　會員單位要認真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。 　　會員單位對投資者的投訴和意見建議要認真處理，及時向投資者反饋處理結果，并做好記錄。 　　第十四條　各證券經營機構會員單位應嚴格按照要求做好公司基本情況、經營性分支機構、業務許可類型與產品、高管人員等信息的公示工作。公示內容如有變更，應及時進行更新。 　　第十五條　各證券經營機構會員單位應當加強對本單位員工管理和教育，規范其執業行為。嚴禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動。 　　第十六條　會員單位應當指定專人負責與協會就投資者教育工作進行聯系。 第四章　證券公司投資者教育 　　第十七條　證券公司應嚴格按照中國證監會的監管要求和協會的自律規則，做好各項投資者教育工作。 　　第十八條　證券公司的營業網點應當以設置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內容應當真實、客觀、完整，并根據實際需要和情況的變化及時更新。投資者園地應當包括（但不限于）以下內容： 　　（一）公司基本情況介紹。至少應當包括公司的歷史沿革簡介、前十大股東及其持股比例、公司注冊地址、業務范圍、公司法定代表人和主要負責人以及營業網點負責人的基本情況、公司年度財務報告摘要以及獲取公司公開披露的財務報告的詳細途徑、銷售產品的核準文件、客戶投訴電話等內容。 　　（二）證券市場法律、法規知識介紹或問答。同時須備有相關的法律、法規資料供投資者隨時查詢。 　　（三）證券投資風險提示。至少要說明一切投資都有風險，一切投資都應當遵循誠實信用、風險自擔原則。 　　（四）業務咨詢。至少應當包括各類證券業務及證券投資產品的基礎知識、風險收益特點、交易流程等。 　　第十九條　證券公司應當根據實際情況，規范所屬各營業網點的投資者園地的內容格式。 　　第二十條　證券公司應當了解自己的客戶。證券公司及其營業網點應當根據本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作。對新開戶的客戶原則上至少要通知其參加一次投資者教育講座或培訓，提高其在以下方面的認識： 　　（一）對證券市場的認識：包括證券市場基礎知識、政策法規、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產品的市場風險和收益特點等。 　　（二）對證券公司的認識：包括但不限于證券公司的基本情況、法定業務范圍，主要業務合同、協議及雙方的權利和義務，員工守則要點，客戶服務準則，收費標準，投訴的渠道和方式等。 　　（三）對投資風險的認識：要讓投資者了解和區分不同產品和不同業務的風險特征，理解“買者自負”的原則。 　　第二十一條　證券公司應當采取多種方式向投資者介紹各類證券業務與投資產品的基礎知識、業務或產品特點、投資風險與收益形式等內容： 　　（一）股票、基金、債券、權證、股指期貨等證券投資產品的特點、投資風險與收益形式，及其與儲蓄、保險等其他投資手段、投資產品的差異。 　　（二）融資融券、集合理財等新業務的特點、投資風險與收益形式，及其與其他證券業務的差異。 　　（三）其它與客戶有關的市場常識和業務特點。 　　第二十二條　證券公司會員應當嚴格執行各項業務規范，在為投資者開立證券賬戶和資金賬戶等各項業務操作時，要認真履行風險揭示義務，指導客戶閱讀風險揭示書，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業網點從事證券交易，不購買非法證券產品等等。 第五章　基金管理公司投資者教育 　　第二十三條　基金管理公司及基金代銷機構可以采用以下方式開展投資者教育： 　　（一）在基金銷售網點張貼、發放投資者教育宣傳資料。 　　（二）在公司網站設立“投資者教育專欄”。 　　（三）舉辦專題講座或現場咨詢活動。 　　（四）在新聞媒體開設基金投資者教育專欄。 　　（五）開設基金投資咨詢服務熱線電話。 　　（六）其他方式。 　　第二十四條　基金管理公司及其代銷機構在銷售基金產品時，應當主動向投資者介紹基金基礎知識、基金產品特點、投資風險和收益、基金開戶和操作流程、收費標準等。 　　第二十五條　基金管理公司應當研究建立證券投資基金銷售適用性的相關制度，有選擇性地對新加入的基金投資者進行風險承受能力調查和評估，引導其購買與其風險承受能力相適合的基金產品。 　　第二十六條　基金管理公司應當通過短信平臺、電子郵件、對賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者及時傳遞市場和客戶資產等信息，提示投資者關注投資風險。 　　第二十七條　基金管理公司應當建立對基金投資者的回訪制度，調查基金投資者的需求及對基金風險和收益的了解程度，及時改進投資者教育的內容和方式。 　　第二十八條　基金管理公司和基金代銷機構在基金銷售過程中要做好基金知識的講解和宣傳工作、引導投資者進行理性投資。 第六章　證券投資咨詢機構投資者教育 　　第二十九條　證券投資咨詢機構應結合自身特點開展投資者教育工作，向投資者介紹證券投資知識、不同證券產品的收益和風險特征等內容。 　　第三十條　證券投資咨詢機構在執業過程中，應嚴格遵守職業操守，及時充分地對所推薦產品存在的潛在風險進行分析和揭示。 　　第三十一條　證券投資咨詢機構在進行業務推廣時應充分了解客戶的風險承受能力和風險偏好，向投資者提供與其相適合的投資建議。 第七章　地方證券業協會投資者教育 　　第三十二條　地方協會要協助中國證監會派出機構加強對本轄區證券經營機構投資者教育工作的組織、協調，鼓勵或組織本轄區證券經營機構在當地報刊、電臺、電視臺開展各種宣傳活動，并以知識競賽、講座培訓、發放宣傳資料等形式，廣泛開展投資者教育活動。 　　第三十三條　地方協會要把對證券經營機構投資者教育工作和投資者園地建設的監督檢查工作納入日常工作中，建立健全監督檢查機制，檢查重點為各證券經營機構對新客戶的投資者教育，對新產品、新業務知識宣傳和風險提示情況，以及對投資者投訴的處理情況。 　　第三十四條　地方協會應視市場及地區內投資者教育工作開展情況，有針對性地開展投資者教育工作的信息交流、經驗推介、案例剖析；及時匯集本轄區投資者教育活動的先進單位經驗、典型案例報協會。 　　第三十五條　地方協會要按照中國證監會和協會的要求，對本轄區內的商業銀行等基金代銷機構的投資者教育工作情況進行走訪和了解。 第八章　投資者教育工作的檢查與評價 　　第三十六條　證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構等會員應在每一年度的一月底之前向協會報送上年度的投資者教育工作總結和下一年度的投資者教育工作安排，同時抄送注冊地的地方協會。證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構等會員在工作總結中應當對本單位的投資者教育工作情況進行評估。 　　第三十七條　地方協會應在每一年度的一月底之前向協會報送上年度的投資者教育工作總結和下一年度的投資者教育工作安排，并根據協會要求及時將轄區內會員單位投資者教育工作的檢查情況和結果報送協會。 　　第三十八條　協會將適時對各類會員單位投資者教育工作進行檢查，并將檢查結果報中國證監會。 　　第三十九條　協會可以按照中國證監會的要求和證券公司的申請，依據客觀、公正原則對證券公司專業管理能力、信息系統安全與穩定、客戶服務水平、投資者教育等方面進行專業評價；也可以針對證券公司發生的重大事故、技術故障、業務糾紛與客戶投訴等情況進行專業評價。相關評價辦法另行制定。 第九章　附則 　　第四十條　本指引由協會負責解釋。 　　第四十一條　本指引自發布之日起施行。