第一章　總則第二章　外匯業(yè)務(wù)范圍

　　第三章　外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入條件

　　第四章　外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的審批權(quán)限和程序

　　第五章　外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)退出的管理

　　第六章　外匯業(yè)務(wù)審批管理的職責(zé)

　　第七章　罰則

　　第八章　附則

　　各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行：

　　現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。對(duì)執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行（國(guó)際業(yè)務(wù)部）。

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)行）分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批管理（以下簡(jiǎn)稱外匯業(yè)務(wù)審批管理），促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行外匯業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱的外匯業(yè)務(wù)是指外匯存款、外匯貸款、外匯匯款、外幣兌換、國(guó)際結(jié)算、結(jié)售匯、外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)、外匯借款、外匯擔(dān)保、發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券、代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券、代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券、代客外匯買賣、外匯信用卡的發(fā)行、代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款、資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)，以及經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他外匯業(yè)務(wù)。

　　第三條　本辦法所稱“一級(jí)行”指直屬總行管轄的分行和營(yíng)業(yè)單位，“二級(jí)行”指直屬一級(jí)行管轄的分支行和營(yíng)業(yè)單位，“三級(jí)行”指直屬二級(jí)行管轄的支行和營(yíng)業(yè)單位。

　　第四條　外匯業(yè)務(wù)審批管理指對(duì)農(nóng)行境內(nèi)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱機(jī)構(gòu)）外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出的內(nèi)部管理。市場(chǎng)準(zhǔn)入包括外匯業(yè)務(wù)的新辦、增辦、到期核準(zhǔn)、停辦和被取消后恢復(fù)；市場(chǎng)退出包括外匯業(yè)務(wù)停辦和被取消。

　?。ㄒ唬┬罗k：機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

　?。ǘ┰鲛k：已經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍。

　?。ㄈ┑狡诤藴?zhǔn)：在《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》有效期滿前申請(qǐng)重新核準(zhǔn)其經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)資格。

　?。ㄋ模┩＾k：已經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)暫停、終止經(jīng)辦全部或部分外匯業(yè)務(wù)。

　?。ㄎ澹┍蝗∠阂呀?jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)被中國(guó)人民銀行及其分、支行（以下簡(jiǎn)稱人民銀行）責(zé)令終止經(jīng)辦全部或部分外匯業(yè)務(wù)。

　　（六）停辦和被取消后恢復(fù)：已停辦或被取消外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)重新申請(qǐng)經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

　　第五條　外匯業(yè)務(wù)審批管理的原則是統(tǒng)一管理、分級(jí)審批，講求效益、內(nèi)控優(yōu)先。

　　第六條　各級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部為外匯業(yè)務(wù)審批管理的主管部門。

　　第七條　機(jī)構(gòu)須經(jīng)總行或一級(jí)行批準(zhǔn)，并報(bào)人民銀行批準(zhǔn)及換領(lǐng)《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》后，方可在營(yíng)業(yè)范圍內(nèi)經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

　　第八條　除人民銀行責(zé)令暫停外匯業(yè)務(wù)外，機(jī)構(gòu)停辦外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)總行或一級(jí)行批準(zhǔn)，并按規(guī)定向人民銀行報(bào)批。被人民銀行責(zé)令暫停、取消或批準(zhǔn)停辦外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，必須立即停止經(jīng)辦相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)。終止經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)得到人民銀行批準(zhǔn)或被取消外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要依法進(jìn)行相關(guān)債權(quán)債務(wù)的清理。

　　第二章　外匯業(yè)務(wù)范圍

　　第九條　外匯業(yè)務(wù)范圍分A、B、C、D、E五類。

　?。ㄒ唬〢類業(yè)務(wù)范圍為：1.外匯存款；2.外匯貸款；3.外匯匯款；4.外幣兌換。

　?。ǘ〣類業(yè)務(wù)范圍為：1.A類業(yè)務(wù)；2.國(guó)際結(jié)算；3.結(jié)匯、售匯。

　　（三）C類業(yè)務(wù)范圍為：1.B類業(yè)務(wù)；2.通過(guò)上級(jí)行辦理代客外匯買賣；3.代理國(guó)外信用卡付款。

　　（四）D類業(yè)務(wù)范圍為：1.C類業(yè)務(wù)；2.外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；3.外匯信用卡的發(fā)行；4.資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)。

　　（五）E類業(yè)務(wù)范圍為：1.B類業(yè)務(wù)；2.外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；3.總行授權(quán)的外匯借款；4.總行授權(quán)的外匯擔(dān)保；5.總行授權(quán)的發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；6.總行授權(quán)的代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；7.代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；8.總行授權(quán)的代客外匯買賣；9.外匯信用卡的發(fā)行；10.代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款；11.資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)。

　　第十條　各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦范圍為：一級(jí)行可經(jīng)辦全部或部分E類業(yè)務(wù)，二級(jí)行可經(jīng)辦全部或部分D類業(yè)務(wù)，三級(jí)行及三級(jí)行以下機(jī)構(gòu)可經(jīng)辦全部或部分C類業(yè)務(wù)。其中，儲(chǔ)蓄所可經(jīng)辦外幣儲(chǔ)蓄、外幣兌換兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，外幣兌換點(diǎn)可經(jīng)辦外幣兌換單項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　經(jīng)總行或一級(jí)行審批并報(bào)人民銀行批準(zhǔn)后，機(jī)構(gòu)可以經(jīng)辦上述規(guī)定業(yè)務(wù)范圍以外的外匯業(yè)務(wù)。

　　第十一條　下級(jí)行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦范圍不得超過(guò)上級(jí)行。

　　第三章　外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入條件

　　第十二條　申請(qǐng)新辦外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┩獠織l件

　　1.當(dāng)?shù)亻_(kāi)放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高，外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)需求較大。

　　2.申辦機(jī)構(gòu)現(xiàn)有客戶的外匯業(yè)務(wù)潛力較大。

　　3.當(dāng)?shù)氐纳鐣?huì)信用環(huán)境較好。

　?。ǘ﹥?nèi)部條件

　　1.在近3年經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無(wú)重大違紀(jì)、違規(guī)事件，或雖有但已處理、整改完畢1年以上。

　　2.近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，主要經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)指標(biāo)達(dá)到上級(jí)行要求。

　　3.具備經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的人員。人員數(shù)量至少保證內(nèi)控職責(zé)的落實(shí)。所有外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員必須具有大專以上學(xué)歷，英語(yǔ)水平良好。至少有50％以上外匯業(yè)務(wù)人員從事金融工作3年以上。外匯業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，6年以上金融工作或3年以上外匯業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷，無(wú)重大違規(guī)、違紀(jì)行為。開(kāi)辦國(guó)際結(jié)算的必須至少有1名人員通過(guò)總行的國(guó)際結(jié)算持證上崗考試。開(kāi)辦外匯交易業(yè)務(wù)的，一級(jí)行所有外匯交易人員須參加過(guò)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部舉辦的外匯交易專項(xiàng)培訓(xùn)并取得上崗資格證書(shū)，二級(jí)行及以下分支機(jī)構(gòu)的外匯交易人員須通過(guò)一級(jí)行的上崗資格考核和考試。

　　4.外匯業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、通訊設(shè)備、計(jì)算機(jī)裝備水平必須符合總行有關(guān)規(guī)定。

　　5.經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)、內(nèi)部管理制度、辦法、操作規(guī)程完備，符合總行和一級(jí)行規(guī)定。

　　6.開(kāi)業(yè)前，每項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)至少有1名從業(yè)人員參加過(guò)不少于6個(gè)月的跟班實(shí)習(xí)，所有外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員接受了上崗培訓(xùn)。

　　7.人民銀行或總行規(guī)定的其他條件。

　　第十三條　申請(qǐng)?jiān)鲛k、到期核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)，除須符合第十二條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┩鈪R業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好。

　?。ǘ┩鈪R業(yè)務(wù)管理制度落實(shí)，無(wú)重大違規(guī)、違紀(jì)問(wèn)題。

　　第十四條　申請(qǐng)停辦和被取消后恢復(fù)外匯業(yè)務(wù)，除須符合第十二條規(guī)定的條件外，還要滿足以下條件：

　?。ㄒ唬和Ｆ跐M，或終止經(jīng)辦后滿2年，或被取消后滿3年。

　　（二）導(dǎo)致停辦、被取消的問(wèn)題已得到清理和整改，恢復(fù)經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的計(jì)劃、措施切實(shí)可行。

　?。ㄈ┥暾?qǐng)外匯業(yè)務(wù)范圍不得超過(guò)停辦、被取消前的業(yè)務(wù)范圍。

　　第四章　外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的審批權(quán)限和程序

　　第十五條　外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)行分級(jí)審批。

　?。ㄒ唬┛傂袑徟阂患?jí)行外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入，二級(jí)行及以下分支機(jī)構(gòu)超過(guò)A類外匯業(yè)務(wù)范圍的新辦、增辦、停辦和被取消后恢復(fù)。

　?。ǘ┮患?jí)行審批：轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)A類外匯業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的新辦、增辦、停辦和被取消后恢復(fù)，轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)到期核準(zhǔn)。

　　一級(jí)行要在每季度后的15日內(nèi)，按季將《分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的批準(zhǔn)情況備案表》（附表一）上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。

　　第十六條　符合下列條件的一級(jí)行，經(jīng)總行特別授權(quán)后，可審批轄內(nèi)機(jī)構(gòu)C類外匯業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的市場(chǎng)準(zhǔn)入：近3年轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)未出現(xiàn)重大違規(guī)、違紀(jì)事件；外匯業(yè)務(wù)綜合管理水平較高，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好。

　　在下達(dá)批準(zhǔn)文件前，一級(jí)行須向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部提交《分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的審批報(bào)備表》（附表二）?？傂袊?guó)際業(yè)務(wù)部在收到《分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的審批報(bào)備表》后10個(gè)工作日內(nèi)沒(méi)有提出異議的，一級(jí)行可行文批復(fù)。

　　第十七條　外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入申請(qǐng)，須經(jīng)總行或一級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部審核并提出審批意見(jiàn)，報(bào)主管行長(zhǎng)簽批后行文批復(fù)。三級(jí)行以下?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外幣儲(chǔ)蓄和兌換業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入，應(yīng)先由個(gè)人業(yè)務(wù)部門提出審查意見(jiàn)。

　　第十八條　機(jī)構(gòu)在得到總行或一級(jí)行批準(zhǔn)其外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入申請(qǐng)的文件后，須在60天內(nèi)到人民銀行報(bào)批，并按規(guī)定換領(lǐng)《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》。向人民銀行報(bào)批到期核準(zhǔn)應(yīng)為《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》有效期滿前4個(gè)月。

　　第十九條　機(jī)構(gòu)在換領(lǐng)《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》后5日內(nèi)，應(yīng)將《分支機(jī)構(gòu)換領(lǐng)（金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證）備案表》（附表三）逐級(jí)報(bào)上級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案，并將《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》正、副本的復(fù)印件逐級(jí)報(bào)一級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。

　　第二十條　機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入申請(qǐng)已獲總行或一級(jí)行批準(zhǔn)但在規(guī)定期限內(nèi)未獲人民銀行批準(zhǔn)的，在總行或一級(jí)行批準(zhǔn)后6個(gè)月內(nèi)，不得重新提出同樣的外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入申請(qǐng)。機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入申請(qǐng)未獲總行或一級(jí)行批準(zhǔn)且申請(qǐng)時(shí)間已超過(guò)6個(gè)月的，如需繼續(xù)申請(qǐng)，須重新辦理報(bào)批手續(xù)。

　　第二十一條　外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入申請(qǐng)實(shí)行逐級(jí)報(bào)批制，下級(jí)行不得越級(jí)報(bào)批。

　　第二十二條　一級(jí)行要按以下要求向總行上報(bào)申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的文件和材料：

　?。ㄒ唬┮患?jí)行申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入，應(yīng)參照第二十三條的有關(guān)規(guī)定上報(bào)全套申請(qǐng)文件和材料。

　?。ǘ┬杩傂袑徟囊患?jí)行以下機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入申請(qǐng)，一級(jí)行須提交申請(qǐng)報(bào)告、審查報(bào)告和所有逐級(jí)上報(bào)的行發(fā)文?？梢淮螌⒍嗉覚C(jī)構(gòu)的申請(qǐng)合并上報(bào)。

　　1.申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)為行發(fā)文，內(nèi)容主要包括申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的名稱，申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍，一級(jí)行的初審意見(jiàn)等。

　　2.審查報(bào)告內(nèi)容主要包括申請(qǐng)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的內(nèi)、外部條件，外匯業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制的有關(guān)措施，以及一級(jí)行的考察、審查意見(jiàn)等。并附上申請(qǐng)機(jī)構(gòu)《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》的正、副本復(fù)印件，最近1年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（申請(qǐng)新辦的為本幣表，申請(qǐng)?jiān)鲛k的為外幣表、本外幣合并表），外匯業(yè)務(wù)主要管理人員、從業(yè)人員的名單和履歷，持證上崗人員名單。

　　3.逐級(jí)上報(bào)的行發(fā)文，即三級(jí)行向二級(jí)行、二級(jí)行向一級(jí)行上報(bào)的外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入申請(qǐng)報(bào)告。

　　第二十三條　一級(jí)行以下機(jī)構(gòu)按以下要求逐級(jí)向一級(jí)行上報(bào)申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的文件和材料：

　　（一）申請(qǐng)新辦、增辦外匯業(yè)務(wù)

　　1.申請(qǐng)報(bào)告（附逐級(jí)上報(bào)的行發(fā)文）。列明申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的名稱、業(yè)務(wù)范圍、市場(chǎng)需求、準(zhǔn)備情況等內(nèi)容。

　　2.可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)特別是開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)的發(fā)展情況和預(yù)測(cè)，當(dāng)?shù)厍?0家外向型企業(yè)目錄及開(kāi)戶情況，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)現(xiàn)有客戶的外匯業(yè)務(wù)潛力，當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況，擬開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險(xiǎn)特征及防范措施，崗位設(shè)置及人員情況，外匯業(yè)務(wù)效益預(yù)測(cè)，外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展計(jì)劃和規(guī)劃等。

　　3.《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》正、副本復(fù)印件。

　　4.合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告。包括人民銀行、外匯局、審計(jì)等管理部門和上級(jí)行的最近3年內(nèi)對(duì)外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)的檢查報(bào)告和處理決定，以及整改情況報(bào)告。

　　5.最近1年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（申請(qǐng)新辦的為本幣表，申請(qǐng)?jiān)鲛k的為外幣表、本外幣合并表）和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況分析報(bào)告。

　　6.外匯業(yè)務(wù)主要管理人員、從業(yè)人員的名單和履歷，持證上崗人員名單，以及上崗培訓(xùn)情況簡(jiǎn)介。

　　7.外匯業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)、內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

　　8.經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的場(chǎng)所、設(shè)施、電子化建設(shè)情況簡(jiǎn)介。

　　9.人民銀行、總行或一級(jí)行要求呈報(bào)的其他文件和資料。

　?。ǘ┥暾?qǐng)到期核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)

　　1.申請(qǐng)報(bào)告（附逐級(jí)上報(bào)的行發(fā)文）。

　　2.外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況總結(jié)報(bào)告。

　　3.最近3年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣表、本外幣合并表）。

　　4.人民銀行、外匯局、審計(jì)等管理部門和上級(jí)行的近2年內(nèi)對(duì)外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)的檢查報(bào)告和處理決定，以及整改情況報(bào)告，或近期外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告。

　　5.《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》正、副本復(fù)印件。

　　6.人民銀行、總行或一級(jí)行要求呈報(bào)的其他文件和資料。

　?。ㄈ┥暾?qǐng)停辦或被取消后恢復(fù)外匯業(yè)務(wù)

　　1.參照本條第（一）款的要求上報(bào)文件和材料。

　　2.上報(bào)專項(xiàng)報(bào)告，說(shuō)明停辦或被取消的原因，恢復(fù)的理由，終止經(jīng)辦或被取消后有關(guān)債權(quán)債務(wù)的清理情況，以及恢復(fù)以后加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的計(jì)劃、措施等。

　　第五章　外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)退出的管理

　　第二十四條　存在下列情況之一的，機(jī)構(gòu)應(yīng)申請(qǐng)停辦全部或部分外匯業(yè)務(wù)，總行或一級(jí)行可責(zé)令其停辦全部或部分外匯業(yè)務(wù)。

　?。ㄒ唬┻B續(xù)3年達(dá)不到一級(jí)行規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)保本點(diǎn)。

　　（二）連續(xù)2年達(dá)不到總行或一級(jí)行規(guī)定的經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部條件。

　?。ㄈ┩鈪R業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中存在嚴(yán)重違規(guī)、違紀(jì)問(wèn)題。

　?。ㄋ模└鶕?jù)總行或一級(jí)行的有關(guān)規(guī)定，需要停辦外匯業(yè)務(wù)的。

　　第二十五條　向總行或一級(jí)行申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)需提交下列文件和資料：

　　（一）停辦外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告（附逐級(jí)上報(bào)的行發(fā)文）。說(shuō)明申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)的種類和原因；申請(qǐng)終止停辦外匯業(yè)務(wù)的，還需提出對(duì)相關(guān)債權(quán)債務(wù)的處理措施和步驟。

　　（二）由人民銀行認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所簽章的最近3年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣表、本外幣合并表）。

　?。ㄈ督鹑跈C(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》正、副本復(fù)印件。

　　（四）人民銀行、總行或一級(jí)行要求呈報(bào)的其他文件和資料。

　　第二十六條　總行可審批或責(zé)令停辦各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的各類外匯業(yè)務(wù)。一級(jí)行可比照其外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入審批權(quán)限，審批或責(zé)令停辦轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，但事先要向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部提交《分支機(jī)構(gòu)停辦外匯業(yè)務(wù)的審批報(bào)備表》（附表四）?？傂袊?guó)際業(yè)務(wù)部在收到《分支機(jī)構(gòu)停辦外匯業(yè)務(wù)報(bào)備表》后10個(gè)工作日內(nèi)沒(méi)有提出異議的，一級(jí)行可發(fā)文批準(zhǔn)或責(zé)令停辦有關(guān)分支機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)。

　　第二十七條　一級(jí)行擬責(zé)令停辦由總行批準(zhǔn)市場(chǎng)準(zhǔn)入的外匯業(yè)務(wù)，須向總行提交申請(qǐng)報(bào)告，報(bào)總行審批。申請(qǐng)報(bào)告內(nèi)容主要包括擬被責(zé)令停辦外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)范圍、擬停辦的業(yè)務(wù)種類、原因、以及擬采取的處理措施和步驟等?？梢淮螌⒍嗉覚C(jī)構(gòu)的申請(qǐng)合并上報(bào)。

　　第二十八條　機(jī)構(gòu)停辦外匯業(yè)務(wù)在收到人民銀行的批復(fù)文件后，須在10日內(nèi)將復(fù)印件逐級(jí)報(bào)上級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。被人民銀行責(zé)令暫?；蛉∠鈪R業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在收到有關(guān)文件后的5日內(nèi)，須將復(fù)印件逐級(jí)報(bào)上級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。

　　第二十九條　申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，如未獲總行或一級(jí)行批，或未獲人民銀行批準(zhǔn)，不得擅自停辦外匯業(yè)務(wù)。

　　第六章　外匯業(yè)務(wù)審批管理的職責(zé)

　　第三十條　總行、一級(jí)行和二級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部門應(yīng)切實(shí)負(fù)起外匯業(yè)務(wù)審批管理的職責(zé)。

　?。ㄒ唬┛傂袊?guó)際業(yè)務(wù)部的主要職責(zé)

　　1.制定或調(diào)整一級(jí)行對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的審批權(quán)限。

　　2.指導(dǎo)、監(jiān)督下級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部門的外匯業(yè)務(wù)審批管理工作。

　　3.審核機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的條件，提出審批意見(jiàn)，報(bào)主管行長(zhǎng)審批。

　　4.必要時(shí)，對(duì)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的條件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考察。

　　5.對(duì)全行經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。

　　（二）一級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部的主要職責(zé)1.研究、制定轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的規(guī)劃和計(jì)劃。

　　2.審核需總行審批的轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的條件和材料的真實(shí)性、完整性。

　　3.按照總行的授權(quán)，審核其審批權(quán)限以內(nèi)的轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的條件，提出審批意見(jiàn)，報(bào)一級(jí)行主管行長(zhǎng)審批。

　　4.每3年核算一次轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)保本點(diǎn)，報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。

　　5.考察、驗(yàn)收外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的條件，組織上崗培訓(xùn)和跟班實(shí)習(xí)。

　　6.監(jiān)督、檢查轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)按其《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》核定的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。

　　7.指導(dǎo)、督促轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)按時(shí)完成外匯業(yè)務(wù)年檢工作。

　　8.建立、健全轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的檔案制度，保證機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批管理的文件和材料齊全，保存完好。

　?。ㄈ┒?jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部門的主要職責(zé)

　　1.指導(dǎo)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)分析、研究外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的可行性、必要性，審核向上級(jí)行報(bào)送材料的真實(shí)性、完整性。

　　2.指導(dǎo)、監(jiān)督轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)落實(shí)辦理外匯業(yè)務(wù)的人員、場(chǎng)地、設(shè)備、內(nèi)部規(guī)章制度，開(kāi)業(yè)前進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

　　3.監(jiān)督、檢查轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)按其《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》核定的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

　　4.指導(dǎo)、督促轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)按時(shí)完成外匯業(yè)務(wù)年檢工作。

　　5.建立、健全轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的檔案制度，保證機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批管理的文件和材料齊全，保存完好。

　　第三十一條　各級(jí)行國(guó)際業(yè)務(wù)部門要加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批管理和外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)。每半年后的20日內(nèi)，一級(jí)行要將半年或年末的《分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況表》（附表五）和《經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)情況統(tǒng)計(jì)表》（附表六）上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。

　　第七章　罰則

?????? 第三十二條　有下列行為之一的，可視情節(jié)對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行以下處罰：通報(bào)批評(píng)、限期整改；責(zé)令停辦全部或部分外匯業(yè)務(wù)；上收一級(jí)行的外匯業(yè)務(wù)審批權(quán)限。并要對(duì)有關(guān)經(jīng)辦人、直接責(zé)任人、負(fù)責(zé)人按人民銀行、總行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

　?。ㄒ唬┰綑?quán)審批外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出。

　?。ǘ┪唇?jīng)總行或一級(jí)行批準(zhǔn)擅自經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

　?。ㄈo(wú)證經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

　　（四）超范圍經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

　?。ㄎ澹┫蛏霞?jí)行報(bào)送虛假材料，或未按規(guī)定向上級(jí)行及時(shí)報(bào)備、備案。

　?。┌l(fā)生其他重大外匯業(yè)務(wù)違規(guī)、違紀(jì)事件。

　　第八章　附則

?????? 第三十三條　本辦法未盡事宜，依據(jù)中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第三十四條　本辦法由總行（國(guó)際業(yè)務(wù)部）負(fù)責(zé)解釋、修訂。

　　第三十五條　本辦法自下發(fā)之日?qǐng)?zhí)行，原《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)審批管理辦法》（農(nóng)銀函〔1997〕17號(hào)）、《關(guān)于授權(quán)一級(jí)分行審批轄內(nèi)縣級(jí)以下?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的批復(fù)》（農(nóng)銀函〔1999〕407號(hào)）同時(shí)廢止。

　　附表：一、分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的批準(zhǔn)情況備案表（略）

　　二、分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的審批報(bào)備表（略）

　　三、分支機(jī)構(gòu)換領(lǐng)《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》備案表（略）

　　四、分支機(jī)構(gòu)停辦外匯業(yè)務(wù)的審批報(bào)備表（略）

　　五、分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況表（略）

　　六、經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)情況統(tǒng)計(jì)表（略）