注：本篇法規已被《中國進出口銀行關于印發的通知》（發布日期：2000年5月31日　實施日期：2000年6月1日）廢止 關于寄送《中國進出口銀行外國政府 　貸款轉貸業務管理暫行辦法》的函 　（進出銀轉函字〔１９９６〕第３１７號） 各省、自治區、直轄市和計劃單列市人民政府，國務院有關部委、有關直屬機構： 　　為規范我行承辦的外國政府貸款轉貸業務，加強對轉貸項目的管理，更好地使用外國政府貸款促進我國經濟發展，維護國家對外信譽，我行根據國家金融及利用外資等有關法律法規和政策，結合轉貸業務的實際情況，制定了《中國進出口銀行外國政府貸款轉貸業務管理暫行辦法》。現將該辦法寄送你們，并請轉發你省（市、自治區）計委、外經貿委（廳）和財政廳（局）等有關部門。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國進出口銀行 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九九六年十月二十五日 　　　　　　　　　　 中國進出口銀行外國政府貸款轉貸 　　　　　　　　　　　　　　業務管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為加強對外國政府貸款轉貸業務的管理，維護國家對外信譽，更有效地使用外國政府貸款，提高貸款資產質量，依照我國金融及利用外資等有關法律法規，結合外國政府貸款轉貸業務的特點，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法所稱外國政府貸款是指受中國政府有關部門委托，由中國進出口銀行（以下簡稱進出口銀行）負責轉貸的外國政府向我國政府提供的優惠貸款，以及外國政府提供的優惠貸款或贈款與外國銀行或其它金融機構提供的出口信貸或商業貸款組成的混合貸款（以下均簡稱政府貸款）。其中日本政府貸款包括日本政府項目貸款和“黑字還流”貸款。 第二章　貸款對象和使用范圍 　　第三條　政府貸款的轉貸對象為中國境內的、經工商行政管理機關（或主管機關）核準登記的企（事）業法人或政府部門（以下均簡稱借款人）。 　　第四條　政府貸款通常限用于貸款項目商務合同項下的資本貨物的采購和技術、服務的提供，如經中外雙方協議約定，也可用于項目建設期內貸款利息及費用的支付。 第三章　貸款的條件與原則 　　第五條　貸款項目必須納入國家或地方的利用外資計劃、基本建設計劃和技術改造計劃。根據貸款限額、項目單位隸屬關系及項目性質，貸款項目必須按國家有關利用外國政府貸款的規定，報經地方及國家有關政府部門批準。 　　第六條　貸款項目必須列入中國政府與貸款國政府共同商定的項目清單（日本政府黑字還流貸款項目除外）。 　　第七條　貸款項目必須符合國家產業政策，有利于產業結構的調整和產品結構的優化；有利于提高行業技術水平，促進產品出口或替代進口；或有利于改善公共基礎設施狀況；有利于國計民生和國民經濟的發展；具有一定的經濟效益或顯著的社會效益。 　　第八條　項目配套條件齊備。項目的國內配套資金、設備、廠房、供水、能源、交通和原材料等須逐項安排落實。 　　第九條　還款確有保證。借款人必須具有償還貸款本息和支付貸款費用的能力，并明確可靠的還款來源及計劃安排。 　　第十條　還貸擔保須合法、可靠、有效。借款人必須提供經進出口銀行認可的下列一種或幾種方式的還貸擔保： 　　１、省、自治區、直轄市、計劃單列市財政機關或國務院有關部、委、局提供的還貸保證； 　　２、省級分行以上或經總行授權的銀行或其它金融機構提供的還貸保證； 　　３、具有擔保資格和能力的其它企業法人提供的還貸保證； 　　４、借款人或第三人提供的財產抵押； 　　５、進出口銀行認可的其它擔保方式。 　　采取上述第１種方式擔保的，須由保證人向進出口銀行出具書面還貸保證文件，采用上述經２種至第５種擔保方式的，須由保證人或抵押人與進出口銀行以書面形式訂立保證合同或抵押合同。 　　第十一條　舊債不還，新貸不放。借款人必須對進出口銀行無逾期債務，借款人所在省、市、自治區或部門內的其他借款人無嚴重拖欠進出口銀行政府貸款的債務。借款人所在地方或部門須設立政府貸款專項償債基金，能保證按時償還外債。 　　第十二條　進出口銀行按照“脫鉤轉貸”的原則對政府貸款進行轉貸，具體轉貸條件將視外方貸款條件、項目所在地區的自然條件、經濟狀況和項目特點等具體情況確定。 第四章　貸款的申請和審查 　　第十三條　借款人申請轉貸政府貸款，應向進出口銀行提出書面申請，并根據項目情況和需要提交以下文件和材料（以下簡稱項目基本文件）： 　　一、轉貸申請表； 　　二、借款人營業執照或法人資格證明； 　　三、國家計委、國家經貿委及外經貿部的有關批準文件； 　　四、項目建議書及其批復； 　　五、可行性研究報告及其批復； 　　六、國內配套資金及貸款費用落實證明； 　　七、還貸資金來源證明及還款計劃； 　　八、還貸保證或還貸保證（或財產抵押）合同； 　　九、省級以上計委出具的協調還貸承諾函； 　　十、經財政部門或會計（審計）事務所核準的、借款人最近二至三年的年度財務報表及當年的近期財務報表； 　　十一、抵押財產證明原件及其抵押登記和投保文件； 　　十二、中國人民銀行發給借款人（企業法人）的貸款證； 　　十三、商務合同或采購清單（無中文本的，除提交外文本以外，還需提交需審核部分的中譯文）； 　　十四、申請日本政府項目貸款，除上述一至十三項文件的材料外，還須提交： 　　１、中國國際工程咨詢公司等國家認可的評估機構對項目的評估報告； 　　２、會計師事務所出具的貸款人年終審計報告； 　　十五、申請日本政府“黑字還流”貸款，除上述一至十三項文件材料外，還須提交項目概況表； 　　十六、審查所需其它材料。 　　第十四條　進出口銀行轉貸業務部門（以下簡稱轉貸部門）依據項目基本文件及第三章所列各項基本條件對項目進行嚴格的審查并提出審查報告。在項目基本文件齊備的條件下，轉貸部門應在八十個工作日內完成本部門的項目審查工作。對審查合格的項目，轉貸部門將其移交進出口銀行項目評審業務部門（以下簡稱評審部門）評審。對貸款金額大、期限長、情況復雜的項目，進出口銀行須派人進行實地貸前考查。 　　第十五條　項目經評審部門評審通過后提交進出口銀行項目評審委員會審議。對審議通過的項目，轉貸部門根據評審委員會的批準文件，通知外經貿部提請外國政府或金融機構正式承諾。 　　第十六條　對按本辦法第十四、十五條規定未通過評審的項目，轉貸部門將評審意見通知外經貿部和貸款申請人。對已經批準的轉貸項目，借款人若提出增加貸款額，仍須按以下程序重新申請和審批。 第五章　轉貸協議的簽訂與生效 　　第十七條　貸款協議的簽訂。項目經外國政府或金融機構正式承諾后，由外經貿部或受外經貿部委托由進出口銀行與外國貸款執行機構簽署貸款協議。屬于外經貿部對外簽訂的貸款協議，外經貿部向進出口銀行提供協議副本。 　　第十八條　轉貸協議的簽訂。貸款協議簽訂后，由進出口銀行與借款人簽訂轉貸協議。轉貸協議經簽約方簽字蓋章后生效，簽約方保存轉貸協議正、副本各一份，進出口銀行應向外經貿部提供轉貸協議副本。 　　第十九條　借款人須在國家外匯管理局規定的期限內，持轉貸協議到當地外匯管理局辦理外債登記手續，同時按規定開立“外匯（轉）貸款還本付息帳戶”。 　　第二十條　轉貸協議項下商務合同的生效。 　　一、對日本政府貸款項目，由轉貸部門通知項目采購代理單位正式對外招標、簽訂商務合同，并將合同副本送交進出口銀行。經轉貸部門審核確認并通知采購代理單位后，商務合同生效。 　　二、對其它國家政府貸款項目，在轉貸部門通知采購代理單位后，商務合同生效。 第六章　貸款的使用 　　第二十一條　提款。 　　一、日本政府貸款，借款人委托其采購代理單位向轉貸部門提出提款申請，同時送交商務合同，經轉貸部門審核確認后書面通知支付行開具信用證，并辦理提款支付手續。 　　二、其它國家政府貸款，借款人委托其采購代理單位審查賣方提交的單據，審單無誤后向進出口銀行轉貸部門提出提款申請。經轉貸部門復審確認后書面通知外方貸款執行機構提款。 　　第二十二條　日本政府貸款項目提款執行完畢，轉貸部門與借款人簽署還本確認書，借款人按確認書確認的貸款額償還本金。 第七章　貸款的償還 　　第二十三條　為保證轉貸行對外還款，借款人須在轉貸協議規定的付息還本日之前，在其“外匯（轉）貸款還本付息帳戶”內，存足不少于當期還本付息、付費所需的資金。 　　第二十四條　轉貸部門根據轉貸協議的約定，按時計算應收費用、應收利息或應還本金等，并及時向借款人發送貸款費用支付通知、還本付息通知。 　　第二十五條　轉貸部門收到外方貸款執行機構的付費、付息、還本通知，根據貸款協議審核無誤后，及時辦理對外匯款。 　　第二十六條　借款人必須按轉貸協議的約定，按時如數償還貸款本息，不得以商務合同執行中出現的任何問題或其它任何非貸款方的原因為由拒絕履行還本付息的義務。 　　第二十七條　借款人如未按轉貸協議規定按期如數還本付息，進出口銀行將按轉貸協議規定對拖欠本息計收逾期利息，并采取下述經濟、行政和法律等多種手段追收欠款： 　　一、依法要求保證人履行保證責任； 　　二、依法處置抵押物以清償債務； 　　三、通過司法程序要求借款人或擔保人還款； 　　四、提請地方政府或國家有關部門協調解決還款； 　　五、其它必要的有效措施。 　　第二十八條　轉貸協議執行完畢，借款人應向進出口銀行通報項目執行情況。進出口銀行與借款人確認結清轉貸協議所規定的債權債務后，轉貸協議自行終止。 第八章　轉貸費用的收取 　　第二十九條　進出口銀行遵循國家政策性銀行自主保本經營、企業化管理的經營方針，按照不高于商業銀行的收費標準，向借款人計收轉貸管理費等有關費用。具體辦法另文規定。 　　第三十條　進出口銀行根據貸款的性質和金額分檔次確定轉貸管理費費率，并考慮項目及其所在地區的具體情況予以適當調整。進出口銀行對已提取未償還貸款余額，按轉貸協議規定的費率計收轉貸管理費，每半年計收一次。 　　第三十一條　轉貸管理費原則上按貸款幣種收取，因特殊原因需收其它非貸款幣種的項目，按轉貸協議中的有關約定辦理。 第九章　貸后管理與監督 　　第三十二條　進出口銀行按貸款項目分別設立帳務帳目和業務管理臺帳，及時、真實、完整地記錄各項業務活動數據，并相互核對，保證各項項目的準確性。同時按國家有關部門要求和進出口銀行內部需要做好計劃統計管理工作。 　　第三十三條　借款人應按轉貸協議約定按時向轉貸部門報送項目進度情況和年度財務報表。進出口銀行有權對項目實施情況進行監督，發現影響或可能影響還款的重要情況應及時提出，并視問題的原因、性質和程度與中外有關方面協調解決。必要時可中止項目提款，由此造成的一切損失均由借款承擔。 　　第三十四條　進出口銀行對項目實行普遍管理與重點管理相結合的方式，轉貸部門每年應根據實際需要對項目進行普遍檢查，對重點項目或問題應進行實地檢查。 　　第三十五條　為減少和避免匯率或利率風險，進出口銀行受借款人委托，可代借款人辦理貨幣調期或利率調期業務。 　　第三十六條　借款人欲實行承包或租賃、股份制改造、聯營、合并或兼并、合資或合作、分立、產權轉讓、解散、破產等，必須按原項目申請渠道分別報經原項目批準機關同意，并經進出口銀行審查核準后，按國家有關規定辦理債權保全或清償，并對轉貸協議做相應修訂。 第十章　附則 　　第三十七條　轉貸業務所用文件均采用進出口銀行制定的下列標準文本格式： 　　一、計委協調還貸承諾函； 　　二、無條件、不可撤銷的還貸擔保函； 　　三、保證合同； 　　四、財產抵押合同； 　　五、轉貸協議： 　　１、日本政府項目貸款轉貸協議； 　　２、日本政府“黑字還流”貸款轉貸協議； 　　３、其它國家政府貸款轉貸協議。 　　第三十八條　外國政府或銀行提供的出口信貸和中間貸款等受政府政策影響的商業貸款的轉貸業務以及外國政府贈款管理業務依照本辦法有關條款施行。 　　第三十九條　本辦法由進出口銀行負責解釋，自１９９６年１１月１日起施行。