注：本篇法規(guī)已被《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)的通知》（發(fā)布日期：2001年9月15日　實(shí)施日期：2001年11月1日）廢止 中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金組織規(guī)章制度的處理辦法（試行） 　（１９９８年１月２６日　農(nóng)銀發(fā)〔１９９８〕２１號(hào)） 　 第一章　總則 　 　　第一條　為加強(qiáng)內(nèi)部管理，防止經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，保障資金組織工作的健康發(fā)展，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于對工作人員違反規(guī)章制度處理的暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行稽核處罰暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 　　第二條　本辦法所指規(guī)章制度的范圍是有關(guān)資金組織方面的國家法律、法規(guī)，中國人民銀行頒布的法規(guī)、制度、條例和中國農(nóng)業(yè)銀行制定的規(guī)章、制度、辦法。 　　第三條　本辦法適用于資金組織工作責(zé)任人員。資金組織工作責(zé)任人員是指各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)（含主要領(lǐng)導(dǎo)、主管領(lǐng)導(dǎo)）、資金組織管理人員和業(yè)務(wù)人員（含固定工、合同工、專職儲(chǔ)蓄代辦員）。 　　第四條　對于違反資金組織規(guī)章制度的工作人員，依照本辦法予以下列相應(yīng)處理： 　　（一）批評教育，通報(bào)批評。 　　（二）經(jīng)濟(jì)處罰：包括罰款、扣發(fā)獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼、賠償經(jīng)濟(jì)損失、 沒收非法所得。 　　（三）行政處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、降職、撤職、開除留用察看、開除。 　　（四）其他處理：下崗待聘、解聘（含專業(yè)技術(shù)職務(wù)）、限期調(diào)出、解除勞動(dòng)合同、辭退、除名。 　　以上處理可以并處。 　　第五條　對違反規(guī)定并已觸及刑律的，移交公安、檢察機(jī)關(guān)，依法追究其刑事責(zé)任。 第二章　業(yè)務(wù)人員違規(guī)的處理 　 　　第六條　業(yè)務(wù)人員的違規(guī)行為主要有： 　　（一）有價(jià)單證管理方面： 　　１．有價(jià)單證未指定專人保管的，未視同現(xiàn)金管理的； 　　２．有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的。 　　（二）重要空白憑證管理方面： 　　１．重要空白憑證未設(shè)置表外科目核算的； 　　２．重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的； 　　３．重要空白憑證賬實(shí)不符的； 　　４．儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證超限額的； 　　５．重要空白憑證領(lǐng)入、保管未按規(guī)定執(zhí)行，使用沒有做到逐份銷號(hào)的； 　　６．作廢重要空白憑證未上繳事后監(jiān)督的。 　　（三）儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)核算基本制度方面： 　　１．開假存單（折）貪污或截留的； 　　２．吸儲(chǔ)不入賬挪用的； 　　３．未執(zhí)行雙人臨柜（柜員制除外），錢賬、章證未分管的； 　　４．未按規(guī)定記賬造成總分、賬款、賬折不符的； 　　５．賬務(wù)管理不善造成資料丟失的； 　　６．違反印章保管、使用規(guī)定，未做到章在人在，離柜收起，造成濫用、盜用、丟失的； 　　７．未按規(guī)定蓋章或印章不清發(fā)案后造成責(zé)任不清的。 　　（四）儲(chǔ)蓄所（柜）現(xiàn)金管理方面： 　　１．庫存現(xiàn)金超限額的； 　　２．營業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫的； 　　３．挪用備付金的； 　　４．盜用庫款的； 　　５．違反大額現(xiàn)金提取規(guī)定的； 　　６．違反備付金領(lǐng)取制度。 　　（五）掛失、托收、提前支取方面： 　　１．違規(guī)辦理三項(xiàng)業(yè)務(wù)，出現(xiàn)假掛失儲(chǔ)蓄存款被騙取的； 　　２．掛失未滿７天辦理續(xù)存或支取的； 　　３．對掛失人、提前支取人的有效身份證件，未查驗(yàn)并記載的。 　　（六）微機(jī)管理方面： 　　１．違反電腦儲(chǔ)蓄操作規(guī)定，擅自修改程序，發(fā)生數(shù)據(jù)丟失，泄密或利用電腦為違法違紀(jì)活動(dòng)提供條件的； 　　２．微機(jī)操作員密碼通用，沒有定期更換密碼的； 　　３．業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)磁盤沒有按規(guī)定備份的； 　　４．不按規(guī)定設(shè)置、記載微機(jī)工作日志和電腦儲(chǔ)蓄登記簿的； 　　５．柜員制監(jiān)控流于形式的。 　　（七）事后監(jiān)督方面： 　　１．事后監(jiān)督與前臺(tái)私自互相替班和同室辦公的； 　　２．對重要空白憑證管理監(jiān)督失控的； 　　３．事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐項(xiàng)逐筆審核憑證、賬表，對存在差錯(cuò)和隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)查詢通知書限期糾正的； 　　４．事后監(jiān)督人員不堅(jiān)持按月查庫、不按月核對賬目的。 　　（八）工作交接方面： 　　１．現(xiàn)金交接沒有按券種登記的； 　　２．有價(jià)單證和重要空白憑證沒有登記起止號(hào)碼的。 　　（九）定期儲(chǔ)蓄存單小額抵押貸款方面： 　　１．沒有核實(shí)存單，導(dǎo)致不法分子利用假存單辦理小額抵押貸款的； 　　２．不按規(guī)定辦理抵押存單登記、保管、止付的； 　　３．超限額發(fā)放抵押貸款的。 　　（十）代理信用卡業(yè)務(wù)方面： 　　１．辦理信用卡取現(xiàn)不按規(guī)定索權(quán)、登記索權(quán)號(hào)碼造成透支的； 　　２．未查驗(yàn)止付名單造成惡意透支的。 　　（十一）發(fā)行憑證式國庫券方面： 　　１．憑證式國庫券未納入儲(chǔ)蓄報(bào)表核算的； 　　２．未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的。 　　（十二）服務(wù)方面： 　　１．未堅(jiān)持儲(chǔ)蓄原則，不為儲(chǔ)戶存款保密的； 　　２．故意刁難顧客，與顧客發(fā)生爭吵，嚴(yán)重影響中國農(nóng)業(yè)銀行聲譽(yù)的。 　　（十三）安全保衛(wèi)方面： 　　１．經(jīng)辦員擅自脫崗的，自衛(wèi)設(shè)備、器具未做到妥放便取或失效未及時(shí)上報(bào)、修復(fù)的； 　　２．安全門未及時(shí)上鎖的。 　　（十四）其他違規(guī)行為。 　　第七條　對業(yè)務(wù)人員的違規(guī)行為，區(qū)別情況進(jìn)行如下處理： 　　（一）一年內(nèi)發(fā)現(xiàn)初次違規(guī)，情節(jié)輕微未造成后果的，給予批評教育或適當(dāng)罰款。情節(jié)較重但未造成后果的，除批評教育外，扣發(fā)一個(gè)月獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼；再次違規(guī)，情節(jié)輕微未造成后果的，給予通報(bào)批評，扣發(fā)兩個(gè)月獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼。情節(jié)較重的，除通報(bào)批評外，扣發(fā)三個(gè)月獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼；連續(xù)三次違規(guī)或情節(jié)較重，給予行政警告處分，下崗待聘，扣發(fā)獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼。 　　（二）違反規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重或?qū)е掳l(fā)生案件、事故，造成影響和經(jīng)濟(jì)損失的（經(jīng)濟(jì)損失，是指案件或事故發(fā)生后查實(shí)的實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失。下同），根據(jù)情節(jié)，直接責(zé)任人員有下列行為之一的，分別給予以下行政處分：違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，后果較輕的，給予行政警告至記大過處分；違規(guī)導(dǎo)致發(fā)生１０萬元以下經(jīng)濟(jì)案件或嚴(yán)重事故，造成１萬元以上５萬元以下經(jīng)濟(jì)損失的，給予行政記過至降級(jí)處分；違規(guī)導(dǎo)致發(fā)生１０萬元以上經(jīng)濟(jì)大案或嚴(yán)重事故造成５萬元以上經(jīng)濟(jì)損失的，給予行政記大過至開除處分（專職儲(chǔ)蓄代辦員或合同制工人解除合同）。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。 第三章　管理人員違規(guī)的處理 　 　　第八條　管理人員違規(guī)行為主要有： 　　（一）對資金組織專業(yè)的重要規(guī)章、制度、規(guī)定、通知等，不按要求及時(shí)傳達(dá)貫徹，貽誤工作的； 　　（二）對業(yè)務(wù)人員發(fā)生有章不循、違章操作的現(xiàn)象不及時(shí)進(jìn)行糾正和處理的； 　　（三）監(jiān)督檢查不力，管理混亂，造成規(guī)章制度、操作規(guī)程不落實(shí)的； 　　（四）發(fā)現(xiàn)重要問題不及時(shí)采取措施，重大問題不向上級(jí)報(bào)告或報(bào)告遲緩，貽誤時(shí)機(jī)的； 　　（五）有令不行，有禁不止，故意違反規(guī)章制度的。 　　第九條　對管理人員的違規(guī)行為，區(qū)別情況進(jìn)行如下處理： 　　（一）未導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，給予批評教育或通報(bào)批評，扣發(fā)１～３個(gè)月獎(jiǎng)金或目標(biāo)責(zé)任津貼； 　　（二）發(fā)生１０萬元經(jīng)濟(jì)大案和嚴(yán)重事故，造成１萬元以上１０萬元以下經(jīng)濟(jì)損失，年內(nèi)連續(xù)發(fā)生２起以上經(jīng)濟(jì)大案的，給予行政警告至撤職處分； 　　（三）發(fā)生重大、特大經(jīng)濟(jì)犯罪案件或事故，造成經(jīng)濟(jì)損失的，依據(jù)中國人民銀行《關(guān)于對金融詐騙案涉及的金融工作人員行政處分的暫行規(guī)定》、《關(guān)于對金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員行政處分暫行規(guī)定》等文件規(guī)定處理。 第四章　各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)的處理 　 　　第十條　各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)行為主要有： 　　（一）對有關(guān)資金組織方面的法規(guī)、制度、辦法不傳達(dá)、不貫徹執(zhí)行的； 　　（二）支行沒有根據(jù)業(yè)務(wù)量和業(yè)務(wù)發(fā)展需要配齊事后監(jiān)督員的； 　　（三）忽視安全防范工作，對已暴露的重大隱患、漏洞不重視，未能及時(shí)解決，造成資金、有價(jià)證券和重要空白憑證流失、被搶、被盜、被騙的； 　　（四）對本行發(fā)生的重大問題，查處不力，隱瞞不報(bào)造成嚴(yán)重后果的； 　　（五）違反國家利率政策，擅自抬高利率的，虛報(bào)存款、弄虛作假篡改報(bào)表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲(chǔ)，通過內(nèi)部往來科目空收空付儲(chǔ)蓄存款，以及用跨日、跨旬作賬等辦法調(diào)劑存款基數(shù)，指令資金組織部門或儲(chǔ)蓄員違規(guī)操作的。 　　第十一條　對各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)行為，區(qū)別情況進(jìn)行如下處理： 　　（一）未造成嚴(yán)重后果或影響的，給予批評教育或通報(bào)批評，限期改正； 　　（二）發(fā)生１０萬～５０萬元經(jīng)濟(jì)大案或嚴(yán)重事故，造成５萬元以上１０萬元以下經(jīng)濟(jì)損失的，１年內(nèi)連續(xù)發(fā)生２起以上經(jīng)濟(jì)大案的，給予行政警告至記大過處分； 　　（三）發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的，要依據(jù)中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定處理； 　　（四）發(fā)生特大經(jīng)濟(jì)案件并造成５０萬元以上經(jīng)濟(jì)損失的，在追究其有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的同時(shí)，根據(jù)情節(jié)輕重追究上一級(jí)分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。 第五章　違規(guī)處理的其他規(guī)定 　 　　第十二條　違反規(guī)章制度，按本辦法受到行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰外，對造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任的大小，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。由于違反規(guī)章制度獲得的非法所得，全部沒收。 　　第十三條　因違反規(guī)章制度，受到行政處分的，其職務(wù)、工資、專業(yè)技術(shù)職務(wù)按總行有關(guān)規(guī)定處理。 　　第十四條　違反上述各條款，屬于下列情形之一者，應(yīng)從重處罰： 　　（一）明知故犯的； 　　（二）屢查屢犯的； 　　（三）拒不承認(rèn)錯(cuò)誤的； 　　（四）毀滅證據(jù)的； 　　（五）阻礙抗拒檢查或拒不糾正錯(cuò)誤的； 　　（六）強(qiáng)制下屬人員違規(guī)的。 　　第十五條　違反上述各條款，屬于下列情形之一者，可以從輕或免于處罰： 　　（一）技術(shù)性原因造成的問題； 　　（二）初次違規(guī)能承認(rèn)錯(cuò)誤并及時(shí)糾正的； 　　（三）違規(guī)情節(jié)輕微，態(tài)度較好的； 　　（四）經(jīng)辦員抵制無效被迫執(zhí)行后及時(shí)向上級(jí)報(bào)告反映的。 　　第十六條　因違規(guī)被處理的人員對處理決定不服，可在收到處分決定或違規(guī)處理通知之日起１５日內(nèi)向上級(jí)行有權(quán)部門書面提出申訴，上級(jí)行有權(quán)部門應(yīng)在收到申訴書之日起３０日內(nèi)作出復(fù)審決定，復(fù)審期間不停止原處理決定的執(zhí)行。 　 第六章　執(zhí)行與監(jiān)督 　　第十七條　本辦法由各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行。檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章行為，由直接行政領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)按照本辦法提出處理意見，屬權(quán)限范圍內(nèi)的，可直接辦理，超權(quán)限的報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。 　　凡違規(guī)違章行為，已構(gòu)成案件的，分別交由監(jiān)察、保衛(wèi)部門查處。 　　凡違規(guī)違章行為，需要給予行政處分的，分別交由各級(jí)行監(jiān)察、人事部門處理。 　　第十八條　受到經(jīng)濟(jì)處罰的個(gè)人，應(yīng)在接到處理通知之日起１５日內(nèi)繳納罰沒款項(xiàng)，逾期不繳的，由會(huì)計(jì)部門根據(jù)處理通知從被處罰的個(gè)人工資中扣收。 　 第七章　附則 　　第十九條　本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋修訂。各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行可以根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。 　　第二十條　本辦法自文到之日起施行。