（1999年4月21日　中銀資［1999］24號） 各省、自治區、直轄市分行，深圳市分行： 　　為了加強對分行上存資金的管理，使上存資金管理體制更加科學和完善，總行結合1998年實際執行情況對《中國銀行上存資金管理規定》的部分內容進行了修改，請嚴格遵照執行。 　　上存資金管理規定修改后，分行在具體操作中應注意以下幾方面問題： 　　一、定期上存資金不得提前支取。總行再次要求各分行上存定期資金必須在活期上存資金能夠滿足支付需要的基礎上（即高于活期上存資金限額）。定期上存資金未到期不能提前支取，但可以向總行申請臨時貸款彌補頭寸，再用到期上存資金歸還。另外，各分行要注意定期上存資金的期限匹配，以保證資金的流動性。 　　二、定期上存資金到期后應及時辦理支取或展期手續。上存資金增加定期品種以來，有個別分行到期不及時辦理相關手續，急需資金時才辦理轉存活期。為避免混亂，各分行要嚴格按定期上存資金的到期日，及時辦理轉存或提取，否則總行將主動將其轉入活期戶。 　　三、聯行匯差為貸差的分行不得上存總行資金。各分行的資金計劃部門應加強與本行清算收付部門的配合，及時核對匯差數字，及時清算。如用上存資金清貸差的分行，必須向總行資金部提出申請，由總行主動通過聯行歸還。 　　四、完整填寫上存資金匯款憑證摘要。增加定期上存資金品種以來，多次發生分行匯款憑證的摘要未注明期限品種，造成串戶，給總行計息工作帶來影響。總行要求分行清算部門一定要完整填寫上存資金匯款憑證摘要，如分行未在摘要欄中注明上存資金期限，總行將一律按活期上存資金計付利息。 　　五、關于上存協議傳送問題。因我行新會計系統只能支持當日開戶當日起息，所以分行上存總行的資金如果是該行新的期限品種，務必要在向總行資金部資金業務處傳真上存協議書的同時傳真一份至清算收付中心資金調撥處，以保證總行按時開戶（清算收付中心資金調撥處聯系電話：66016688轉2252或2292，聯系人：羅煜烽，傳真電話：66014001）。 附：　　　　　　　 中國銀行上存資金管理規定 　　為了增強總行對全系統資金集中管理、統一調度的能力，進一步規范分行上存資金行為，特制定如下規定： 　　一、分行上存總行資金，每筆金額為1000萬元的整倍數。 　　二、對上存資金實行期限管理，分為活期、三個月、六個月、一年四種期限。 　　三、分行上存總行資金采取兩種形式： 　　一是分行主動通過人行實撥頭寸上存； 　　二是分行通過聯行將借差轉入上存戶。聯行匯差為借差的分行需要將借差轉上存的，應事先報總行資金部，資金部根據分行匯差情況而定，經批準同意后，分行才可以通過聯行將借差轉為上存資金。 　　四、聯行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，如分行聯行賬戶出現貸差，必須主動清算，否則總行主動將其上存戶資金（活期）轉入聯行賬戶清算，同時根據匯差管理制度處以日息萬分之三的罰息。 　　五、定期上存總行資金的條件： 　　（一）在總行無任何借款（因定期上存未到期，用于彌補頭寸而申請的臨時借款除外）； 　　（二）長期在總行保持穩定的上存資金余額； 　　（三）活期上存資金必須在總行規定的限額以上。 　　六、分行上存總行的活期資金每天都可以向總行請領，定期上存資金不得提前支取。請領時以電話通知總行資金部資金業務處，說明請領的具體金額、上存日期。分行請總行實撥頭寸歸還其上存資金時必須于當日上午8∶30以前電話通知總行；請總行通過聯行歸還上存資金必須于當日下午2∶00前電話通知總行。總行資金部資金業務處接到分行請領上存資金的要求后，通知總行清算收付中心資金調撥處進行賬務處理。 　　七、上存資金按季結息，如遇利率調整，活期上存資金分段計息，定期上存資金執行合同利率。 　　八、分行上存總行資金必須填寫上存協議（見附表）。上存協議由主管負責人簽字并加蓋公章，于上存日之前（含當日）傳真到總行資金部資金業務處和清算收付中心資金調撥處。 　　九、活期的上存資金協議不辦理展期手續，定期的上存資金到期后不需調回，需提前通知總行并重新填寫上存協議。分行定期上存資金到期后如不及時辦理展期，總行將主動將其轉入活期戶。 　　十、總、分行資金管理部門憑上存協議登記臺賬，通知清算部門轉賬。 　　十一、本規定從文到之日起執行。 附表：　　　　　　　中國銀行分行上存總行資金協議書 　　　　　　　　　　 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜上存資金行：｜　　　　　　　｜借入資金行：｜　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜賬　　　號：｜　　　　　　　｜賬　　　號：｜　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜開　戶　行：｜　　　　　　　｜開　戶　行：｜　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜金　　　額：｜大寫：　　　　｜　小寫：　　｜　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜起存日期：　｜　年　月　日　｜期限：□活期　□三個月　□六個月　□一年　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜利　　率：　｜％（年利率）　｜上存方式：　　□聯行　　□實撥頭寸　□轉存　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　備注：　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　為維護總、分行利益，特制定如下條款，共同遵守：　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　１．分行上存資金金額必須為１０００萬元的整倍數；　　　　　　　　　　　｜ ｜　　２．上存資金按季結息，如遇利率調整，活期上存資金實行分段計息，定　　　｜ ｜期上存資金執行合同利率；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　３．總行對活期上存資金實行余額管理，分行每日可請領；定期上存資金　　　｜ ｜不得提前支取，到期后必須續簽協議或請領，否則總行主動將其轉入活期戶。　　　｜ ｜　　４．分行請調上存資金須于當日８∶３０前通知總行；　　　　　　　　　　　｜ ｜　　５．本協議自簽約之日起生效。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　分行公章　　　　　　　　聯系電話：　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　負責人簽名（印章）　　　　　傳真電話：　　　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－