各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)公司籌備組： 　　《反洗錢(qián)法》已于 2007年1月1日施行。為貫徹落實(shí)《反洗錢(qián)法》，防止洗錢(qián)行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)又好又快發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 　　一、提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí) 　　在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化、資本國(guó)際化、信息技術(shù)高速發(fā)展的情況下，日益猖獗的各種洗錢(qián)活動(dòng)已經(jīng)威脅經(jīng)濟(jì)和金融安全，各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)貫徹落實(shí)《反洗錢(qián)法》的重要性和必要性，預(yù)防洗錢(qián)行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)潛在風(fēng)險(xiǎn)，正確處理保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，維護(hù)和促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)又好又快地發(fā)展。 　　二、建立健全反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu) 　　（一）各公司應(yīng)當(dāng)成立以公司領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并于2007年3月9日前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及通訊方式報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。 　　（二）各公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)部門(mén)或者指定現(xiàn)有內(nèi)設(shè)部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，指定反洗錢(qián)工作聯(lián)系人，并于2007年3月9日前將反洗錢(qián)工作部門(mén)負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人的名單與通訊方式報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。 　　（三）有分支機(jī)構(gòu)的公司，總公司應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)部門(mén)或者指定現(xiàn)有內(nèi)設(shè)部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，指定反洗錢(qián)工作聯(lián)系人，并向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告。 　　三、切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù) 　　（一）建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 　　1、各公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)《反洗錢(qián)法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，根據(jù)公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)和國(guó)際通行做法，積極著手研究建立客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，并于2007年4月30日前報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。 　　2、目前，中國(guó)保監(jiān)會(huì)正根據(jù)《反洗錢(qián)法》的要求，與人民銀行會(huì)同制定保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、交易記錄保存的管理辦法。各公司應(yīng)當(dāng)隨著反洗錢(qián)監(jiān)管法規(guī)的不斷完善和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富，及時(shí)修改和完善反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。 　　3、有分支機(jī)構(gòu)的公司，總公司應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，監(jiān)督客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢(qián)工作制度在各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的有效執(zhí)行。各公司應(yīng)履行對(duì)客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將大額交易和可疑交易直接報(bào)送總公司，由總公司統(tǒng)一向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。 　　（二）開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作 　　1、各公司應(yīng)當(dāng)積極開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)法律法規(guī)，使公司員工增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，正確理解和掌握保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作內(nèi)容，依法履行反洗錢(qián)義務(wù)。 　　2、各公司應(yīng)當(dāng)積極開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)宣傳和解釋工作，爭(zhēng)取客戶對(duì)反洗錢(qián)工作的理解與支持。 　　（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司市場(chǎng)準(zhǔn)入及新設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要求 　　1、根據(jù)《反洗錢(qián)法》第十四條的規(guī)定，金融監(jiān)管部門(mén)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合規(guī)定的，不予批準(zhǔn)。因此，今后申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案；提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交具體的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；開(kāi)業(yè)驗(yàn)收時(shí)，應(yīng)當(dāng)演示反洗錢(qián)的內(nèi)部操作流程，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的完整性和有效性進(jìn)行測(cè)試和評(píng)價(jià)。 　　2、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或保監(jiān)局提交反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案；提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交具體的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；開(kāi)業(yè)驗(yàn)收時(shí)，應(yīng)當(dāng)演示反洗錢(qián)的內(nèi)部操作流程，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或保監(jiān)局將對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的完整性和有效性進(jìn)行測(cè)試和評(píng)價(jià)。 　　四、其他事項(xiàng) 　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部為保監(jiān)會(huì)反洗錢(qián)監(jiān)管的工作部門(mén)，在法律規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)依法履行保監(jiān)會(huì)的反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)，并指導(dǎo)各保監(jiān)局的反洗錢(qián)監(jiān)管工作。各公司在貫徹落實(shí)《反洗錢(qián)法》過(guò)程中遇到問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部和當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告。 　　聯(lián)系人：王 證（保監(jiān)會(huì)財(cái)會(huì)部財(cái)務(wù)監(jiān)管處） 　　電話：010-66286125 　　傳真：010-66288102 　　二○○七年二月十三日