（1999年11月18日　建總發(fā)［1999］150號(hào)） 建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，香港、新加坡、法蘭克福分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行： 　　為規(guī)范對(duì)外資銀行同業(yè)融資行為，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我行對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，保障我行資產(chǎn)的安全性和效益性，并促進(jìn)和帶動(dòng)其他業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高我行的綜合實(shí)力，根據(jù)中國人民銀行和總行的有關(guān)規(guī)定，總行制定了《中國建設(shè)銀行對(duì)外資銀行人民幣融資管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。 附：　　　　中國建設(shè)銀行對(duì)外資銀行人民幣融資管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范對(duì)外資銀行同業(yè)融資行為，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我行對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，保障我行資產(chǎn)的安全性和效益性，并促進(jìn)和帶動(dòng)其他業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高我行的綜合實(shí)力，根據(jù)中國人民銀行和總行的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 　　第二條　總行對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)實(shí)行集中管理，統(tǒng)一授信，以總行直接經(jīng)營為主的原則。 　　集中管理，是指對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)由總行集中管理，對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)政策由總行制定。 　　統(tǒng)一授信，是指總行統(tǒng)一對(duì)外資銀行總行授信。總行結(jié)合外幣業(yè)務(wù)授信額度，確定對(duì)外資銀行人民幣融資業(yè)務(wù)的授信額度。 　　以總行直接經(jīng)營為主，是指數(shù)額較大、期限較長的對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)由總行直接經(jīng)營，而數(shù)額較小、期限較短的融資業(yè)務(wù)則授權(quán)分行經(jīng)營。 　　第三條　本辦法適用于我行對(duì)外資銀行的人民幣融資業(yè)務(wù)。總行資金交易室及分行必須遵守本辦法的各項(xiàng)規(guī)定。 第二章　授信 　　第四條　對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)的授信人為中國建設(shè)銀行總行，建設(shè)銀行各分支行不得擅自對(duì)外資銀行授信。 　　第五條　對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)的受信人為各外資銀行總行，外資銀行分支機(jī)構(gòu)享有的授信額度由其總行確定。 　　第六條　總行依據(jù)對(duì)各外資銀行經(jīng)營實(shí)力、財(cái)務(wù)效益　國際資信評(píng)級(jí)以及與我行的業(yè)務(wù)合作程度等方面因素的考察，根據(jù)總資產(chǎn)、總資本、稅前利潤、資產(chǎn)收益率、不良貸款率、對(duì)我行業(yè)務(wù)支持力度等指標(biāo)情況，設(shè)置對(duì)外資銀行的評(píng)價(jià)體系，并結(jié)合外幣業(yè)務(wù)授信額度，確定對(duì)各外資銀行的融資授信額度。 　　第七條　對(duì)外資銀行授信的內(nèi)容應(yīng)包括受信人名稱、授信總額、授信期限等項(xiàng)目。 　　第八條　對(duì)外資銀行授信額度原則上每年調(diào)整一次。但當(dāng)外資銀行的經(jīng)營狀況或資信等級(jí)以及我國中央銀行對(duì)外資銀行管理政策等因素發(fā)生重大變化時(shí)，總行應(yīng)適時(shí)調(diào)整對(duì)外資銀行的授信額度。 　　第九條　總行可在授信額度內(nèi)，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，確定對(duì)外資銀行同業(yè)融資承諾額度。 　　第十條　總行資金交易室及被授權(quán)經(jīng)營該項(xiàng)業(yè)務(wù)的分行必須遵守總行對(duì)外資銀行的授信規(guī)定，不得突破授信限額對(duì)外資銀行融出資金。 第三章　授權(quán) 　　第十一條　總行對(duì)分行經(jīng)營對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)實(shí)行授權(quán)制度。被授權(quán)經(jīng)營該項(xiàng)業(yè)務(wù)的分行不得對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)。 　　第十二條　總行根據(jù)分行所處金融環(huán)境、外資銀行在當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)分布、分行經(jīng)營管理水平以及外資銀行與我行業(yè)務(wù)合作情況等方面因素，確定對(duì)分行的授權(quán)額度。 　　第十三條　總行對(duì)分行授權(quán)內(nèi)容包括允許分行對(duì)外資銀行分行融出人民幣資金總額、對(duì)各外資銀行單一客戶的不同限額、融資期限等。 　　第十四條　總行對(duì)分行從事對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)原則上每年授權(quán)一次。 　　第十五條　總行可根據(jù)中央銀行對(duì)外資銀行管理政策、外資銀行資信變化及履約情況、分行所在地外資銀行分支機(jī)構(gòu)以及分行本身經(jīng)營管理狀況等因素的變化情況適時(shí)調(diào)整對(duì)分行的授權(quán)，增加、減少或者取消對(duì)分行的授權(quán)。 　　第十六條　分行必須在總行的授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，不得突破。如遇特殊情況須超過總行授權(quán)，應(yīng)及時(shí)應(yīng)總行提出變更授權(quán)申請(qǐng)，待總行批準(zhǔn)后，方可執(zhí)行。 第四章　審批程序 　　第十七條　總行資金交易室為總行直接對(duì)外融資的經(jīng)營單位，負(fù)責(zé)辦理總行對(duì)外資銀行的同業(yè)融資業(yè)務(wù)。 　　第十八條　總行資金交易室及分行必須建立一套嚴(yán)密的審批程序，以保證授信、授權(quán)規(guī)定的執(zhí)行。 　　第十九條　外資銀行向我行申請(qǐng)融入人民幣資金，必須向我行提交以下材料： 　　1.融資申請(qǐng)書； 　　2.同業(yè)借款用途說明書； 　　3.如申請(qǐng)者為外資銀行的分支機(jī)構(gòu)，則應(yīng)當(dāng)提交其總行或總部對(duì)其進(jìn)行同業(yè)人民幣融資的授權(quán)書； 　　4.合并資產(chǎn)負(fù)債表； 　　5.合并損益表； 　　6.合并現(xiàn)金流量表； 　　7.中國市場(chǎng)準(zhǔn)入的批準(zhǔn)文件，如營業(yè)執(zhí)照、金融許可證等； 　　8.中國人民銀行規(guī)定的其他材料。 　　第二十條　總行資金交易室和分行必須計(jì)真審查外資銀行提交的有關(guān)材料，并提出融資意見，按規(guī)定的審批程序報(bào)批。 　　第二十一條　總行資金交易室經(jīng)營的對(duì)外資銀行融資業(yè)務(wù)的審批權(quán)限為： 　　1.總行行長或副行長審批權(quán)限：?jiǎn)喂P金額超過5億元或期限超過2年的，由資金交易室報(bào)經(jīng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理簽字后送總行行長或分管副行長審批。 　　2.總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理或副總經(jīng)理審批權(quán)限：?jiǎn)喂P融出金額為5億元或5億元以內(nèi)，期限在2年或2年以內(nèi)的，由總行行長授權(quán)計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理或副總經(jīng)理審批。 　　3.資金交易室處長審批權(quán)限：?jiǎn)喂P融出金額在5000萬元以下，期限在1年以內(nèi)的，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理授權(quán)資金交易室處長審批。 　　第二十二條　總行資金交易室和分行辦理融資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)與外資銀行簽訂同業(yè)融資書面協(xié)議。協(xié)議文本執(zhí)行總行統(tǒng)一格式，不得接受對(duì)我行不利的條款。 　　第二十三條　融出資金利率原則上執(zhí)行同檔次貸款利率。在確定具體借款利率時(shí)，可參照市場(chǎng)利率情況及外資銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況，適當(dāng)予以浮動(dòng)，但最大下浮幅度不得超過中國人民銀行規(guī)定的利率下限。計(jì)結(jié)息辦法按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 　　第二十四條　外資銀行與我行簽訂同業(yè)融資承諾協(xié)議，我行應(yīng)按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定收取一定比例的承諾費(fèi)。 　　第二十五條　總行資金交易室及分行必須設(shè)置專門的對(duì)外資銀行同業(yè)融資申請(qǐng)表。在辦理審批手續(xù)時(shí)，應(yīng)提供完整的申請(qǐng)表及客戶材料、融資協(xié)議文本等資料，按審批權(quán)限規(guī)定報(bào)批。 　　第二十六條　被授權(quán)經(jīng)營對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)的分行應(yīng)參照總行資金交易室的審批制度建立自身的審批程序。 第五章　風(fēng)險(xiǎn)控制 　　第二十七條　被授權(quán)經(jīng)營對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)的分行必須嚴(yán)格遵守總行關(guān)于授權(quán)、授信、審批程序等融資業(yè)務(wù)的管理規(guī)定，切實(shí)防范融資風(fēng)險(xiǎn)。 　　第二十八條　總行資金交易室及分行必須建立完備的融資業(yè)務(wù)登記備案制度。包括客戶融資申請(qǐng)材料、審批文件、融資協(xié)議書、劃款憑證、檔案記錄、還款憑證、會(huì)計(jì)賬簿等融資材料都應(yīng)設(shè)立檔案，妥善保存，并定期進(jìn)行檢查。 　　第二十九條　建立融資業(yè)務(wù)報(bào)告制度。分行應(yīng)在與外資銀行簽訂融資協(xié)議和實(shí)際拆出資金24小時(shí)以內(nèi)將融資協(xié)議等材料報(bào)總行計(jì)財(cái)部備案。 　　第三十條　總行資金交易室及分行每月必須向總行上報(bào)對(duì)外資銀行同業(yè)融資月度統(tǒng)計(jì)報(bào)表，準(zhǔn)確反映對(duì)外資銀行同業(yè)融資業(yè)務(wù)的余額、利率及合同履行等情況。 　　第三十一條　建立對(duì)外資銀行資信狀況評(píng)價(jià)制度。總行資金交易室和分行必須密切關(guān)注國際金融環(huán)境變化及外資銀行經(jīng)營效益和國際資信評(píng)級(jí)的變化情況，定期或不定期地對(duì)外資銀行的資信情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，及時(shí)把握外資銀行的風(fēng)險(xiǎn)變化程度。 第六章　罰則 　　第三十二條　對(duì)超越總行對(duì)外資銀行授信金額融出資金的分行，總行將取消該分行對(duì)外融資權(quán)，并依據(jù)《中國建設(shè)銀行關(guān)于對(duì)工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定給予其他必要的經(jīng)濟(jì)或行政處罰。 　　第三十三條　未經(jīng)總行授權(quán)，或者超越總行授權(quán)權(quán)限，擅自與外資銀行簽訂融資協(xié)議或融出資金的，總行將取消該行的一切融資權(quán)，并依據(jù)《中國建設(shè)銀行關(guān)于對(duì)工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定給予其他必要的經(jīng)濟(jì)或行政處罰。 第七章　附則 　　第三十四條　本辦法的解釋權(quán)屬中國建設(shè)銀行總行。 　　第三十五條　本辦法自發(fā)布之日起實(shí)行。