（1999年11月18日　建總發［1999］150號） 建設銀行各省、自治區、直轄市分行，香港、新加坡、法蘭克福分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行： 　　為規范對外資銀行同業融資行為，防范融資風險，促進我行對外資銀行同業融資業務的健康發展，保障我行資產的安全性和效益性，并促進和帶動其他業務的發展，提高我行的綜合實力，根據中國人民銀行和總行的有關規定，總行制定了《中國建設銀行對外資銀行人民幣融資管理暫行辦法》，現印發給你們，請認真遵照執行。 附：　　　　中國建設銀行對外資銀行人民幣融資管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為規范對外資銀行同業融資行為，防范融資風險，促進我行對外資銀行同業融資業務的健康發展，保障我行資產的安全性和效益性，并促進和帶動其他業務的發展，提高我行的綜合實力，根據中國人民銀行和總行的有關規定，制定本辦法。 　　第二條　總行對外資銀行同業融資業務實行集中管理，統一授信，以總行直接經營為主的原則。 　　集中管理，是指對外資銀行同業融資業務由總行集中管理，對外資銀行同業融資業務政策由總行制定。 　　統一授信，是指總行統一對外資銀行總行授信。總行結合外幣業務授信額度，確定對外資銀行人民幣融資業務的授信額度。 　　以總行直接經營為主，是指數額較大、期限較長的對外資銀行同業融資業務由總行直接經營，而數額較小、期限較短的融資業務則授權分行經營。 　　第三條　本辦法適用于我行對外資銀行的人民幣融資業務。總行資金交易室及分行必須遵守本辦法的各項規定。 第二章　授信 　　第四條　對外資銀行同業融資業務的授信人為中國建設銀行總行，建設銀行各分支行不得擅自對外資銀行授信。 　　第五條　對外資銀行同業融資業務的受信人為各外資銀行總行，外資銀行分支機構享有的授信額度由其總行確定。 　　第六條　總行依據對各外資銀行經營實力、財務效益　國際資信評級以及與我行的業務合作程度等方面因素的考察，根據總資產、總資本、稅前利潤、資產收益率、不良貸款率、對我行業務支持力度等指標情況，設置對外資銀行的評價體系，并結合外幣業務授信額度，確定對各外資銀行的融資授信額度。 　　第七條　對外資銀行授信的內容應包括受信人名稱、授信總額、授信期限等項目。 　　第八條　對外資銀行授信額度原則上每年調整一次。但當外資銀行的經營狀況或資信等級以及我國中央銀行對外資銀行管理政策等因素發生重大變化時，總行應適時調整對外資銀行的授信額度。 　　第九條　總行可在授信額度內，根據業務需要，確定對外資銀行同業融資承諾額度。 　　第十條　總行資金交易室及被授權經營該項業務的分行必須遵守總行對外資銀行的授信規定，不得突破授信限額對外資銀行融出資金。 第三章　授權 　　第十一條　總行對分行經營對外資銀行同業融資業務實行授權制度。被授權經營該項業務的分行不得對下級機構轉授權。 　　第十二條　總行根據分行所處金融環境、外資銀行在當地機構分布、分行經營管理水平以及外資銀行與我行業務合作情況等方面因素，確定對分行的授權額度。 　　第十三條　總行對分行授權內容包括允許分行對外資銀行分行融出人民幣資金總額、對各外資銀行單一客戶的不同限額、融資期限等。 　　第十四條　總行對分行從事對外資銀行同業融資業務原則上每年授權一次。 　　第十五條　總行可根據中央銀行對外資銀行管理政策、外資銀行資信變化及履約情況、分行所在地外資銀行分支機構以及分行本身經營管理狀況等因素的變化情況適時調整對分行的授權，增加、減少或者取消對分行的授權。 　　第十六條　分行必須在總行的授權范圍內開展業務，不得突破。如遇特殊情況須超過總行授權，應及時應總行提出變更授權申請，待總行批準后，方可執行。 第四章　審批程序 　　第十七條　總行資金交易室為總行直接對外融資的經營單位，負責辦理總行對外資銀行的同業融資業務。 　　第十八條　總行資金交易室及分行必須建立一套嚴密的審批程序，以保證授信、授權規定的執行。 　　第十九條　外資銀行向我行申請融入人民幣資金，必須向我行提交以下材料： 　　1.融資申請書； 　　2.同業借款用途說明書； 　　3.如申請者為外資銀行的分支機構，則應當提交其總行或總部對其進行同業人民幣融資的授權書； 　　4.合并資產負債表； 　　5.合并損益表； 　　6.合并現金流量表； 　　7.中國市場準入的批準文件，如營業執照、金融許可證等； 　　8.中國人民銀行規定的其他材料。 　　第二十條　總行資金交易室和分行必須計真審查外資銀行提交的有關材料，并提出融資意見，按規定的審批程序報批。 　　第二十一條　總行資金交易室經營的對外資銀行融資業務的審批權限為： 　　1.總行行長或副行長審批權限：單筆金額超過5億元或期限超過2年的，由資金交易室報經計劃財務部總經理簽字后送總行行長或分管副行長審批。 　　2.總行計劃財務部總經理或副總經理審批權限：單筆融出金額為5億元或5億元以內，期限在2年或2年以內的，由總行行長授權計劃財務部總經理或副總經理審批。 　　3.資金交易室處長審批權限：單筆融出金額在5000萬元以下，期限在1年以內的，由計劃財務部總經理授權資金交易室處長審批。 　　第二十二條　總行資金交易室和分行辦理融資業務時，應與外資銀行簽訂同業融資書面協議。協議文本執行總行統一格式，不得接受對我行不利的條款。 　　第二十三條　融出資金利率原則上執行同檔次貸款利率。在確定具體借款利率時，可參照市場利率情況及外資銀行風險狀況，適當予以浮動，但最大下浮幅度不得超過中國人民銀行規定的利率下限。計結息辦法按國家有關規定執行。 　　第二十四條　外資銀行與我行簽訂同業融資承諾協議，我行應按中國人民銀行有關規定收取一定比例的承諾費。 　　第二十五條　總行資金交易室及分行必須設置專門的對外資銀行同業融資申請表。在辦理審批手續時，應提供完整的申請表及客戶材料、融資協議文本等資料，按審批權限規定報批。 　　第二十六條　被授權經營對外資銀行同業融資業務的分行應參照總行資金交易室的審批制度建立自身的審批程序。 第五章　風險控制 　　第二十七條　被授權經營對外資銀行同業融資業務的分行必須嚴格遵守總行關于授權、授信、審批程序等融資業務的管理規定，切實防范融資風險。 　　第二十八條　總行資金交易室及分行必須建立完備的融資業務登記備案制度。包括客戶融資申請材料、審批文件、融資協議書、劃款憑證、檔案記錄、還款憑證、會計賬簿等融資材料都應設立檔案，妥善保存，并定期進行檢查。 　　第二十九條　建立融資業務報告制度。分行應在與外資銀行簽訂融資協議和實際拆出資金24小時以內將融資協議等材料報總行計財部備案。 　　第三十條　總行資金交易室及分行每月必須向總行上報對外資銀行同業融資月度統計報表，準確反映對外資銀行同業融資業務的余額、利率及合同履行等情況。 　　第三十一條　建立對外資銀行資信狀況評價制度。總行資金交易室和分行必須密切關注國際金融環境變化及外資銀行經營效益和國際資信評級的變化情況，定期或不定期地對外資銀行的資信情況進行評價，及時把握外資銀行的風險變化程度。 第六章　罰則 　　第三十二條　對超越總行對外資銀行授信金額融出資金的分行，總行將取消該分行對外融資權，并依據《中國建設銀行關于對工作人員違反金融規章制度行為處理的暫行辦法》等有關規定給予其他必要的經濟或行政處罰。 　　第三十三條　未經總行授權，或者超越總行授權權限，擅自與外資銀行簽訂融資協議或融出資金的，總行將取消該行的一切融資權，并依據《中國建設銀行關于對工作人員違反金融規章制度行為處理的暫行辦法》等有關規定給予其他必要的經濟或行政處罰。 第七章　附則 　　第三十四條　本辦法的解釋權屬中國建設銀行總行。 　　第三十五條　本辦法自發布之日起實行。