（2000年5月22日　交銀發[2000]33號） 交通銀行上海、深圳、北京分行： 　　為加強對證券公司股票質押貸款業務的授信管理，根據中國人民銀行《證券公司股票質押貸款管理辦法》的精神，總行制定了《交通銀行關于證券公司股票質押貸款授信管理的暫行辦法》，現印發你們，請遵照執行。執行中如有總量和建議，請及時上報總行。 附：　　　　交通銀行關于證券公司股票質押 　　　　　　　　　 貸款授信管理的暫行辦法 ?　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　根據中國人民銀行《證券公司股票質押貸款管理辦法》，為切實加強對證券公司股票質押貸款的授信管理，特制定本暫行辦法。 　?第二條　對證券公司股票質押貸款的授信額度，是我行根據國家有關政策、對確定我行為主辦行的證券公司在一定期間內以其自營股票和證券投資基金券質押而獲得的最高貸款限額。 　?第三條　我行對證券公司股票質押貸款的授信原則上采取內部授信方式。 ?　第二章　授信對象及條件 　?第四條　本規定所指的證券公司為依照《中華人民共和國證券法》設立的綜合類證券公司，授信對象僅限于證券公司的總公司。 　?第五條　申請股票質押貸款的證券公司應具備以下條件： 　　（一）資產具有充足的流動性； 　　（二）其自營業務符合中國證監會規定的有關風險控制比率； 　　（三）已按中國證監會規定提取足額的交易風險準備金； 　　（四）在近一年內經營中未出現重大的違規違紀行為，現任高級管理人員和主要業務人員無任何重大不良記錄； 　　（五）上一年度公司經營正常，未發生經營性虧損； 　　（六）未挪用客戶交易結算資金。 ?　　　　　　　　　 第三章　授信額度的測算 　?第六條　測算對證券公司股票質押貸款的授信額度，應把握以下標準： 　　（一）對證券公司股票質押貸款的最高授信額度不得超過其凈資產或證券營運資金的８０％； 　　（二）對單個證券公司股票質押貸款的最高授信額度不得超過我行資本金的５％。 　　上述２種測算結果，取其較小者為對該證券公司的授信額度。 ?　　　　　　　　　 第四章　授信額度的審批 　?第七條　授信額度的報批。經批準授權經營股票質押貸款的分行提出對證券公司的授信意見，并撰寫審查報告，按照授信業務操作流程上報總行，經總行貸審會審查后予以核批。上報總行的送審材料應包括以下內容： 　　（一）對證券業前景及市場環境的分析，包括對大盤指數、成交量及市場活躍程度的評價等； 　　（二）該證券公司概況及經營情況，包括營業執照、公司發展簡史、在同業中排名、管理水平，經營狀況應包括其前三年承銷情況、股票交易量及其市場占有率、自營業務狀況、未來潛在客戶分析等； 　　（三）近二年的財務報表及財務狀況分析，包括資產負債率、產權比率（總負債與所有者權益之比）、負債構成、資產流動性比率（流動資產占凈資產或證券營運資金的比例）、盈利情況及凈資產收益率等指標分析，并對資產負債表中變化較大及應關注科目作出解釋； 　　（四）與我行往來情況及合作前景； 　　（五）授信金額、期限、利率、用途及還款來源等。 　?第八條　授信額度的調整。對證券公司股票質押貸款的授信期限一般為一年，在授信期限內如果該證券公司經營管理發生重大變化（資本變更、違規違紀、受有關主管機構處罰等），或有違反借款合同的行為，要及時調整對其的授信額度并上報總行。 　?第九條　經總行批準的授信額度，有關分行可在授信額度內按我行《股票質押貸款業務操作流程》的規定，自行辦理貸款手續。 ?第五章　附則 　?第十條　本暫行辦法由交通銀行總行負責解釋、修改。 附表：　　交通銀行證券公司股票質押貸款授信業務送審表 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　收到日期： 送審分行（公章）：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 編號： －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜送審單位：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜送審編號：授信〔　〕　　號　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜授信要求：□新放　□追加　□減少　□延期　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜授信方式：□公開　　　　□內部控制　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜授信額度：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜授信期限：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜經辦信貸員：　　　　　　　　　　　　　聯系電話：　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜授信處審查員：　　　　　　　　　　　　聯系電話：　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜送審材料：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　□授信業務審批表（指上報總行之前從經辦信貸員到終審人，包括分行　　　　　｜ ｜　　　貸審會的審查、審批記錄）；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　□授信調查（審查）報告；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　□授信申請人近兩年的財務報告及近期財務報表；　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　□授信申請人的營業執照；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　□證監會向授信申請人頒發的綜合業務許可證、經營證券自營業務證書　　　　　｜ ｜　　　等文件。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜分行行長審批意見：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　行長簽字：　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－