注：本篇法規(guī)已被《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)和的通知》（發(fā)布日期：1998年1月8日　實(shí)施日期：1998年1月1日）廢止 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于下發(fā)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行備用 　信用證業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》的通知 ?。ǎ保梗梗衬辏保苍拢保橙铡∞r(nóng)銀發(fā)［１９９３］３３８號(hào)） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計(jì)劃單列市分行： 　　現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行備用信用證業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》發(fā)給你們，請(qǐng)轉(zhuǎn)發(fā)你行所轄各外匯業(yè)務(wù)開(kāi)辦行遵照?qǐng)?zhí)行，執(zhí)行中有何問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行。 附：　　　　　　 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行備用信用證業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定 　　為適應(yīng)我行對(duì)外外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)對(duì)備用信用證業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，特制定本規(guī)定。 第一章　總則 　　第一條　本規(guī)定所稱備用信用證僅限于以我行名義（指總行及分行）向境外開(kāi)立的為申請(qǐng)人擔(dān)保的外匯備用信用證。 　　第二條　凡中國(guó)境內(nèi)按中國(guó)法律注冊(cè)的企業(yè)，有合法的外匯資金來(lái)源，可向我行申請(qǐng)開(kāi)立備用信用證。 　　第三條　我行開(kāi)立的備用信用證必須嚴(yán)格遵循國(guó)際商會(huì)跟單信用證統(tǒng)一慣例（ＩＣＣ４００號(hào)出版物及其修改本ＩＣＣ５００號(hào)出版物），以商務(wù)合約為基礎(chǔ)，備用信用證一經(jīng)開(kāi)立，即成為獨(dú)立的對(duì)外文件。 　　第四條　我行開(kāi)立的備用信用證的償付以單證相符為條件，絕對(duì)不介入商務(wù)合約糾紛。 　　第五條　我行不為除申請(qǐng)人外的任何第三方負(fù)擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任，不開(kāi)立作為外匯反擔(dān)保用途的備用信用證。 第二章　授權(quán) 　　第六條　備用信用證業(yè)務(wù)限于經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)開(kāi)辦國(guó)際結(jié)算和外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的、經(jīng)總行特別授權(quán)的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行（以下簡(jiǎn)稱特別授權(quán)分行）辦理。其他未經(jīng)特別授權(quán)的分支行均不得直接對(duì)外開(kāi)立備用信用證。如有業(yè)務(wù)需要，由其有特別授權(quán)的管轄行對(duì)外開(kāi)立。 　　第七條　各特別授權(quán)分行只對(duì)外開(kāi)立貿(mào)易項(xiàng)下、項(xiàng)目項(xiàng)下的備用信用證。與貿(mào)易、項(xiàng)目無(wú)關(guān)的純?nèi)谫Y性質(zhì)的備用信用證，一律由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部辦理并報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。 　　第八條　　我行開(kāi)立的每筆備用信用證必須有明確的金額限制。各特別授權(quán)分行的限額為２００萬(wàn)美元以下，２００萬(wàn)美元及２００萬(wàn)美元以上的，一律報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部審批。 　　第九條　我行開(kāi)立的備用信用證均應(yīng)列明可確定的有效期。每筆有效期不超過(guò)一年，有效期超過(guò)一年的，一律報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部審批。 第三章　申請(qǐng)與審批 　　第十條　我行只為本行的客戶開(kāi)立備用信用證。申請(qǐng)人要求我行開(kāi)立備用信用證時(shí)，必須提前向我行提交正式的申請(qǐng)書、反擔(dān)保文書；商務(wù)合同、項(xiàng)目文件及國(guó)家有關(guān)管理機(jī)關(guān)批件等副本。 　　第十一條　我行對(duì)申請(qǐng)人的開(kāi)證申請(qǐng)必須嚴(yán)格審查以下內(nèi)容： 　?。保暾?qǐng)人的基本情況。包括申請(qǐng)人的名稱、永久地址、法人代表、注冊(cè)資本、近年經(jīng)營(yíng)情況；所需擔(dān)保的貿(mào)易或項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)分析情況等。 　　２．受益人的資信情況。包括受益人的名稱、注冊(cè)地點(diǎn)、永久地址、法人代表、開(kāi)戶銀行、經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況的證明文件等。 　　３．商務(wù)合約、項(xiàng)目文件及有關(guān)批件。 　?。矗暾?qǐng)開(kāi)立的備用信用證的條款。包括受益人、金額、有效期、保兌、償付條件、償付行、償付地點(diǎn)、增額、展期、注銷等主要條款。 　　５．反擔(dān)保措施。包括保證金（人民幣、現(xiàn)匯）；抵押品（動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)），對(duì)外匯資產(chǎn)抵押品要有經(jīng)公證的《外匯資產(chǎn)抵押協(xié)議》，不動(dòng)產(chǎn)抵押品需有保險(xiǎn)公司的足額保險(xiǎn)；反擔(dān)保人出具的反擔(dān)保書（人民幣或外匯資產(chǎn)、外匯額度）；由其他銀行為申請(qǐng)人出具的保函或備用信用證。 　?。叮暾?qǐng)人出具的當(dāng)受益人索償時(shí)不得反悔的書面保證。 　?。罚倚姓J(rèn)為必要的其他情況。 　　第十二條　為了維護(hù)我行的對(duì)外信譽(yù)，保證在申請(qǐng)人違約時(shí)可能發(fā)生的對(duì)外償付，我行必須取得對(duì)申請(qǐng)人開(kāi)立備用信用證的反擔(dān)保。保證金必須根據(jù)申請(qǐng)人的資信、外匯償付能力以及對(duì)其信用評(píng)級(jí)等情況足額收取，至少不低于開(kāi)證金額的６０％；動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)必須超額抵押，并考慮到法律效力、匯率和利率風(fēng)險(xiǎn)；反擔(dān)保人的反擔(dān)保書或其他銀行為申請(qǐng)人出具的保函或備用信用證必須與我行開(kāi)立的備用信用證等額。 　　第十三條　反擔(dān)保單位應(yīng)為有外匯償還能力的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、外貿(mào)公司等經(jīng)濟(jì)實(shí)體。要審查反擔(dān)保單位的法人地位、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、外匯償付能力等資信情況，國(guó)內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)出具的外匯或外匯額度反擔(dān)保應(yīng)有國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)的確認(rèn)。 　　第十四條　各特別授權(quán)分行開(kāi)立備用信用證的范圍、金額、效期超過(guò)權(quán)限時(shí)，須事先將請(qǐng)示報(bào)告連同商務(wù)合約等有關(guān)附件上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部審批。 　　第十五條　各特別授權(quán)分行上報(bào)的備用信用證請(qǐng)示報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容： 　　１．該備用信用證業(yè)務(wù)背景情況及特別授權(quán)分行的基本意見(jiàn)。 　　２．客戶需開(kāi)立備用信用證的申請(qǐng)書、商務(wù)合約、項(xiàng)目文件、反擔(dān)保書及政府主管機(jī)關(guān)的批文等副本。 　?。常?dāng)M開(kāi)立的備用信用證的文本。 　?。矗傂姓J(rèn)為必要的其他資料。 　　第十六條　總行對(duì)各特別授權(quán)分行開(kāi)立備用信用證實(shí)行余額指標(biāo)管理辦法。余額指標(biāo)根據(jù)各特別授權(quán)分行自有外匯營(yíng)運(yùn)資金數(shù)量、外匯業(yè)務(wù)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)、上年擔(dān)保金額等因素確定。各特別授權(quán)分行開(kāi)立的備用信用證的有效余額不得超過(guò)總行下達(dá)的余額指標(biāo)。確需超過(guò)余額指標(biāo)的，要逐筆報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部審批。 第四章　開(kāi)立與修改 　　第十七條　我行開(kāi)立的備用信用證不得加列可轉(zhuǎn)讓條款；備用信用證必須通過(guò)境外代理行開(kāi)給受益人，不需經(jīng)當(dāng)?shù)劂y行轉(zhuǎn)開(kāi)。我行開(kāi)立的備用信用證原則上不要其他銀行保兌。 　　第十八條　我行所開(kāi)立的備用信用證實(shí)行統(tǒng)一十二位編號(hào)：前３位數(shù)字為特別授權(quán)分行代碼；ＳＬＣ為備用信用證業(yè)務(wù)代碼；備用信用證代碼之后６位數(shù)字中前２位是年份代碼，后２位是月份代碼；最后２位為業(yè)務(wù)流水號(hào)。 　　第十九條　我行開(kāi)立的備用信用證有效地點(diǎn)在開(kāi)證行所在地；備用信用證中要列有在發(fā)生償付時(shí)，必須由我行特別授權(quán)分行付款的條款。 　　第二十條　我行在收妥申請(qǐng)人的保證金、抵押品協(xié)議或反擔(dān)保書（保函或備用信用證）和經(jīng)申請(qǐng)人簽字確認(rèn)的我行的備用信用證初稿后，正式對(duì)外開(kāi)出備用信用證。 　　第二十一條　我行開(kāi)立的備用信用證的電開(kāi)本底稿或信開(kāi)本必須由總行或同一特別授權(quán)分行對(duì)外有權(quán)簽字人員二人雙簽有效，其中必須有一人為特級(jí)簽字人。 　　第二十二條　申請(qǐng)人如要求修改備用信用證，必須征得受益人和我行的同意后，才能提出修改申請(qǐng)書。 　　第二十三條　備用信用證的增額修改與展期修改的審查、審批手續(xù)與開(kāi)立時(shí)相同。修改后的金額與期限超過(guò)特別授權(quán)分行權(quán)限的，必須上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部審批。 第五章　會(huì)計(jì)核算與統(tǒng)計(jì) 　　第二十四條　凡我行對(duì)外開(kāi)立的備用信用證均應(yīng)按照總行制定的外匯會(huì)計(jì)制度及有關(guān)核算手續(xù)，用表外科目核算并及時(shí)填制會(huì)計(jì)傳票入帳。備用信用證金額發(fā)生變動(dòng)時(shí)（如修改金額、履行償付、失效注銷等）必須相應(yīng)調(diào)整原已入帳的金額。 　　第二十五條　我行備用信用證實(shí)行統(tǒng)一收費(fèi)制度。開(kāi)證費(fèi)一般按開(kāi)證金額的１．２－２％于開(kāi)立時(shí)一次收取，最低２００元，大額面議；或分別收取擔(dān)保費(fèi)、修改費(fèi)、付款費(fèi)等有關(guān)費(fèi)用。各特別授權(quán)分行可根據(jù)當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)競(jìng)爭(zhēng)的實(shí)際情況，在規(guī)定費(fèi)率的３０％范圍內(nèi)自行調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 　　第二十六條　備用信用證視同保函應(yīng)列入保函統(tǒng)計(jì)，并單獨(dú)反映。各特別授權(quán)分行要向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部定期報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并將所開(kāi)立的各筆備用信用證副本在開(kāi)證后十五天內(nèi)報(bào)送總行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。各特別授權(quán)分行應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，在開(kāi)立備用信用證后，到當(dāng)?shù)貒?guó)家外匯管理機(jī)關(guān)辦理登記備案手續(xù)和報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。 　　第二十七條　我行對(duì)外開(kāi)立備用信用證后，對(duì)申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)活動(dòng)中可能影響我行擔(dān)保權(quán)益的事項(xiàng)，必須嚴(yán)格監(jiān)督、檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)采取補(bǔ)救措施，避免或降低可能的資金損失風(fēng)險(xiǎn)。 第六章　償付與注銷 　　第二十八條　在備用信用證有效期內(nèi)，申請(qǐng)人不履行備用信用證規(guī)定的義務(wù)時(shí)，受益人須開(kāi)具匯票或通過(guò)我行的代理行的加押電傳，連同備用信用證規(guī)定的其他單據(jù)，隨附申請(qǐng)人不能履約的書面聲明向我行索償。 　　第二十九條　受益人的索償要求和提示的單據(jù)和符合備用信用證規(guī)定的條件，我行應(yīng)在規(guī)定的工作日內(nèi)對(duì)外償付，并及時(shí)向申請(qǐng)人索取有關(guān)款項(xiàng)，或根據(jù)與申請(qǐng)人和反擔(dān)保單位的事先約定，自其帳戶中扣款；如申請(qǐng)人、反擔(dān)保單位均不履行義務(wù)時(shí)，我行應(yīng)依法索償。 　　第三十條　我行在審查受益人的索償要求和提示的單據(jù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)單證不符，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)作出拒付。 　　第三十一條　如果申請(qǐng)人在備用信用證有效期內(nèi)，已經(jīng)履行商務(wù)合約規(guī)定的義務(wù)，可以要求我行注銷備用信用證。在征得受益人及有關(guān)當(dāng)事人同意并由受益人交還正本信用證后，可予注銷備用信用證。 　　第三十二條　在有效期內(nèi)未發(fā)生償付的備用信用證，我行應(yīng)根據(jù)備用信用證規(guī)定，要求受益人退回正本備用信用證，并予注銷。 　　第三十三條　各特別授權(quán)分行要建立備用信用證檔案管理制度。備用信用證開(kāi)出后，即作立卷工作；備用信用證注銷后，案卷移交檔案部門管理。 第七章　附則 　　第三十四條　各特別授權(quán)分行每年上報(bào)一次備用信用證業(yè)務(wù)報(bào)告，內(nèi)容包括：當(dāng)年開(kāi)出的備用信用證筆數(shù)、金額；當(dāng)年對(duì)外償付的筆數(shù)、金額及其他問(wèn)題，備用信用證業(yè)務(wù)管理的經(jīng)驗(yàn)及建議等。 　　第三十五條　本規(guī)定由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部制定、解釋、修改。 　　第三十六條　本規(guī)定自一九九三年十二月一日起執(zhí)行。