（2000年9月21日　中銀清[2000]27號） 各省、自治區、直轄市分行，深圳市分行，香港、紐約分行： 　　目前，金融行業競爭日趨激烈，證券資金清算業務是各家銀行競爭的焦點之一，為進一步擴大我行證券資金清算業務的市場份額，總行與人民銀行、證監委多次協調，終于取得了人民幣特種股票（B股）清算銀行資格。 　　B股清算業務專業性強，技術難度大，存在一定的結算風險，因此，總行在進行了認真研究和征求了有關分行的意見后，特制定了《中國銀行代理法人人民幣特種股票資金清算管理暫行方法》現發送你行，請遵照執行。 附： 中國銀行代理法人人民幣特種股票資金清算管理暫行方法 ?　　　　　　　　　　 第一章 總則 　?第一條　為加強中國銀行代理法人人民幣特種股票（以下簡稱“Ｂ股”）證券資金清算業務的管理，提高證券清算業務的服務質量，防范風險，根據《中華人民共和國商業銀行法》和深滬兩交易所關于人民幣特種股票業務實行規則等有關規定，特制定本暫行辦法。 　?第二條　本辦法適用于證券交易所掛牌交易的Ｂ股，包括：新股認購、供股認購、派送紅利、交易股權變更和非交易股權變更等涉及各種以美元或港幣計價方式進行的資金清算。 　?第三條　中國銀行在證券交易資金清算業務中起中介和服務作用，應嚴格遵循“合法性、準確性、高效性、安全性和效益性”的原則。 　?第四條　為方便Ｂ股證券交易資金清算，目前暫授權中國銀行上海市、深圳市分行和紐約、香港分行為Ｂ股證券交易資金的清算行（以下簡稱“清算行”）。 　?第五條　本暫行辦法提及的時間，為中國北京時間和美國紐約的工作時間。 ?　 第二章　賬戶的設置與管理 　?第六條　上海證券交易所和深圳證券交易所中央登記結算公司（以下簡稱“中央登記公司”）在我上海、紐約分行和深圳、香港分行（上述四行簡稱為清算行）分別開立美元和港幣清算專戶和驗資專戶。清算專戶用于與證券公司或信托投資公司證券總部（以下簡稱“券商總部”）之間進行證券資金凈額和備付金的劃撥清算；驗資專戶的轉入款項僅限于中央登記公司（因對外發行新股等）驗資資金的轉入，款項轉出后只能入中央登記公司的清算專戶。 　?第七條　券商總部應在上述清算行開立美元、港幣清算專戶。為方便清算，券商總部所屬各地分支機構可在當地中行分支機構開立美元、港幣清算賬戶。（除清算行外，受理開戶行原則上應為地市級以上分行） 　?第八條　國內證券清算資金的方式可分為同城和異地兩種。 　　中國銀行系統內證券資金清算同城采用轉賬或轄內往來，異地采用電匯方式，即通過電子聯行或清算收付系統進行資金的實時匯劃。 　?第九條　賬戶的開立與管理要求 　　對Ｂ股清算賬戶實行封閉式專戶管理，專人負責。 　　１．賬戶的開立應提交法人授權委托書，指定資金清算業務負責人，簽訂協議以及按規定應提交的相關原始證明文件如營業執照、金融機構法人許可證、代碼證、外管局批準件、法人授權書等（銀行審閱并留存其影印件），填寫銀行開戶申請書，并預留印鑒。賬戶的使用實行專人負責制。 　　２．賬戶戶名的更換，印鑒的遺失、變更等按人民銀行和中國銀行的有關規定辦理；付款協議的修改等需按證交所的有關規定及與券商總部的實現約定辦理。 ?　　　　　　　第三章　境內賬戶的計息和業務收費 　?第十條　中央登記公司和法人券商開立的美元、港幣清算專戶，法人券商所屬分支機構開立的美元、港幣清算專戶均按中國銀行總行規定的金融機構活期存款利率計息，結息日根據各行現行的金融機構外幣活期存款的規定辦理，結息日次日將利息轉入相關賬戶。 　?第十一條　中央登記公司和法人券商及其所屬分支機構開立的美元、港幣清算專戶，貸記時一律免收費用，借記時按下列條件收取業務費用： 　　１．同城往來免收手續費； 　　２．異地法人券商與所屬分支機構、中央登記公司與法人券商資金劃撥統一規定為每筆手續費１２５．００元人民幣或等值外匯，電報費免收； 　　３．法人券商所屬分支機構資金的劃撥或其他匯款業務，按總行規定的正常業務匯款收費標準辦理。 ?　　　　　　　　第四章　國內資金劃撥的內部管理 　?第十二條　清算行機構和人員設置。 　　一、清算行對法人券商所屬賬戶設置專柜服務，對清算專戶的清算資金實行專人受理，封閉式管理。 　　二、總行及有關分行要指定專門部門負責及時協調解決轄內清算業務及電腦網絡中發生的問題。 　?第十三條　清算行在交易日接收到的清算資金和付款指令，應及時進行賬務處理，確保中央登記公司與法人券商、法人券商與其所屬分支機構之間的資金結算時限。同時要為交易所和法人券商及分支機構提供資金實時的賬戶查詢及業務咨詢等多種便捷服務。 　?第十四條　清算行對法人券商的清算專戶不提供現金服務。 　?第十五條　清算要求與崗位責任。 　　一、無論金額大小如何，一律通過系統內資金清算網絡進行資金清算。同城轉賬業務必須在２０分鐘內完成，國內異地匯款業務將采取快捷匯劃方式，保證兩小時到賬。 　　二、為確保清算資金實時結算，除必須做到隨到隨辦外，還必須跟蹤落實，專人負責。 　　三、清算業務各個環節要建立相應的崗位責任制，在清算業務處理過程中，由于人員或電腦網絡線路維護不力等原因導致延誤資金清算所造成的損失，由事故責任行承擔，并追究有關領導和當事人的責任。 　?第十六條　清算行要做好頭寸預報工作，凡大額與境外發生的資金劃撥往來，按總行有關規定必須下午３∶００以前報總行清算收付中心（如深滬兩交易所營業時間延長，此時間也將作相應調整）。 第五章　境內外清算資金匯劃的內部管理 　　境內外清算資金匯劃僅限于中國銀行上海分行和紐約分行之間、深圳分行與香港分行之間證券資金清算，包括中央登記公司、中央登記公司與券商和券商之間證券清算資金的匯劃。 　?第十七條　資金清算通過中國銀行總行清算收付系統和電子聯行系統，賬戶使用中國銀行上海分行開立在中國銀行紐約分行的分賬戶和中國銀行深圳分行開立在中國銀行香港分行的分賬戶進行清算，ＳＷＩＦＴ報文采用ＭＴ２０２急報格式，并在７２場中注明ＡＴＴＮ·Ｂ－ＳＴＯＣＫ ＳＥＴＴＬＥＭＥＮＴ． 　?第十八條　為核對賬目的需要，紐約、香港分行應于每個工作日終了向上海、深圳分行發送ＳＷＩＦＴ對賬單，以確保上海市分行在第二個工作日（深圳市分行當日）收到對賬單后進行賬目核對，及時查詢未達款項。紐約、香港分行還須為中央登記公司和券商提供查詢通道并按規定按時發送和寄送對賬單。 　?第十九條　為保障清算資金的及時到賬，上海市、深圳市分行和紐約、香港分行須指派專人負責兩行間的清算資金往來，工作日終了須通過傳真方式互傳清單證實，如果一方未收到清單必須以電話方式予以證實，清單中如有遺漏，將補發ＳＷＩＦＴ ＭＴ２０２予以確認。 　?第二十條　上海市、深圳市分行和紐約、香港分行應有專職值班人員，在規定的時間內留有專人以便聯系，雙方的特殊節假日應預先告知對方。 　?第二十一條　上海市分行匯往紐約分行的清算資金應于當日起息；紐約中行匯往上海市中行的清算資金應于下一個營業日上午１１∶００前入賬。 ?　　　　　　　　　　　　 第六章　附則 　?第二十二條　紐約、香港分行對中央登記公司、境內外券商的開戶要求、收費標準和計息方法等，由紐約、香港分行單獨制定報總行金融機構部和清算收付中心備案。 　?第二十三條　各清算行及其相關分行應建立相應的證券資金工作小組或崗位，專門協調行內有關證券資金清算遇到的問題，并指定專人負責處理具體業務。 　?第二十四條　各清算行及其相關分行均要按總行規定，制定出相應的清算細則、操作規程、崗位責任制以及應急處理方案，并報總行清算收付中心備案。 　?第二十五條　本辦法解釋權屬總行清算收付中心。 　?第二十六條　本辦法從發文之日起實施。