（進出銀賣信發(fā)[2002]200號　2002年6月3日） 總行各部室、總行營業(yè)部、上海分行、國內(nèi)各代表處： 　　《中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務管理辦法》已經(jīng)2002年5月24日行長辦公會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。 　　附： 中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務管理辦法 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范我行出口賣方信貸委托代理業(yè)務，加強對商業(yè)銀行代理出口賣方信貸業(yè)務的指導與管理，加強與商業(yè)銀行的合作，保障出口賣方信貸資產(chǎn)的安全，提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法所稱委托代理業(yè)務是指我行委托商業(yè)銀行管理的出口賣方信貸業(yè)務，包括向我行推薦項目，協(xié)助我行進行貸前調(diào)查，監(jiān)督貸款的專款專用，辦理貸款項下的結(jié)算業(yè)務，協(xié)助檢查借款人、保證人的經(jīng)營情況，協(xié)助監(jiān)管貸款項下的抵押物、質(zhì)物，協(xié)助我行收回貸款本息。 　　第三條　本辦法所稱代理行是指接受我行委托，并與我行簽訂委托代理協(xié)議，辦理出口賣方信貸代理業(yè)務的商業(yè)銀行，包括其總行、分行及代理經(jīng)辦行。向我行申請辦理代理業(yè)務的商業(yè)銀行稱為代理申辦行。 第二章　代理行的選擇 　　第四條　選擇代理行的基本原則是：適度競爭，擇優(yōu)委托。 　　第五條　代理行應具備的基本條件： 　　（一）具有較強的貸款項目管理經(jīng)驗，能夠采取有效措施保障我行信貸資金的安全； 　　（二）具有先進的資金結(jié)算清算網(wǎng)絡系統(tǒng)和健全的結(jié)算管理制度，能夠為借款企業(yè)提供完善的國際、國內(nèi)結(jié)算服務，并能夠開立托管賬戶或共管賬戶； 　　（三）代理申辦行的總行與我行總行簽訂委托代理總協(xié)議；沒有簽訂總行間委托代理總協(xié)議的，代理申辦行在申請時須有其總行的意見； 　　（四）沒有違反法律、行政法規(guī)等有關金融監(jiān)督管理規(guī)定的不良記錄。 　　第六條　對外承包工程、境外加工貿(mào)易和海外投資貸款項目，優(yōu)先選擇在境外項目所在地設立分行的商業(yè)銀行。 　　第七條　在代理申辦行條件相同的情況下，優(yōu)先選擇為我行貸款項目提供還款保證的商業(yè)銀行或企業(yè)的基本開戶行。 　　第八條　選擇代理行的程序： 　　（一）代理申辦行提交代理申請，填報代理行申請表，并提交代理申辦行情況介紹； 　　（二）借款企業(yè)提交推薦代理行意見函； 　　（三）在我行設立代表處的地區(qū)，代理申辦行須將申請材料報代表處，經(jīng)代表處審核后報總行或轄區(qū)分行。 第三章　委托代理業(yè)務的監(jiān)督檢查 　　第九條　委托代理關系通過簽訂委托代理協(xié)議確立。委托代理協(xié)議包括與代理行總行簽訂“委托代理總協(xié)議”（以下簡稱“總協(xié)議”）和與代理經(jīng)辦行、借款企業(yè)簽訂“具體項目委托代理協(xié)議”（以下簡稱“具體協(xié)議”）。 　　第十條　總協(xié)議是確立雙方委托代理關系，明確雙方權(quán)利和義務的基本框架文件。 　　第十一條　具體協(xié)議是確立具體出口賣方信貸項目委托商業(yè)銀行代理業(yè)務關系的法律文件，主要內(nèi)容包括委托代理的范圍、專門賬戶的設立、貸款的使用和管理、貸款本息的回收、代理費的支付、違約責任等。 　　第十二條　我行依據(jù)總協(xié)議和具體協(xié)議對代理經(jīng)辦行進行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是： 　　（一）制定和執(zhí)行代理業(yè)務規(guī)章制度和操作規(guī)程情況； 　　（二）專用賬戶開立和管理情況及賬戶資金往來情況； 　　（三）代理業(yè)務臺賬建立和登記情況； 　　（四）代理業(yè)務專門檔案建立和管理情況； 　　（五）辦理借款合同項下出口項目的結(jié)算業(yè)務情況； 　　（六）定期反映企業(yè)經(jīng)營管理情況，及時報告企業(yè)重大事項變化情況； 　　（七）督促借款企業(yè)償還貸款本息情況； 　　（八）發(fā)生擠占、挪用我行貸款情況以及其他損害我行合法權(quán)益情況； 　　（九）貸后檢查材料真實性情況等。 　　第十三條　對代理經(jīng)辦行的監(jiān)督檢查采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查和專項調(diào)查等方式，監(jiān)督檢查情況須寫出檢查報告并歸入項目檔案。 第四章　職責分工 　　第十四條　賣方信貸部是委托代理業(yè)務工作的歸口管理部門。主要職責是： 　　（一）制定出口賣方信貸委托代理業(yè)務規(guī)章制度； 　　（二）與商業(yè)銀行總行商簽總協(xié)議； 　　（三）督促商業(yè)銀行總行加強對本系統(tǒng)委托代理業(yè)務工作的管理，協(xié)調(diào)與商業(yè)銀行的委托代理業(yè)務關系； 　　（四）監(jiān)督管理所轄地區(qū)出口賣方信貸委托代理業(yè)務，及時解答和回復代理行提出的業(yè)務問題； 　　（五）指導總行營業(yè)部、分行、代表處對代理業(yè)務的監(jiān)督檢查； 　　（六）與所轄地區(qū)的代理行簽署具體協(xié)議，并向其支付代理費； 　　（七）組織委托代理業(yè)務培訓和年度考核； 　　（八）負責對代理行工作的信息傳遞、統(tǒng)計分析和綜合評價。 　　第十五條　總行營業(yè)部、分行負責所轄地區(qū)出口賣方信貸委托代理業(yè)務。主要職責是： 　　（一）監(jiān)督管理所轄地區(qū)出口賣方信貸委托代理業(yè)務，及時解答和回復代理行提出的業(yè)務問題； 　　（二）與所轄地區(qū)的代理行簽署具體協(xié)議，并向其支付代理費； 　　（三）協(xié)助總行籌備和組織所轄地區(qū)賣方信貸業(yè)務代理行會議和培訓； 　　（四）負責對所轄地區(qū)代理行代理賣方信貸業(yè)務情況進行考核評比，并將考核結(jié)果報總行賣方信貸部； 　　（五）按月將委托代理業(yè)務的匯總情況和存在問題報送總行賣方信貸部； 　　（六）辦理總行賣方信貸部委托的其他事項。 　　第十六條　國內(nèi)代表處的主要職責： 　　（一）協(xié)助總行賣方信貸部或轄區(qū)分行監(jiān)督檢查所轄地區(qū)代理業(yè)務； 　　（二）負責總行賣方信貸部或轄區(qū)分行與代理行之間的文件傳遞；及時將收到的代理行委托代理業(yè)務資料報送總行賣方信貸部和轄區(qū)分行；按月將委托代理業(yè)務情況和存在的問題報送總行賣方信貸部和轄區(qū)分行； 　　（三）協(xié)助總行賣方信貸部或轄區(qū)分行籌備和組織所轄地區(qū)代理行會議和培訓； 　　（四）協(xié)助總行賣方信貸部或轄區(qū)分行每年對所轄地區(qū)內(nèi)代理行的代理賣方信貸業(yè)務情況進行考核評比； 　　（五）對所轄地區(qū)代理行的確定和代理費的支付提出建議； 　　（六）辦理總行賣方信貸部或轄區(qū)分行委托的其他事項。 第五章　代理費標準和支付方式 　　第十七條　代理費標準按額度貸款和項目貸款（含對外承包工程貸款、境外加工貿(mào)易貸款和境外投資貸款，下同）分別確定，并按貸款期限劃分不同的檔次。 　　第十八條　額度貸款代理費率的標準： 　　貸款期限1年以內(nèi)（含1年），代理費率為1‰； 　　貸款期限1年以上至2年（含2年），代理費率為1．5‰； 　　貸款期限2年以上，代理費率為2‰。 　　第十九條　項目貸款的代理費率標準： 　　貸款期限5年以內(nèi)（含5年），代理費率為1．5‰； 　　貸款期限5年以上，代理費率為2‰。 　　第二十條　額度貸款的代理費在貸款本息還清后，一次性支付；項目貸款的代理費分兩次支付： 　　第一次在貸款發(fā)放后3個月內(nèi)支付，計算公式為： 　　第一筆代理費金額=實際放款金額×費率×50％。 　　第二次在貸款本息清償完畢后3個月內(nèi)支付，計算公式為： 　　第二筆代理費金額=代理費總額－第一筆代理費金額。 　　第二十一條　單個委托代理協(xié)議的代理費總額最高不超過人民幣200萬元。 第六章　對代理行的考核 　　第二十二條　總行賣方信貸部負責組織、指導對代理行的考核工作。 　　第二十三條　總行賣方信貸部、總行營業(yè)部、分行、國內(nèi)代表處負責對所轄地區(qū)代理行的代理業(yè)績作出考核評價。考核評價結(jié)果作為選擇代理行、支付代理費的依據(jù)。 　　第二十四條　對違反委托代理協(xié)議有關規(guī)定的代理行，視情況扣減代理費或取消代理資格；對造成我行信貸資金損失的，依照委托代理協(xié)議和國家有關法律，要求代理行賠償相應損失。 　　第二十五條　總行營業(yè)部、分行需將扣減代理費、取消代理資格等情況報總行賣方信貸部審核后執(zhí)行。 第七章　附則 　　第二十六條　委托代理協(xié)議文本依據(jù)本辦法制定。 　　第二十七條　本辦法由總行賣方信貸部負責解釋，并負責根據(jù)本辦法制定委托代理業(yè)務管理和考核實施細則。 　　第二十八條　本辦法自發(fā)布之日起施行，《中國進出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務監(jiān)督管理暫行規(guī)定》（進出銀信二發(fā)〔2000〕第244號）同時廢止。