（中銀零[2002]159號(hào)　2002年12月2日） 山西省、內(nèi)蒙古自治區(qū)、吉林省、黑龍江省、安徽省、江西省、山東省、濟(jì)南、河南省、海南省、四川省、重慶市、貴州省、云南省、西藏自治區(qū)、陜西省、甘肅省、青海省、寧夏回族自治區(qū)、新疆維吾爾自治區(qū)分行： 　　為了加強(qiáng)對(duì)開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)柜臺(tái)交易的管理，促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，總行制定了《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金零售柜臺(tái)交易管理辦法(UNIX版本)》，現(xiàn)發(fā)送你行，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行，并根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，制定相應(yīng)的管理細(xì)則。 　　特此通知。 　　附： 中國(guó)銀行開(kāi)放式基金零售柜臺(tái)交易管理辦法(UNIX版本) 第一章　總則 　　第一條　為促進(jìn)我行開(kāi)放式證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“開(kāi)放式基金”）業(yè)務(wù)的發(fā)展，規(guī)范開(kāi)放式基金的柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作，根據(jù)開(kāi)放式基金及儲(chǔ)蓄存款、支付結(jié)算業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，特制定本管理辦法。 　　第二條　本辦法所稱的開(kāi)放式基金是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總額隨時(shí)增減，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回基金單位的一種基金。 　　第三條　我行開(kāi)辦開(kāi)放式基金的業(yè)務(wù)包括：基本業(yè)務(wù)和特殊業(yè)務(wù)。 　　基本業(yè)務(wù)：開(kāi)戶及登記基金賬號(hào)、銷戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、撤單、分紅方式選擇、資料變更、基金轉(zhuǎn)換、查詢打印等。 　　特殊業(yè)務(wù)：凍結(jié)、解凍、非交易過(guò)戶、定時(shí)定額申購(gòu)、強(qiáng)增強(qiáng)減（差錯(cuò)調(diào)整）、轉(zhuǎn)托管等。 第二章　基本規(guī)則 　　第四條　開(kāi)放式基金的交易時(shí)間為早上9：30至下午15：00，節(jié)假日不受理基金業(yè)務(wù)（特殊情況除外）。 　　第五條　開(kāi)放式基金單位（基金份額）是指計(jì)量投資基金持有人權(quán)益數(shù)量、投資基金證券發(fā)行數(shù)量和交易數(shù)量的標(biāo)準(zhǔn)。 　　第六條　基金交易賬戶是指中國(guó)銀行為投資者設(shè)立的用于在本行進(jìn)行基金交易的賬戶。該賬戶用于管理和記載投資者在我行進(jìn)行基金交易活動(dòng)的情況和所持有的基金份額。 　　第七條　資金賬戶是指投資者在中國(guó)銀行開(kāi)立的用于辦理基金交易資金往來(lái)的賬戶。該賬戶用于辦理與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的資金收付。 　　第八條　基金交易實(shí)行“金額申購(gòu)，份額贖回”原則。金額申購(gòu)指投資者在買基金時(shí)按照購(gòu)買金額提出申請(qǐng)；份額贖回指投資者在賣基金時(shí)按照賣出份額提出申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回采取“未知價(jià)”原則，即基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。 　　第九條　權(quán)益登記日（含當(dāng)日）和紅利發(fā)放日（含當(dāng)日）如不為同一天，在登記日與分紅日之間，代銷系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)基金管理公司下傳的分紅信息，控制前臺(tái)不允許受理分紅方式選擇、轉(zhuǎn)托管和非交易過(guò)戶等交易。 第三章　業(yè)務(wù)規(guī)定 　　第十條　經(jīng)批準(zhǔn)的中國(guó)銀行聯(lián)機(jī)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理開(kāi)放式基金代銷柜臺(tái)交易。 　　第十一條　辦理開(kāi)放式基金代銷業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，須為投資者提供開(kāi)放式基金的交易信息（但最終信息以基金公司公布為準(zhǔn)，解釋權(quán)歸基金公司所有）。 　　第十二條　基金投資者進(jìn)行基金交易前，須以實(shí)名在中國(guó)銀行代銷網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立或登記基金賬戶、開(kāi)立基金交易賬戶和資金結(jié)算賬戶（借記卡）。 　　第十三條　開(kāi)放式基金交易的款項(xiàng)須通過(guò)資金結(jié)算賬戶（借記卡）進(jìn)行全額劃轉(zhuǎn)，代銷網(wǎng)點(diǎn)不得受理投資者以現(xiàn)金、透支、貸款等方式支付。 　　第十四條　開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)賬戶類交易必須本人親自辦理，其他交易可以代辦。 　　第十五條　開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)賬戶類交易必須在開(kāi)戶行辦理，其他交易（撤單除外）均可以跨網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。 　　第十六條　代銷網(wǎng)點(diǎn)在辦理基金代銷業(yè)務(wù)時(shí)，須使用總行統(tǒng)一規(guī)定的單據(jù)、憑證、賬簿和報(bào)表。 　　第十七條　代銷分行應(yīng)嚴(yán)格按照總行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取基金代銷業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)。 　　第十八條　各級(jí)業(yè)務(wù)人員在處理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照總行財(cái)會(huì)部下發(fā)的有關(guān)規(guī)定辦理會(huì)計(jì)核算。 第四章　基本業(yè)務(wù) 　　第十九條　開(kāi)戶及登記基金賬號(hào) 　　1．開(kāi)戶是指投資者為進(jìn)行基金交易而在我行開(kāi)立基金交易賬戶的過(guò)程。 　　2．基金的個(gè)人投資者必須為年滿18周歲、合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、士兵證、軍官證或武警證的中國(guó)居民（法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購(gòu)買證券投資者除外）。 　　3．辦理開(kāi)戶手續(xù)必須投資者本人親自到柜臺(tái)辦理，并填寫《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》，簽訂《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金交易委托協(xié)議書》。且借記卡與基金交易賬戶交易卡及投資者身份證的姓名必須一致。 　　4．投資者在我行開(kāi)戶時(shí)，必須指定本人借記卡所對(duì)應(yīng)的活期儲(chǔ)蓄賬戶作為基金業(yè)務(wù)資金清算賬戶（以下簡(jiǎn)稱資金賬戶），借記卡密碼作為基金交易密碼；并發(fā)給投資者印有基金交易賬號(hào)的紙質(zhì)基金交易賬戶卡，基金交易賬號(hào)按照流水生成?；鸾灰踪~戶開(kāi)戶時(shí)不需要主管授權(quán)。 　　5．同一投資者不得在中國(guó)銀行同時(shí)開(kāi)立兩個(gè)或兩個(gè)以上的基金交易賬戶；投資者只能指定一個(gè)資金賬戶進(jìn)行基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、現(xiàn)金分紅，并且該指定資金賬戶只能對(duì)應(yīng)一個(gè)基金交易賬戶。 　　6．開(kāi)戶須經(jīng)基金注冊(cè)與登記中心確認(rèn)后才正式成功，投資者可在Ｔ＋1日后到任何聯(lián)網(wǎng)代銷網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)查詢開(kāi)戶是否成功，并打印開(kāi)戶確認(rèn)書，此確認(rèn)書成功與否只代表總行的確認(rèn)成功，基金公司的確認(rèn)成功需等到認(rèn)、申購(gòu)交易后確認(rèn)。 　　7．以前開(kāi)戶已經(jīng)作了成功銷戶的投資者，可以在中行任何一個(gè)代銷網(wǎng)點(diǎn)再次開(kāi)設(shè)基金交易賬戶。 　　8．登記基金賬號(hào)功能是指投資者在開(kāi)立交易賬號(hào)后，如在開(kāi)立交易賬號(hào)的代辦機(jī)構(gòu)以外的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，需首先登記基金賬號(hào)。即投資者已在其他代銷聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)（非我行）開(kāi)立交易賬戶后，如要求在我行辦理基金業(yè)務(wù)，應(yīng)辦理登記基金賬號(hào)交易。此業(yè)務(wù)由基金管理公司授權(quán)的代銷機(jī)構(gòu)方可辦理登記基金賬號(hào)業(yè)務(wù)。 　　第二十條　銷戶 　　1．銷戶是指投資者在我行撤銷其基金交易賬戶的過(guò)程。銷戶只是對(duì)其基金交易賬戶進(jìn)行銷戶，并不影響其對(duì)應(yīng)的資金賬戶（借記卡）其他功能的正常使用。 　　2．投資者辦理銷戶時(shí)需本人親自辦理，填寫《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》，并提供有效身份證件，借記卡與基金交易賬戶卡一并交給柜員辦理。 　　3．只有當(dāng)基金交易賬戶狀態(tài)正常，賬戶內(nèi)無(wú)任何基金單位余額或未達(dá)權(quán)益，同時(shí)該賬戶未被凍結(jié)，才允許做基金交易賬戶銷戶處理；基金交易賬戶銷戶需在原開(kāi)戶行（指原基金交易賬戶開(kāi)戶行，以下同）辦理。 　　第二十一條　認(rèn)購(gòu)、申購(gòu) 　　1．認(rèn)購(gòu)是指投資者在設(shè)立募集期內(nèi)購(gòu)買基金單位的行為，認(rèn)購(gòu)價(jià)格為基金單位凈值加一定比例的手續(xù)費(fèi)。 　　2．申購(gòu)是指投資者在基金成立后，向基金管理人購(gòu)買基金單位的行為，申購(gòu)價(jià)格為基金單位凈值加一定比例的手續(xù)費(fèi)。 　　3．投資者辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)需按照基金招募說(shuō)明書上公布的基金名稱和基金代碼認(rèn)真填寫《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金交易憑條（個(gè)人）》，將借記卡、基金交易卡一同交柜員辦理。投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)委托金額不得超過(guò)其資金賬戶可用余額。認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)金額超過(guò)5萬(wàn)元，需主管授權(quán)。 　　4．當(dāng)基金交易賬戶為正常的情況下，才能夠做基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)。認(rèn)購(gòu)基金的價(jià)格為既定價(jià)格，發(fā)行期為基金招募說(shuō)明書上載明的期限；申購(gòu)基金的價(jià)格為未定價(jià)格，由基金管理公司在開(kāi)放日次日公布。其中，認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)金額×適用的認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)費(fèi)率；凈認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)費(fèi)用；認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)份數(shù)=凈認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)金額÷認(rèn)購(gòu)基金單位面值或申購(gòu)當(dāng)日的基金單位凈值。 　　5．柜員應(yīng)以合理審慎的原則對(duì)投資者的委托資料進(jìn)行審核，業(yè)務(wù)辦理完畢，打印業(yè)務(wù)回執(zhí)交投資者。 　　6．投資者開(kāi)設(shè)基金交易賬戶的當(dāng)天，即可辦理基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)交易。Ｔ＋2日得到的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)交易確認(rèn)，認(rèn)購(gòu)確認(rèn)只代表受理認(rèn)購(gòu)交易，待基金發(fā)行結(jié)束后才能得到對(duì)認(rèn)購(gòu)結(jié)果的最終確認(rèn)，如果基金發(fā)行成功則認(rèn)購(gòu)交易成功；基金發(fā)行失敗則認(rèn)購(gòu)交易失敗。申購(gòu)確認(rèn)代表投資者申購(gòu)基金成交的具體情況。 　　第二十二條　贖回 　　1．贖回是指投資者向基金管理人賣出基金單位的行為，贖回價(jià)格為基金單位凈值減一定比例的手續(xù)費(fèi)。贖回金額=贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額；贖回費(fèi)=贖回金額×贖回費(fèi)率；贖回凈額=贖回金額－贖回費(fèi)。 　　2．基金成立后，在規(guī)定的封閉期內(nèi)不接受贖回申請(qǐng)。 　　3．當(dāng)基金交易賬戶為正常的情況下，才能夠做基金的贖回。投資者辦理贖回需按照基金招募說(shuō)明書上公布的基金名稱和基金代碼填寫《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金交易憑條（個(gè)人）》，將借記卡、基金交易卡一同交柜員辦理。投資者的交易賬戶中有被確認(rèn)的基金份額后，才可申請(qǐng)辦理贖回業(yè)務(wù)，且贖回份額不得超過(guò)其基金交易賬戶中的有效可用份額。贖回份額超過(guò)5萬(wàn)份，需經(jīng)主管授權(quán)。 　　4．贖回基金的價(jià)格為未定價(jià)格，由基金管理公司在開(kāi)放日次日公布。 　　5．柜員應(yīng)對(duì)投資者委托資料以合理審慎的原則進(jìn)行審核，并打印回執(zhí)交投資者，系統(tǒng)將會(huì)對(duì)相應(yīng)的基金份額作凍結(jié)處理。 　　6．在規(guī)定的清算交割時(shí)限內(nèi)，贖回成交的委托應(yīng)將基金份額在投資者基金交易賬戶中扣除，將相應(yīng)贖回款項(xiàng)劃入投資者資金賬戶，并應(yīng)投資者要求打印成交確認(rèn)書，未成交的委托份額系統(tǒng)將自動(dòng)作解凍處理。 　　7．巨額贖回是指在某一個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（一般指贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)后的余額）超過(guò)了上一日基金總份額的10％時(shí)的情形。在遇巨額贖回的情況時(shí)，根據(jù)《開(kāi)放式基金管理暫行辦法》超過(guò)10％以上的贖回可順延贖回，順延贖回交易是指在發(fā)生巨額贖回時(shí)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定10％限額內(nèi)的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按每個(gè)賬戶占申請(qǐng)總額的比例分配給申請(qǐng)人，超過(guò)10％以上的贖回可延期辦理，投資者對(duì)延期辦理的部分可以在以后的開(kāi)放日連續(xù)進(jìn)行贖回，直到將申請(qǐng)份額全部贖回為止。 　　第二十三條　撤單 　　1．撤單指對(duì)于投資者當(dāng)日所發(fā)生的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易申請(qǐng)進(jìn)行撤銷處理。 　　2．撤單交易必須在原交易網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日規(guī)定的交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，需要主管授權(quán)。辦理撤單時(shí)，投資者需提供原交易的業(yè)務(wù)回執(zhí)辦理。 　　3．投資者必須完全撤單，不允許部分撤回原交易委托。 　　4．投資者辦理撤單業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填寫《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金交易憑條（個(gè)人）》，并出示原交易的業(yè)務(wù)回執(zhí)、借記卡、基金交易卡。 　　5．認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)撤單成功后，原委托金額當(dāng)時(shí)即返還至投資者資金賬戶；贖回和基金轉(zhuǎn)換交易撤單成功后，凍結(jié)的基金份額將自動(dòng)解凍。 　　6．柜員辦理完撤單交易后，應(yīng)收回原交易的業(yè)務(wù)回執(zhí)，作為撤單交易的附件留存?zhèn)洳椤? 　　第二十四條　分紅方式選擇 　　1．分紅方式是指投資者獲得一定的投資回報(bào)的方式，分為現(xiàn)金分紅與再投資紅利兩種。分紅方式選擇是指投資者對(duì)本次紅利分配方式（分派現(xiàn)金或紅利再投資）的選擇。 　　2．選擇分派現(xiàn)金分紅，投資者的紅利將轉(zhuǎn)入相應(yīng)的資金賬戶；選擇紅利再投資，投資者的紅利將自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額轉(zhuǎn)入投資者的基金交易賬戶。投資者待紅利分派后打印《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)確認(rèn)書》。 　　3．每只基金的分紅方式取決于開(kāi)戶時(shí)選擇的分紅方式，基金分紅前，投資者可以重新選擇該基金的分紅方式，須填寫《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》，并提交借記卡和基金交易卡，對(duì)于未重新選擇分紅方式的基金仍然采用原來(lái)的分紅方式。 　　第二十五條　投資者資料變更 　　1．投資者資料變更是指投資者由于原有資料發(fā)生變化需進(jìn)行交易賬戶的資料變更，變更需經(jīng)主管授權(quán)后方可辦理。 　　2．投資者基金交易賬戶內(nèi)沒(méi)有未確認(rèn)的交易和未達(dá)權(quán)益且資金賬戶正常時(shí)，可以進(jìn)行資料變更。基金賬號(hào)不可變更。 　　3．資料變更分為重要資料變更和非重要資料變更。 　　重要資料變更包括：資金賬號(hào)。 　　非重要資料變更包括：電話號(hào)碼、通訊地址、郵編等。 　　4．投資者申請(qǐng)資料變更需填寫《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》，并提交有效身份證件、借記卡、中行基金交易卡等。資料變更必須在原開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行并留存投資者的身份證復(fù)印件。 　　5．變更資金賬戶，原則上不能變更借記卡所對(duì)應(yīng)的存折，只能針對(duì)原存折變更借記卡。在投資者存折丟失的情況下，才允許變更資金賬號(hào)所對(duì)應(yīng)的存折。 　　6．事后監(jiān)督每日應(yīng)及時(shí)打印核對(duì)資料變更報(bào)表，尤其應(yīng)該注意變更資金賬戶的交易，有必要還應(yīng)建立上門調(diào)查制度以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)防范風(fēng)險(xiǎn)。 　　第二十六條　基金轉(zhuǎn)換 　　1．基金轉(zhuǎn)換是指投資者就同一基金管理人管理的不同基金品種進(jìn)行轉(zhuǎn)換的行為。 　　2．當(dāng)交易賬戶為正常情況下，才能夠做基金的基金轉(zhuǎn)換。 　　3．基金轉(zhuǎn)換是以基金轉(zhuǎn)換份額的多少來(lái)進(jìn)行處理的，即一次基金轉(zhuǎn)換多少份額的基金?；疝D(zhuǎn)換一次只能夠處理一只基金。 　　4．某只基金能否進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換和該基金是否為開(kāi)放日是由其基金公司來(lái)決定。 　　5．基金轉(zhuǎn)換需填寫《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》。并提交投資者的身份證件、借記卡和基金交易卡。交易受理成功后，需等所轉(zhuǎn)換基金的注冊(cè)登記中心進(jìn)行確認(rèn)交割處理，由總行將處理結(jié)果傳送到分行處理中心后，才能夠確認(rèn)客戶基金轉(zhuǎn)換是否成功及成功轉(zhuǎn)換的基金份額。對(duì)于確認(rèn)不成功的部分和全部轉(zhuǎn)換基金份額，將恢復(fù)到客戶的基金賬戶余額中。 　　第二十七條　查詢打印 　　投資者可在任一聯(lián)網(wǎng)代銷網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理查詢業(yè)務(wù)，代銷業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)可以為投資者提供半年以內(nèi)的聯(lián)機(jī)即時(shí)交易查詢，超過(guò)半年以上的歷史交易查詢，代銷機(jī)構(gòu)可通過(guò)其他方式協(xié)助辦理，查詢結(jié)束后可選擇是否打印查詢結(jié)果。打印確認(rèn)書必須憑投資者本人的有效身份證件到柜臺(tái)辦理。投資者可通過(guò)基金交易賬戶卡或借記卡或有效身份證件查詢基金賬戶的以下幾項(xiàng)內(nèi)容： 　　①基金交易賬戶信息 　?、诮灰酌骷?xì)信息 　?、劢灰状_認(rèn)明細(xì)信息 　?、軞v史交易確認(rèn)明細(xì)信息 　?、莼鹳Y料查詢 　　⑥投資者資料查詢 　　⑦多筆交易確認(rèn)打印 　　⑧止付明細(xì)查詢 第五章　特殊交易 　　第二十八條　凍結(jié)、解凍 　　1．凍結(jié)是指國(guó)家司法機(jī)關(guān)或有關(guān)執(zhí)法部門在辦案中，發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人與案件有直接關(guān)系，要求停止交易賬戶各類主動(dòng)交易的行為。 　　2．凍結(jié)交易為司法凍結(jié)，包括對(duì)基金交易賬戶的凍結(jié)和基金份額的凍結(jié)。 　　3．目前銀行暫不受理凍結(jié)、解凍交易，由基金管理公司辦理。 　　第二十九條　非交易過(guò)戶 　　1．非交易過(guò)戶是指投資者因繼承、贈(zèng)予、司法執(zhí)行等原因獲得基金份額后通過(guò)基金管理公司辦理過(guò)戶手續(xù)的行為。 　　2．對(duì)于法院判決引起的非交易過(guò)戶，銀行目前暫不受理，由基金管理公司辦理；對(duì)于繼承、贈(zèng)予引起的非交易過(guò)戶，銀行只負(fù)責(zé)對(duì)投資者相關(guān)資料的正本或副本進(jìn)行審核后，通過(guò)ＥＭＳ方式寄至基金管理公司（具體做法遵照相關(guān)業(yè)務(wù)流程）。投資者辦理非交易過(guò)戶時(shí)，應(yīng)按規(guī)定提交有關(guān)文件資料（正本），一式兩份，一份作為銀行留存，一份送交基金管理公司留存。 　　3．投資者辦理非交易賬戶過(guò)戶必須是基金狀態(tài)正常情況下在原開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。其轉(zhuǎn)出的份額不得超出客戶基金賬戶相應(yīng)的基金有效份額。 　　4．在規(guī)定的清算交割時(shí)限內(nèi)，非交易過(guò)戶轉(zhuǎn)出成交的委托將相應(yīng)的基金份額在客戶基金賬戶中扣除，轉(zhuǎn)入相應(yīng)的基金賬戶（必須在我行開(kāi)戶）并打印成交確認(rèn)書。對(duì)于確認(rèn)不成功的基金份額，將扣除的基金份額恢復(fù)至投資者的基金賬戶余額中。 　　第三十條　定時(shí)定額申購(gòu) 　　1．定時(shí)定額申購(gòu)是指銀行按照與投資者約定的日期及金額，每月同一時(shí)間從投資者的資金賬戶劃出固定金額，用于申購(gòu)指定的基金品種。 　　2．定時(shí)定額無(wú)特殊優(yōu)惠，它是基金管理公司提供給投資者的一種方便服務(wù)，通常它的最低投資額比普通申購(gòu)低。 　　3．投資者必須事先提出申請(qǐng)并與銀行簽署定時(shí)定額申購(gòu)協(xié)議。 　　第三十一條　強(qiáng)增強(qiáng)減（差錯(cuò)調(diào)整） 　　1．強(qiáng)增強(qiáng)減（差錯(cuò)調(diào)整）是指由于某種原因，投資者在進(jìn)行基金交易時(shí)，基金管理公司對(duì)基金凈值估值發(fā)生差錯(cuò)而造成投資者基金份額計(jì)算有誤，對(duì)此由注冊(cè)登記中心發(fā)起對(duì)該差錯(cuò)的調(diào)整。 　　2．強(qiáng)增強(qiáng)減（差錯(cuò)調(diào)整）由注冊(cè)登記中心發(fā)起，投資者可以通過(guò)我行柜面查詢及打印強(qiáng)增強(qiáng)減（差錯(cuò)調(diào)整）的確認(rèn)信息。 　　3．具體解釋權(quán)歸基金公司所有。 　　第三十二條　轉(zhuǎn)托管 　　1．轉(zhuǎn)托管是指投資者將其擁有的基金份額，在不同基金代理人開(kāi)立的交易賬號(hào)之間轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)分為轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入。 　　2．柜員根據(jù)投資者提交的基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、本人有效身份證件與基金交易卡受理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。 第六章　風(fēng)險(xiǎn)控制 　　第三十三條　開(kāi)戶須本人持有效身份證件到柜臺(tái)辦理，且身份證與借記卡、基金交易申請(qǐng)表上的投資者姓名必須一致。柜員應(yīng)嚴(yán)格審核投資人的身份證件和相關(guān)資料。郵編、地址欄位輸入必須準(zhǔn)確、詳細(xì)。 　　第三十四條　銷戶須本人持有效身份證件到柜臺(tái)辦理，且應(yīng)在確認(rèn)投資者基金交易賬戶內(nèi)所有基金的余額均為零且沒(méi)有未達(dá)權(quán)益并且賬戶狀態(tài)正常后方能進(jìn)行。 　　第三十五條　投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)委托金額不得超過(guò)其資金賬戶可用余額。贖回委托份額不得超過(guò)其基金賬戶可用余額。認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)金額超過(guò)5萬(wàn)元時(shí)，需要主管進(jìn)行授權(quán)。贖回份額超過(guò)5萬(wàn)份時(shí)，需要主管進(jìn)行授權(quán)。 　　第三十六條　撤單交易必須在原交易網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，需要主管授權(quán)。辦理撤單時(shí)，投資者需憑原交易的業(yè)務(wù)回執(zhí)辦理。柜員辦理完撤單交易后，應(yīng)收回原交易的業(yè)務(wù)回執(zhí)。作為撤單交易的附件留存?zhèn)洳椤? 　　第三十七條　非交易過(guò)戶交易必須嚴(yán)格遵守有關(guān)業(yè)務(wù)流程，對(duì)相關(guān)證明材料（如繼承、贈(zèng)予公證書和法院判決書、執(zhí)行通知書等）和辦理人身份證明進(jìn)行嚴(yán)格審核，并留存相關(guān)材料的副本及復(fù)印件。 　　第三十八條　投資者基金交易賬戶資料變更，必須在基金交易賬戶和資金賬戶均為正常的情況下持本人有效身份證件辦理變更交易，需要4級(jí)授權(quán)并留存投資者身份證復(fù)印件。基金賬號(hào)不可變更。變更資金賬號(hào)要區(qū)分不同情況，嚴(yán)格遵守操作流程，防范風(fēng)險(xiǎn)。 　　第三十九條　做非重要資料變更時(shí)，須先在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中修改客戶資料，同時(shí)要將綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶其他信息補(bǔ)充完善正確，以保證客戶基金業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。 　　第四十條　開(kāi)辦開(kāi)放式基金代銷柜臺(tái)交易的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照前后臺(tái)分開(kāi)的原則，專人操作，專人管理，分為經(jīng)辦和復(fù)核兩個(gè)崗位，柜員號(hào)應(yīng)登記備案，并妥善保管，柜員密碼應(yīng)定期更改、嚴(yán)格保密，不得隨意透露給他人使用或與他人交換使用。 　　第四十一條　每日營(yíng)業(yè)終了，部門主管應(yīng)對(duì)經(jīng)辦及復(fù)核人員當(dāng)天的工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)定期或不定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)交易進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，有重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告總行。 第七章　附則 　　第四十二條　本暫行辦法由中國(guó)銀行總行零售業(yè)務(wù)部制定并負(fù)責(zé)解釋和修改，各分行可根據(jù)本行實(shí)際情況制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。 　　第四十三條　本辦法自下發(fā)之日起實(shí)施。