一、準備金存款的調整辦法：
　　（一）系統內繳存調整日統一定為每旬后第４日，第一次繳存調整日為１９９８年５月５日。各級行應根據新的法定準備金繳存范圍按８％的比例通過電子匯劃清算系統主動向上級行辦理繳存調整（一級分行法定準備金賬號見附一）。
　　第一次繳存調整數＝１９９８年４月３０日一般存款余額（新口徑）×８％－（已上劃法定準備金-專項準備金劃轉數）
　　（二）系統內專項準備金劃轉日為１９９８年５月５日，（一級分行專項準備金數據見附二），該賬戶未經總行同意不得擅自調整。
　　（三）法定準備金的繳存調整及相關報表的報送遇節假日可順延一天。
　　（四）對于繳存范圍中基金在上級行而貸款在下級行的或貸款余額大于基金余額的，在填報“建設銀行繳存一般性存款科目余額表”時，借貸雙方均反映基金余額數（基金在上級行的視為零）。

　二、根據建總函字〔１９９８〕１２５號文件要求，各級會計部門負責法定準備金的日常繳存調整工作，其中總行會計部負責全行準備金存款的日常劃繳工作；計算中心負責按旬提供一般存款繳存范圍的有關數據。為保證及時足額繳存，各級行會計部門應做好一般存款余額表的按旬編報工作，并于旬后三日內將繳存余額數通知計劃財務部門，以便計劃財務部門組織好資金調度并準確匡算頭寸。

　三、為了保證數據和報表的真實性與準確性，各級行要加強轄內法定準備金的日常考核工作。會計部門應做好日常的繳存調整和計收利息工作。對當旬第５日至下旬第４日繳存法定準備金日余額與上旬末該行一般性存款余額之比低于８％的部分，將按人民銀行規定實行每日萬分之六的罰息。對錯報、漏報和虛報以及不按時上報總行規定的有關報表的行為，一經發現將按照《中國建設銀行關于對工作人員違反金融規章制度行為處理的暫行辦法》的有關條款進行相應的處罰。

　四、為了保證全行準備金存款按時足額繳存，防止透支現象的發生，各級行計劃財務部門應做好轄內日常支付清算的資金需求和因存款準備金繳存調整引致的資金組織與調度工作。服從上級行的資金集中統一調度，加強對所轄分支行的準備金存款賬戶管理，在保證正常支付的情況下，努力提高資金收益率。

　五、在執行過程中如遇到新情況和新問題請及時報告總行計劃財務部。

　附：一　　　　　 各一級分行法定存款準備金賬號表

┌─────────────────┬────────────────┐
│　　　　　　　營業部　　　　　　　│573010010　　　　　　　　　　　 │
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　北　京　　　　　　　│5730100110　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　天　津　　　　　　　│5730100120　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　河　北　　　　　　　│5730100130　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　山　西　　　　　　　│5730100140　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　內　蒙　　　　　　　│5730100150　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　遼　寧　　　　　　　│5730100210　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　沈　陽　　　　　　　│5730100211　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　大　連　　　　　　　│5730100212　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　吉　林　　　　　　　│5730100220　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　長　春　　　　　　　│5730100221　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　黑龍江　　　　　　　│5730100230　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　哈爾濱　　　　　　　│5730100231　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　上　海　　　　　　　│5730100310　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　江　蘇　　　　　　　│5730100320　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　南　京　　　　　　　│5730100321　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　蘇　州　　　　　　　│5730100322　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　浙　江　　　　　　　│5730100330　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　寧　波　　　　　　　│5730100331　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　安　徽　　　　　　　│5730100340　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　福　建　　　　　　　│5730100350　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　廈　門　　　　　　　│5730100351　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　江　西　　　　　　　│5730100360　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　山　東　　　　　　　│5730100370　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　青　島　　　　　　　│5730100371　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　河　南　　　　　　　│5730100410　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　湖　北　　　　　　　│5730100420　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　武　漢　　　　　　　│5730100421　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　湖　南　　　　　　　│5730100430　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　廣　東　　　　　　　│5730100440　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　廣　州　　　　　　　│5730100441　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　深　圳　　　　　　　│5730100442　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　廣　西　　　　　　　│5730100450　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　海　南　　　　　　　│5730100460　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　四　川　　　　　　　│5730100510　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　重　慶　　　　　　　│5730100511　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　成　都　　　　　　　│5730100512　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　貴　州　　　　　　　│5730100520　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　云　南　　　　　　　│5730100530　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　西　藏　　　　　　　│5730100540　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　陜　西　　　　　　　│5730100610　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　西　安　　　　　　　│5730100611　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　甘　肅　　　　　　　│5730100620　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　青　海　　　　　　　│5730100630　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　寧　夏　　　　　　　│5730100640　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　新　疆　　　　　　　│5730100650　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│　　　　　　　三　峽　　　　　　　│5730100666　　　　　　　　　　　│
└─────────────────┴────────────────┘

　附：二　　　　　　　　各行準備金存款情況表

┌────┬───────┬───────┬──────┬──────┐
│　行名　│　實際劃繳人　│　 一般存款　 │　　應繳　　│ 法定準備金 │
│　　　　│　民銀行余額　│　　 余額　　 │ 專項準備金 │　　余額　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│　 1　　│　　　2　　　 │　　　3　　　 │　4=3×5%　 │　 5=2-4　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│北京　　│992013　　　　│84236657030　 │421183　　　│570830　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│天津　　│280068　　　　│21860604419　 │109303　　　│170765　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│河北　　│705249　　　　│55377241913　 │276886　　　│728363　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│山西　　│298373　　　　│29452267770　 │147261　　　│151112　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│內蒙　　│180157　　　　│14121022596　 │70605　　　 │109552　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│遼寧　　│392761　　　　│31077620346　 │155388　　　│237373　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│沈陽　　│201389　　　　│15821399903　 │79107　　　 │122282　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│大連　　│170011　　　　│13169566398　 │65848　　　 │104063　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│吉林　　│192096　　　　│15304203515　 │76521　　　 │115575　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│長春　　│111093　　　　│8524003078　　│42620　　　 │68473　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│黑龍江　│332625　　　　│26183057464　 │130915　　　│201710　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│哈爾濱　│144236　　　　│11539806940　 │57699　　　 │86537　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│上海　　│1063783　　　 │84218123551　 │421091　　　│642692　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│江蘇　　│796820　　　　│63378824061　 │316894　　　│479926　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│南京　　│204549　　　　│15895142128　 │79476　　　 │125073　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│蘇州　　│197731　　　　│15306874422　 │76534　　　 │121197　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│浙江　　│704631　　　　│54773683985　 │273868　　　│430763　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│寧波　　│127554　　　　│9866111869　　│49331　　　 │78223　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│安徽　　│344356　　　　│25249028409　 │126245　　　│218111　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│福建　　│444303　　　　│34949940799　 │174750　　　│269553　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│廈門　　│124121　　　　│8830605046　　│44153　　　 │79968　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│江西　　│273411　　　　│21602377343　 │108012　　　│165399　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│山東　　│821607　　　　│64870228264　 │324351　　　│497256　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│青島　　│153904　　　　│11757582254　 │58788　　　 │95116　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│河南　　│584034　　　　│46520834955　 │232604　　　│351430　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│湖北　　│329571　　　　│27758426463　 │138792　　　│190779　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│武漢　　│224417　　　　│16871191352　 │84356　　　 │140061　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│三峽　　│62884　　　　 │3832689138　　│19163　　　 │43721　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│湖南　　│435598　　　　│33094094334　 │165470　　　│270128　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│廣東　　│1116695　　　 │86348035878　 │431740　　　│684955　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│廣州　　│647862　　　　│50498892399　 │252494　　　│395368　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│深圳　　│394956　　　　│30347680580　 │151738　　　│243218　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│廣西　　│400267　　　　│31092932181　 │155465　　　│244802　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│海南　　│111549　　　　│8531076711　　│42655　　　 │68894　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│四川　　│399406　　　　│30884722740　 │154424　　　│244982　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│成都　　│247445　　　　│19895517894　 │99478　　　 │147967　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│重慶　　│197775　　　　│15434465072　 │77172　　　 │120603　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│貴州　　│133936　　　　│10332596752　 │51663　　　 │82273　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│云南　　│391643　　　　│32688740778　 │163444　　　│228199　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│西藏　　│23292　　　　 │1726159178　　│8631　　　　│14661　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│陜西　　│286786　　　　│23691991229　 │118460　　　│168326　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│西安　　│150778　　　　│11979632023　 │59898　　　 │90880　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│甘肅　　│255623　　　　│21144652546　 │105723　　　│149900　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│青海　　│69660　　　　 │5812764110　　│29064　　　 │40596　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│寧夏　　│72447　　　　 │5812103636　　│29061　　　 │43386　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│新疆　　│324576　　　　│25108945222　 │125545　　　│199031　　　│
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│營業部　│172191　　　　│19013093738　 │95065　　　 │77126　　　 │
├────┼───────┼───────┼──────┼──────┤
│總計　　│16290232　　　│1295787212410 │6478936　　 │9811296　　 │
└────┴───────┴───────┴──────┴──────┘