注：本篇法規已被《中國建設銀行關于公布失效和廢止的規章制度及規范性文件目錄的通知》（發布日期：1998年1月9日　實施日期：1998年1月9日）廢止 中國人民建設銀行關于下發《中國人民銀行儲蓄聯辦所、 代辦所管理試行辦法》的通知 （1989年12月6日　建總發字第216號） 建設銀行各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行： 　　《中國人民建設銀行儲蓄聯辦所、代辦所管理試行辦法》已根據全國建設銀行儲蓄工作會議討論意見做了修訂，現發給你們試行。 　　各行可結合本地具體情況制定實施細則，組織實施，并將實施細則報總行備案，實施中的情況、問題請及時報告總行。 　　附件： 中國人民建設銀行儲蓄聯辦所、代辦所管理試行辦法 第一章　總則 　　第一條　為廣泛依靠社會力量，積極發展建設銀行儲蓄業務，使銀行同社會各界共同擔負起組織籌集社會資金，引導資金流向，支援國家經濟建設的任務，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法適用于建設銀行下設的儲蓄聯辦所，代辦所。 　　儲蓄聯辦所是由建設銀行與企事業單位共同管理、面向社會辦理儲蓄業務的基層金融機構。 　　儲蓄代辦所是建設銀行委托企事業單位辦理儲蓄業務的代理機構。它分為全面代辦所和單一代辦點。全面代辦所辦理各種儲蓄業務；單一代辦點辦理集體戶零存整取和零散戶零存整取等儲蓄業務。 　　第三條　儲蓄聯辦、代辦所必須嚴格遵守國家和人民銀行統一制定的儲蓄工作方針、政策和有關法規，堅持“存款自愿、取款自由，存款有息；為儲戶保密”的原則，嚴格執行建設銀行有關的各項規章制度，認真做好儲蓄工作。 第二章　組織形式和機構設置 　　第四條　儲蓄聯辦、代辦所的建立，必須堅持儲源豐富，方便群眾，安全適用的原則。 　　第五條　儲蓄聯辦所，須經建設銀行基層機構和聯辦單位進行協商，并簽訂協議，明確雙方的職責、權利和義務及違約處理。 　　第六條　儲蓄全面代辦所須經建設銀行基層機構與代辦單位進行協商。并簽訂協議，明確職責、權利和義務，方可開業。 　　單一代辦點，須由建設銀行簽發委托代辦書或聘書，明確有關事項。 　　第七條　儲蓄聯辦所和條件允許的代辦所對外營業應掛“中國人民建設銀行”牌匾，并配置儲徽。 第三章　管理方式和人員配備 　　第八條　儲蓄聯辦、代辦所由建設銀行和受托單位共同領導，受托單位要指定部門負責。 　　第九條　儲蓄聯辦、代辦所的報表，分戶帳卡必須嚴格管理，非業務人員未經批準不得翻閱。因審理經濟案件，需要查閱的，按國家有關規定辦理。 　　第十條　儲蓄聯辦、代辦所的人員配備應根據儲蓄存款余額和業務量確定。 　　儲蓄聯辦、代辦所的負責人，原則上由受托單位推薦、銀行同意。 　　由受托單位選派的人員必須同經建設銀行協商確定，新上崗的人員必須經過銀行培訓，考試合格，才能上崗工作。 　　第十一條　儲蓄聯辦、代辦所的人員應保持相對穩定。受托單位選派人員的調動，必須事前取得銀行的同意，并在其監督下做好交接工作。 　　第十二條　儲蓄聯辦、代辦所中，受托單位選派人員的工資、獎金、福利待遇由受托單位負責，建設銀行派出工作人員的工資、獎金和福利待遇，按照銀行的有關規定執行。 第四章　雙方的職責、權利和義務 　　第十三條　建設銀行的職責、權利和義務： 　　1、具體負責組織儲蓄聯辦、代辦所的日常營運事務 　　2、儲蓄聯辦、代辦所組織的儲蓄存款由銀行納入綜合信貸計劃統一運用。 　　3、商定受托單位選派的人員并對全部人員有推舉和辭退的權利。 　　4、提供業務所需的帳表、憑證、業務章戳和其他儲蓄用機具， 并對人員進行培訓和考試。 　　5、進行業務組織、指導、稽核和業務檢查。定期對帳務、有價單證、現金、重要憑證、公章以及其他物資進行清理檢查，做好業務指導和監督工作，并核定儲蓄所的庫存限額。 　　6、根據協議定期向受托單位支付代辦費。 　　7、負責定期對聯辦、代辦所的安全措施進行檢查。 　　第十四條　聯辦、代辦受托單位的職責、權利和義務： 　　1、負責提供營業場所和有關設施； 　　2、為日常儲蓄工作需要提供方便條件，自覺維護建設銀行的信譽。 　　3、選派儲蓄工作人員，并做好派出人員的思想政治工作。 　　4、分配使用建行支付的代辦費。 　　5、負責聯辦代辦所的安全保衛和日常管理工作。 　　第十五條　如遇國家政策的變動或其他重大原因，須對協議進行修改時，必須經雙方協商簽訂補充協議，并報有關部門備案。 　　第十六條　儲蓄聯辦所、代辦所的撤并必須嚴格遵守交接制度。對備用金、業務公章、重要憑證和其他帳卡表證進行全面核查登記，并將登記簿交于雙方，各執一份，以備查考。 第五章　帳務的設置和組織管理 　　第十七條　儲蓄聯辦、代辦所必須按照建行的有關規章制度設置帳務和組織管理帳務核算。 　　建設銀行應指定專門人員負責儲蓄聯辦，代辦所的帳務業務管理指導。 　　第十八條　儲蓄聯辦、代辦所必須堅持帳款日清月結，雙人臨柜，雙線復核，雙人管庫的儲蓄會計制度。 　　在帳務處理時，要堅持責任分明，章戳齊全。帳款交接時，要堅持交接登記制度。 　　根據聯辦、代辦所的存款余額和業務量、路途等因素，確定報帳、對帳時間，月底和發工資日必須報帳。 　　必須建立全面事后監督制度。 　　第十九條　儲蓄聯辦、代辦所的庫存限額由銀行核定，并根據業務發展狀況進行調整，超繳少撥，并經常地進行庫存現金的核查。 　　儲蓄人員要保證庫存現金的安全完整。 　　第二十條　辦理集體戶零存整取業務的單一代辦點，必須建立簡易代辦分戶帳，逐月登記、簽收、收儲的現金當日交清。儲蓄所對單一代辦點交帳時，應視同柜面業務處理按代辦單位開立集體存款帳戶發給集體戶存折。每存滿一期，代辦員應分戶計算利息，經管轄儲蓄所核實利息總額，加蓋業務公章，支付利息。在儲戶簽收后，應將簡易分戶帳交回儲蓄所。 第六章　錯款的處理 　　第二十一條　儲蓄聯辦、代辦所發生錯款、必須于當日營業終了前向銀行報告。 　　長款應及時退回儲戶，查找不到時，銀行按有關規定處理。 　　發生短款時，應及時找儲戶補款，確實屬于無法找回的，查清責任，由經辦人員負責賠償。 　　建設銀行各基層行有責任將發生錯款的情況以及處理結果向上級行報告。 第七章　儲蓄代辦費費用率 　　第二十二條　儲蓄聯辦、代辦的代辦費應由雙方協商根據儲蓄所的周圍經濟條件、地理環境和人員組合等因素合理確定，實行差別費用率，并根據計算基數的變化實行累進遞減費用率。 　　儲蓄代辦費用率，原則上不高于郵政儲蓄的代辦費用率。 第八章　附則 　　第二十三條　儲蓄聯辦、代辦協議期限，一般應在三年以上，任何一方無權單方面中止協議。 　　第二十四條　如遇本辦法與以前發布的文件相抵觸以本辦法為準。 　　第二十五條　本辦法的解釋權歸中國人民建設銀行總行籌資儲蓄部。 　　第二十六條　各省、市、自治區、計劃單列市分行可根據本辦法制定實施細則，并報總行備案。 　　第二十七條　本辦法自公布之日起實行。