各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計劃單列市分行：

　　為適應(yīng)世界銀行貸款工作新的特點和商業(yè)銀行運作機制的要求，總行對《中國農(nóng)業(yè)銀行“外資信貸項目”貸款管理辦法》進行了修訂。現(xiàn)將修訂后的《中國農(nóng)業(yè)銀行世界銀行貸款項目管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。在執(zhí)行過程中如有問題，請及時向總行報告。

中國農(nóng)業(yè)銀行世界銀行貸款項目管理辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為了加強世界銀行貸款項目（以下簡稱“項目”）的管理，實現(xiàn)貸款管理的規(guī)范化、科學(xué)化，確保項目貸款的安全和效益，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法根據(jù)中國政府、中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“農(nóng)行”）與世界銀行簽訂的有關(guān)協(xié)定，以及國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)行項目貸款管理的實際制定。

　　第三條　本辦法適用于世界銀行貸款項目。

　　第二章　項目貸款原則

　　第四條　項目要符合國家和地方長遠發(fā)展規(guī)劃，符合國家產(chǎn)業(yè)政策、符合農(nóng)業(yè)自然資源區(qū)域發(fā)展規(guī)劃。

　　第五條　項目應(yīng)選擇開發(fā)示范作用大，經(jīng)濟、社會效益好的項目，財務(wù)內(nèi)部報酬率應(yīng)達到15％以上，并應(yīng)優(yōu)先支持科技含量高、技術(shù)改造、出口創(chuàng)匯以及農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目。

　　第六條　項目貸款要堅持專款專用、按期償還的原則。在項目單位不能償還時，經(jīng)辦行應(yīng)承擔(dān)還款責(zé)任，以維護國家和農(nóng)行的對外信譽。

　　第七條　項目貸款必須堅持按規(guī)定比例落實自有資金的原則。自有資金包括貨幣資金和實際投入項目的實物（包括設(shè)備、廠房等）投資。貸款資金、應(yīng)付貨款、非法集資等不得視為自有資金。自有資金的比例一律不得低于項目總投資的30％。

　　第三章　項目貸款使用范圍和種類

　　第八條　貸款使用范圍

　　一、《貸款協(xié)定》、《信貸協(xié)定》及《項目協(xié)定》中規(guī)定的行業(yè)。

　　二、農(nóng)行機構(gòu)發(fā)展項目：包括為各級農(nóng)行自身現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)的各項設(shè)施。

　　三、世界銀行和總行認(rèn)可的其他項目。

　　第九條　貸款種類

　　按照《貸款協(xié)定》、《信貸協(xié)定》及《項目協(xié)定》中規(guī)定，世行貸款均為中長期貸款，即期限在1年以上（含1年）的貸款。按其用途，可分為鋪底流動資金貸款和固定資產(chǎn)貸款。

　　第四章　項目貸款對象和條件

　　第十條　貸款對象主要是指從事本辦法第八條規(guī)定范圍，具備貸款條件的國營、集體、個體經(jīng)濟以及其他經(jīng)濟組織。

　　第十一條　借款人必須具備下列條件

　　一、獨立核算、自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧；

　　二、在農(nóng)行開立基本帳戶，按開戶銀行規(guī)定按時報送有關(guān)報表和資料，接受農(nóng)行的檢查和監(jiān)督；

　　三、依法經(jīng)營，重合理，守信譽，資信良好；

　　四、組織機構(gòu)健全，各項管理制度完善；

　　五、經(jīng)營狀況良好，具有較強的盈利能力；

　　六、有按期還本付息能力，且原應(yīng)付貸款利息和到期貸款已按期清償。

　　第五章　項目貸款期限和利率

　　第十二條　項目期限

　　項目貸款的期限由寬限期和還本期兩部分組成。項目貸款的寬限期和還本期應(yīng)根據(jù)評估報告確定。在貸款寬限期內(nèi)，借款人只支付利息不償還本金。

　　第十三條　項目貸款的期限原則上不得超過7年。

　　第十四條　貸款延期

　　一、貸款不能按期歸還的，借款人應(yīng)至少提前1個月向經(jīng)辦行申請貸款延期。是否延期由省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行（以下簡稱“省級分行”）審定。

　　二、貸款延期期限應(yīng)根據(jù)重新作出的項目評估報告確定，貸款延期不得超過原貸款期限的一半，且最長不能超過3年。國家另有規(guī)定者除外。

　　三、貸款最多只能延期一次。

　　第十五條　貸款利率

　　貸款利率按國家規(guī)定及《貸款協(xié)定》、《信貸協(xié)定》、《項目協(xié)定》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第六章　項目貸款管理程序

　　第十六條　分項目的確定

　　一、經(jīng)辦行在《項目協(xié)定》規(guī)定的行業(yè)范圍內(nèi)，對借款人或主管部門報送的經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)的項目建議書進行初步審查和篩選，并將初選項目報上級行。

　　二、對上級行同意的初選項目，經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人或項目主管部門對項目進行可行性研究。農(nóng)行應(yīng)參與有關(guān)調(diào)查，對承擔(dān)可行性研究的單位進行資格審查；參與可行性研究報告的會審、論證工作；對技術(shù)復(fù)雜的項目，還應(yīng)督促借款人委托有權(quán)設(shè)計部門編制擴初設(shè)計。

　　三、經(jīng)辦行根據(jù)世界銀行和總行規(guī)定的有關(guān)方法和程序，在經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)的項目可行性研究報告和擴初設(shè)計的基礎(chǔ)上，對項目進行評估，編寫評估報告。視技術(shù)需要可組織行內(nèi)、外有關(guān)專家參與評估，達到規(guī)定效益指標(biāo)的項目可列為貸款分項目。

　　第十七條　項目審批

　　一、按照審貸分離、分級審批的貸款管理制度進行項目貸款的審批。

　　二、各級行均要建立貸款審批委員會，負(fù)責(zé)貸款項目的審批。

　　三、貸款審批按權(quán)限執(zhí)行。貸款額（僅指世界銀行貸款）在200萬美元以下的項目，由省級分行審批；貸款額在200萬美元以上（含200萬美元）的項目由總行審批。

　　四、項目審批所需資料：

　　（一）項目申報行初審意見。

　　（二）項目的可行性研究報告和評估報告。

　　（三）改擴建項目借款單位近年來的財務(wù)報告。

　　（四）項目開工前期準(zhǔn)備工作完成報告。

　　（五）借款人在開戶銀行存入規(guī)定比例自有資金的證明。

　　（六）經(jīng)有權(quán)單位批準(zhǔn)下達的項目投資計劃或開工通知書。

　　（七）項目擔(dān)保或抵押證明。

　　（八）項目經(jīng)辦行配套貸款落實計劃。

　　（九）其他認(rèn)為需要提供的材料。

　　五、分項目在實施過程中，因客觀情況變化，技術(shù)方案或資金投入等重要內(nèi)容需要修改變動時，應(yīng)重新進行項目評估，并報原審批行審批，如貸款額超過原審批行的審批權(quán)限，應(yīng)報上級行備案。

　　第十八條　項目環(huán)保

　　貸款項目均要按國家和總行的有關(guān)規(guī)定做好環(huán)保工作。對不符合國家環(huán)保規(guī)定的項目，一律不得發(fā)放貸款。

　　第十九條　項目的擔(dān)保

　　項目貸款均要按照《中華人民共和國擔(dān)保法》的規(guī)定辦理有效擔(dān)保。

　　第二十條　物資采購

　　項目的物資采購按照總行頒發(fā)的《中國農(nóng)業(yè)銀行世界銀行貸款項目采購管理辦法》執(zhí)行。

　　第二十一條　貸款支付

　　一、借款人經(jīng)辦行根據(jù)批準(zhǔn)的項目評估報告和批準(zhǔn)文件，按照總行的有關(guān)規(guī)定與借款人簽訂經(jīng)借款合同。

　　二、經(jīng)辦行依據(jù)借款合同的條款和項目評估報告中確定的開支內(nèi)容，按項目的實施進度和用款計劃，逐步支付貸款。

　　三、項目實施中，應(yīng)先使用借款人的自有資金；如自有資金和銀行貸款按比例同步使用時，自有資金必須按計劃落實。

　　四、貸款支付實行報帳制，貸款先由經(jīng)辦行墊付，逐級報帳，之后由世界銀行逐級償付給經(jīng)辦行。

　　第二十二條　項目的監(jiān)督

　　各級行應(yīng)建立健全對項目貸款的監(jiān)測制度和網(wǎng)絡(luò)。項目開始實施后，應(yīng)定期組織項目管理人員實地對貸款項目的資金使用、工程進度、技術(shù)方案的執(zhí)行、組織管理、物資采購及投入產(chǎn)出效益等進行全面的監(jiān)測與評價。項目的監(jiān)督與評價按照總行頒布的《中國農(nóng)業(yè)銀行外資信貸項目監(jiān)測與評價暫行規(guī)定》執(zhí)行。

　　第二十三條　貸款的收回及再貸

　　一、除第十四條規(guī)定的情況外，項目貸款應(yīng)按借款合同的規(guī)定到期收回。

　　二、收回的貸款資金由省級分行統(tǒng)一管理，優(yōu)先用于對外還款。

　　三、再貸款原則上用于《項目協(xié)定》中規(guī)定的行業(yè)范圍，且以短期貸款為主，嚴(yán)格控制新開工項目貸款。

　　第二十四條　財務(wù)管理和會計核算

　　項目貸款的財務(wù)管理和會計核算分別按照總行頒發(fā)的《中國農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)村信貸項目貸款財務(wù)管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)村信貸項目貸款會計核算辦法》執(zhí)行。

　　第七章　項目的組織管理

　　第二十五條　總行成立引進外資領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)世界銀行貸款項目辦公室，是項目貸款管理的職能機構(gòu)。其管理職能是：負(fù)責(zé)引進世界銀行貸款資金；協(xié)調(diào)與國家有關(guān)部門的關(guān)系；指導(dǎo)各級行項目貸款管理工作；制定項目貸款管理辦法和制度；配合有關(guān)部門選定貸款行業(yè)和區(qū)域；論證、審報權(quán)限內(nèi)的項目；監(jiān)測項目實施，檢查資金使用；協(xié)調(diào)配合組織國內(nèi)、外培訓(xùn)，考察；聘請國外咨詢專家，組織咨詢活動；協(xié)助貸款項目的國外物資采購工作。

　　第二十六條　省級分行應(yīng)成立相應(yīng)的管理機構(gòu)，作為分行一級世界銀行貸款管理的職能部門。其管理職能是：貫徹執(zhí)行總行的項目貸款管理辦法和制度，并制定有關(guān)實施細(xì)則；協(xié)調(diào)與省級各有關(guān)部門的關(guān)系；領(lǐng)導(dǎo)下級行的項目貸款管理工作，選定貸款項目；編制貸款和還款計劃；論證、審批權(quán)限內(nèi)的項目；監(jiān)測項目實施；組織培訓(xùn)；協(xié)調(diào)項目的國內(nèi)、外物資采購和技術(shù)培訓(xùn)等。

　　省級分行以下項目管理機構(gòu)的設(shè)立由省級分行確定。

　　第八章　信貸制裁

　　第二十七條　對經(jīng)辦行不能及時墊付資金、落實配套貸款以至影響項目進度，違反項目的審批權(quán)限，以及不按時向上級行還本付息的，上級行將予以取消項目、中止貸款、追回全部貸款、取消項目貸款資格等制裁。

　　第二十八條　對違反信貸管理制度，以貸謀權(quán)、玩忽職守而造成世界銀行貸款嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)依法追究責(zé)任，嚴(yán)肅處理。

　　第二十九條　對借款人擅自改變貸款用途，擠占挪用項目貸款，違反采購規(guī)定，不能及時落實配套資金，不按期還本付息，以及擅自改變項目設(shè)計和擴大投資規(guī)模的，經(jīng)辦行應(yīng)視情節(jié)輕重分別對其實行加罰息（罰息率按國家有關(guān)罰息規(guī)定執(zhí)行）、中止貸款、限期收回貸款、直至取消項目等信貸制裁。

　　第九章　附則

　　第三十條　本辦法未盡事宜，按照總行與省級分行簽訂的《轉(zhuǎn)貸任務(wù)書》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第三十一條　本辦法由總行解釋和修改。

　　第三十二條　各省級分行可根據(jù)本辦法制定符合本地區(qū)項目貸款管理工作實際的實施辦法或細(xì)則。

　　第三十三條　本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，原《中國農(nóng)業(yè)銀行“外資信貸項目”貸款管理辦法》（農(nóng)銀發(fā)〔1991〕66號）同時廢止。

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