第一部分　總行部門職責分工和實施細則

　　一、職責分工

　　總行資金營運部是我行柜臺債券交易業(yè)務(wù)的自營部門，代表柜臺債券交易中中國工商銀行的利益。牽頭組織柜臺債券交易業(yè)務(wù)；負責聯(lián)系債券承銷業(yè)務(wù)；牽頭組織制定有關(guān)債券柜臺交易業(yè)務(wù)的規(guī)章制度；制定債券柜臺交易業(yè)務(wù)的相關(guān)參數(shù)；制定債券交易價格；調(diào)劑分行額度；負責我行在中央登記公司債券一級賬戶的結(jié)算等工作。

　　總行會計結(jié)算部、個人金融業(yè)務(wù)部負責投資人債券托管賬戶管理，監(jiān)督投資債券托管賬戶的真實性、合法性、安全性，確保投資人的債券托管賬戶中的債券數(shù)據(jù)與中央登記公司中的數(shù)據(jù)一致；組織與管理分行對口業(yè)務(wù)部門開展柜臺債券交易業(yè)務(wù)；參與制定有關(guān)柜臺債券交易業(yè)務(wù)的規(guī)章制度；具體負責制定本部門業(yè)務(wù)規(guī)程、業(yè)務(wù)憑證的式樣和內(nèi)容等；負責投資客戶的營銷工作；負責對口業(yè)務(wù)部門的人員培訓工作。

　　清算中心負責對債券交易業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理和核算，負責債券資金的清算工作，負責債券柜臺表內(nèi)外有關(guān)賬務(wù)的核對工作，負責協(xié)助業(yè)務(wù)部門進行賬務(wù)差錯的查詢和處理工作，負責提供有關(guān)債券交易業(yè)務(wù)的賬務(wù)和報表等資料。

　　信息科技部暨數(shù)據(jù)中心負責柜臺債券交易業(yè)務(wù)中所需設(shè)備的配備；負責柜臺債券交易與管理系統(tǒng)的開發(fā)與測試。負責柜臺債券交易與管理系統(tǒng)的運行維護；負責我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)與中央結(jié)算公司系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)傳輸。

　　二、資金營運部實施細則

　　（一）資金營運部門設(shè)置債券參數(shù)管理員（經(jīng)辦、復核）、債券交易員（柜臺市場）、債券結(jié)算員（經(jīng)辦、復核）臺賬管理員等崗位。

　　債券參數(shù)管理員負責制定參數(shù)、發(fā)布參數(shù)、調(diào)整額度、分析總行及國債公司報表、應(yīng)急處理。

　　債券交易員負責債券交易情況分析，參加定價小組制訂價格，并用報價終端通過國債公司信息網(wǎng)向社會發(fā)布價格。

　　債券結(jié)算員負責與前臺部門結(jié)算員進行自營和代理賬戶核對，并共同發(fā)送簿記系統(tǒng)過戶指令。

　　臺賬管理員負責對自營債券賬戶的管理。

　?。ǘ┯晒衽_市場債券交易員、銀行間債券市場債券交易員及業(yè)務(wù)主管等組成定價小組，根據(jù)利率走勢預(yù)期、債券市場狀況、資金成本和機會成本、風險等因素制定債券買賣價格，并出具“債券價格通知書”，提交參數(shù)管理員。

　?。ㄈ┛傂匈Y金營運部參數(shù)管理員須在上午9∶00以前，根據(jù)債券發(fā)行文件、業(yè)務(wù)情況及定價小組制定的價格，確定債券基本參數(shù)，生成《債券基本參數(shù)調(diào)整表》，向分行資金營運部門發(fā)布。

　?。ㄋ模I業(yè)期間，資金營運部門負責監(jiān)控債券交易情況，適時調(diào)整債券分配額度。一旦出現(xiàn)柜臺交易的債券額度低于警戒線時，及時通知銀行間債券市場的自營債券交易員補倉。

　?。ㄎ澹┭a倉方式：一是由自營債券交易員在銀行間債券市場進行補倉，補倉成功后，通知柜臺債券交易員，以便及時恢復柜臺債券賣出；二是向發(fā)債人申請增發(fā)債券；三是由定價小組通過調(diào)整債券買賣價格來影響債券買賣量，從而調(diào)節(jié)債券存量。

　　（六）簿記系統(tǒng)過戶指令確認。

　　總行個人金融業(yè)務(wù)部債券結(jié)算員應(yīng)于次日9∶00—10∶00之間通過總行大機終端打印債券交易業(yè)務(wù)報表，同時由資金營運部債券結(jié)算員進入中央登記公司簿記系統(tǒng)客戶端，查詢中央登記公司反饋的一級清算數(shù)據(jù)，與個人金融業(yè)務(wù)部的債券結(jié)算員提供的債券交易報表進行雙人核對。核對無誤后由雙方簽字確認，并經(jīng)雙人劃卡向中央登記公司發(fā)送前一交易日柜臺專項結(jié)算指令。

　　確認柜臺交易專項結(jié)算指令時應(yīng)先確認更正過戶的指令，再確認交易凈額過戶的指令。

　　（七）總行資金營運部債券結(jié)算員在確認完指令后，應(yīng)檢查指令匹配后的合同執(zhí)行情況，合同執(zhí)行情況分為：應(yīng)履行、部分履行、成功、失敗四種。

　　（八）對于因自營戶債券余額不足而引起的應(yīng)履行和部分履行的柜臺交易結(jié)算合同，債券結(jié)算員應(yīng)檢查其他債券是否被凍結(jié)及凍結(jié)面額，并通知自營債券交易員立即補足債券或平倉。指定結(jié)算日日終前承辦銀行已補足債券的，被凍結(jié)債券待補足后一次全部自動解凍；指定結(jié)算日結(jié)束時承辦銀行仍無法補足債券而導致合同失敗的，總行資金營運部應(yīng)及時向中央登記公司市場部說明原因，待補倉全部完成后，總行應(yīng)提出書面解凍申請送托管部，由托管部手工解凍。

　?。ň牛┻M行柜臺交易專項結(jié)算指令確認時，簿記系統(tǒng)客戶端出現(xiàn)異常情況，總行資金營運部債券結(jié)算員應(yīng)立即通知中央登記公司市場部，查明原因。同時由中央登記公司市場部經(jīng)辦人員逐筆打印出該承辦銀行自營戶需要代確認的柜臺專項結(jié)算指令單，傳真給總行，由總行經(jīng)辦、復核人員確認（簽字、蓋章），并加蓋與在中央登記公司預(yù)留印鑒相同的印章并加編密押后，傳真至中央登記公司市場部，由其辦理代確認手續(xù)。

　?。ㄊ┵Y金營運部債券結(jié)算員每日應(yīng)將中央登記公司反饋的數(shù)據(jù)報表打印出來，并進行核查。若發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)根據(jù)問題的不同情況及時協(xié)調(diào)有關(guān)部門進行查找并進行更正。屬投資人賬戶問題，應(yīng)及時提交個人金融業(yè)務(wù)部或會計結(jié)算部負責查找，并進行相應(yīng)處理。

　?。ㄊ唬┕衽_債券結(jié)算員每日應(yīng)將清算數(shù)據(jù)以書面形式通知自營債券結(jié)算員及臺賬管理員。臺賬管理員應(yīng)對債券自營額度進行嚴格管理，根據(jù)柜臺債券結(jié)算員提供的每日交易情況更新臺賬，確保分給分行的額度不得超過總行自營額度，確保通過銀行間債券市場賣出的額度不得超過總行自營額度。

　　三、會計結(jié)算部、個人金融業(yè)務(wù)部實施細則

　　（一）每日營業(yè)之間，查詢資金營運部發(fā)布的債券價格報價是否合規(guī)。

　?。ǘ┟咳站劈c至十點通過總行債券報表終端打印全行債券交易業(yè)務(wù)報表及中央登記公司反饋報表，對我行報表與中央登記公司報表進行復核，并與中央登記公司簿記系統(tǒng)一級過戶的數(shù)據(jù)進行核對。核對無誤后，由個人金融業(yè)務(wù)部債券結(jié)算員（柜臺）進行簿記系統(tǒng)過戶，經(jīng)資金營運部債券結(jié)算員復核無誤后簽字確認，雙人劃卡后發(fā)送過戶指令。

　?。ㄈ┒ㄆ谂c清算中心共同核對表外科目“債券托管賬戶”記載的在我行托管的投資人債券賬戶余額，并與資金營運部管理的自營賬戶進行核對。

　　（四）向分行對口管理部門提供業(yè)務(wù)咨詢，協(xié)調(diào)解決債券交易中出現(xiàn)的問題。

　　（五）檢查分行債券業(yè)務(wù)的開展情況及相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行情況。

　?。┦芾硗顿Y人的投訴并及時對投訴事件進行調(diào)查，將調(diào)查結(jié)果及處理意見反饋投資人。

　?。ㄆ撸﹨f(xié)助處理其他債券交易業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題。

　　四、清算中心實施細則

　　負責柜臺債券交易業(yè)務(wù)的總分行資金清算、具體賬務(wù)核算及數(shù)據(jù)傳輸。

　?。ㄒ唬┟咳战邮沾蛴瘶I(yè)務(wù)資金清算憑證，并進行核對。若出現(xiàn)不符，及時報會計結(jié)算部。由會計結(jié)算部負責查詢，并將查詢結(jié)果反饋清算中心，并授權(quán)清算中心進行調(diào)整。

　?。ǘ┐蛴灰讟I(yè)務(wù)匯總表，與表外債券托管賬戶進行核對。若出現(xiàn)不符，應(yīng)及時與差錯網(wǎng)點進行核查，并進行相關(guān)處理。

　?。ㄈ┟咳者M行業(yè)務(wù)量統(tǒng)計并提供給有關(guān)部門。

　　五、信息科技部暨數(shù)據(jù)中心實施細則

　　負責系統(tǒng)程序開發(fā)、安裝、維護、升級及設(shè)備配置等工作。

　?。ㄒ唬┟咳照_設(shè)置并維護相關(guān)大機參數(shù)。

　　（二）維護日常業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)，保證系統(tǒng)正常運行和通訊傳輸線路暢通。

　?。ㄈ┴撠焸灰讟I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的匯總處理。

　　1．總行接收分行上傳的數(shù)據(jù)文件，按分行檢查數(shù)據(jù)是否正確，如果不正確給分行返回錯誤信息。當全部分行的上傳數(shù)據(jù)文件都檢查正確后，進行總行批量處理生成國債管理公司的傳輸文件。向傳輸服務(wù)器用FTP的方式傳輸文件。

　　2．總行接收國債管理公司的反饋數(shù)據(jù)文件，進行處理后，生成分行的下傳文件。

　?。ㄋ模┴撠焸灰讟I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳輸

　　出現(xiàn)通訊故障等非正常情況，應(yīng)急處理方法詳見《中國工商銀行柜臺債券交易業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理操作規(guī)程（試行）》。

　　1．分行與總行數(shù)據(jù)中心通過專線進行連接；出現(xiàn)通訊故障時，執(zhí)行應(yīng)急程序，由專人送達磁介質(zhì)（19∶00前至總行數(shù)據(jù)中心），或執(zhí)行補傳批量，同時進行總量應(yīng)急。

　　2．總行數(shù)據(jù)中心與中央登記公司

　　總行數(shù)據(jù)中心轉(zhuǎn)換主機傳輸?shù)椒?wù)器的數(shù)據(jù)文件，向中央登記公司傳輸數(shù)據(jù)。在傳輸前，須檢查MQ服務(wù)器，確保傳輸通道中無其他文件。出現(xiàn)通訊故障時，執(zhí)行應(yīng)急程序，由專人送達磁介質(zhì)（19∶30前至中央登記公司）。

　?。ㄎ澹┴撠焸瘮?shù)據(jù)特殊錯誤處理

　　1．中央登記公司反饋開戶失敗

　　由于服務(wù)器轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)時出錯，中央登記公司部分受理我行的當日交易和總量數(shù)據(jù)，有一部分數(shù)據(jù)作為賬戶資料變動（處理失?。┓答仈?shù)據(jù)回傳我行。該類數(shù)據(jù)不下傳分行。

　　出現(xiàn)該類錯誤情況由總行的技術(shù)人員處理，將失敗相關(guān)數(shù)據(jù)從上日的交易數(shù)據(jù)中選出來。對選出的明細進行處理，生成總量記錄，和當日總行上傳文件合并，生成給中央登記公司的數(shù)據(jù)文件。

　　2．分類總量對照表不平

　　與資金營運、個人金融、會計結(jié)算等部門協(xié)同對賬務(wù)差錯的各類情況進行查找和相關(guān)處理。

　　六、風險控制措施

　　一是部門之間的協(xié)調(diào)與制約。個人金融業(yè)務(wù)部門和會計結(jié)算部門負責管理投資人債券托管賬戶，維護投資人利益，辦理債券交易業(yè)務(wù)，是柜臺債券交易業(yè)務(wù)的前后（代理）部門。資金營運部牽頭組織和管理柜臺債券交易業(yè)務(wù)，負責制定和發(fā)布債券價格及其他基本參數(shù)，負責分配和調(diào)劑債券額度，負責監(jiān)控全行債券交易情況并進行風險控制，負責與前后部門共同核對一級清算數(shù)據(jù)并發(fā)送過戶指令，是柜臺交易業(yè)務(wù)的中臺（自營）部門。清算中心負責債券交易業(yè)務(wù)的資金清算工作，負責債券交易業(yè)務(wù)的賬戶核算工作，是柜臺債券交易業(yè)務(wù)的后臺部門。通過上述分工和有關(guān)操作流程要求，通過表外科目登記核算投資人債券賬戶并與表內(nèi)自營賬戶進行核對，有效地控制了業(yè)務(wù)風險，達到了經(jīng)辦部門、自營和代理業(yè)務(wù)、前臺與后臺相分離的要求。

　　二是債券參數(shù)設(shè)置反饋制?？傂匈Y金營運部參數(shù)管理員填制債券參數(shù)調(diào)整表，經(jīng)復核后，加蓋業(yè)務(wù)公章，傳至分行資金營運部門。分行資金營運部門參數(shù)管理員接到參數(shù)調(diào)整表，經(jīng)復核后，嚴格按照債券參數(shù)調(diào)整表通過聯(lián)機交易調(diào)整分行大機參數(shù)。分行調(diào)整完參數(shù)后，參數(shù)管理員須通過大機查詢打印調(diào)整后的參數(shù)，傳真總行復核，確保參數(shù)設(shè)置無誤。2002年下半年將實現(xiàn)總行、分行大機聯(lián)通，屆時將直接由總行設(shè)置參數(shù)，實時更新分行大機，不需分行參數(shù)管理員設(shè)置，從而避免設(shè)置失誤。

　　三是參數(shù)調(diào)整表的發(fā)布、參數(shù)設(shè)置、一級清算過戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)必須進行雙人復核，經(jīng)雙人劃卡方可辦理，有效地控制了操作風險。

　　四是債券交易報表由大機自動匯總、傳輸，個人金融業(yè)務(wù)部和會計結(jié)算部只能查詢打印，無法對數(shù)據(jù)進行修改。發(fā)現(xiàn)差錯時，只能通知網(wǎng)點核查，并根據(jù)操作規(guī)程的要求進行更正，再將更正后的數(shù)據(jù)進行補傳。所有業(yè)務(wù)處理均由系統(tǒng)自動處理，減少人工干預(yù)，最大限度地降低業(yè)務(wù)風險。

　　第二部分　分行部門職責分工及實施細則

　　一、職責分工

　　資金營運部是分行柜臺債券交易業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負責設(shè)置和維護債券的各種基本參數(shù)，調(diào)整各網(wǎng)點債券額度，負責向網(wǎng)點發(fā)布債券買賣價格；負責債券交易系統(tǒng)的開盤、停盤；負責在交易時間對債券業(yè)務(wù)進行管理和監(jiān)控；負責網(wǎng)點大額反交易申請的審批；負責與資金管理人員協(xié)調(diào)，保持分行備付金頭寸適當。

　　會計結(jié)算部和個人金融業(yè)務(wù)部負責轄內(nèi)柜臺債券交易業(yè)務(wù)的具體組織、管理和營銷。負責培訓轄內(nèi)有關(guān)柜臺債券交易業(yè)務(wù)人員及日常業(yè)務(wù)指導。負責協(xié)助資金營運部共同制定債券業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。按照總行信息科技部下發(fā)的記賬參數(shù)模板修改、設(shè)置本行日志分離記賬參數(shù)、崗位權(quán)限表、交易表。負責債券資金清算內(nèi)部戶和表外戶的開戶和管理。負責指導分行清算中心進行總行、分行轄內(nèi)債券業(yè)務(wù)的資金清算。負責印制相關(guān)的業(yè)務(wù)憑證和宣傳資料等。負責協(xié)調(diào)解決債券投資人業(yè)務(wù)投訴。

　　清算中心負責分行債券交易業(yè)務(wù)的賬戶核算和管理；負責債券交易資金的清算和匯劃工作；負責處理賬務(wù)差錯并進行相應(yīng)處理；負責審核債券交易業(yè)務(wù)會計報表；負責提供債券交易業(yè)務(wù)的相關(guān)報表和資料。

　　信息科技部負責CB2000債券柜臺交易子系統(tǒng)版本安裝、升級及系統(tǒng)維護；負責債券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的傳輸及批量處理；負責設(shè)備的配置。

　　后督中心負責對債券交易業(yè)務(wù)的單證的真實性、有效性進行復查，對業(yè)務(wù)處理的合規(guī)性進行審查，對大額交易業(yè)務(wù)進行重點審查。

　　二、資金營運部實施細則

　?。ㄒ唬┟咳赵O(shè)置、維護債券的各種基本參數(shù)，包括債券屬性和狀態(tài)、分行債券額度、債券計息／還本付息控制等。嚴格按照總行發(fā)布的債券基本參數(shù)表，在上午9∶40以前，采取雙人復核制，由參數(shù)管理員設(shè)置分行大機參數(shù)。債券屬性由資金營運部交易員負責進行錄入，由業(yè)務(wù)主管進行授權(quán)確認后生效。

　　分行資金營運部門應(yīng)根據(jù)轄內(nèi)網(wǎng)點交易情況，合理制訂網(wǎng)點抓取額度參數(shù)時。既要避免因該參數(shù)過小，導致網(wǎng)點過于頻繁的訪問分行大機造成“網(wǎng)路堵塞”，又要避免因該參數(shù)過大，導致大量額度截留在網(wǎng)點，影響其他網(wǎng)點的交易。

　?。ǘ┟咳赵O(shè)置、維護債券日常交易的價格參數(shù)，并按時進行開停盤。在完成系統(tǒng)日初參數(shù)設(shè)置后，由資金營運部門在每個交易日上午10∶00開盤，下午3∶30停盤。

　?。ㄈ┟咳障蚩傂匈Y金營運部反饋參數(shù)設(shè)置狀態(tài)。

　　在交易時間對債券業(yè)務(wù)進行管理，監(jiān)控網(wǎng)點交易情況，根據(jù)需要調(diào)整網(wǎng)點額度，審批網(wǎng)點的大額反交易申請；分行交易員在交易期間需定期查詢轄內(nèi)網(wǎng)點額度情況，如果發(fā)現(xiàn)存在網(wǎng)點截留大量可用額度的情況，需對該網(wǎng)點的債券額度進行手工調(diào)減。

　?。ㄋ模┫蚩傂匈Y金營運部申請追加債券額度。

　　（五）若發(fā)現(xiàn)債券交易業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常狀況，及時向總行資金營運部或其他部門反映，協(xié)助采取措施防范風險。

　?。┡c資金管理人員協(xié)調(diào)，保持分行備付金頭寸適當。

　　在交易日終，交易員通過5231交易查詢轄內(nèi)債券網(wǎng)點交易情況的匯總，與協(xié)同資金營運部有關(guān)人員，使分行在總行保持適當?shù)膫涓督痤^寸。

　　（七）資金營運部內(nèi)部管理紀律。

　　嚴格執(zhí)行債券柜臺交易業(yè)務(wù)的專人負責制，非被授權(quán)人員嚴禁進行相關(guān)操作。被授權(quán)人員需妥善保管柜員卡和密碼，避免他人進行越權(quán)操作。制定參數(shù)、設(shè)置與維護參數(shù)都必須實行雙人復核制和授權(quán)。嚴格按照總行下達的指令設(shè)置債券的各種參數(shù)，嚴禁不按時或不錄入各種債券的參數(shù)。被授權(quán)操作的人員必須認真學習《債券柜臺交易仿真系統(tǒng)柜員操作手冊》，方可進行相關(guān)參數(shù)的維護和管理。在債券系柜臺交易系統(tǒng)進行升級或變動后，被授權(quán)的人員必須及時掌握該系統(tǒng)變化的內(nèi)容，以免進行誤操作。

　　三、會計結(jié)算部、個人金融業(yè)務(wù)部實施細則

　?。ㄒ唬┲贫ú⑾掳l(fā)債券業(yè)務(wù)實施細則，并將債券業(yè)務(wù)納入日常業(yè)務(wù)管理考核范圍。

　?。ǘ┌凑湛傂袝嫿Y(jié)算部下發(fā)的《柜臺式債券業(yè)務(wù)核算辦法》開立債券托管表外賬戶，記載所有投資人債券托管賬戶。

　?。ㄈ┌凑招畔⒖萍疾肯掳l(fā)的債券參數(shù)模板修改、設(shè)置本行日志分離記賬參數(shù)、崗位權(quán)限表、交易表。

　　（四）做好代理債券業(yè)務(wù)網(wǎng)點操作人員債券業(yè)務(wù)的培訓。

　?。ㄎ澹┌纯傂械囊笞龊霉衽_債券業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、宣傳資料的印制并配發(fā)至債券業(yè)務(wù)網(wǎng)點。

　?。┲笇瘶I(yè)務(wù)網(wǎng)點辦理債券業(yè)務(wù)。

　　（七）對債券業(yè)務(wù)網(wǎng)點提交的特殊債券柜臺交易申請進行審核、批復。

　　（八）對債券業(yè)務(wù)網(wǎng)點債券交易相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。

　　四、清算中心實施細則

　　（一）負責債券交易的資金清算工作，每日接收打印債券業(yè)務(wù)資金清算憑證，并進行核對。若出現(xiàn)不符，及時報會計結(jié)算部。由會計結(jié)算部負責查詢，并將查詢結(jié)果反饋清算中心，并授權(quán)清算中心進行調(diào)整。

　?。ǘ┐蛴灰讟I(yè)務(wù)匯總表，與表外債券托管賬戶進行核對。若出現(xiàn)不符，應(yīng)及時與差錯網(wǎng)點進行核查，并進行相關(guān)處理。

　　（三）進行業(yè)務(wù)量統(tǒng)計并上報有關(guān)部門。

　　五、科技部門實施細則

　?。ㄒ唬┓中行畔⒖萍疾扛鶕?jù)南、北數(shù)據(jù)中心換版指令在全分行進行統(tǒng)一終端換版，并設(shè)置相關(guān)大機參數(shù)。

　?。ǘ榉中?、支行管理部門、債券業(yè)務(wù)網(wǎng)點配備債券業(yè)務(wù)所需的設(shè)備。

　　（三）日常維護業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)，保證系統(tǒng)正常運行。

　　（四）負責業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的匯總和傳輸。

　　債券分行批量是CB2000系統(tǒng)批量的一部分，債券業(yè)務(wù)的內(nèi)部戶補賬是通過給會計批量提供補賬接口文件實現(xiàn)賬務(wù)的處理，債券資金的劃撥是通過資金匯劃實現(xiàn)，批量更新客戶賬是通過批量調(diào)用會計、儲蓄的接口實現(xiàn)的。債券分行批量分日初始化批量、日間批量和日終批量三部分。

　　1．日初批量：初始化系統(tǒng)。

　　2．日間批量。

　　總行主機處理日間接收總行下傳數(shù)據(jù)處理，確認接收下傳文件正確，進行日間批量（包含檢查和入賬處理），如處理不正確，通知技術(shù)人員檢查程序運行的返回報告，修改錯誤重新執(zhí)行日間批量。

　　3．分行主機處理生成上送總行數(shù)據(jù)文件。

　　當日債券日間業(yè)務(wù)結(jié)束，根據(jù)債券分行批量操作手冊做分行債券批量。注意日終前備份債券日志和補傳數(shù)據(jù)的處理。日終批量后將上傳數(shù)據(jù)文件傳輸至總行，同總行核對數(shù)據(jù)文件是否傳輸成功、檢查是否通過。如總行檢查文件不能通過，技術(shù)人員根據(jù)總行檢查的錯誤信息修改錯誤后，重新向總行傳輸上傳文件。

　　六、后督中心實施細則

　?。ㄒ唬┌凑沼涃~式債券事后監(jiān)督的有關(guān)規(guī)定對每日網(wǎng)點債券業(yè)務(wù)憑證進行監(jiān)督。后督中心對所有單證的要素進行審核，對大額債券買賣及特殊業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)督。若發(fā)現(xiàn)問題，及時填制“業(yè)務(wù)差錯查詢書”送網(wǎng)點復查，網(wǎng)點將復查結(jié)果及時反饋后督中心。

　?。ǘ衽_式債券業(yè)務(wù)憑證的裝訂保管。

　　（三）對柜臺式債券業(yè)務(wù)憑證進行掃描、微縮和光盤存檔。

　?。ㄋ模┨幚砭W(wǎng)點等有關(guān)部門債券業(yè)務(wù)檔案的查詢工作。

　　（五）對監(jiān)督出的差錯進行相關(guān)處理并進行統(tǒng)計上報有關(guān)部門。

　　七、風險防范措施

　　（一）CB2000系統(tǒng)柜臺債券交易子系統(tǒng)的投產(chǎn)及升級版本必須通過分行資金運營部、會計結(jié)算部、個人金融業(yè)務(wù)部、電子銀行辦等業(yè)務(wù)部門的聯(lián)合測試，確認無誤后填寫《換版通知書》，交由科技部門進行系統(tǒng)投產(chǎn)及升級工作。

　　（二）所有債券業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置實行雙人管理制，必須由雙人劃卡授權(quán)后進行設(shè)置。

　?。ㄈ┕衽_債券交易特殊業(yè)務(wù)由網(wǎng)點逐級上報，分行審批授權(quán)后方可辦理。

　　（四）網(wǎng)點主管通過辦公自動化系統(tǒng)查詢當日債券價格與債券交易系統(tǒng)中的參數(shù)設(shè)置進行核對，有問題及時向上級主管部門反映。

　　第三部分　營業(yè)網(wǎng)點職責及實施細則

　　一、營業(yè)網(wǎng)點的職責

　?。ㄒ唬﹪栏癜凑諛I(yè)務(wù)規(guī)章制度，受理投資人業(yè)務(wù)申請，辦理各項柜臺債券交易業(yè)務(wù)。

　?。ǘ┘皶r公布總行、分行下發(fā)的債券交易價格。

　　（三）負責受理投資人對資金賬戶和債券托管賬戶的查詢。

　　（四）負責債券業(yè)務(wù)柜臺營銷工作。

　　（五）發(fā)放柜臺債券業(yè)務(wù)有關(guān)憑證和宣傳資料。

　?。瘶I(yè)務(wù)差錯進行處理。

　　（七）向投資人提供債券業(yè)務(wù)咨詢，受理投資人的投訴并進行相關(guān)查詢和處理。

　　二、日常業(yè)務(wù)實施細則

　?。ㄒ唬┟總€債券交易日營業(yè)前，系統(tǒng)管理員通過CB2000系統(tǒng)做網(wǎng)點服務(wù)器簽到，下載債券業(yè)務(wù)參數(shù)表，確認相關(guān)債券種類是否齊全，各項要素是否準確。

　　（二）系統(tǒng)管理員在CB2000系統(tǒng)債券業(yè)務(wù)子系統(tǒng)做“5237查詢債券實時交易價格”交易打印當日債券的買入價、賣出價，經(jīng)網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管核對無誤后進行價格公示。

　　（三）債券業(yè)務(wù)接柜員需在營業(yè)開始前將債券業(yè)務(wù)的有關(guān)憑證準備齊全擺放在柜面以供投資人使用。

　?。ㄋ模┩顿Y人辦理開戶時，接柜員核實其身份后，審核其填制的《債券賬戶業(yè)務(wù)申請表》，經(jīng)投資人刷卡后，為投資人開立債券托管賬戶，并出具“債券賬戶卡”?！皞~戶卡”需作為重要空白憑證設(shè)定專人保管并按有關(guān)會計規(guī)定登記使用。

　　（五）投資人在辦理債券交易或其他業(yè)務(wù)時，需持有效身份證件，按債券業(yè)務(wù)種類分別填寫《債券買入憑證》或《債券賣出憑證》、《債券賬戶業(yè)務(wù)申請表》等憑證。交易處理成功后，銀行柜員需將交易結(jié)果按系統(tǒng)提示打印在憑證上交由投資人簽字確認，債券買入、賣出業(yè)務(wù)還需為投資人打印債券業(yè)務(wù)交割單并加蓋轉(zhuǎn)訖章或業(yè)務(wù)章作為交易處理回執(zhí)。

　　（六）經(jīng)辦柜員在受理機構(gòu)投資人的債券買賣業(yè)務(wù)時，需要核對單位預(yù)留銀行印鑒。未上電子驗印系統(tǒng)的分行在辦理跨網(wǎng)點債券買入業(yè)務(wù)時，還需要求投資人附帶本單位密碼轉(zhuǎn)賬支票，以便確認投資人的真實性。

　?。ㄆ撸┟咳諅瘶I(yè)務(wù)營業(yè)終了，經(jīng)辦柜員需將當日受理并處理完畢的債券業(yè)務(wù)憑證按債券開戶、債券買入、債券賣出、債券轉(zhuǎn)托管等交易種類分別歸類匯總核記筆數(shù)、金額。在債券業(yè)務(wù)子系統(tǒng)做“5231債券業(yè)務(wù)軋賬交易”進行柜員和網(wǎng)點軋賬，將實物與系統(tǒng)軋賬結(jié)果進行勾對，保證賬證相符。

　　（八）所有債券交易業(yè)務(wù)實時傳輸?shù)椒中写髾C。營業(yè)終了，系統(tǒng)通過批量清算程序自動匯總生成各類業(yè)務(wù)報表。網(wǎng)點每日可通過報表子系統(tǒng)將日報表與所有債券交易進行再一次核對。

　　（九）若接柜人員操作失誤出現(xiàn)差錯，應(yīng)及時通知投資人到網(wǎng)點更正。若造成投資人損失，應(yīng)由責任方承擔。

　　三、風險控制措施

　　（一）系統(tǒng)自動控制柜員對債券業(yè)務(wù)處理的操作權(quán)限。普通柜員只能辦理債券開戶、債券小額買賣、客戶債券信息查詢等業(yè)務(wù)；大額債券買賣（交易額度由系統(tǒng)統(tǒng)一設(shè)定）、債券轉(zhuǎn)托管、債券買賣反交易等業(yè)務(wù)要由主管劃卡輸入密碼授權(quán)后方可辦理；非交易過戶、凍結(jié)解凍等業(yè)務(wù)要由分行、支行有權(quán)部門審批授權(quán)后方可辦理。

　?。ǘ﹤灰紫到y(tǒng)采用密碼、債券交易卡雙控制。投資人在辦理債券買賣等業(yè)務(wù)時，必須向銀行提交債券交易卡，經(jīng)接柜人員劃卡，投資人輸入卡密碼，系統(tǒng)校驗正確后才可辦理業(yè)務(wù)。若無債券交易卡，接柜人員無法辦理債券交易業(yè)務(wù)，從而控制了內(nèi)部人員作案的可能性。

　?。ㄈ﹤泄苜~戶與其指定的資金賬戶通過債券交易卡建立惟一對應(yīng)關(guān)系，從而實現(xiàn)債券買賣交易的一記雙訖，杜絕了單邊賬的產(chǎn)生，減少現(xiàn)金收付和投資人的資金風險。

　　（四）加強事后監(jiān)督。每日營業(yè)終了，債券業(yè)務(wù)憑證及軋賬單由業(yè)務(wù)主管進行核對并簽章確認后，單獨封包送后督中心。后督中心對所有單證的要素進行審核，對大額債券買賣及特殊業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)督。若發(fā)現(xiàn)問題，及時填制“業(yè)務(wù)差錯查詢書”送網(wǎng)點復查，網(wǎng)點將復查結(jié)果及時反饋后督中心。