各省、自治區、直轄市分行，各直屬分行：

　　現將《中國農業銀行外匯資金及外匯交易業務操作細則》印發給你們，請認真遵照執行。各分行要嚴格按照細則的有關規定辦理外匯資金及外匯交易業務，及時上報有關報表。各分行收到本通知后，請重新上報你行與總行辦理外匯資金拆借審批人名單、你行辦理外匯資金及外匯交易人員名單、聯系電話一覽表。今后上述人員如有變動，請及時填寫相應表格報總行。今后總行對系統外匯資金往來利率、外匯交易價格浮動幅度及結售匯周轉限額的調整，均以調整通知書的方式通知分行。執行中如有問題，請與總行（國際業務部）聯系。

　　附：中國農業銀行外匯資金及外匯交易業務操作細則

　　為了進一步規范我行外匯資金及外匯交易業務，根據《中國農業銀行外匯資金管理暫行辦法》（農銀發［1999］113號）的規定，特制定本細則。

　　一、外匯資金業務

　　（一）系統內外匯資金調劑

　　根據中國農業銀行外匯資金管理辦法規定需向總行申請借款的分行，按下列要求和程序辦理：

　　1.借款申請書的規定

　　（1）凡是申請新增借款、原借款展期、提前歸還借款的分行，均需填寫相應的申請書。申請書可先傳真總行，待總行批準后（分行主動打電話確認申請是否經批準），分行必須將申請書正本及合同（一式叁份）正本郵寄總行。

　　（2）凡新增借款、借款展期、提前歸還借款，金額在300萬美元（含300萬美元）以上的，其申請書必須經分行有關行長審批并簽字。一筆業務，申請書及合同必須為同一簽字人

　　（3）凡新增借款金額在300萬美元（不含300萬美元）以下的、提前歸還借款的，其申請書傳真總行的時間最遲不能晚于起息日的下午3∶30；凡新增借款金額在300萬美元（含300萬美元）以上、原借款需展期的，分行必須提前2天向總行遞交申請書。

　　2.分行新增計劃外借款必須以行發文向總行提交申請報告，待總行批準后，按上述程序辦理提款

　　3.分行向總行申請的借款是否得到批準，均由各分行以電話方式主動與總行確認。

　　4.借款期限分為隔夜、一周、兩周、一個月、兩個月和三個月。

　　5.總行按工作日在國際業務信息網上公布分行借款基礎利率（LIBOR），上浮幅度按總行有關規定執行。

　　6.分行因工作需要調整拆借資金審批人時，必須按總行規定的簽字權限及時更換在總行的預留人員名單及簽字樣本。

　　（二）分行定期存款

　　1.分行通過SWIFT向總行申請定期存款業務，存款期限、幣種、起存金額等按總行外匯資金管理有關規定執行。

　　2.分行向總行發報時間最遲不能晚于起息日下午3∶30，凡3∶30以后的報文，均按T+1起息。一份報文只能申請一筆業務，報文以199、299格式為標準。

　　3.定期存款原則上不得提前支取。

　　4.總行按工作日在國際業務信息網上發布分行定期存款利率。

　　（三）存款準備金

　　存款準備金按季調整，按季結息，利率按總行有關規定執行。

　　二、外匯交易業務

　　（一）外匯／人民幣交易

　　外匯／人民幣交易實行分級管理，除總行授權可進入中國外匯交易中心分中心辦理平盤的分行外，其他分行一律通過總行辦理。

　　1.分行委托方式

　　分行委托總行辦理外匯／人民幣交易以電傳方式為主，對于擁有路透交易設備的分行也可通過路透交易機直接與總行進行外匯／人民幣業務的交易。當總行或分行一方電傳（或路透交易機）發生故障時，分行可以傳真方式向總行發交易委托，但傳真交易委托書（見附件）需經有權簽字人簽字并加蓋國際業務部公章，否則委托書無效。

　　分行無論以哪種方式委托總行辦理交易，一份委托只能申請一筆業務，否則委托無效。

　　2.交易起息規定

　　分行交易起息按以下規定執行：

　　（1）總行只受理T+O和T+1的外匯／人民幣交易；

　　（2）分行在報文中注明起息日的交易，總行將按分行的委托辦理（必須符合第1條的規定）；

　　（3）對于不需注明起息日的委托，總行按收報時間辦理交易起息。凡在下午3：30以前收到的委托報文，按T+O起息、凡在下午3：30以后收到的委托報文，按T+1起息。

　　3.牌價的發布

　　總行按工作日在系統國際業務信息網上發布外匯牌價。

　　4.交易幣種

　　在總行每日發布的牌價中，除芬蘭馬克（FIM）、挪威克朗（NOK）、馬來西亞林吉特（MYR）及澳門元（MOP）四個幣種外，其他掛牌幣種均為與總行進行外匯／人民幣交易幣種。

　　（二）代客外匯買賣交易

　　1.分行委托

　　（1）委托方式。分行向總行發代客外匯買賣業務交易委托以電傳方式為主，對于擁有路透交易機的分行，總行允許其通過交易機向總行發交易委托。當總行或分行任何一方電傳或交易機發生故障，分行可以通過SWIFT、傳真向總行發交易委托。凡傳真發送的交易委托書（見附件），必須經有權簽字人簽字并加蓋國際業務部公章，否則委托書無效。一份委托只能申請一筆業務。

　　（2）指令交易委托。如市場價格達不到客戶委托的價格時，分行可以將客戶所需的價格注明在委托申請上，同時注明委托的有效期。在委托有效期內，如果市場達到分行委托的價格，總行將及時辦理交易；在委托有效期內，市場達不到分行委托的交易價格，分行的委托自動取消。分行如需再辦理相應交易，必須另發交易委托。

　　2.交易起息規定

　　按國際慣例，總行原則上只受理T+2（value spot）及T+1（value tomorrow）的交易，但考慮分行的業務需要，總行也提供T+0（value today）的交易服務。凡辦理T+0交易的分行，必須在委托申請中注明，并在交易日下午3∶30前向總行發交易委托，否則總行將根據交易幣種按T+2或T+1的業務處理。

　　3.交易幣種

　　交易幣種與外匯／人民幣交易的規定相同。

　　三、主要業務報表

　　（一）按月上報“存放總行外匯資金頭寸預測表”。

　　（二）按月上報“外匯現金流量表”。

　　（三）按日上報“結售匯周轉頭寸日報表”。

　　四、本細則自發文之日起執行。本細則由總行（國際業務部）負責解釋和修訂。

　　附件：一、外匯資金借款合同（略）

　　二、中國農業銀行外幣借款申請書（略）

　　三、中國農業銀行外幣借款展期申請書（略）

　　四、中國農業銀行外幣借款提前歸還申請書（略）

　　五、分行預留外匯資金拆借有權批準人名單（略）

　　六、存放總行外匯頭寸預測月報表（略）

　　七、中國農業銀行外匯現金流量表（含填表說明）（略）

　　八、中國農業銀行系統內外匯資金往來利率浮動幅度調整表（總行專用）（略）

　　九、中國農業銀行外匯／人民幣交易價格調整表（總行專用）（略）

　　十、中國農業銀行結售匯周轉頭寸額度調整通知書（總行專用）（略）

　　十一、分行辦理外匯資金及外匯交易業務人員聯系名單、電話、傳真一覽表（略）

　　十二、總行辦理外匯資金及外匯交易業務聯系人員名單、電話、電傳及傳真一覽表（略）