第一章　總則

　　第二章　業務規定

　　第三章　業務管理

各管轄直屬分行：

　　現將《交通銀行辦理中商交在線有限公司交易額度結算業務管理暫行辦法》印發給你們，請認真執行。現就有關事項通知如下：

　　一、遵照《商業銀行中間業務暫行規定》和中國人民銀行銀管備〔2001〕0007號文件（見附件）規定，各分支行開辦為中商交及其所屬分公司辦理交易額度結算業務時，須由總行授權并向中國人民銀行當地分支機構備案，接受人民銀行的監督檢查。

　　二、總行目前首先授權北京分行、重慶分行、長春分行辦理此項業務的試點，其他分行如需要辦理此項業務，應向總行提出申請，由總行批準授權后才能開辦此業務。

　　三、辦理此項業務的分支行必須要求中商交的結算機構（部）開立人民幣基本結算賬戶，要盡力使交易會員在分支行開立人民幣基本結算戶或一般存款賬戶。

　　四、開辦此項業務的分支行要規范操作，防范風險和做好內部控制工作。銀行專柜設臺賬，專人負責手工辦理該項代理結算業務。隨著業務的發展，中商交實行網上交易、電子商務時再做相應的網上銀行技術支持系統的開發。

交通銀行辦理中商交在線有限公司交易額度結算業務管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　根據《商業銀行中間業務暫行規定》和中國人民銀行銀管備〔2001〕0007號文件規定，為辦好中商交在線有限公司（以下簡稱中商交）交易額度結算服務，特制訂本辦法。

　　第二條　交通銀行辦理中商交交易額度結算業務屬代理結算業務，是不形成銀行或有資產、或有負債的中間業務，不承擔任何經濟風險責任。

　　第三條　各分支行開辦為中商交及其所屬分公司會員辦理交易額度結算業務，須有總行授權并向中國人民銀行當地分支機構備案，接受中國人民銀行的監督檢查。

　　第二章　業務規定第四條　交易額度是指中商交系統內會員之間進行易貨交易的債權憑證。一定量的交易額度表明持有人在系統內會員間享有取得等值商品的企業信用。交易額度業務是指以企業信用為基礎，以貨幣為計量單位通過銀行代理結算的業務。交易額度的功能是指易貨額度、信用集合、延期支付。

　　第五條　中商交的會員企業指中商交交易體系內使用交易額度參與交易的企業。分為軸心企業會員和一般企業會員。軸心企業會員是指中商交交易體系內按照規定能夠首發使用交易額度的交易企業。一般企業會員是指軸心企業會員以外的交易企業，不具備首發使用交易額度的資格。

　　第六條　交通銀行辦理中商交交易額度結算業務是銀行對新型電子商務提供的新型代理結算業務。目前僅限于手工操作，暫不開展網上交易。

　　第七條　各分支行為中商交及其所屬分公司辦理交易額度結算業務需在營業部設立銀行專柜。專柜應設立臺賬，并由專人負責辦理交易額度結算業務。

　　第八條　在辦理交易額度結算業務時，會員企業必須到中商交結算部和銀行專柜辦理交易額度的開戶、存入、轉入、轉出、兌現、歸集、銷戶等結算手續。銀行專柜賃中商交結算部出具的交易額度有關結算憑證進行結算，所有結算不涉及銀行的會計科目（銀行收取的手續費應進入手續費科目）。

　　第九條　各分支行在辦理交易額度結算業務時應向中商交及其所屬分公司收取業務費用，按中商交交易手續費總收入的8％逐筆直接計收。中商交的日常結算業務按照銀行的有關規章制度辦理。

　　第十條　銀行專柜應按月與中商交結算部進行交易額度賬戶的對賬工作，發現不符應及時糾正。對交易額度結算的賬務處理有關憑證應由專人定期裝訂、妥善保管。

　　第三章　業務管理

　　第十一條　各分支行在辦理中商交交易額度結算業務時，應遵守交通銀行與中商交總體業務合作協議規定，嚴格執行交易額度結算業務暫行辦法和有關規章制度，規范操作，防范風險和做好內部控制工作。

　　第十二條　交易額度業務管理由總行公司業務部負責，由專人負責監管和協調工作，制訂相應的制度辦法，對分支行辦理中商交交易額度結算業務實施規范有效管理。分支行的業務管理部門為公司業務處，具體辦理部門為營業部。設銀行專柜專人負責、手工辦理該項代理結算業務。

　　第十三條　本辦法由總行公司業務部負責解釋。

　　附件：

　　密級（非密）

　　緩急（　　）

　　中國人民銀行銀行管理司商業銀行業務備案回復通知書編號：銀管備〔2001〕0007

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　　｜主送單位｜交通銀行　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　｜交通銀行關于為中商交在線有限公司辦理“交易額度”結算服務　　　｜
　　｜收文標題｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　　　｜的請示　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜收文文號｜交銀〔２００１〕６５號　　｜受理日期　　｜２００１年９月１４日｜
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　　｜增開業務｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　　　｜辦理“交易額度”結算業務　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　名稱　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　｜　　根據《商業銀行中間業務暫行規定》第四條、第五條、第六條　　｜
　　｜　　　　｜和第八條的有關規定，經審核，同意你行為中商交在線有限公司　　　｜
　　｜　　　　｜辦理“交易額度”結算服務。　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　通　｜　　你行分支機構開辦為中商交所屬地方分公司會員代理“交易　　　｜
　　｜　　知　｜額度”結算業務，須持本通知書及有關文件，向中國人民銀行當地　　｜
　　｜　　內　｜分支機構備案，并接受其監督檢查。　　　　　　　　　　　　　　　｜
　　｜　　容　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00一年九月十八日　　｜
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　　｜　附件　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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　　｜內部發送｜辦公廳（２）　銀行管理司（２）　銀行二司（２）　內審司（１）　｜
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　　｜抄送單位｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜
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