第一章　總則

　　第二章　職責分工

　　第三章　開戶、轉戶、銷戶及費用

　　第四章　交易與結算

　　第五章　資金清算與本息兌付

　　第六章　附則

各省、自治區、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行：

　　根據《中國人民銀行關于中國工商銀行等39家商業銀行開辦債券結算代理業務有關問題的通知》（銀發〔2002〕329號）的精神，結合我行實際情況，總行制定了《中國建設銀行債券結算代理業務管理暫行辦法》，現印發各行，并就有關工作提出如下要求，請遵照執行。

　　一、各行要充分認識債券結算代理業務的重要性。債券結算代理業務是我行接受機構法人（包括非金融機構與金融機構）的委托，代其在中央國債登記公司開立債券托管賬戶，按其委托進行債券結算，與其進行債券買賣和債券回購融資等一系列業務的總稱。債券結算代理業務的開展將為企業提供新的投融資渠道，并對我行的傳統存貸款業務產生影響和沖擊，但這項新業務同時也是我行爭取新客戶、穩定老客戶的重要競爭手段和新的利潤增長點。因此，各行必須高度重視，積極應對。

　　二、各行要加強對債券業務知識的了解，盡快熟悉銀行間債券市場的投資產品與交易規則，充分發揮總行與客戶之間的橋梁、紐帶作用。債券結算代理業務的客戶分布在各級經辦行，結算和交易集中在總行，業務環節較多，同時，債券結算代理業務又是一項新業務，專業性、時效性強，因此，各行業務人員要切實加強對債券業務知識的學習，提高對客戶的專業服務水平，并充分發揮溝通總行與客戶的橋梁、紐帶作用。

　　三、各行公司業務部、房地產金融業務部、中間業務部等一線經營部門要做好對客戶的營銷工作。并把握以下原則：第一，對我行的潛在客戶，要將債券結算代理業務作為綜合營銷的一個重要手段，積極宣傳與推介；第二，對我行的現有客戶，尤其是重點客戶，要及時了解和掌握其債券投資需求，并將債券結算代理業務作為穩定客戶的備用手段，以保證一旦客戶提出需求，就能迅速反應，防止客戶的流失。第三，要注意把握好業務營銷的政策尺度。在債券結算代理業務中，我行作為代理人，只負責根據客戶需求為客戶提供債券投資建議，應客戶要求與之進行現券買賣和債券回購融資，并接受客戶的委托指令辦理相關的債券結算，但不對客戶提供保本或保證最低收益的承諾，投資風險由客戶自行承擔。

　　四、為調動分行的積極性，債券結算代理傭金由總行按季全部返還分行，結算代理傭金費率由分行與客戶協商確定，最高不超過結算債券面值總額的萬分之一；賬戶托管維持費分行留70％，30％上劃總行；此外，年底總行還將在考核各行代理債券結算量的基礎上，將代理債券買賣的價差收入按一定比例返還分行。

　　各行在執行中如遇問題，請及時報告總行。

　　附：

中國建設銀行債券結算代理業務管理暫行辦法

??? 第一章　總則

　　第一條　為推動本行債券結算代理業務的發展，根據中國人民銀行《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》、《關于開辦債券結算代理業務有關問題的通知》、《中國人民銀行關于中國工商銀行等39家商業銀行開辦債券結算代理業務有關問題的通知》、《商業銀行內部控制指引》以及中央國債登記結算有限公司（以下簡稱“中央結算公司）《債券結算代理業務操作規程》等有關規定，結合中國建設銀行（以下簡稱”本行“）的實際情況，制定本辦法。

　　第二條　債券結算代理業務是指本行作為債券結算代理人，受委托人的委托，為其辦理債券結算等業務的行為。

　　第三條　本辦法所稱委托人是指機構法人，包括金融機構法人和非金融機構法人。委托人必須通過本行在中央結算公司開立丙類賬戶，才能進行債券結算代理業務。

　　第四條　本辦法所稱債券是指經中國人民銀行批準可在全國銀行間債券市場上進行交易的記賬式國債、金融債、中央銀行融資券及其他債券。

　　第五條　本辦法所稱丙類賬戶是指本行為委托人在中央結算公司開立的債券一級托管賬戶。該賬戶的所有權歸委托人，本行（結算代理人）依照委托人的指令代其辦理相關的債券結算業務。

　　第六條　債券結算代理業務的內容：

　　1.本行作為債券結算代理業務的代理人以委托人名義為委托人在中央結算公司辦理債券托管賬戶的開戶、銷戶、轉戶等手續；

　　2.根據委托人的交易指令，為其辦理有關交易的相關結算手續；

　　3.在債券利息支付和本金兌付時，為委托人辦理相關事宜。

　　第七條　本行與委托人開展債券結算代理業務前，應與委托人簽訂《中國建設銀行債券結算代理協議》（以下簡稱《債券代理協議》）。

　　第八條　與本行簽訂《債券代理協議》的委托人分為兩類，分別為金融類委托人和非金融類委托人。委托人可進行債券回購和現券買賣交易，其中金融類委托人可直接與本行或其他市場參與者進行交易，也可逐筆委托本行與其他市場參與者進行交易，并由本行代理其債券結算。非金融類委托人只能與本行進行債券正回購和現券買賣業務，并以相應的交易合同或協議作為債券結算代理業務委托指令。

　　第九條　開展債券結算代理業務須遵循債券“自營業務和代理業務分開”、“前后臺分開”、“總行集中交易，分行負責營銷和客戶服務”的原則。

　　第十條　本行在辦理債券結算代理業務時，應恪守保密規定，為委托人保守商業秘密。

　　第二章　職責分工

　　第十一條　總行是全行債券結算代理業務的組織者、管理者和經營者，其職責主要是：

　　1.在全行范圍內組織開展債券結算代理業務，制定、修改相關的制度、辦法和操作規則，并組織具體實施；

　　2.組織全行范圍內的債券代理業務的營銷和培訓，總行經營部門負責總行客戶的營銷；

　　3.通過分行向客戶提供交易報價，接受分行集中的客戶委托，直接與委托人進行各項債券交易或代理委托人尋找交易對手；

　　4.接受分行提交的委托人的委托，代理委托人辦理債券結算代理業務及債券本息兌付等事宜。

　　第十二條　分行是本轄區內債券代理業務的經營、組織和管理者，其主要職責為：

　　1.分行資金業務部門負責協助總行代理交易的進行，包括：接受、審核客戶報送的開戶、轉戶、銷戶材料，并匯總上傳總行；審核委托人的委托指令，并及時傳遞給總行；向總行報送轄內客戶債券結算代理業務的情況；建立客戶債券交易臺賬，協助客戶進行債券賬務查詢；

　　2.分行相關部門根據各自業務職責負責轄內客戶的營銷、培訓和咨詢；

　　3.結算部門負責資金清算工作。

　　第三章　開戶、轉戶、銷戶及費用

　　第十三條　《債券代理協議》簽署前，委托人應向經辦行提供以下材料：

　　1.委托辦理債券結算代理業務的申請；

　　2.加蓋委托人公章的企業法人營業執照副本復印件；

　　3.加蓋委托人公章的金融業務許可證副本復印件（非金融機構除外）；

　　4.加蓋委托人公章的組織機構代碼證復印件；

　　5.授權業務負責人和業務員的授權書及簽章。

　　第十四條　經辦行資金業務部門對委托人的上述材料審核無誤后，統一報送總行。

　　第十五條　本行與委托人簽訂《債券代理協議》的同時，委托人應簽訂《全國銀行間債券市場債券回購主協議》，本行應向委托人說明其主要內容以及人民銀行、中央結算公司的有關規定。

　　第十六條　對委托人上報的申辦托管賬戶的開戶資料審核工作結束后，本行應依照中央結算公司《債券結算代理業務操作規程》，為委托人辦理丙類賬戶的開戶手續，并向中央結算公司提交以下文件：

　　1.《債券代理協議》原件一份；

　　2.加蓋委托人公章的企業法人營業執照副本復印件（加蓋本行預留印章）；

　　3.本行簽章的“債券托管丙類賬戶開戶申請一覽表”；

　　4.委托人簽署的《全國銀行間債券市場債券回購主協議》；

　　5.加蓋委托人公章和本行結算代理業務專用章的金融業務許可證副本復印件（非金融機構除外）；

　　6.加蓋委托人公章和本行結算代理業務專用章的組織機構代碼證復印件。

　　第十七條　丙類賬戶開立后，本行及時將中央結算公司出具的“債券托管丙類賬戶開戶通知書”送達委托人。

　　第十八條　委托人須在本行開立資金結算賬戶，用以辦理債券交易結算及還本付息等資金收付業務。

　　第十九條　委托人更換代理人，應根據《債券代理協議》的有關約定提前通知本行，并提交轉戶委托書。本行審核無誤后，向中央結算公司發出轉戶指令。如有尚未完成的結算合同，原代理人應繼續履行完畢，但不影響委托人辦理其他債券的轉戶。轉戶工作完成后，本行負責將轉戶結果及時通知委托人。

　　第二十條　當委托人托管賬戶中既無托管的債券也無未了結的債權債務時，委托人可向本行提交書面銷戶申請，本行持銷戶申請書，并加蓋本行在中央結算公司的預留印章，向中央結算公司提交，為委托人辦理銷戶。銷戶工作完成后，本行負責將銷戶結果及時通知委托人。

　　第二十一條　本行根據《債券代理協議》的有關條款，向委托人收取債券托管賬戶維持費及債券結算代理傭金（以下簡稱為賬戶維持費和代理傭金），賬戶維持費和代理傭金只能通過轉賬方式收取，不能收取現金。賬戶維持費的收取標準按照中央結算公司的有關規定執行，債券結算代理傭金的收取標準由雙方協商確定，但最高不超過代理債券結算面值總額的0.1‰。

　　第四章　交易與結算

　　第二十二條　委托人向經辦行發送交易委托指令，經辦行審核無誤后，在交易時間內傳遞到總行資金部。

　　第二十三條　交易達成后，由經辦人員錄入結算指令，經復核人員復核無誤后，代委托人向中央結算公司發送結算指令。對委托人違規或違約的委托指令，債券結算人員應予拒絕執行。

　　第二十四條　金融類委托人與其他市場成員直接交易的，應提供成交合同、結算委托，本行據以辦理結算。

　　第二十五條　債券結算完成后，債券結算代理人員通過中央債券簿記系統打印債券結算交割單，核對無誤后加蓋業務章和名章后向委托人出具。

　　第二十六條　債券結算代理嚴禁自營卡與代理卡混用，嚴禁一名結算人員同時持有操作卡及復核卡。

　　第二十七條　若委托人通過中央結算公司的查詢系統查詢的結果與本行提交的對賬單不符，本行應及時與中央結算公司進行核對，迅速查明原因，并將結果告知委托人。

　　第五章　資金清算與本息兌付

　　第二十八條　資金清算本著安全、快捷的原則辦理。

　　第二十九條　總行營業部根據資金部提供的相關單證進行資金劃撥和賬務處理。

　　第三十條　金融類各戶與其他市場成員達成的交易，資金清算由委托人與其交易對手自行完成。

　　第三十一條　債券結算人員根據債券債權登記日日終丙類賬戶債券托管余額計算委托人應收的本息。

　　第三十二條　本行收到中央結算公司劃付的債券本金或債券利息款項后，及時將委托人的債券本金或債券利息款劃付到委托人指定的資金清算賬戶。

　　第六章　附則

　　第三十三條　在債券結算代理業務中不遵守中國人民銀行有關規定、中央結算公司有關業務規則和操作規則以及本辦法有關規定，導致委托人遭受損失或造成不利影響的，本行將依照《中國建設銀行工作人員違規行為處理辦法》的有關規定處理。

　　第三十四條　本辦法由中國建設銀行總行負責解釋。

　　第三十五條　本辦法自發布之日起實行。

　　附件：1.《中國建設銀行債券結算代理流程》（略）

　　2.《中國建設銀行債券結算代理協議》（略）

　　3.《債券結算代理單據》（略）

　　4.《全國銀行間債券市場債券回購主協議》（略）