第一章　總則

　　第二章　交易業務管理

　　第三章　資金清算

　　第四章　應急處理

　　第五章　監管

　　第六章　附則

各部、室：

　　現將《中國進出口銀行人民幣資金交易管理辦法》印發給你們，請遵照執行。

中國進出口銀行人民幣資金交易管理辦法

第一章　總則

　　第一條　為規范本行人民幣資金交易業務，保證資金安全合規運營，提高資金使用效率，根據有關規定和我行實際，特制定本辦法。

　　第二條　人民幣資金交易業務實行授權管理。授權綜合計劃部負責辦理本行人民幣資金交易業務。

　　第三條　人民幣資金交易業務運作的資金，是在歸還中國人民銀行再貸款、金融債券本息，并保證信貸放款及留足備付金后的臨時性間歇資金。

　　第四條　人民幣資金交易額度由中國人民銀行核定，不得超額度交易資金或買賣國債。

　　第五條　人民幣資金交易業務實行前臺交易與后臺核算相分離的管理原則。財會部負責會計核算，監督資金收付；綜合計劃部負責資金交易，協同財會部辦理交易資金的劃轉及本息收付并定期與財會部對賬。

第二章　交易業務管理

　　第六條　人民幣資金交易業務包括同業信用拆借、國債回購及國債買賣。

　　第七條　人民幣資金交易業務通過全國銀行間同業市場（目前包括同業拆借市場和債券市場）進行場內交易，除遇有不可抗力或其他特殊情況，不得進行場外交易。

　　第八條　人民幣資金交易對象為經中國人民銀行批準的全國銀行間同業拆借市場成員，不得與非銀行間同業拆借市場成員開展資金交易業務。

　　第九條　人民幣資金交易要遵循公平、誠信和自律的原則，資金交易價格隨行就市。融出資金必須確保本息安全足額回收及合理收益，資金價格應以貨幣市場同一交易市場（指銀行間同業拆借市場或銀行間債券市場，下同）相同品種的當天市場加權平均價格為基準，視交易對手資信情況確定，成交時點價格不得低于全國銀行間同業市場相同品種的最低價格；融入資金要確保按時還款，維護本行信譽并有效控制成本，資金價格不得高于同一交易市場相同品種當天的交易最高價格；國債現券買賣要按照合理收益、分散風險的原則，投資流動性強、收益率高的券種。

　　第十條　人民幣資金交易業務實行逐筆審批制度。每筆交易必須填報“中國進出口銀行人民幣資金信用拆借審批單”（見附表1），或“中國進出口銀行人民幣資金債券回購審批單”（見附表2），或“中國進出口銀行國債買賣審批單”（見附表3），嚴格執行審批制度。

　　第十一條　人民幣資金交易信用拆出業務實行授信管理。根據融資對象的資產規模、資信狀況、中國人民銀行對其核定的拆借限額及其在同業市場上的表現等情況確定信用類別，實行分類授信，余額控制，適時調整。綜合計劃部定期核定、調整對信用拆出對象的授信額度，報主管副行長和行長批準后執行，并抄送財會部。

　　第十二條　人民幣資金交易業務中的債券交易業務在中央國債登記結算有限責任公司辦理債券托管和結算。交易以詢價方式進行，自主談判，逐筆成交。交易雙方必須簽署《全國銀行間市場債券回購主協議》。交易的債券必須是經中國人民銀行批準上市交易的國債，債券和資金必須按時足額清算，不得買空和賣空債券或制造債券虛假價格。

第三章　資金清算

　　第十三條　人民幣交易資金的清算按人民銀行的有關規定辦理。

　　（一）與在中國人民銀行營業管理部開立人民幣基本賬戶的交易對手進行資金清算，通過中國人民銀行柜臺轉賬方式辦理；

　　（二）與在中國人民銀行其他分支行開立人民幣基本賬戶的交易對手進行資金清算，通過中國人民銀行電子聯行系統辦理；

　　（三）與未在中國人民銀行各地分支行開立人民幣基本賬戶的交易對手進行資金清算可通過以下三種途徑：

　　1．通過交易對手開戶銀行開立在中國人民銀行營業管理部或其他分支行的人民幣賬戶辦理同城或異地資金清算；

　　2．通過交易對手開戶行的內部電于匯兌系統辦理異地清算；

　　3．通過同城票據交換辦理同城清算。

　　第十四條　人民幣交易資金清算和債券結算的速度為T＋1或T＋0。

　　第十五條　人民幣資金交易成交后，由綜合計劃部將《中國進出口銀行人民幣資金交易內部劃款通知單》（見附表4）送達財會部辦理資金劃撥。

　　第十六條　人民幣資金交易本金和利息的收付由綜合計劃部提前2個工作日將《中國進出日銀行人民幣資金交易本息收付通知單》（見附表5）送達財會部。資金交易本金和利息通過賬戶劃轉，不得收付現金，不得在合同約定的利息之外收取其他費用。

　　第十七條　人民幣交易資金的收付由財會部負責，發生實際收付后，由財會部將《中國進出口銀行人民幣資金交易內部劃款通知單》或《中國進出口銀行人民幣資金交易本金利息收付通知單》（第二聯加蓋資金收付印鑒后）送綜合計劃部，綜合計劃部根據返還單據在我行“人民幣資金業務系統”上進行交易提交復核、交易兌付提交復核等業務流程的操作。

第四章　應急處理

　　第十八條　遇有不可抗力或其他特殊情況導致交易系統整體或局部發生故障，須依據中國人民銀行《銀行間同業市場交易應急方案》的有關規定辦理。

第五章　監管

　　第十九條　人民幣資金交易業務接受中國人民銀行的監督、管理及稽核部的稽核。

第六章　附則

　　第二十條　本辦法由綜合計劃部負責制定、解釋和修改，并結合實際情況，依據本辦法制定我行人民幣資金交易實施細則。

　　第二十一條　本辦法自頒布之日起實行，原《中國進出口銀行人民幣信貸資金同業拆借管理暫行辦法》（進出銀計發［2000］第199號）同時廢止。

　　附表：1．中國進出口銀行人民幣資金信用拆借審批單（略）

　　2．中國進出口銀行人民幣資金債券回購審批單（略）

　　3．中國進出口銀行人民幣資金國債現券買賣審批單（略）

　　4．中國進出口銀行人民幣資金交易內部劃款通知單（略）

　　5．中國進出口銀行人民幣資金交易本息收付通知單（略）