本報(bào)訊 備受社會(huì)關(guān)注的反洗錢(qián)法草案，25日首次提請(qǐng)十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十一次會(huì)議審議。這意味著中國(guó)已高度重視嚴(yán)防和打擊日益猖獗的洗錢(qián)行為，以切斷走私、販毒、貪污賄賂等犯罪中的資金轉(zhuǎn)移鏈條。

　　洗錢(qián)問(wèn)題日漸突出

　　“隨著走私、販毒、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在。”全國(guó)人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)副主任馮淑萍就反洗錢(qián)法草案向十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十一次會(huì)議作說(shuō)明時(shí)表示，“政府和社會(huì)各界關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)立法、完善反洗錢(qián)法律制度的呼聲越來(lái)越高。”

　　雖然資金規(guī)模無(wú)法確定，但洗錢(qián)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的危害不可低估。據(jù)人民銀行的數(shù)據(jù)，自2004年4月反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心成立至2005年9月期間，累計(jì)接收本、外幣可疑交易報(bào)告65.44萬(wàn)筆，金額2480.23億元人民幣和769.2億美元，基本涵蓋了全國(guó)各省、自治區(qū)和直轄市。而在2004年中，我國(guó)已成功破獲洗錢(qián)及其相關(guān)案件50起，涉案金額5.7億元人民幣、4.47億美元。

　　立法出于形勢(shì)所迫

　　據(jù)央行有關(guān)部門(mén)介紹，現(xiàn)有反洗錢(qián)法規(guī)還散落于諸多法律和規(guī)定中，尚未系統(tǒng)化，尤其缺乏一部“骨干法”，即專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法；而且洗錢(qián)犯罪具有跨行業(yè)、跨區(qū)域的復(fù)雜特點(diǎn)，需要加強(qiáng)部門(mén)之間的合作協(xié)調(diào)，反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析和內(nèi)控制度也均需要加強(qiáng)。

　　根據(jù)上述形勢(shì)，全國(guó)人大常委會(huì)委員長(zhǎng)會(huì)議決定委托預(yù)算工作委員會(huì)組織起草反洗錢(qián)法。2004年3月反洗錢(qián)法起草工作全面啟動(dòng)，并于2005年8月完成了草案征求意見(jiàn)稿，經(jīng)廣泛征求意見(jiàn)后，形成了此次提請(qǐng)審議的反洗錢(qián)法草案。

　　中國(guó)社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所研究員劉仁文介紹，中國(guó)目前在制定反洗錢(qián)法的同時(shí)也正在著手對(duì)刑法進(jìn)行修正，已經(jīng)提交審議的《刑法修正案》就把洗錢(qián)罪上游犯罪擴(kuò)大到貪污賄賂和金融犯罪，這也是為了適應(yīng)形勢(shì)的需要。

　　國(guó)際合作防控洗錢(qián)

　　制定反洗錢(qián)法，毫無(wú)疑問(wèn)會(huì)遏制國(guó)內(nèi)存在的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。“但出臺(tái)這部法律的另一個(gè)重要背景是，我們需要進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)際反洗錢(qián)的合作，共同打擊跨境洗錢(qián)活動(dòng)。”參與反洗錢(qián)法起草工作的全國(guó)人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)法案室主任俞光遠(yuǎn)強(qiáng)調(diào)說(shuō)。

　　出于形勢(shì)需要，我國(guó)當(dāng)前正在全力加入“金融行動(dòng)特別工作組”（FATF），并積極推動(dòng)歐亞反洗錢(qián)/反恐融資小組（EAG）區(qū)域反洗錢(qián)建設(shè)和參與其他國(guó)際反洗錢(qián)合作。

　　據(jù)了解，反洗錢(qián)法草案涵蓋了客戶身份識(shí)別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、交易記錄保存制度和內(nèi)部控制制度等四大制度。“這部法律的制定，必將有利于遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定，并有利于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。”馮淑萍說(shuō)。

　　綜合新華社電及 本報(bào)記者楊華云 報(bào)道

　　全球每年洗錢(qián)金額達(dá)3萬(wàn)億美元

　　■亮點(diǎn)解讀

　　1 特定公職納入重點(diǎn)監(jiān)測(cè)

　　客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)預(yù)防制度的第一道關(guān)口。

　　為在犯罪所得進(jìn)入交易領(lǐng)域之初建立客戶身份與資金、交易的對(duì)應(yīng)關(guān)系，草案中令人注目地引入了身份識(shí)別制度。

　　客戶身份識(shí)別一般包括三種情形：通常情況下（指在開(kāi)展新業(yè)務(wù)時(shí)）的客戶及其代理人身份識(shí)別、超過(guò)限額交易或發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)的客戶身份識(shí)別和對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的簡(jiǎn)化與免除身份識(shí)別的情況。

　　草案要求金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度，審慎識(shí)別、核實(shí)和登記客戶及其代理人、受益人的身份信息，并不得為身份不明的客戶提供服務(wù)。

　　為充分利用反洗錢(qián)機(jī)制反腐敗，草案特別規(guī)定應(yīng)當(dāng)對(duì)符合一定條件的公職人員重點(diǎn)進(jìn)行身份識(shí)別和賬戶、資金往來(lái)情況的監(jiān)測(cè)。

　　2 可疑交易必須及時(shí)報(bào)告

　　非法資金流動(dòng)一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點(diǎn)。

　　大額和可疑交易報(bào)告制度，通常被視為反洗錢(qián)預(yù)防監(jiān)控制度的核心。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　草案引入了大額和可疑交易報(bào)告制度，要求金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟(jì)和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告。

　　以下三種情形下屬于人民幣大額交易：法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等交易。

　　3 非金融機(jī)構(gòu)也有監(jiān)控義務(wù)

　　作為現(xiàn)代社會(huì)資金融通的主渠道，銀行、證券、保險(xiǎn)等金融系統(tǒng)是洗錢(qián)的易發(fā)、高危領(lǐng)域。但金融機(jī)構(gòu)并不是洗錢(qián)的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷嚴(yán)格和完善，洗錢(qián)逐步向非金融機(jī)構(gòu)滲透。

　　當(dāng)前各國(guó)都擴(kuò)大了大額和可疑交易報(bào)告的主體范圍。

　　一些高風(fēng)險(xiǎn)、資金交易量大的非金融機(jī)構(gòu)和職業(yè)也成為報(bào)告主體，如律師、會(huì)計(jì)師與稅務(wù)咨詢(xún)師、房地產(chǎn)代理商、高檔商品（包括寶石與貴金屬、藝術(shù)品等）拍賣(mài)交易商、賭博經(jīng)營(yíng)商等。

　　為此，提請(qǐng)審議的反洗錢(qián)法草案不僅規(guī)定銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)義務(wù)主體，還規(guī)定房地產(chǎn)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、貴金屬和珠寶交易機(jī)構(gòu)、拍賣(mài)企業(yè)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等特定非金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)承擔(dān)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)的義務(wù)。

　　4 賬戶凍結(jié)遵照法定程序

　　草案規(guī)定了國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查，并可采取詢(xún)問(wèn)、查閱、復(fù)制、封存和臨時(shí)凍結(jié)等措施。

　　同時(shí)，為避免權(quán)力濫用，保護(hù)單位和個(gè)人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)利，草案嚴(yán)格規(guī)定了部分調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限：一是只對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料才能進(jìn)行封存，對(duì)涉案賬戶資金有可能轉(zhuǎn)移至境外的，才可采取臨時(shí)凍結(jié)措施；二是只有國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)才可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并且必須報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；三是臨時(shí)凍結(jié)以7日為限，凍結(jié)后7日內(nèi)決定是否將案件移送公安機(jī)關(guān)，如不移送，應(yīng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)措施。

　　5 反洗錢(qián)措施適用反恐融資

　　鑒于世界上恐怖主義犯罪活動(dòng)日益猖獗，通過(guò)反洗錢(qián)機(jī)制發(fā)現(xiàn)并切斷恐怖主義融資渠道成為各國(guó)反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要任務(wù)。當(dāng)前在中國(guó)，“反恐融資”也已成為反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)任務(wù)之一。為此，草案特別指出本法所規(guī)定的反洗錢(qián)措施同時(shí)適用于預(yù)防監(jiān)控資助恐怖主義的活動(dòng)。

　　自“9·11”事件后，國(guó)際上最具影響力的反洗錢(qián)國(guó)際組織——金融行動(dòng)特別工作組就提出了關(guān)于“反恐融資”的8條新建議——《打擊恐怖融資8條特別建議》，專(zhuān)門(mén)打擊和切斷支持恐怖行為的資金鏈條。

　　我國(guó)對(duì)反洗錢(qián)的態(tài)度和立場(chǎng)歷來(lái)十分鮮明和堅(jiān)決，并明確了一些重點(diǎn)打擊地區(qū)和范圍，并于2004年作為創(chuàng)始成員國(guó)發(fā)起成立了“歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組”（EAG）。

　　據(jù)新華社

　　■資料

　　我國(guó)近年典型洗錢(qián)案

　　●許超凡等人洗錢(qián)案中國(guó)銀行廣東開(kāi)平支行前行長(zhǎng)許超凡與其兩位繼任者余振東、許國(guó)俊等人利用職權(quán)，在9年內(nèi)貪污挪用公款4.83億美元。

　　●成克杰洗錢(qián)案曾任廣西壯族自治區(qū)政府主席、全國(guó)人大常委會(huì)原副委員長(zhǎng)成克杰因受賄罪被執(zhí)行死刑，這是新中國(guó)歷史上因經(jīng)濟(jì)犯罪被處以極刑職位最高的領(lǐng)導(dǎo)干部。

　　●廈門(mén)遠(yuǎn)華走私洗錢(qián)案賴(lài)昌星等人將走私集團(tuán)販賣(mài)物資所得大量現(xiàn)金收入存入地下錢(qián)莊，并由境外合伙人按地下錢(qián)莊要求付匯給走私集團(tuán)境外賬戶。

　　●汪某投資企業(yè)洗錢(qián)案廣州市海珠區(qū)人民法院于2004年3月審理并判決了國(guó)內(nèi)首宗洗錢(qián)罪案件，毒販區(qū)某將毒資折合港幣約600萬(wàn)元帶回廣州，汪某負(fù)責(zé)接應(yīng)并將毒資漂白。