24日上午,中國銀監(jiān)會政策法規(guī)部主任張元在《商業(yè)銀行設立基金管理公司試點管理辦法》草案上簽署了自己的名字,隨即該方案被送至銀監(jiān)會主席劉明康處。同時,該方案也已經(jīng)被遞送中國人民銀行、中國證監(jiān)會進行會簽。
“《管理辦法》本周內(nèi)有望出臺,進展還算順利。三方會簽一旦完成,我們就會以銀監(jiān)會、央行、證監(jiān)會三方的名義對外發(fā)布。”張元放下鋼筆向記者說,“雖然此前我們的想法和證監(jiān)會有過一些分歧,但是經(jīng)過溝通,就《管理辦法》的總體原則而言,三方已經(jīng)達成了一致。”張元表示,該《管理辦法》主要規(guī)劃和強調(diào)了三個方面的內(nèi)容,即股份結構、風險隔離制度和監(jiān)管辦法。
“對股份結構的規(guī)范是重中之重,銀行只能以一個投資者的身份出現(xiàn)。”張元表示。此前,銀監(jiān)會各方面人士都已經(jīng)強調(diào),銀行所發(fā)起的基金公司不能是獨家出資,而必須由海外戰(zhàn)略投資者、國內(nèi)機構投資者和銀行三方共投出資。
但是對于之前銀監(jiān)會所倡導的“三三制原則”(即三個出資方各自的出資額為三分之一),《管理辦法》已經(jīng)進行了部分調(diào)整。張元向記者介紹道:“我們依然強調(diào)三方出資的概念,但是在這次的《管理辦法》中,監(jiān)管部門不會對各出資方的具體股份比重作硬性規(guī)定,也就是說各個投資者的出資額不受嚴格界定。”同時他也補充,銀行既然是該類基金公司的主發(fā)起人,那么估計還是由銀行來控股,至于是絕對控股還是相對控股,要看基金公司自身的需要了。
《管理辦法》非常重視防火墻的建立。“風險隔離的種種考慮,在這次的《管理辦法》中有全面的體現(xiàn)。公司與銀行的財務、人員都必須分離開來。”張元強調(diào),“基金不能在本銀行系統(tǒng)內(nèi)托管,也不能和其他商業(yè)銀行達成交叉托管的協(xié)議。同時銀行不能對自己的基金管理公司融資,所有融資行為都必須按照市場條件進行,對于交叉融資有關部門將會實施重點監(jiān)管。”
關于銀行系基金公司的監(jiān)管問題,此前各方面曾經(jīng)存在分歧。分歧主要落腳點在于銀監(jiān)會是否參與該類基金公司的監(jiān)管,如果參與監(jiān)管將如何與證監(jiān)會的工作協(xié)調(diào)。經(jīng)過協(xié)商,最終的方案是兩大監(jiān)管部門將共同擔負監(jiān)管職能。
“總的原則是這樣的,(銀行系)基金公司資金運作、市場準入等由證監(jiān)會按照《管理辦法》實行監(jiān)督管理,同時相關文件也必須上報銀監(jiān)會。”張元向記者解釋道,“這是出于防范風險、并表監(jiān)管的考慮,兩大監(jiān)管部門必須實現(xiàn)信息共享。開設基金公司進行資本運作本身是商業(yè)銀行的一項業(yè)務,根據(jù)相關法律,銀監(jiān)會有權對該類基金公司的資金情況、財務情況進行監(jiān)督。況且目前形勢下,銀行能否成功做到風險隔離還不得而知。如果基金公司發(fā)生重大風險,銀監(jiān)會將和證監(jiān)會攜手采取行動,共同調(diào)查。”
此前,有消息稱目前大約有7家銀行上報了設立基金公司的方案,但是銀監(jiān)會政策法規(guī)部尚未接到正式文件。“目前申報還停留在監(jiān)管一部和二部,我們原來的想法是《管理辦法》出臺之前不受理,所以估計已經(jīng)上報的可能還需要退回去,重新按照《管理辦法》的規(guī)定報送相關資料。”
張元表示,“按照國務院的指示,2005年將只能在部分商業(yè)銀行開展一些試點行動,而不會全方位的推廣,估計最多只能有3家商業(yè)銀行開展試點。”
同時,根據(jù)《管理辦法》,在產(chǎn)品方面,銀行系基金公司將不能參與證券市場。“債券市場更加適合銀行目前的管理水平,我們目前允許的是發(fā)行債券型基金,而貨幣型基金可能還要看下一步的情況,如果運行良好,風險得到防范,可以考慮拓展投資渠道。”
“允許銀行發(fā)起基金管理公司,政府的主要意圖還是提高商業(yè)銀行盈利水平,提高風險防范意識。商業(yè)銀行以前和資本市場隔離,但是隨著資本市場的發(fā)展,銀行理應嘗試一下混業(yè)經(jīng)營,如果此次探索順利的話,毫無疑問會在更廣泛的領域中推廣開來。”張元如是表態(tài)。?(文章原載第一財經(jīng)日報)#p#分頁標題#e#
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