中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《保險法人機構(gòu)公司治理評價辦法（試行）》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2015〕112號

　　各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

　　為綜合評價保險公司治理狀況，進一步完善保險法人機構(gòu)治理結(jié)構(gòu)，提升行業(yè)公司治理水平，我會制定了《保險法人機構(gòu)公司治理評價辦法（試行）》，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。

　　中國保監(jiān)會

　　2015年12月7日

保險法人機構(gòu)公司治理評價辦法（試行）

　　第一章 總 則

　　第一條 為完善保險法人機構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)，提高公司治理水平，進一步改善公司治理監(jiān)管和分類監(jiān)管，防范化解風(fēng)險，維護保險消費者合法權(quán)益，推進保險業(yè)治理能力和治理體系現(xiàn)代化建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)立的保險公司、保險集團（控股）公司和保險資產(chǎn)管理公司。保險資產(chǎn)管理公司另有規(guī)定的從其規(guī)定。

　　第三條 本辦法所稱公司治理評價是指中國保監(jiān)會依法對保險法人機構(gòu)公司治理水平和風(fēng)險狀況的判斷、評價和分類，評價結(jié)果主要依據(jù)保險法人機構(gòu)開展的自評和中國保監(jiān)會實施的監(jiān)管評價得出。

　　第四條 保險法人機構(gòu)對公司治理自評的真實性、準確性、及時性負責(zé)。

　　中國保監(jiān)會負責(zé)對各保險法人機構(gòu)的公司治理進行監(jiān)管評價，并綜合公司自評和監(jiān)管評價情況得出評價結(jié)果。

　　第五條 保險法人機構(gòu)公司治理評價遵循以下原則：

　　（一）公正透明。評價以事實為基礎(chǔ)，以法律法規(guī)、監(jiān)管要求為準則，力求標準統(tǒng)一，程序嚴格，信息公開。

　　（二）突出重點。評價重點關(guān)注保險法人機構(gòu)在公司治理方面的問題和風(fēng)險點，著重防范系統(tǒng)性和綜合性的公司治理風(fēng)險。

　　（三）動態(tài)評價。中國保監(jiān)會根據(jù)現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管以及公司具體情況的變化實施動態(tài)評價，每季度更新評價結(jié)果。

　　第二章 評價內(nèi)容和標準

　　第六條 公司治理評價主要包括信息采集、信息整理、信息更新、形成評價結(jié)果等步驟。

　　第七條 中國保監(jiān)會根據(jù)評價需要，全面收集反映保險法人機構(gòu)公司治理狀況的信息。信息采集渠道包括：

　　（一）非現(xiàn)場檢查。包括保險法人機構(gòu)的報告、報批文件及召開的股東大會、董事會等。

　　（二）現(xiàn)場檢查。中國保監(jiān)會通過現(xiàn)場檢查形成的檢查報告、行政處罰、監(jiān)管談話、監(jiān)管函等。

　　（三）新聞報道和獨立評級機構(gòu)的評價。

　　（四）保險法人機構(gòu)的公開披露。

　　（五）可反映公司治理狀況信息的其他渠道。

　　第八條 中國保監(jiān)會對采取的信息進行鑒別和篩選，建立各保險法人機構(gòu)的公司治理情況檔案，收錄公司治理基本情況、存在問題等信息，對有關(guān)問題逐項列明發(fā)現(xiàn)時間、發(fā)現(xiàn)方式、問題原因、公司整改方案、整改情況及可能采取的后續(xù)監(jiān)管措施等。

　　第九條 中國保監(jiān)會動態(tài)更新各保險法人機構(gòu)的公司治理情況檔案，及時更新基本情況，并對經(jīng)整改已解決的問題及時予以注銷，同時將已解決的問題記錄存檔，對未按監(jiān)管要求進行整改的問題持續(xù)跟蹤至整改完成。

　　第十條 監(jiān)管評價采用評分制，分值由機構(gòu)自評分和監(jiān)管評分加權(quán)得出，記為綜合得分，滿分100分。其中，機構(gòu)自評分權(quán)重40%，初始分值為0，最高不超過100分；監(jiān)管評分權(quán)重為60%，初始分值為100，最低不小于0分。

　　第十一條 保險法人機構(gòu)每年開展一次公司治理自評，并于次年5月15日前將自評表連同公司治理報告向中國保監(jiān)會報送，結(jié)果經(jīng)中國保監(jiān)會核實后作為次年整個年度的機構(gòu)自評分。中國保監(jiān)會可根據(jù)現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管情況對機構(gòu)自評分進行調(diào)整。

　　保險法人機構(gòu)從職責(zé)邊界、勝任能力、運行控制、考核激勵、監(jiān)督問責(zé)等五個方面進行自評，具體指標及評分標準詳見附件。

　　第十二條 中國保監(jiān)會從依法合規(guī)方面對保險法人機構(gòu)實施監(jiān)管評價，根據(jù)評價結(jié)果得到監(jiān)管評分，每季度更新一次。

　　監(jiān)管評價指標分為約束性指標、遵循性指標及調(diào)節(jié)性指標：

　　（一）約束性指標：反映保險法人機構(gòu)在公司治理方面是否違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)。

　　（二）遵循性指標：反映保險法人機構(gòu)在公司治理方面是否遵循現(xiàn)行有效的監(jiān)管性指引。該類指標適用“遵循或解釋”原則，未遵循有關(guān)指引但能給予合理解釋的，分值不作特別處理。

　　（三）調(diào)節(jié)性指標：描述保險法人機構(gòu)是否存在以下特定情形：

　　1.因公司治理問題被下發(fā)監(jiān)管函；

　　2.有關(guān)公司的媒體負面報道或舉報經(jīng)中國保監(jiān)會認定屬實且對公司治理造成重大影響；

　　3.最近一年公司董事及高級管理人員被監(jiān)管談話三次以上；

　　4.公司自評分與監(jiān)管評分偏差度大于等于25%；

　　5.其他經(jīng)中國保監(jiān)會認定的特殊情形。

　　第三章 評級方法

　　第十三條 中國保監(jiān)會根據(jù)公司治理評分對保險法人機構(gòu)評級，評級結(jié)果分為優(yōu)質(zhì)、合格、重點關(guān)注、不合格四級。

　　第十四條 中國保監(jiān)會每季度更新一次公司治理評級結(jié)果，必要時可以調(diào)整評價周期。

　　第十五條 等級劃分標準為：綜合評分大于等于90分，小于等于100分的保險法人機構(gòu)定級為優(yōu)質(zhì)；綜合評分大于等于70分，小于90分的保險法人機構(gòu)定級為合格；綜合評分大于等于60分，小于70分的保險法人機構(gòu)定級為重點關(guān)注；綜合評分小于60分的保險法人機構(gòu)定級為不合格。

　　第十六條 保險法人機構(gòu)存在公司治理僵局等經(jīng)中國保監(jiān)會認定的其他重大公司治理風(fēng)險，直接定級為不合格。

　　第十七條 中國保監(jiān)會實施紅、黃牌警告制度。對首次未按監(jiān)管要求整改或整改不力的保險法人機構(gòu)，出示黃牌，直接降級為重點關(guān)注，并對整改情況持續(xù)跟蹤；就同一問題經(jīng)兩次監(jiān)管要求仍不予整改或整改不力的，對保險法人機構(gòu)出示紅牌，將其直接降級為不合格，并采取相應(yīng)級別的監(jiān)管措施。

　　第十八條 中國保監(jiān)會有權(quán)根據(jù)保險法人機構(gòu)公司治理的實際情況，按照評級方法對其重新進行評級，并給出相應(yīng)說明。

　　第十九條 中國保監(jiān)會可根據(jù)評價工作需要調(diào)整評價指標，并制定評分規(guī)則。

　　第二十條 中國保監(jiān)會認為有必要的，可聘請獨立的信用評級機構(gòu)對保險法人機構(gòu)開展公司治理評價。

　　第四章 評價結(jié)果應(yīng)用

　　第二十一條 中國保監(jiān)會將保險法人機構(gòu)公司治理評價結(jié)果用于非現(xiàn)場監(jiān)管，并根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果實施分類監(jiān)管。

　　第二十二條 中國保監(jiān)會進行行政許可審核時，對許可條件包含公司治理內(nèi)容的，將評級結(jié)果作為審核依據(jù)之一。

　　第二十三條 中國保監(jiān)會根據(jù)評級結(jié)果對保險法人機構(gòu)依法采取不同的監(jiān)管措施：

　　（一）對優(yōu)質(zhì)類公司，不采取特別的監(jiān)管措施；

　　（二）對合格類公司，可依法采取以下一項或多項監(jiān)管措施：

　　1.監(jiān)管談話；

　　2.書面風(fēng)險提示；

　　3.要求公司限期整改所存在的問題。

　　（三）對重點關(guān)注類公司，除可采取對合格類公司的監(jiān)管措施外，還可依法采取以下一項或多項監(jiān)管措施：

　　1.要求提交改善公司治理的計劃；

　　2.針對所存在的問題進行現(xiàn)場檢查；

　　3.要求調(diào)整負責(zé)人及有關(guān)管理人員。

　　第二十四條 對不合格類公司，除可采取對合格類、重點關(guān)注類公司的監(jiān)管措施外，還可以依法采取整頓、接管以及中國保監(jiān)會認為必要的其他監(jiān)管措施。

　　第五章 附 則

　　第二十五條 本辦法由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋和修訂。

　　第二十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。