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寧波
中國人民銀行
《金融信托投資機構資產負債比例管理暫行辦法》（銀發［１９９４］１４３號，以下簡稱《辦法》）印發執行以來，一些省，自治區、直轄市、計劃單列城市分行（以下簡稱分行）和金融信托投資機構（以下簡稱信托機構）就《辦法》實行中遇到的問題請示總行。經行領導同意，現就有關問題明確如下，望遵照執行。
一、本著“從嚴控制新增，逐步消化老帳”的原則，決定將《辦法》第二十一條規定的自營存貸款（含租賃）比例四個月的調整期延長到１９９５年底，即對《辦法》下發前已經超比例的，限在１９９５年底之前壓到規定的比例之內，但在此以前，比例必須逐季降低。如比例超過上一季度的，按超比例處理。對１９９４年６月末已經在規定比例之內，以后又超比例的，也按超比例處理。對超比例，要對超過部分金額處以日萬分之五（含萬分之五）以下的罰款。
二、鑒于執行投資比例中的實際情況，決定將《辦法》第二十二條規定的投資比例考核基期由１９９３年末調整為１９９４年６月末。對１９９４年６月末已經超比例的，比例只能逐季降低，否則，按超比例處理；對１９９４年６月末已經在規定比例之內，以后又超比例的，按超比例處理。對超比例的，要對超過部分金額處以日萬分之一（含萬分之一）以下的罰款，并不得增加新的投資。
三、資產負債比例管理日常的考核，監督和處罰工作由計劃資金部門負責。對違反《辦法》規定的，計劃資金部門有權按《辦法》規定的罰則實施處罰。各地可根據情況實行“按月考核、按季處罰”的考核、處罰辦法，即執行罰則的時間為每季的最后一個月，其余各月只考核，不處罰。處罰的具體辦法，如處罰的程序、處罰通知的制定和下達以及罰款的繳納等，由計劃資金部門會同會計、稽核部門制定并報總行資金司備案。全國性信托機構違反《辦法》規定的，由我司實施處罰。
為了解各地執行罰則情況，各分行每半年要將處罰情況匯總報總行計劃資金司。
四、要嚴格按《金融信托投資公司委托貸款業務規定》（銀發［１９９３］４９號）規范委托貸款業務。對違反規定的，即使委托貸款沒有超比例，也要按違反金額處以日萬分之三的罰款。對一年內三次違反規定的，并處停辦委托業務。
五、對信托機構所設辦事處、代表處資產負債比例管理執行情況，由其公司將資產負債表統一合并，公司所在地的人民銀行按合并后的報表進行考核、監督和執行罰則。同時，信托機構辦事處或代表處應接受所在地的人民銀行對其執行資產負債比例情況所進行的監督檢查。
六、要嚴格執行考核月報表報送制度，對一年內三次不按時報送報表的，要給予通報批評。報表報送時間為：分行于每月后１２日內以信函方式報出；全國性信托機構于每月后１０日內報達。報表格式統一按１６開紙大小打印，并請將１９９４年６月至１１月份各月報表按上述格式重新報一次，與１２月份報表一并上報。
七、為及時分析資產負債比例執行情況，要建立定期分析報告制度。各分行、各全國性信托機構要在每季的最后一個月加報資產負債比例季度執行情況分析報告，隨同當月考核報表一并報送。
八、本通知各項規定和要求（除投資比例考核基期規定外）從１９９５年１月１日起執行。
一九九四年十二月二十一日
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