一、各商業銀行和其他金融機構必須嚴格執行國家有關法律、法規和規章制度的規定，保證所有單位和個人存款支付；不得以任何理由延期支付；也不得對單位和個人的到期存款強令續存。為了保證對存款的支付，各商業銀行要建立健全存款統計和監控制度，做好頭寸的調劑工作。如頭寸不足，必須向上級行提前報告。對不能支付存款的，要追究經辦行行長（主任）及其上級行行長的責任。對性質嚴重的，將取消其金融機構高級管理人員任職資格，直至取消從業資格。

　二、法院、檢察院、公安機關，以及法律規定的其他部門，按法律程序書面通知凍結某單位或某人存款時，銀行應按凍結存款通知書執行；法院判決將單位存款支付給指定人時，銀行應按法院的判決通知書執行。

　三、各商業銀行只能辦理財政部門和政策性銀行的定向委托業務，一律不得辦理其他委托和信托業務（法律法規另有規定的除外）。對已有的其他委托業務、信托業務、工商企業委托投資基金。必須在１９９８年底以前清理完畢，并將清理結果報中國人民銀行。

　四、商業銀行吸收異地單位存款時，應報中國人民銀行當地分支機構備案。
　　嚴格禁止商業銀行吸收異地（在服務區域以外，但不包括同城）單位非交易性存款和財政性存款；各商業銀行已經吸收的，要如實向中國人民銀行當地分支機構報告，并在存款到期時予以清退。
　　對１９９８年新發生的違規異地存款，一律強制性無息轉存中國人民銀行當地分支機構。

　五、嚴格禁止金融機構高息攬存；嚴格禁止金融機構不講效益、不講成本違規爭奪大中型企業的存款。

　六、各商業銀行以及其他金融機構，對同時有大額存款和大額貸款的客戶，一定要指定專人進行監督管理，既要保證客戶存款的支付，又要及時清收客戶的貸款；防止企業在提取大額存款后無法歸還大額貸款，將企業的經營風險轉嫁銀行。

　七、各商業銀行要對主要客戶（含上市公司）的存款規模、存款結構、支付情況定期進行統計、分析，按月上報上級主管行，同時抄報中國人民銀行當地分支機構。中國人民銀行各分支行要督促當地商業銀行分支機構確保存款的支付。

　八、各金融機構要針對上市公司資金數量大、流動性強的特點，組織一次清查，并對存款情況進行詳細統計（統計表見附件）。
　　凡有上市公司存貸款業務的金融機構，要按下列要求報送清查報告和統計表：
　　（一）各國有商業銀行、政策性銀行、股份制商業銀行，由其分行將上市公司在金融機構存貸款情況統計表（以下簡稱統計表）匯總后，一式三份，分別報送其總行（２份）和中國人民銀行當地省級分行（１份）。各家銀行的總行將各分行的情況匯總后，連同其分行上報的統計表（１份）上報中國人民銀行銀行司。
　　（二）全國性的非銀行金融機構，由其法人機構將清查情況和匯總報表上報中國人民銀行非銀行金融機構司。
　　（三）各城市商業銀行（合作銀行）、城市信用社、農村信用社和各省（市）、地（市）級非銀行金融機構，均由其法人機構將統計表匯總后上報中國人民銀行當地分支行，經省級分行匯總后，分別上報中國人民銀行銀行司和非銀行金融機構司。

　九、中國人民銀行各級行應督促轄內金融機構做好此次清查工作，及時將本文轉發給轄內的金融機構；對不認真清查、隱瞞實情、弄虛作假的金融機構，要及時、嚴肅處理。
　　各金融機構和中國人民銀行各省級分行，應于１９９８年７月３０日以前，將清查結果報送中國人民銀行總行。

　附：　　　　　 上市公司在金融機構存貸款情況統計表

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上市公司│注冊│開戶銀│活期存│ 定期存款　 │　支付能力　　│　　│
名稱　　│地址│行（非│款金額├──┬───┼───┬───┤貸款│
　　　　│　　│銀行金│　　　│金額│其中１│能按期│不能按│余額│備注
　　　　│　　│融機構│　　　│　　│年內到│支付　│期支付│　　│
　　　　│　　│）　　│　　　│　　│期的　│　　　│　　　│　　│
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　　　　│　　│　　　│　　　│　　│　　　│　　　│　　　│　　│
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合計　　│＿＿│＿＿＿│　　　│　　│　　　│＿＿＿│＿＿＿│　　│
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