第一章　總則

　第一條　為了加速資金周轉(zhuǎn)和商品流通，促進(jìn)我國(guó)社會(huì)主義商品經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》和國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)的《關(guān)于改革銀行結(jié)算的報(bào)告》，制定本辦法。

　第二條　銀行結(jié)算是社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)各項(xiàng)資金清算的中介，是銀行的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。

　第三條　銀行結(jié)算的任務(wù)，是根據(jù)經(jīng)濟(jì)往來(lái)合理組織結(jié)算和準(zhǔn)確、及時(shí)、安全辦理結(jié)算；并按照本辦法的規(guī)定管理結(jié)算，保障結(jié)算活動(dòng)的正常進(jìn)行，為發(fā)展社會(huì)主義商品經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

　第四條　本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的各單位和個(gè)人的人民幣資金結(jié)算。

　第五條　單位和個(gè)人辦理結(jié)算必須遵守國(guó)家的法律、法規(guī)和本辦法的各項(xiàng)規(guī)定。

　第六條　各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)往來(lái)，除了按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定可以使用現(xiàn)金以外，都必須辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算。

　第七條　在銀行開(kāi)立帳戶的單位和個(gè)人辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算，帳戶內(nèi)須有足夠的資金保證支付。沒(méi)有開(kāi)立帳戶的個(gè)人向銀行交付款項(xiàng)也可以辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算。

　第八條　票據(jù)和結(jié)算憑證是辦理結(jié)算的依據(jù)。單位和個(gè)人辦理結(jié)算必須使用銀行統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)和結(jié)算憑證。按照規(guī)定正確填寫(xiě)，字跡清楚，印章齊全，單位和銀行的名稱寫(xiě)明全稱，異地結(jié)算的應(yīng)冠有省（自治區(qū)、直轄市）、縣（市）字樣。
　　票據(jù)和結(jié)算憑證嚴(yán)禁偽造和變?cè)欤`者依法處理。

　第九條　銀行、單位和個(gè)人辦理結(jié)算都必須遵守下列結(jié)算原則：
　　（一）恪守信用，履約付款；
　　（二）誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的帳，由誰(shuí)支配；
　　（三）銀行不墊款。

　第十條　銀行按照本辦法的規(guī)定審查票據(jù)、結(jié)算憑證和有關(guān)單證。收付雙方發(fā)生的經(jīng)濟(jì)糾紛，應(yīng)由其自行處理，或向仲裁機(jī)關(guān)、人民法院申請(qǐng)調(diào)解或裁決。

　第十一條　銀行依法為單位、個(gè)人的存款保密，維護(hù)其資金的自主支配權(quán)。除國(guó)家法律規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)目以外，其他部門(mén)和地方委托監(jiān)督的事項(xiàng)，各銀行均不予受理，不代任何單位查詢、扣款，不得停止單位、個(gè)人存款的正常支付。

　第十二條　銀行結(jié)算實(shí)行集中統(tǒng)一和分級(jí)管理相結(jié)合的管理體制。中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的結(jié)算制度，組織、管理、協(xié)調(diào)和裁決全國(guó)的結(jié)算工作。
　　中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市分行根據(jù)統(tǒng)一的結(jié)算制度制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。中國(guó)人民銀行分、支行負(fù)責(zé)組織、管理、協(xié)調(diào)和裁決本地區(qū)的結(jié)算工作。
　　專業(yè)銀行總行根據(jù)統(tǒng)一的結(jié)算制度，結(jié)合具體情況，可以制定補(bǔ)充規(guī)定，但須事先報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。專業(yè)銀行各級(jí)管理行負(fù)責(zé)組織、管理、協(xié)調(diào)和裁決本系統(tǒng)的結(jié)算工作。
　　中國(guó)人民銀行總行制定的統(tǒng)一結(jié)算制度，各銀行和其他金融機(jī)構(gòu)必須認(rèn)真貫徹，嚴(yán)格執(zhí)行；其各項(xiàng)規(guī)定，非經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，不得自行修改和變更。
　　專業(yè)銀行總行、中國(guó)人民銀行分行根據(jù)需要可以試行單項(xiàng)辦法，但須事先報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。

　第二章　結(jié)算種類

　第十三條　銀行匯票
　　（一）銀行匯票是匯款人將款項(xiàng)交存當(dāng)?shù)劂y行，由銀行簽發(fā)給匯款人持往異地辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。
　　（二）單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人需要支付各種款項(xiàng)，均可使用銀行匯票。
　　（三）銀行匯票的簽發(fā)和解付，全國(guó)范圍限于中國(guó)人民銀行和各專業(yè)銀行參加“全國(guó)聯(lián)行往來(lái)”的銀行機(jī)構(gòu)辦理，跨系統(tǒng)銀行簽發(fā)的轉(zhuǎn)帳銀行匯票的解付，應(yīng)通過(guò)同城票據(jù)交換將銀行匯票和解訖通知提交給同城的有關(guān)銀行審核支付后抵用；省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)和跨省、市的經(jīng)濟(jì)區(qū)域內(nèi)，按照有關(guān)規(guī)定辦理。
　　在不能簽發(fā)銀行匯票的銀行開(kāi)戶的匯款人需要使用銀行匯票，應(yīng)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)交附近簽發(fā)銀行匯票的銀行辦理。
　　（四）銀行匯票一律記名。
　　（五）銀行匯票的匯款金額起點(diǎn)為五百元。
　　（六）銀行匯票的付款期為一個(gè)月（不分大月、小月，統(tǒng)按次月對(duì)日計(jì)算；到期日遇例假日須延）。逾期的匯票，兌付銀行不予受理。
　　（七）匯款人申請(qǐng)辦理銀行匯票，應(yīng)向簽發(fā)銀行填寫(xiě)“銀行匯票委托書(shū)”，詳細(xì)填明兌付地點(diǎn)、收款人名稱、用途（軍工產(chǎn)品可免填）等項(xiàng)內(nèi)容。
　　能確定收款人的，須詳細(xì)填明單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶名稱或個(gè)人姓名。確定不了的，應(yīng)填寫(xiě)匯款人指定人員的姓名。
　　個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人需要在兌付地支取現(xiàn)金的，須填明兌付銀行名稱，并在“匯款金額”欄先填寫(xiě)“現(xiàn)金”字樣，后填寫(xiě)匯款金額。
　　確定不得轉(zhuǎn)匯的，應(yīng)當(dāng)在備注欄注明。
　　（八）簽發(fā)銀行受理銀行匯票委托書(shū)，在收妥款項(xiàng)后，據(jù)以簽發(fā)銀行匯票。對(duì)個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人需要支取現(xiàn)金的，在匯票“匯款金額”欄先填寫(xiě)“現(xiàn)金”字樣，后填寫(xiě)匯款金額。并加蓋規(guī)定的印章和用壓數(shù)機(jī)壓印匯款金額，將匯票和解訖通知交匯款人。
　　（九）匯款人持銀行匯票可以向填明的收款單位或個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶辦理結(jié)算。收款人為個(gè)人的也可以持轉(zhuǎn)帳的銀行匯票經(jīng)背書(shū)向兌付地的單位或個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶辦理結(jié)算。
　　（十）單位或個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶受理銀行匯票時(shí)應(yīng)審查下列內(nèi)容：
　　１．收款人或被背書(shū)人確為本收款人；
　　２．銀行匯票在付款期內(nèi)，日期、金額等填寫(xiě)正確無(wú)誤；
　　３．印章清晰，有壓數(shù)機(jī)壓印的金額；
　　４．銀行匯票和解訖通知齊全、相符；
　　５．匯款人或背書(shū)人的證明或證件無(wú)誤，背書(shū)人證件上的姓名與其背書(shū)相符。
　　審查無(wú)誤后在匯款金額以內(nèi)，根據(jù)實(shí)際需要的款項(xiàng)辦理結(jié)算，并將實(shí)際結(jié)算金額和多余金額準(zhǔn)確、清晰地填入銀行匯票和解訖通知的有關(guān)欄內(nèi)（實(shí)際結(jié)算金額和多余金額如果填錯(cuò)，應(yīng)用紅線劃去全數(shù)，在上方重填正確數(shù)字并加蓋本單位或個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶印章，但只限更改一次）。銀行匯票的多余金額由簽發(fā)銀行退交匯款人。
　　（十一）銀行匯票和解訖通知必須由收款人或被背書(shū)人同時(shí)提交兌付銀行，缺少任何一聯(lián)均無(wú)效。
　　（十二）在銀行開(kāi)立帳戶的收款人或被背書(shū)人受理銀行匯票后，在匯票背面加蓋預(yù)留銀行印章，連同解訖通知、進(jìn)帳單送交開(kāi)戶銀行辦理轉(zhuǎn)帳。
　　（十三）未在銀行開(kāi)立帳戶的收款人持銀行匯票向銀行支取款項(xiàng)時(shí)，必須交驗(yàn)本人身份證件或兌付地有關(guān)單位足以證實(shí)收款人身份的證明，在銀行匯票背面蓋章或簽字，注明證件名稱、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)，才能辦理支取手續(xù)。
　　分次支取的，應(yīng)以收款人的姓名開(kāi)立臨時(shí)存款戶辦理支付。臨時(shí)存款戶只付不收，付完清戶，不計(jì)付利息。
　　支取現(xiàn)金的，銀行匯票上必須有簽發(fā)銀行按規(guī)定填明的“現(xiàn)金”字樣，才能辦理。未填明“現(xiàn)金”字樣，需要支取現(xiàn)金的，由兌付銀行按照現(xiàn)金管理規(guī)定審查支付。
　　轉(zhuǎn)匯的，辦理兌付后，可委托兌付銀行辦理信、電匯結(jié)算或重新簽發(fā)銀行匯票。轉(zhuǎn)匯的收款人和用途必須是原收款人和用途，兌付銀行必須在信、電匯憑證或銀行匯票上加蓋“轉(zhuǎn)匯”戳記。已轉(zhuǎn)匯的銀行匯票，必須全額兌付。
　　（十四）匯款人因銀行匯票超過(guò)付款期或其他原因要求退款時(shí)，可持銀行匯票和解訖通知到簽發(fā)銀行辦理。
　　（十五）持票人必須妥善保管銀行匯票，嚴(yán)防遺失。如果遺失了填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票，持票人應(yīng)當(dāng)立即向兌付銀行或簽發(fā)銀行請(qǐng)求掛失。在銀行受理掛失前（包括對(duì)方銀行收到掛失通知前）被冒領(lǐng)，銀行概不負(fù)責(zé)；如果遺失了填明收款單位或個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶名稱的匯票，銀行不予掛失，可通知收款單位或個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、兌付銀行、簽發(fā)銀行，請(qǐng)其協(xié)助防范。
　　遺失的銀行匯票在付款期滿后一個(gè)月，確未被冒領(lǐng)，可以辦理退款手續(xù)。

　第十四條　商業(yè)匯票
　　（一）商業(yè)匯票是收款人或付款人（或承兌申請(qǐng)人）簽發(fā)，由承兌人承兌，并于到期日向收款人或被背書(shū)人支付款項(xiàng)的票據(jù)。按其承兌人的不同，分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。
　　１．商業(yè)承兌匯票是由收款人簽發(fā)，經(jīng)付款人承兌，或由付款人簽發(fā)并承兌的票據(jù)。
　　２．銀行承兌匯票是由收款人或承兌申請(qǐng)人簽發(fā)，并由承兌申請(qǐng)人向開(kāi)戶銀行申請(qǐng)，經(jīng)銀行審查同意承兌的票據(jù)。
　　（二）在銀行開(kāi)立帳戶的法人之間根據(jù)購(gòu)銷合同進(jìn)行商品交易，均可使用商業(yè)匯票。
　　商業(yè)匯票在同城市和異在均可使用。
　　（三）簽發(fā)商業(yè)匯票必須以合法的商品交易為基礎(chǔ)，禁止簽發(fā)無(wú)商品交易的匯票。
　　（四）商業(yè)匯票承兌后，承兌人即付款人負(fù)有到期無(wú)條件支付票款的責(zé)任。
　　（五）商業(yè)匯票一律記名。允許背書(shū)轉(zhuǎn)讓。
　　（六）商業(yè)匯票承兌期限，由交易雙方商定，最長(zhǎng)不超過(guò)九個(gè)月。如屬分期付款，應(yīng)一次簽發(fā)若干張不同期限的匯票。
　　（七）商業(yè)承兌匯票
　　１．商業(yè)承兌匯票按雙方約定簽發(fā)。由收款人簽發(fā)的商業(yè)承兌匯票，應(yīng)交付款人承兌；由付款人簽發(fā)的商業(yè)承兌匯票，應(yīng)經(jīng)本人承兌。付款人須在商業(yè)承兌匯票正面簽署“承兌”字樣并加蓋預(yù)留銀行印章后，將商業(yè)承兌匯票交給收款人。
　　２．收款人或被背書(shū)人對(duì)將要到期的商業(yè)承兌匯票，應(yīng)送交開(kāi)戶銀行辦理收款。
　　３．付款人應(yīng)于商業(yè)承兌匯票到期前將票款足額交存其開(kāi)戶銀行，銀行俟到期日憑票將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)給收款人、被背書(shū)人或貼現(xiàn)銀行。
　　４．商業(yè)承兌匯票到期日付款人帳戶不足支付時(shí)，其開(kāi)戶銀行應(yīng)將商業(yè)承兌匯票退給收款人或被背書(shū)人，由其自行處理。同時(shí)，銀行對(duì)付款人按票面金額處以百分之五但不低于五十元的罰款。
　　（八）銀行承兌匯票
　　１．承兌申請(qǐng)人持銀行承兌匯票和購(gòu)銷合同向其開(kāi)戶銀行申請(qǐng)承兌。
　　２．銀行按照有關(guān)規(guī)定審查，符合承兌條件的，與承兌申請(qǐng)人簽訂承兌協(xié)議，并在銀行承兌匯票上蓋章、用壓數(shù)機(jī)壓印匯票金額后，將銀行承兌匯票和解訖通知交給承兌申請(qǐng)人轉(zhuǎn)交收款人。
　　３．承兌銀行按票面金額向承兌申請(qǐng)人收取千分之一的承兌手續(xù)費(fèi)。承兌手續(xù)費(fèi)每筆不足十元的，按十元計(jì)收。
　　４．收款人或被背書(shū)人應(yīng)在銀行承兌匯票到期時(shí)，將銀行承兌匯票、解訖通知，連同進(jìn)帳單送交開(kāi)戶銀行辦理轉(zhuǎn)帳。
　　５．承兌申請(qǐng)人應(yīng)于銀行承兌匯票到期前將票款足額交存其開(kāi)戶銀行。承兌銀行俟到期日憑票將款項(xiàng)付給收款人、被背書(shū)人或貼現(xiàn)銀行。
　　６．承兌申請(qǐng)人于銀行承兌匯票到期日未能足額交存票款時(shí)，承兌銀行除憑票向收款人、被背書(shū)人或貼現(xiàn)銀行無(wú)條件支付外，應(yīng)根據(jù)承兌協(xié)議規(guī)定，對(duì)承兌申請(qǐng)人執(zhí)行扣款，并對(duì)尚未扣回的承兌金額每天按萬(wàn)分之五計(jì)收罰息。
　　（九）商業(yè)匯票貼現(xiàn)
　　１．收款人需要資金時(shí)，可持未到期的承兌匯票向其開(kāi)戶銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)。貼現(xiàn)銀行需要資金時(shí)，可持未到期的承兌匯票向其他銀行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，在人民銀行開(kāi)立帳戶的貼現(xiàn)銀行可向人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)。
　　２．貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的期限一律從其貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止。實(shí)付貼現(xiàn)金額按票面金額扣除貼現(xiàn)日至匯票到期前一日的利息計(jì)算。貼現(xiàn)利率按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
　　３．貼現(xiàn)到期，貼現(xiàn)銀行向承兌人收取票款。如商業(yè)承兌匯票，承兌人的銀行帳戶不足支付時(shí)，其開(kāi)戶銀行除按規(guī)定收取罰款外，應(yīng)立即將商業(yè)承兌匯票退給貼現(xiàn)銀行，貼現(xiàn)銀行應(yīng)從貼現(xiàn)申請(qǐng)人帳戶內(nèi)收取。
　　轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)到期，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)銀行向申請(qǐng)貼現(xiàn)的銀行收取。

　第十五條　銀行本票
　　（一）銀行本票是申請(qǐng)人將款項(xiàng)交存銀行，由銀行簽發(fā)給其憑以辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。
　　（二）單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人在同城范圍的商品交易和勞務(wù)供應(yīng)以及其他款項(xiàng)的結(jié)算均可以使用銀行本票。
　　（三）銀行本票分為不定額和定額兩種。
　　（四）銀行本票一律記名。允許背書(shū)轉(zhuǎn)讓。
　　（五）不定額銀行本票的金額起點(diǎn)為一百元。定額銀行本票面額為五百元、一千元、五千元和一萬(wàn)元。
　　（六）銀行本票的付款期為一個(gè)月（不分大月、小月、統(tǒng)按次月對(duì)日計(jì)算；到期日遇例假日順延）。逾期的銀行本票，兌付銀行不予受理。
　　（七）申請(qǐng)人辦理銀行本票，應(yīng)向銀行填寫(xiě)“銀行本票申請(qǐng)書(shū)”，詳細(xì)填明收款人名稱，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人需要支取現(xiàn)金的并應(yīng)填明“現(xiàn)金”字樣。
　　（八）銀行受理銀行本票申請(qǐng)書(shū)，在收妥款項(xiàng)后，據(jù)以簽發(fā)銀行本票。對(duì)個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人需要支取現(xiàn)金的，在銀行本票上劃去“轉(zhuǎn)帳”字樣。加蓋印章，不定額銀行本票用壓數(shù)機(jī)壓印金額，將銀行本票交給申請(qǐng)人。
　　（九）申請(qǐng)人持銀行本票可以向填明的收款單位或個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶辦理結(jié)算。收款人為個(gè)人的也可以持轉(zhuǎn)帳的銀行本票經(jīng)背書(shū)或被背書(shū)的單位或個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶辦理結(jié)算，具有“現(xiàn)金”字樣的銀行本票可以向銀行支取現(xiàn)金。
　　（十）單位或個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶受理銀行本票時(shí)應(yīng)審查收款人或被背書(shū)人確為本收款人，背書(shū)連續(xù)，銀行本票在付款期內(nèi)，簽發(fā)的內(nèi)容符合規(guī)定，印章清晰，不定額銀行本票有壓數(shù)機(jī)壓印的金額，并在銀行本票背面加蓋預(yù)留銀行印章，連同進(jìn)帳單送交開(kāi)戶銀行辦理轉(zhuǎn)帳。
　　（十一）未在銀行開(kāi)立帳戶的收款人，憑具有“現(xiàn)金”字樣的銀行本票向銀行支取現(xiàn)金，應(yīng)在銀行本票背面簽字或蓋章，并向銀行交驗(yàn)有關(guān)證件。
　　（十二）銀行本票見(jiàn)票即付，不予掛失。
　　（十三）申請(qǐng)人因銀行本票超過(guò)付款期或其他原因要求退款時(shí)，可持銀行本票到簽發(fā)銀行辦理。
　　遺失的不定額銀行本票在付款期滿后一個(gè)月，確未被冒領(lǐng)，可以辦理退款手續(xù)。
　　（十四）不定額銀行本票，由經(jīng)辦銀行簽發(fā)和兌付。定額銀行本票由人民銀行發(fā)行，各銀行代辦簽發(fā)和兌付。專業(yè)銀行簽發(fā)不定額銀行本票的余額和簽發(fā)定額銀行本票收取的款項(xiàng)，應(yīng)劃繳人民銀行。

　第十六條　支票
　　（一）支票
　　１．支票是銀行的存款人簽發(fā)給收款人辦理結(jié)算或委托開(kāi)戶銀行將款項(xiàng)支付給收款人的票據(jù)。
　　支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票。現(xiàn)金支票可以轉(zhuǎn)帳，轉(zhuǎn)帳支票不能支取現(xiàn)金。
　　２．單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人在同城或票據(jù)交換地區(qū)的商品交易和勞務(wù)供應(yīng)以及其他款項(xiàng)的結(jié)算均可以使用支票。
　　３．支票一律記名。中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的地區(qū)轉(zhuǎn)帳支票可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓。
　　４．支票金額起點(diǎn)為一百元。
　　５．支票付款期為五天（背書(shū)轉(zhuǎn)讓地區(qū)的轉(zhuǎn)帳支票付款期為十天。從簽發(fā)的次日算起，到期日遇例假日順延）。
　　６．簽發(fā)支票應(yīng)使用墨汁或炭素墨水填寫(xiě)，未按規(guī)定填寫(xiě)，被涂改冒領(lǐng)的，由簽發(fā)人負(fù)責(zé)。
　　支票大小寫(xiě)金額和收款人不得更改，其他內(nèi)容如有更改，必須由簽發(fā)人加蓋預(yù)留銀行印鑒之一證明。
　　７．簽發(fā)人必須在銀行帳戶余額內(nèi)按照規(guī)定向收款人簽發(fā)支票。對(duì)簽發(fā)空頭支票或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，銀行除退票外并按票面金額處以百分之五但不低于五十元的罰款。對(duì)屢次簽發(fā)的，銀行根據(jù)情節(jié)給予警告、通報(bào)批評(píng)、直至停止其向收款人簽發(fā)支票。
　　８．收款人應(yīng)將受理的轉(zhuǎn)帳支票連同填制的進(jìn)帳單送交開(kāi)戶銀行，他行支票銀行通過(guò)“票據(jù)交換”收妥后入帳。
　　收款人憑現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金，須在支票背面背書(shū)，持票到簽發(fā)人的開(kāi)戶銀行支取現(xiàn)金，并按照銀行的需要交驗(yàn)證件。
　　９．已簽發(fā)的現(xiàn)金支票遺失，可以向銀行申請(qǐng)掛失。掛失前已經(jīng)支付，銀行不予受理。已簽發(fā)的轉(zhuǎn)帳支票遺失，銀行不受理掛失，可請(qǐng)求收款人協(xié)助防范。
　　１０．存款人領(lǐng)用支票，必須填寫(xiě)“支票領(lǐng)用單”并加蓋預(yù)留銀行印鑒。帳戶結(jié)清時(shí)，必須將全部剩余空白支票交回銀行注銷。
　　（二）定額支票
　　１．定額支票是收購(gòu)單位將款項(xiàng)交存銀行，由銀行交其用于向農(nóng)戶支付收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品款項(xiàng)的票據(jù)。
　　２．定額支票的面額和結(jié)算期由中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市分行根據(jù)需要確定。
　　３．定額支票自銀行簽發(fā)后生效。
　　４．定額支票不記名，不掛失。
　　５．收購(gòu)單位在結(jié)算農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)款時(shí)，是付現(xiàn)金，還是使用定額支票，由農(nóng)戶自由選擇。
　　６．收購(gòu)單位和農(nóng)戶在收受定額支票時(shí)，應(yīng)審查簽發(fā)銀行的印章和簽發(fā)日期是否齊全。
　　７．農(nóng)戶可憑定額支票向銀行或信用社兌付現(xiàn)金、歸還貸款、轉(zhuǎn)存儲(chǔ)蓄；在結(jié)算期內(nèi)可用于交納農(nóng)業(yè)稅、支付承包金和向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)、供銷部門(mén)一次購(gòu)買(mǎi)商品。超過(guò)結(jié)算期的、銀行自簽發(fā)日按照定活兩便儲(chǔ)蓄利率計(jì)息。
　　８．商業(yè)、供銷、稅務(wù)等部門(mén)收進(jìn)的定額支票，應(yīng)在背面加蓋印章，及時(shí)送交開(kāi)戶銀行辦理轉(zhuǎn)帳。
　　銀行對(duì)商業(yè)、供銷、稅務(wù)等部門(mén)送交的定額支票，不支付現(xiàn)金，超過(guò)結(jié)算期的不計(jì)付利息。
　　９．當(dāng)?shù)匦庞蒙纾ㄕ荆﹥陡抖~支票墊付的資金，銀行按行社往來(lái)利率和墊付時(shí)間計(jì)付利息。
　　１０．收購(gòu)部門(mén)對(duì)超過(guò)結(jié)算期和未用完的定額支票應(yīng)及時(shí)交還銀行，銀行將相同金額的資金轉(zhuǎn)入收購(gòu)部門(mén)帳戶。
　　１１．定額支票屬于有價(jià)憑證，要嚴(yán)密手續(xù)，妥善保管。單位、農(nóng)戶或銀行如因被盜、丟失造成資金損失，應(yīng)自行負(fù)責(zé)。

　第十七條　匯兌
　　（一）匯兌是匯款人委托銀行將款項(xiàng)匯給外地收款人的結(jié)算方式。
　　（二）匯兌適用于單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人的各種款項(xiàng)的結(jié)算。
　　（三）匯兌分信匯、電匯兩種，由匯款人選擇使用。
　　（四）匯款人委托銀行辦理匯兌，應(yīng)向匯出銀行填寫(xiě)信、電匯憑證，詳細(xì)填明匯入地點(diǎn)、匯入銀行名稱、收款人名稱、匯款用途（軍工產(chǎn)品可免填）等項(xiàng)內(nèi)容。
　　匯款人派人到匯入銀行領(lǐng)取匯款，應(yīng)在信、電匯憑證上注明“留行待取”字樣。留行待取的匯款，需要指定單位的收款人領(lǐng)取匯款的，應(yīng)注明收款人的單位名稱；信匯憑印鑒支取的，應(yīng)加蓋預(yù)留印鑒。
　　個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人需要在匯入銀行支取現(xiàn)金的，應(yīng)在信、電匯憑證“匯款金額”大寫(xiě)欄，先填寫(xiě)“現(xiàn)金”字樣，后填寫(xiě)匯款金額。
　　匯款人確定不得轉(zhuǎn)匯的，應(yīng)在“備注”欄注明。
　　（五）匯入銀行對(duì)開(kāi)立帳戶的收款人的款項(xiàng)，應(yīng)直接轉(zhuǎn)入收款人帳戶。
　　（六）未在銀行開(kāi)立帳戶的收款人，憑信、電匯取款通知或“留行待取”的向匯入銀行支取款項(xiàng)，必須交驗(yàn)本人的身份證件或匯入地有關(guān)單位足以證實(shí)收款人身份的證明，在信、電匯憑證上注明證件名稱、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)，并在“收款人蓋章處”蓋章或簽字。信匯憑印鑒支取的，收款人所蓋印鑒必須與預(yù)留印鑒相符，才能辦理支取手續(xù)。
　　支取現(xiàn)金的，信、電匯憑證上必須有匯出銀行按規(guī)定填明的“現(xiàn)金”字樣，才能辦理。未填明“現(xiàn)金”字樣，需要支取現(xiàn)金的，由匯入銀行按照現(xiàn)金管理規(guī)定審查支付。
　　分次支取的，應(yīng)以收款人的姓名開(kāi)立臨時(shí)存款戶。臨時(shí)存款戶只付不收，付完清戶，不計(jì)付利息。
　　轉(zhuǎn)匯的，辦理解付后，應(yīng)委托匯入行重新辦理信、電匯結(jié)算。轉(zhuǎn)匯的收款人和用途必須是原收款人和用途。匯入銀行必須在信、電匯憑證上加蓋“轉(zhuǎn)匯”戳記。
　　（七）匯款人對(duì)匯出款項(xiàng)要求退匯時(shí)，應(yīng)備正式函件或本人身份證件連同原信、電匯回單向匯出銀行申請(qǐng)退匯，由匯出銀行通知匯入銀行，經(jīng)匯入銀行證實(shí)匯款確未支付，方可退匯。
　　匯入銀行對(duì)于收款人拒絕接受的匯款，應(yīng)即辦理退匯；匯入銀行對(duì)于發(fā)出取款通知，經(jīng)過(guò)兩個(gè)月仍無(wú)法交付的匯款，可主動(dòng)辦理退匯。

　第十八條　委托收款
　　（一）委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。
　　（二）在銀行或其它金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立帳戶的單位和個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶的商品交易、勞務(wù)款項(xiàng)以及其它應(yīng)收款項(xiàng)的結(jié)算，均可以使用委托收款結(jié)算方式。
　　（三）委托收款在同城、異地均可以辦理，不受金額起點(diǎn)限制。
　　（四）委托收款分郵寄和電報(bào)劃回兩種，由收款人選用。
　　（五