各保險(xiǎn)公司:
經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),保險(xiǎn)公司可以開辦投資證券投資基金業(yè)務(wù)。為了加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理,確保資金安全,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),我會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司投資證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡稱“《辦法》”),現(xiàn)印發(fā)給你們,請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。
保險(xiǎn)公司開辦投資證券投資基金業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下原則:
一、向中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng),獲得批準(zhǔn)后方可開辦;
二、嚴(yán)格按本《辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行;
三、遵守證券業(yè)務(wù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。
特此通知
保險(xiǎn)公司投資證券投資基金管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理,防范風(fēng)險(xiǎn),保障被保險(xiǎn)人利益,根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律法規(guī),特制定本辦法。
第二條 本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)起設(shè)立的或規(guī)范的證券投資基金(以下簡稱“基金”)。
第三條 本辦法所指保險(xiǎn)公司,是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)保險(xiǎn)公司。
第四條 保險(xiǎn)公司投資基金應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)以及本辦法,遵守證券業(yè)務(wù)相關(guān)法規(guī)以及相關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。
保險(xiǎn)公司投資基金,應(yīng)當(dāng)遵循安全、增值的原則,謹(jǐn)慎投資,自主經(jīng)營,自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
第五條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”)負(fù)責(zé)本辦法的組織實(shí)施。
第二章 資格條件
第六條 申請(qǐng)從事投資基金業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具有完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理及財(cái)務(wù)管理制度;專門的投資管理人員;應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門的資金運(yùn)用管理部門、稽核部門、投資決策部門;應(yīng)當(dāng)具備必要的信息管理和風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)。
第七條 投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員,必須符合以下條件:
?。ㄒ唬┢沸辛己谩⒄闭\實(shí),具有良好的職業(yè)道德;
?。ǘ┪词苓^刑事處罰或者與金融、證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰;
?。ㄈ└呒?jí)管理人員須具備必要的金融、證券、法律等有關(guān)知識(shí),熟悉證券投資運(yùn)作,具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及3年以上證券業(yè)務(wù)或5年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。
高級(jí)管理人員是指負(fù)責(zé)投資基金業(yè)務(wù)的投資管理部門負(fù)責(zé)人及以上人員。
?。ㄋ模┲饕獦I(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)操作程序,具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及2年以上證券業(yè)務(wù)或3年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷并持有證券從業(yè)人員資格證書。
主要業(yè)務(wù)人員是指從事投資基金業(yè)務(wù)的主管人員及主要操作人員。
?。ㄎ澹┲袊1O(jiān)會(huì)要求的其他條件。
第三章 申報(bào)及審批程序
第八條 各保險(xiǎn)公司依據(jù)本辦法向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開辦投資基金業(yè)務(wù)的資格。
第九條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)開辦投資基金業(yè)務(wù),應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列文件:
(一)申請(qǐng)報(bào)告;
?。ǘ┙甑呢?cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況報(bào)告;
?。ㄈ┵Y金運(yùn)用部門的設(shè)置及職能;
?。ㄋ模┩顿Y基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員名單及其簡歷;
?。ㄎ澹┯嘘P(guān)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的內(nèi)部管理制度,包括保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用管理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、職能、崗位職責(zé)、工作流程、授權(quán)授信制度、主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施、信息保密制度等。
?。┲袊1O(jiān)會(huì)要求提供的其他材料。
第十條 保險(xiǎn)公司向中國保監(jiān)會(huì)提交的材料應(yīng)保證內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,無虛假陳述或重大遺漏。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理
第十一條 保險(xiǎn)公司投資基金的比例應(yīng)符合如下要求:
(一)保險(xiǎn)公司投資基金占總資產(chǎn)的比例不得超過中國保監(jiān)會(huì)核定的比例;
(二)保險(xiǎn)公司投資于單一基金按成本價(jià)格計(jì)算,不得超過保險(xiǎn)公司可投資于基金的資金的20%;
?。ㄈ┍kU(xiǎn)公司投資于單一證券投資基金的份額,不得超過該基金份額的10%。
第十二條 保險(xiǎn)公司投資基金的比例由中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債率、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量、資金運(yùn)用收益率以及內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況等有關(guān)因素,以上年末的總資產(chǎn)為基準(zhǔn)核定。
第十三條 保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由總公司統(tǒng)一進(jìn)行,保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)不得買賣基金。
第十四條 保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)必須保證基金交易、資金調(diào)撥、會(huì)計(jì)核算及內(nèi)部稽核崗位的相互獨(dú)立。
第十五條 保險(xiǎn)公司使用證券交易賬戶應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》及中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定,開設(shè)的所有證券交易賬戶及資金賬戶須報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。
第十六條 保險(xiǎn)公司從事投資基金的業(yè)務(wù),可按有關(guān)規(guī)定向證券交易所申辦特別席位;也可在具有證券委托代理資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的席位上進(jìn)行委托代理交易。
第十七條 委托的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)是注冊資本在10億元人民幣(含)以上,在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中信譽(yù)良好、管理規(guī)范的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)公司選擇注冊資本在10億元以下的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)須經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可。
第十八條 保險(xiǎn)公司投資基金業(yè)務(wù)的原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報(bào)表和其他必要的材料至少妥善保存15年。
第十九條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期向中國保監(jiān)會(huì)上報(bào)投資基金的資產(chǎn)明細(xì)表。月報(bào)表須于次月15日前上報(bào),年報(bào)表須于次年1月底之前上報(bào)。在中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要時(shí),應(yīng)隨時(shí)要求個(gè)別公司提供任何與投資基金有關(guān)的報(bào)表及材料。
第二十條 中國保監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)公司投資基金的比例和方向進(jìn)行稽核審查,也可以不定期進(jìn)行專項(xiàng)稽核。
第五章 罰則
第二十一條 保險(xiǎn)公司違反本辦法,有下列行為之一者,可單處或并處警告、限期平倉、沒收非法所得、5萬元以上、30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可處通報(bào)批評(píng)、責(zé)令撤換投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員、調(diào)減投資基金業(yè)務(wù)的比例,直至取消投資基金業(yè)務(wù)的資格:
?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)擅自買賣基金;
(二)提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件和資料;
?。ㄈ┚芙^或者妨礙依法檢查監(jiān)督;
?。ㄋ模┻`反本辦法第十一條規(guī)定;
(五)未按本辦法第十三條至第十八條規(guī)定執(zhí)行;
?。┪醇皶r(shí)上報(bào)交易席位及交易賬戶情況及中國保監(jiān)會(huì)要求的其他報(bào)表資料的。
第六章 附則
第二十二條 中外合資保險(xiǎn)公司、外資保險(xiǎn)公司、外國保險(xiǎn)公司分公司適用本辦法,法律、法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
外國保險(xiǎn)公司在中國境內(nèi)設(shè)立的一級(jí)分公司本辦法視同總公司。
第二十四條 本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂。
第二十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行。