各保監(jiān)局、各人身保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：

　　為加強(qiáng)人身保險(xiǎn)公司客戶(hù)信息真實(shí)性管理，提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，我會(huì)制定了《人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)。現(xiàn)印發(fā)給你們，并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　一、各人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要高度重視人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性管理工作，認(rèn)真做好《辦法》的貫徹落實(shí)工作。各人身保險(xiǎn)公司要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織相關(guān)部門(mén)和專(zhuān)人負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的組織、實(shí)施和落實(shí)。各保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要積極配合人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展《辦法》的貫徹落實(shí)工作。

　　二、各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按下列要求對(duì)歷史保單開(kāi)展客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正工作：

　　(一)各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)結(jié)合公司實(shí)際情況制定有針對(duì)性的工作方案，認(rèn)真組織客戶(hù)信息清查工作，采用多種方式鼓勵(lì)客戶(hù)主動(dòng)補(bǔ)充更正客戶(hù)信息，加強(qiáng)對(duì)清查和補(bǔ)充更正工作的監(jiān)督考核，確保基層機(jī)構(gòu)將清查和補(bǔ)充更正工作落實(shí)到位。

　　(二)各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)正式致函保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，要求其配合人身保險(xiǎn)公司對(duì)其代理銷(xiāo)售的歷史保單進(jìn)行客戶(hù)信息清查，并限期對(duì)存在缺失、虛假問(wèn)題的客戶(hù)信息進(jìn)行補(bǔ)充更正;明確告知保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，如果不配合開(kāi)展客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正工作，要對(duì)由此造成的違法違規(guī)問(wèn)題，以及侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益等問(wèn)題承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

　　(三)歷史保單的范圍包括：本通知下發(fā)之日保險(xiǎn)合同有效，且保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù);本通知下發(fā)之日保險(xiǎn)合同效力中止或效力終止但尚未領(lǐng)取現(xiàn)金價(jià)值，以及保險(xiǎn)合同到期但仍存在未了結(jié)保險(xiǎn)責(zé)任，且保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)于2014年6月30日前，從上述歷史保單中清查出存在投保人聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系地址缺失、虛假或發(fā)生變更的保單，并進(jìn)行補(bǔ)充更正，同時(shí)做好客戶(hù)服務(wù)工作，維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益。

　　(四)各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)于2014年7月31日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送工作總結(jié)報(bào)告和報(bào)表(附件1-3)，報(bào)告和報(bào)表電子版通過(guò)保監(jiān)會(huì)電子文件傳輸系統(tǒng)報(bào)送信息模塊報(bào)送至保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部。報(bào)告內(nèi)容包括工作組織情況、工作方法、客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正情況，以及下一步工作計(jì)劃等。

　　三、各保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要積極配合人身保險(xiǎn)公司對(duì)中介機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的歷史保單開(kāi)展客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正工作，對(duì)于存在客戶(hù)信息缺失、虛假或發(fā)生變更的，要限期進(jìn)行補(bǔ)充更正，確保將真實(shí)、完整的客戶(hù)信息提供給人身保險(xiǎn)公司。

　　四、保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)存在下列問(wèn)題，情節(jié)嚴(yán)重的，依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證，同時(shí)依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十三條對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰：

　　(一)在本通知下發(fā)之日后承保或代理銷(xiāo)售的保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在客戶(hù)信息缺失、虛假的。

　　(二)在本通知下發(fā)之日前承保或代理銷(xiāo)售的保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，2014年7月1日以后仍存在客戶(hù)信息缺失、虛假的。

　　五、各保監(jiān)局要結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的人身保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)指導(dǎo)，督促轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)積極配合人身保險(xiǎn)公司的工作，特別是歷史保單的客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正工作，確保《辦法》得到有效貫徹落實(shí)。各保監(jiān)局要嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)于在客戶(hù)信息真實(shí)性管理方面存在違法違規(guī)問(wèn)題的人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，要依法嚴(yán)肅處理，并依法追究有關(guān)人員責(zé)任。

　　請(qǐng)各保監(jiān)局將此文件印發(fā)轄區(qū)內(nèi)各保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

　　附件:1.保險(xiǎn)合同有效的歷史保單客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表

　　http://www.circ.gov.cn/Portals/0/wendang/保險(xiǎn)合同有效的歷史保單客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表.xls

　　2.保險(xiǎn)合同效力中止或效力終止的歷史保單客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表

　　http://www.circ.gov.cn/Portals/0/wendang/保險(xiǎn)合同效力中止或效力終止的歷史保單客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表.xls

　　3.保險(xiǎn)合同到期但存在未了結(jié)保險(xiǎn)責(zé)任的歷史保單客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表

　　http://www.circ.gov.cn/Portals/0/wendang/保險(xiǎn)合同到期但存在未了結(jié)保險(xiǎn)責(zé)任的歷史保單客戶(hù)信息清查和補(bǔ)充更正統(tǒng)計(jì)表.xls

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　2013年11月4日

　　人身保險(xiǎn)客戶(hù)信息真實(shí)性管理暫行辦法

　　第一條 為加強(qiáng)人身保險(xiǎn)公司客戶(hù)信息真實(shí)性管理，提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《反洗錢(qián)法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱(chēng)客戶(hù)信息是指投保人、被保險(xiǎn)人和指定受益人的姓名、性別、出生日期、身份證件或身份證明文件的類(lèi)型、號(hào)碼，以及投保人的聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系地址等客戶(hù)個(gè)人信息。

　　第三條 本辦法適用于人身保險(xiǎn)公司承保的保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

　　第四條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售、承保和保全等業(yè)務(wù)活動(dòng)和提供客戶(hù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)按照本辦法的要求收集、記錄、管理和使用客戶(hù)信息。

　　前款所稱(chēng)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。

　　第五條 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員應(yīng)按照準(zhǔn)確、完整、安全、保密的原則，收集、記錄客戶(hù)信息，并將客戶(hù)信息真實(shí)、完整地提交給人身保險(xiǎn)公司，保證人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和客戶(hù)服務(wù)的需要。

　　人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按照合法、合理、安全、保密的原則，管理、使用客戶(hù)信息，妥善保管記載客戶(hù)信息的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)文件，采取有效措施確保客戶(hù)信息的安全性，防止客戶(hù)信息泄露。

　　第六條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在辦理承保、保全等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列要求，認(rèn)真審核客戶(hù)信息，保證客戶(hù)信息的真實(shí)、完整：

　　(一)向客戶(hù)解釋說(shuō)明采集客戶(hù)信息的必要性和用途，以及不提供真實(shí)、完整客戶(hù)信息可能帶來(lái)的后果。

　　(二)采取有效措施核實(shí)客戶(hù)身份，準(zhǔn)確、完整地記錄客戶(hù)信息。

　　(三)對(duì)于下列客戶(hù)信息存在缺失的，應(yīng)要求客戶(hù)補(bǔ)充更正，補(bǔ)充更正完成前不能核保或保全通過(guò)：投保人的姓名、性別、出生日期、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系地址;被保險(xiǎn)人的姓名、性別、出生日期、證件類(lèi)型和證件號(hào)碼;被保險(xiǎn)人與投保人的關(guān)系。

　　(四)提示客戶(hù)如果聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系地址等客戶(hù)信息發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)辦理更正手續(xù)。

　　(五)鼓勵(lì)和引導(dǎo)客戶(hù)提供其本人的手機(jī)號(hào)碼。

　　(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)要求。

　　第七條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在投保單上告知客戶(hù)以下內(nèi)容：

　　(一)客戶(hù)必須提供的客戶(hù)信息項(xiàng)目和有關(guān)要求。

　　(二)人身保險(xiǎn)公司采集客戶(hù)信息特別是聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系地址的用途，包括但不限于計(jì)算保費(fèi)、核保、寄送保單和客戶(hù)回訪(fǎng)等。

　　(三)客戶(hù)不提供真實(shí)、完整客戶(hù)信息可能帶來(lái)的后果。

　　(四)人身保險(xiǎn)公司承諾未經(jīng)客戶(hù)同意，不會(huì)將客戶(hù)信息用于人身保險(xiǎn)公司和第三方機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售活動(dòng)。

　　第八條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)客戶(hù)信息真實(shí)性管理，建立健全客戶(hù)信息真實(shí)性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作規(guī)程，對(duì)客戶(hù)信息的收集、記錄、管理和使用等方面提出明確要求，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)客戶(hù)信息真實(shí)性管理工作。

　　人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，明確要求保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員按照人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和客戶(hù)服務(wù)的需要提供真實(shí)、完整的客戶(hù)信息，并對(duì)其所提供客戶(hù)信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行認(rèn)真有效的審核。

　　第九條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，根據(jù)承保、保全等業(yè)務(wù)和客戶(hù)服務(wù)的需要，與保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)協(xié)商確定雙方以及第三方機(jī)構(gòu)接觸、使用客戶(hù)信息的機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位和人員的權(quán)限，嚴(yán)格限定接觸、使用客戶(hù)信息的機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位和人員范圍，維護(hù)雙方的合法商業(yè)利益。

　　第十條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按照本辦法的有關(guān)要求，在與保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的合作協(xié)議中明確雙方在客戶(hù)信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

　　人身保險(xiǎn)公司審核發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供的客戶(hù)信息存在真實(shí)性、完整性問(wèn)題的，應(yīng)要求保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)限期進(jìn)行補(bǔ)充更正，在客戶(hù)信息補(bǔ)充更正前不予支付手續(xù)費(fèi);如果手續(xù)費(fèi)已經(jīng)支付，應(yīng)在下一次支付時(shí)予以扣除。對(duì)于保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)所屬分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)拒不補(bǔ)充更正或逾期未補(bǔ)充更正的，應(yīng)終止與其的委托代理或合作關(guān)系，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

　　第十一條 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法的有關(guān)要求，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，與人身保險(xiǎn)公司協(xié)商修訂完善合作協(xié)議，配合人身保險(xiǎn)公司升級(jí)改造業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

　　保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守與人身保險(xiǎn)公司的合作協(xié)議中的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和客戶(hù)服務(wù)的需要，向人身保險(xiǎn)公司提供真實(shí)、完整的客戶(hù)信息;嚴(yán)禁偽造、篡改或拒不提供客戶(hù)信息。

　　第十二條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員特別是保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的管理，在勞動(dòng)合同和代理合同中明確從業(yè)人員在客戶(hù)信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;應(yīng)對(duì)從業(yè)人員提出明確的管理要求，嚴(yán)禁誘導(dǎo)客戶(hù)提供不真實(shí)的客戶(hù)信息，嚴(yán)禁偽造、篡改客戶(hù)信息，嚴(yán)禁違反限定范圍接觸、使用客戶(hù)信息，嚴(yán)禁泄露和倒賣(mài)客戶(hù)信息。

　　第十三條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以公司規(guī)章制度或者代理合同條款的形式，將客戶(hù)信息真實(shí)性納入對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員的考核體系中，綜合運(yùn)用傭金和薪酬發(fā)放、降級(jí)、解除合同等多種手段建立懲戒機(jī)制。對(duì)于誘導(dǎo)客戶(hù)提供不真實(shí)的客戶(hù)信息，偽造、篡改客戶(hù)信息，違反限定范圍接觸、使用客戶(hù)信息，以及泄露和倒賣(mài)客戶(hù)信息的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員，應(yīng)與其解除勞動(dòng)合同或代理合同，同時(shí)其他人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)一般不得聘用或委托上述從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng);涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機(jī)關(guān)，并追究相關(guān)管理人員的責(zé)任。

　　第十四條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)建立銷(xiāo)售行為實(shí)名制，在保險(xiǎn)單和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中真實(shí)、完整的記錄保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的姓名、工號(hào)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的除外。通過(guò)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的，還應(yīng)記錄其分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)的名稱(chēng)。保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)向人身保險(xiǎn)公司提供其保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的姓名、工號(hào)。

　　第十五條 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)采取以下措施對(duì)客戶(hù)信息的真實(shí)性進(jìn)行審核：

　　(一)人身保險(xiǎn)公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀(郵)保通系統(tǒng)及其他與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備客戶(hù)信息字段完整性和邏輯準(zhǔn)確性的控制功能。

　　(二)定期抽取一定比例的保單，人工核對(duì)投保單與業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄的客戶(hù)信息是否一致。

　　(三)在猶豫期內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的人身保險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪(fǎng)，并在回訪(fǎng)時(shí)對(duì)投保人進(jìn)行身份驗(yàn)證，確認(rèn)受訪(fǎng)人是否為投保人本人;如果受訪(fǎng)人非投保人本人，應(yīng)在投保人聯(lián)系電話(huà)更正后再次回訪(fǎng)。

　　(四)定期抽取一定比例的保單，采取有效措施核實(shí)客戶(hù)信息是否真實(shí)或發(fā)生變更，審核保單上記錄的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的姓名、工號(hào)是否真實(shí)、完整;保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，以及人身保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員不得單獨(dú)直接負(fù)責(zé)客戶(hù)信息核實(shí)的有關(guān)工作。

　　第十六條 人身保險(xiǎn)公司每年應(yīng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的客戶(hù)信息真實(shí)性管理工作進(jìn)行檢查，督促分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，并依據(jù)公司規(guī)章制度對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。

　　第十七條 人身保險(xiǎn)公司違反本辦法，有下列內(nèi)控不健全情形之一的，不予許可其設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)：

　　(一)未建立健全客戶(hù)信息真實(shí)性管理制度。

　　(二)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀(郵)保通系統(tǒng)等有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不具備客戶(hù)信息字段完整性和邏輯準(zhǔn)確性的控制功能。

　　(三)未將客戶(hù)信息真實(shí)性納入對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員的考核體系，并建立相應(yīng)的懲戒機(jī)制。

　　第十八條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)編制或者提供虛假文件、資料，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照《保險(xiǎn)法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證，同時(shí)依照《保險(xiǎn)法》第一百七十三條對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰。

　　第十九條 人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以依照有關(guān)規(guī)定予以處罰，涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移送司法機(jī)關(guān)。

　　第二十條 本辦法自下發(fā)之日起施行。