（1999年9月6日　開行發［1999］321號） 國家開發銀行營業部，各分行： 　　現將《國家開發銀行存款業務管理暫行辦法》印發給你們，請遵照執行。執行中如遇問題，請及時與總行資金局聯系。 附：　　　　 國家開發銀行存款業務管理暫行辦法 第一章　總則 　?第一條　為適應國家開發銀行（以下簡稱本行）業務發展需要，大力組織吸收與貸款項目有關的存款，加強本行存款管理工作，根據中國人民銀行和國家外管局的有關規定，制定本辦法。 　?第二條　本行存款業務管理的基本原則是：統一指標、分級管理、分工協作。 　　統一指標指總行統一制定全行年存款指標，分解下達各分行及總行營業部（以下統稱分行）執行。 　　分級管理指總行負責全行存款業務規章制度的制定及組織管理，分行負責存款組織及存款業務管理。 　　分工協作指各分行是存款業務的經營窗口，分行的信貸、計劃、營業部門應根據自身的工作性質和特點，按照職責分工，相互配合，做好吸存工作。 　?第三條　本行吸存范圍為與貸款項目相關的企業、事業、機關、團體的本、外幣存款。 　?第四條　存款業務管理的基本要求是廣泛吸存，發展客戶；優質服務，維護信譽；明確崗位，分清職責；隨時抽查，定期考核。 ?　　　　　　　　第二章　組織管理及職責劃分 　?第五條　總行資金局是全行存款業務的管理部門，負責制定、修改本行存款業務規章制度，負責組織實施和監督管理；負責制定并下達年度存款指標，匯總全行存款信息，分析存款業務狀況，預測變化趨勢；負責對各分行存款工作進行考核；負責系統內存款新品種的開發和推廣。 　?第六條　總行財會局負責制定存款業務的會計核算制度。 　?第七條　各分行的計劃財務處負責存款指標的編制、上報、執行，并定期上報分行吸存情況和吸存指標完成情況；信貸處、營業部負責存款客戶的開發、維護和吸收相關存款；營業部負責為存款客戶辦理開戶、存款及結算業務等。 ?　　　　　　　　第三章　存款指標管理 　?第八條　各分行應根據本年度存款情況和下年度信貸情況，結合分行實際，編制下年度存款指標，于當年12月底報總行資金局；資金局商綜合計劃局平衡后核定下達年度存款指標。 　?第九條　年度存款指標下達后，各分行根據年度吸存任務，組織和安排好吸存工作，確保完成年度吸存任務。 　?第十條　各分行按季、年報送存款業務情況報告，反映存款變化情況和工作中存在的問題。介紹吸存工作中的先進經驗。 　?第十一條　總行財會局定期向資金局提供會計月報，匯總反映各分行的月末存款余額情況。 　?第十二條　存款考核指標。總行對各分行存款業務完成情況的考核指標，納入總行管理指標考核范圍。由資金局提出考核意見，配合人事局進行考核。存款業務的主要考核指標為年存款指標完成率。 　　年存款指標完成率指年存款實際數（按本期的本外幣合計日平均余額計算）同年存款指標的比例關系。計算公式： 　　　　　　　　　　 年日平均存款實際數 　　年存款指標完成率=－－－－－－－－－×100% 　　　　　　　　　　　年日平均存款指標數 ?　　　　　　　　 第四章　存款業務管理 　?第十三條　開發與維護存款客戶。各分行應根據當地的實際情況，發揮各部門業務優勢，在廣泛吸存的基礎上，擴大客戶資源，建立相對穩定的客戶群體；同時要重視客戶的維護工作，了解客戶需求，提供優質服務。 　?第十四條　存款單位的賬戶與結算管理。各分行在辦理存款業務時，應嚴格執行中國人民銀行的《銀行賬戶管理辦法》和《人民幣單位存款管理辦法》，以及國家外管局關于外匯賬戶管理和付匯的有關規定，遵守國家政策、法規，遵守結算紀律。 　?第十五條　單位存款種類按存款期限分為本外幣活期存款與本外幣定期存款。單位定期存款憑證為“單位定期存款開戶證實書”。 　?第十六條　存款利率管理。本外幣存款利率嚴格按中國人民銀行和國家外管局的有關規定執行，不得違反規定、高息攬存。 　?第十七條　存款準備金管理。存款準備金的管理根據中國人民銀行及我行有關規定執行。 　?第十八條　為促進存款業務的發展，對在本行存款已達到一定規模的、相對穩定的存款單位，可以發放短期貸款，短期貸款發放辦法由總行另行制定。 ?　　　　　　　　　 第五章　附則 　?第十九條　本辦法由國家開發銀行總行資金局負責解釋。 　?第二十條　本辦法自印發之日起執行。