（1999年9月6日　開(kāi)行發(fā)［1999］321號(hào)） 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行營(yíng)業(yè)部，各分行： 　　現(xiàn)將《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行存款業(yè)務(wù)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與總行資金局聯(lián)系。 附：　　　　 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行存款業(yè)務(wù)管理暫行辦法 第一章　總則 　?第一條　為適應(yīng)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行）業(yè)務(wù)發(fā)展需要，大力組織吸收與貸款項(xiàng)目有關(guān)的存款，加強(qiáng)本行存款管理工作，根據(jù)中國(guó)人民銀行和國(guó)家外管局的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 　?第二條　本行存款業(yè)務(wù)管理的基本原則是：統(tǒng)一指標(biāo)、分級(jí)管理、分工協(xié)作。 　　統(tǒng)一指標(biāo)指總行統(tǒng)一制定全行年存款指標(biāo)，分解下達(dá)各分行及總行營(yíng)業(yè)部（以下統(tǒng)稱(chēng)分行）執(zhí)行。 　　分級(jí)管理指總行負(fù)責(zé)全行存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度的制定及組織管理，分行負(fù)責(zé)存款組織及存款業(yè)務(wù)管理。 　　分工協(xié)作指各分行是存款業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)窗口，分行的信貸、計(jì)劃、營(yíng)業(yè)部門(mén)應(yīng)根據(jù)自身的工作性質(zhì)和特點(diǎn)，按照職責(zé)分工，相互配合，做好吸存工作。 　?第三條　本行吸存范圍為與貸款項(xiàng)目相關(guān)的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、團(tuán)體的本、外幣存款。 　?第四條　存款業(yè)務(wù)管理的基本要求是廣泛吸存，發(fā)展客戶(hù)；優(yōu)質(zhì)服務(wù)，維護(hù)信譽(yù)；明確崗位，分清職責(zé)；隨時(shí)抽查，定期考核。 ?　　　　　　　　第二章　組織管理及職責(zé)劃分 　?第五條　總行資金局是全行存款業(yè)務(wù)的管理部門(mén)，負(fù)責(zé)制定、修改本行存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度，負(fù)責(zé)組織實(shí)施和監(jiān)督管理；負(fù)責(zé)制定并下達(dá)年度存款指標(biāo)，匯總?cè)写婵钚畔ⅲ治龃婵顦I(yè)務(wù)狀況，預(yù)測(cè)變化趨勢(shì)；負(fù)責(zé)對(duì)各分行存款工作進(jìn)行考核；負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)存款新品種的開(kāi)發(fā)和推廣。 　?第六條　總行財(cái)會(huì)局負(fù)責(zé)制定存款業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算制度。 　?第七條　各分行的計(jì)劃財(cái)務(wù)處負(fù)責(zé)存款指標(biāo)的編制、上報(bào)、執(zhí)行，并定期上報(bào)分行吸存情況和吸存指標(biāo)完成情況；信貸處、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)存款客戶(hù)的開(kāi)發(fā)、維護(hù)和吸收相關(guān)存款；營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)為存款客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)、存款及結(jié)算業(yè)務(wù)等。 ?　　　　　　　　第三章　存款指標(biāo)管理 　?第八條　各分行應(yīng)根據(jù)本年度存款情況和下年度信貸情況，結(jié)合分行實(shí)際，編制下年度存款指標(biāo)，于當(dāng)年12月底報(bào)總行資金局；資金局商綜合計(jì)劃局平衡后核定下達(dá)年度存款指標(biāo)。 　?第九條　年度存款指標(biāo)下達(dá)后，各分行根據(jù)年度吸存任務(wù)，組織和安排好吸存工作，確保完成年度吸存任務(wù)。 　?第十條　各分行按季、年報(bào)送存款業(yè)務(wù)情況報(bào)告，反映存款變化情況和工作中存在的問(wèn)題。介紹吸存工作中的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。 　?第十一條　總行財(cái)會(huì)局定期向資金局提供會(huì)計(jì)月報(bào)，匯總反映各分行的月末存款余額情況。 　?第十二條　存款考核指標(biāo)。總行對(duì)各分行存款業(yè)務(wù)完成情況的考核指標(biāo)，納入總行管理指標(biāo)考核范圍。由資金局提出考核意見(jiàn)，配合人事局進(jìn)行考核。存款業(yè)務(wù)的主要考核指標(biāo)為年存款指標(biāo)完成率。 　　年存款指標(biāo)完成率指年存款實(shí)際數(shù)（按本期的本外幣合計(jì)日平均余額計(jì)算）同年存款指標(biāo)的比例關(guān)系。計(jì)算公式： 　　　　　　　　　　 年日平均存款實(shí)際數(shù) 　　年存款指標(biāo)完成率=－－－－－－－－－×100% 　　　　　　　　　　　年日平均存款指標(biāo)數(shù) ?　　　　　　　　 第四章　存款業(yè)務(wù)管理 　?第十三條　開(kāi)發(fā)與維護(hù)存款客戶(hù)。各分行應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況，發(fā)揮各部門(mén)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，在廣泛吸存的基礎(chǔ)上，擴(kuò)大客戶(hù)資源，建立相對(duì)穩(wěn)定的客戶(hù)群體；同時(shí)要重視客戶(hù)的維護(hù)工作，了解客戶(hù)需求，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。 　?第十四條　存款單位的賬戶(hù)與結(jié)算管理。各分行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)人民銀行的《銀行賬戶(hù)管理辦法》和《人民幣單位存款管理辦法》，以及國(guó)家外管局關(guān)于外匯賬戶(hù)管理和付匯的有關(guān)規(guī)定，遵守國(guó)家政策、法規(guī)，遵守結(jié)算紀(jì)律。 　?第十五條　單位存款種類(lèi)按存款期限分為本外幣活期存款與本外幣定期存款。單位定期存款憑證為“單位定期存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)”。 　?第十六條　存款利率管理。本外幣存款利率嚴(yán)格按中國(guó)人民銀行和國(guó)家外管局的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不得違反規(guī)定、高息攬存。 　?第十七條　存款準(zhǔn)備金管理。存款準(zhǔn)備金的管理根據(jù)中國(guó)人民銀行及我行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 　?第十八條　為促進(jìn)存款業(yè)務(wù)的發(fā)展，對(duì)在本行存款已達(dá)到一定規(guī)模的、相對(duì)穩(wěn)定的存款單位，可以發(fā)放短期貸款，短期貸款發(fā)放辦法由總行另行制定。 ?　　　　　　　　　 第五章　附則 　?第十九條　本辦法由國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行總行資金局負(fù)責(zé)解釋。 　?第二十條　本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。