（1999年10月11日　農(nóng)發(fā)行字［1999］214號(hào)） 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計(jì)劃單列市分行，總行營(yíng)業(yè)部： 　　現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們。請(qǐng)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，貫徹執(zhí)行，執(zhí)行中如遇情況和問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)向總行報(bào)告。 附：　　　 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為充分發(fā)揮中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金管理職能，保證糧棉油收購(gòu)資金的及時(shí)供應(yīng)，不斷提高資金運(yùn)用效率，促進(jìn)收購(gòu)資金實(shí)現(xiàn)封閉運(yùn)行和良性循環(huán)，根據(jù)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行有關(guān)收購(gòu)資金管理和信貸資金計(jì)劃管理的法規(guī)、政策和制度規(guī)定，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各級(jí)行（含業(yè)務(wù)代理機(jī)構(gòu)）的信貸資金管理。 　　第三條　信貸資金管理的主要內(nèi)容是信貸資金的籌集與運(yùn)用。主要包括：信貸資金需求預(yù)測(cè)，借款計(jì)劃的編報(bào)；向中央銀行借款、發(fā)行金融債券和系統(tǒng)內(nèi)借款的資金管理；信貸資金的調(diào)撥、資金頭寸管理和資金協(xié)調(diào)營(yíng)運(yùn)；信貸資金營(yíng)運(yùn)情況的監(jiān)測(cè)、分析和考核。 　　第四條　中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金實(shí)行“統(tǒng)一計(jì)劃、分級(jí)管理、統(tǒng)籌統(tǒng)還、分別平衡”的管理方式。 　　第五條　信貸資金管理必須堅(jiān)持保證資金供應(yīng)與提高資金使用效益相統(tǒng)一、資金運(yùn)動(dòng)與信貸活動(dòng)變化相一致和統(tǒng)一調(diào)度資金與合理安排使用相適應(yīng)的原則。 　 第二章　信貸資金營(yíng)運(yùn)管理 　　第六條　中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金來(lái)源有：資本金、向中央銀行借款、發(fā)行政策性金融債券、財(cái)政性專項(xiàng)存款、企事業(yè)單位存款以及其他符合有關(guān)規(guī)定的資金來(lái)源。 　　中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的信貸資金運(yùn)用于信貸投放、聯(lián)行匯差清算、同業(yè)往來(lái)資金占用的清算。 　　第七條　各級(jí)行要在信貸資金需求預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，按年分季編制借款計(jì)劃。信貸資金需求預(yù)測(cè)的范圍包括資產(chǎn)方項(xiàng)目和負(fù)債方項(xiàng)目。資產(chǎn)方主要項(xiàng)目有：各項(xiàng)貸款、存放中央銀行款項(xiàng)、庫(kù)存現(xiàn)金、存放同業(yè)款項(xiàng)、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)；負(fù)債方主要項(xiàng)目：企事業(yè)單位存款、專項(xiàng)存款、同業(yè)存放、系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng)（向上級(jí)行借款）。總行向中國(guó)人民銀行總行編報(bào)借款計(jì)劃和金融債券發(fā)行計(jì)劃，各分支行編制系統(tǒng)內(nèi)借款計(jì)劃（見附表一）。 　　第八條　總行負(fù)責(zé)統(tǒng)一向中國(guó)人民銀行總行借款、發(fā)行金融債券或進(jìn)行其他符合規(guī)定的籌資活動(dòng)，并統(tǒng)一歸還中國(guó)人民銀行借款或清償債務(wù)。各分支行的信貸資金需求，原則上通過(guò)向上級(jí)行增加系統(tǒng)內(nèi)借款解決。 　　第九條　系統(tǒng)內(nèi)借款計(jì)劃的編報(bào)依據(jù)： 　　（一）總行制定的各項(xiàng)政策和規(guī)定。 　　（二）上級(jí)行核批的信貸計(jì)劃和資金頭寸限額。 　　（三）存款增減預(yù)測(cè)。重點(diǎn)考慮財(cái)政撥補(bǔ)資金到位情況。 　　（四）信貸資金營(yíng)運(yùn)變化規(guī)律。 　　（五）其他影響借款增減的因素。 　　第十條　系統(tǒng)內(nèi)借款計(jì)劃以按季分月的編報(bào)方式實(shí)行季度編報(bào)，季初10日內(nèi)上報(bào)總行。系統(tǒng)內(nèi)借款計(jì)劃，是各級(jí)行籌措資金和請(qǐng)調(diào)、調(diào)撥、調(diào)劑供應(yīng)資金的依據(jù)。 　　第十一條　各級(jí)行要在信貸計(jì)劃之內(nèi)，根據(jù)借款計(jì)劃和資金頭寸狀況，及時(shí)調(diào)度資金，保證信貸計(jì)劃的順利實(shí)施和資金清算等業(yè)務(wù)的正常開展。超信貸計(jì)劃的資金需求，要經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)調(diào)增信貸計(jì)劃后安排資金。 　 第三章　資金頭寸管理 　　第十二條　資金頭寸的主要構(gòu)成包括：存放中央銀行款項(xiàng)、庫(kù)存現(xiàn)金、存放同業(yè)款項(xiàng)與同業(yè)存放款項(xiàng)的軋差額。 　　第十三條　資金頭寸實(shí)行限額管理。上級(jí)行定期或不定期對(duì)所轄行核定資金頭寸限額（見附表三）。限額不足時(shí)，由下級(jí)行提出申請(qǐng)（見附表四），由上級(jí)行酌情調(diào)整資金頭寸限額，或由上級(jí)行根據(jù)限額執(zhí)行情況直接調(diào)整下級(jí)行資金頭寸限額。超限額的資金要及時(shí)歸還上級(jí)行借款。 　　第十四條　資金頭寸限額的核定依據(jù)： 　　（一）信貸業(yè)務(wù)量。即各項(xiàng)貸款、各項(xiàng)存款（含專項(xiàng)存款）余額的占用情況；一定時(shí)期內(nèi)企事業(yè)單位存款、專項(xiàng)存款的收、付發(fā)生額情況。 　　（二）信貸收支規(guī)律。即年度中間不同季節(jié)資金投放、回籠趨勢(shì)。 　　（三）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量及分布狀況。 　　（四）交通通訊條件等其他因素。 　　第十五條　資金頭寸限額的適時(shí)監(jiān)測(cè)。各行要加強(qiáng)對(duì)所轄行資金頭寸限額執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)，平衡轄內(nèi)資金余缺，指導(dǎo)所轄行資金頭寸限額管理工作。 　　第十六條　資金頭寸報(bào)告制度。各級(jí)行要指定專人負(fù)責(zé)資金頭寸報(bào)表的匯總、上報(bào)工作，報(bào)表需經(jīng)計(jì)劃部門負(fù)責(zé)人復(fù)核簽字后才能上報(bào)（見附表二）同時(shí)各級(jí)行對(duì)所轄行的資金頭寸上報(bào)情況，定期或不定期的進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。省級(jí)分行的資金頭寸何時(shí)上報(bào)總行，由總行根據(jù)情況另文規(guī)定。 　 第四章　信貸資金的調(diào)度管理 　　第十七條　資金調(diào)度范圍主要包括：上下級(jí)行之間系統(tǒng)內(nèi)借款的減少或增加，聯(lián)行匯差資金的清算及其他資金的調(diào)出或調(diào)入；向中央銀行的借款或還款；同業(yè)往來(lái)的資金清算等。 　　第十八條　信貸資金調(diào)度管理的要求： 　　（一）按系統(tǒng)內(nèi)借款計(jì)劃指導(dǎo)調(diào)配信貸資金； 　　（二）按資金管理程序調(diào)度資金； 　　（三）按資金頭寸限額管理規(guī)定調(diào)撥資金； 　　（四）按信貸資金、財(cái)務(wù)資金統(tǒng)一調(diào)度，分別平衡的要求調(diào)度資金。 　　第十九條　信貸資金調(diào)度程序： 　　（一）匡算資金調(diào)撥金額。各級(jí)行要隨時(shí)對(duì)未來(lái)一定時(shí)期（一般3至5天）的存、貸款增減變化情況，以及資產(chǎn)、負(fù)債及所有者權(quán)益中的主要相關(guān)科目的變化情況進(jìn)行準(zhǔn)確匡算，根據(jù)資金余缺變化情況確定資金調(diào)撥金額。 　　（二）向上級(jí)行請(qǐng)調(diào)資金和歸還系統(tǒng)內(nèi)借款。根據(jù)確定的調(diào)撥金額請(qǐng)調(diào)資金。各省級(jí)分行請(qǐng)調(diào)額度在5億元以上的要提前兩天向總行提出申請(qǐng)，5億元以下的提前一天申請(qǐng)。總行原則上逢星期五不下?lián)苜Y金。各級(jí)行請(qǐng)調(diào)資金，必須填報(bào)“資金請(qǐng)調(diào)單”（見附表五），經(jīng)資金管理經(jīng)辦人、計(jì)劃部門負(fù)責(zé)人、本行主管計(jì)劃工作的行領(lǐng)導(dǎo)簽字、蓋章，并加蓋資金調(diào)度專用章。省分行歸還系統(tǒng)內(nèi)借款要填寫“資金調(diào)撥通知書”，并及時(shí)將“通知書”的第二聯(lián)寄總行資金處。 　　（三）上級(jí)行受理。上級(jí)行對(duì)下級(jí)行提出的資金申請(qǐng)，要認(rèn)真匡算，審查資金用途；對(duì)經(jīng)審核符合條件的，辦理資金調(diào)撥手續(xù)；申請(qǐng)資金金額確定后，由調(diào)出行資金計(jì)劃部門填制“信貸資金調(diào)撥通知書”一式三份。 　　（四）資金入賬。調(diào)入行計(jì)劃部門要主動(dòng)通過(guò)會(huì)計(jì)部門了解本行在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行存款賬戶資金余額情況，查詢確認(rèn)資金是否入賬。 　　第二十條　聯(lián)行匯差資金的清算。聯(lián)行匯差資金實(shí)行按旬清算，采取實(shí)劃資金或與系統(tǒng)內(nèi)借款對(duì)轉(zhuǎn)兩種方式進(jìn)行。總行與分行的匯差清算根據(jù)總行《關(guān)于加強(qiáng)聯(lián)行匯差資金管理的通知》（農(nóng)發(fā)行字［1997］219號(hào)）規(guī)定執(zhí)行。 　　省級(jí)分行需通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式予以清算匯差資金時(shí)，要求在旬后４日內(nèi)由付差行將信貸資金請(qǐng)調(diào)單（注明清算匯差字樣）電傳總行資金處，申請(qǐng)系統(tǒng)內(nèi)借款清算匯差；收差行要就應(yīng)收匯差的處理及時(shí)與總行資金處聯(lián)系，以便及時(shí)清算資金。分行與其所轄行的匯差清算，由各行根據(jù)具體情況確定。 　　第二十一條　系統(tǒng)內(nèi)借款利息的清算與劃繳。系統(tǒng)內(nèi)借款利息實(shí)行按季繳付。各行的系統(tǒng)內(nèi)借款利息，要按實(shí)收企業(yè)貸款利息和存放中央銀行款項(xiàng)利息的金額劃付總行。可采取實(shí)劃資金或與系統(tǒng)內(nèi)借款對(duì)轉(zhuǎn)兩種劃付方式（具體辦法另行制定）；分行與其所轄行的劃付清算方式，由各分行視具體情況確定。 　　第二十二條　信貸資金調(diào)撥臺(tái)賬管理。各級(jí)行資金計(jì)劃管理部門要做好信貸資金調(diào)撥登記臺(tái)賬管理工作，配置專職資金管理人員進(jìn)行臺(tái)賬登記管理。對(duì)上級(jí)行和所轄行調(diào)出、調(diào)入信貸資金，要按調(diào)撥資金的金額、利率、日期等內(nèi)容逐筆序時(shí)進(jìn)行臺(tái)賬登記，定期與上級(jí)行、所轄行、本行會(huì)計(jì)部門進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)有誤及時(shí)查清原因，予以糾正。對(duì)發(fā)出和收到的“信貸資金調(diào)撥通知書”按序列保存，以備核對(duì)。 　 第五章　信貸資金營(yíng)運(yùn)情況的監(jiān)測(cè)、分析與考核 　　第二十三條　信貸資金營(yíng)運(yùn)情況監(jiān)測(cè)。各級(jí)行要加強(qiáng)對(duì)所轄行信貸資金營(yíng)運(yùn)情況的監(jiān)測(cè)。監(jiān)測(cè)的主要內(nèi)容是： 　　（一）信貸計(jì)劃與信貸資金配置情況的監(jiān)測(cè)。 　　（二）資金頭寸限額執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)。 　　（三）系統(tǒng)內(nèi)借款增減變化情況的監(jiān)測(cè)。 　　（四）信貸資金使用情況的監(jiān)測(cè)。 　　第二十四條　信貸資金營(yíng)運(yùn)情況分析報(bào)告。各級(jí)行要對(duì)所轄地區(qū)報(bào)告期資金營(yíng)運(yùn)的特點(diǎn)，信貸資金的籌措及使用的投向、投量進(jìn)行分析，及時(shí)了解影響信貸資金合理運(yùn)用因素，財(cái)務(wù)資金、信貸資金分別平衡的情況，提出解決措施和建議。分析的主要內(nèi)容是： 　　（一）資產(chǎn)、負(fù)債結(jié)構(gòu)分類平衡分析。重點(diǎn)以資產(chǎn)、負(fù)債各自內(nèi)部組成項(xiàng)目分布情況為基礎(chǔ)，分析其結(jié)構(gòu)變化對(duì)資金營(yíng)運(yùn)的影響，檢查信貸資金來(lái)源是否正常，信貸資金運(yùn)用是否合理，有無(wú)被擠占挪用情況發(fā)生。 　　（二）資金流量分析。主要對(duì)一定時(shí)期內(nèi)資金流入流出數(shù)量進(jìn)行分析，重點(diǎn)分析資金下?lián)堋⒒鼗\情況是否正常，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)糾正。 　　（三）資金頭寸占用結(jié)構(gòu)分析。分析影響資金頭寸增減變化的主要因素；分析頭寸資金占用形態(tài)。重點(diǎn)檢查頭寸限額執(zhí)行情況及頭寸占用結(jié)構(gòu)是否合理。 　　第二十五條　信貸資金營(yíng)運(yùn)情況考核。各級(jí)行要定期對(duì)其所轄行的資金營(yíng)運(yùn)情況進(jìn)行考核。考核的主要內(nèi)容是： 　　（一）信貸資金運(yùn)用情況； 　　（二）資金頭寸限額執(zhí)行情況； 　　（三）資金頭寸報(bào)表上報(bào)情況； 　　（四）系統(tǒng)內(nèi)借款計(jì)劃上報(bào)情況。 　 第六章　資金管理紀(jì)律及處分 　　第二十六條　信貸資金管理紀(jì)律。 　　（一）真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)資金頭寸報(bào)表，不得虛報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)； 　　（二）適時(shí)做好資金監(jiān)測(cè)，平衡好轄內(nèi)資金，把頭寸資金控制在限額之內(nèi)，超限額的資金要及時(shí)上劃。 　　（三）資金不足要在信貸計(jì)劃內(nèi)及時(shí)申請(qǐng)，不能因資金不足而影響正常的業(yè)務(wù)開展。 　　（四）各級(jí)行原則上不得向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行借款；不得參與資金市場(chǎng)及從事資金拆借等其他融資活動(dòng)； 　　（五）不得用信貸資金墊交系統(tǒng)內(nèi)借款利息；不得以其他形式擠占挪用信貸資金。 　　（六）實(shí)行業(yè)務(wù)代理的中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行資產(chǎn)負(fù)債表中，庫(kù)存現(xiàn)金科目不得反映余額。 　　第二十七條　處分。為保證資金管理工作的順利進(jìn)行，各級(jí)行必須嚴(yán)肅資金紀(jì)律，對(duì)違反上述規(guī)定的，要督促其及時(shí)糾正，并視不同情況，給予口頭批評(píng)、書面檢查、通報(bào)，追究當(dāng)事人或主管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任等處分。 　 第七章　附則 　　第二十八條　本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行總行制定并負(fù)責(zé)解釋和修改。 　　第二十九條　各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本辦法，結(jié)合本地實(shí)際制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。 　　第三十條　本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，以前有關(guān)文件凡與本辦法有抵觸的，一律按本辦法執(zhí)行。 附表：一　　　　　　　季度系統(tǒng)內(nèi)借款計(jì)劃表 　　分行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　金額單位：億元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　資　　　產(chǎn)　　　｜季初｜本季｜其中：　　　　　　　　｜　　負(fù)債及所有　　　｜季初｜本季｜其中：　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜－－－－－－－－－－－｜　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　項(xiàng)　　　目　　　｜余額｜計(jì)劃｜　　月｜　　月｜　　月｜　　者權(quán)益項(xiàng)目　　　｜余額｜計(jì)劃｜　　月｜　　月｜　　月｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜一、各項(xiàng)貸款合計(jì)　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜一、企事業(yè)單位存款　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜二、存放中央銀行款項(xiàng)　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜二、專項(xiàng)存款　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜三、現(xiàn)金　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜三、系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng)　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜四、存放同業(yè)款項(xiàng)　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　（向上級(jí)行借款）｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜五、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜四、同業(yè)存款款項(xiàng)　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜六、其他　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜五、其他　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　　　　　　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜ ｜　　合　　　計(jì)　　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　合　　　計(jì)　　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：１．存放同業(yè)與同業(yè)存放軋差編報(bào)。 　　　　２．存放中央銀行款項(xiàng)、現(xiàn)金、存放同業(yè)款項(xiàng)凈額的合計(jì)計(jì)劃編報(bào)時(shí)按頭寸限額編報(bào)。　制表單位： 　　　　３．分月計(jì)劃只編報(bào)系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng)（即向上級(jí)行借款）項(xiàng)目。　　　　　　　　　制表時(shí)間： 附表：二　　　　　　　　資金頭寸報(bào)表 　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日 　　行名：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 金額單位：萬(wàn)元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　上級(jí)行　｜　資金　　　｜　　　　存放中央銀行款項(xiàng)　　　　　　｜　庫(kù)存　｜　　同業(yè)往來(lái)　　｜ ｜　　　　　｜　　　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜　　　　｜－－－－－－－－｜ ｜　核定　　｜　頭寸占用　｜　　｜其中：　　　　　　　　　　　　｜　　　　｜軋差｜存放｜同業(yè)｜ ｜　　　　　｜　　　　　　｜余額｜－－－－－－－－－－－－－－－｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜ ｜　頭寸限額｜　合計(jì)　　　｜　　｜　分行　｜　地市行　｜　縣行　｜　現(xiàn)金　｜余額｜同業(yè)｜存放｜ ｜－－－－－｜－－－－－－｜－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜　　　　　｜　　１　　　｜２　｜　３　　｜　　４　　｜　５　　｜　６　　｜７　｜８　｜９　｜ ｜－－－－－｜－－－－－－｜－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜　　　　　｜　　　　　　｜　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜ ｜　　　　　｜　　　　　　｜　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜ ｜　　　　　｜　　　　　　｜　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：１=２＋６＋７　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　制表單位： 　　　　２=３＋４＋５　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　制表人： 　　　　７=８－９　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　制表時(shí)間： 附表：三　　　　　　　 資金頭寸限額通知書 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿分行： 　　根據(jù)你行目前信貸投放規(guī)律，經(jīng)總行研究決定，核定你行＿＿＿季度資金頭寸限額為＿＿＿＿億元，從＿＿＿＿年＿＿月＿＿日起執(zhí)行，特此通知。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　資金計(jì)劃部 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日 附表：四　　　　　　 資金頭寸限額調(diào)整申請(qǐng)書 　　　　　　　　　　　　　 年　　月　　日　　金額單位： －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜申請(qǐng)行名稱：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　已核定資金　｜　　　　　　　　　｜　擬申請(qǐng)調(diào)整　｜　　　　　　　　｜ ｜　頭寸限額數(shù)　｜　　　　　　　　　｜資金頭寸限額數(shù)｜　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜事由：　　　　　　　　　　　　　　｜申請(qǐng)行計(jì)劃部門蓋章　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　年　　月　　日　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　｜處負(fù)責(zé)人：　　　　　經(jīng)辦人：　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：寄報(bào)上級(jí)行計(jì)劃部門，申請(qǐng)行計(jì)劃部門留存。 附表：五　　　　　　　　　 資金請(qǐng)調(diào)單 　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日 　　填報(bào)分行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：億元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　當(dāng)期頭　｜　實(shí)際　｜　年初　｜　信　貸　｜其中：　　　　　　｜　可　　｜　已　　｜尚有借｜擬請(qǐng)調(diào)　｜ ｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜－－－－－－－－－｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜　寸限額　｜　頭寸　｜　頭寸　｜　凈投放　｜　貸款　｜　存款　｜　借款　｜　借款　｜款額度｜資　金　｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜ ｜　（１）　｜（２）　｜（３）　｜　（４）　｜（５）　｜（６）　｜（７）　｜（８）　｜（９）｜（１０）｜ ｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜ ｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜說(shuō)明：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　注：（４）=（５）－（６）　（７）=（４）＋（１）－（３）　（９）=（７）－（８） 　　主管行長(zhǎng)：　　　　　　　　主管處長(zhǎng)：　　　　　　經(jīng)辦人：　　　　　　　　資金調(diào)撥專用章