附：　　　　國家開發銀行柜臺前移業務操作規程（暫行）

　一、前移項目的確定
　　（一）信貸局根據開發銀行正式受理的建設項目情況，確定擬實行柜臺前移的建設項目，以書面形式通知相關評審局。
　　（二）擬實行柜臺前移的建設項目經開發銀行評審通過并發出貸款承諾函后，由信貸局正式提出實行柜臺前移的初步意見，報請主管行長審批。主管行長審批同意后，信貸局以書面形式通知借款單位，并抄送綜計局、營業局。

　二、前移項目合同、協議的簽訂
　　（一）借款合同的簽訂。信貸局負責與借款單位就建設項目的貸款條件、柜臺前移實施方案和借款合同具體內容進行談判。談判協商一致后，信貸局代表開發銀行與借款單位簽訂借款合同。
　　（二）項目委代協議的簽訂。信貸局根據開發銀行選擇代理經辦行的有關規定，負責選擇、確定前移項目的代理經辦行，并與代理行簽訂項目委代協議。
　　（三）加入授權系統協議的簽訂。信貸局負責與借款單位就加入“國家開發銀行借款單位借款申請和付款通知授權系統”（以下稱授權系統）的有關事宜進行談判。談判協商一致后，信貸局代表開發銀行與借款單位簽訂加入授權系統協議書。

　三、授權系統設備的配置和系統的開通
　　（一）設備配置。加入授權系統協議書簽訂后，信貸局應及時開具授權系統設備配置通知書（附件一），連同加入授權系統協議書副本一份一并送營業部。營業部收到后，會同系統開發商向借款單位配售有關設備及操作說明書，并負責業務培訓；同時，登記“國家開發銀行柜臺前移項目單位機構變動情況表”（附件二）。
　　（二）系統的開通和關閉。營業部會同系統開發商負責授權系統的開通和維護。若借款單位發生授權系統專用ＩＣ卡遺失或啟用系統口令泄密等情況，信貸局應及時通知營業部；營業部收到通知后，立即關閉相應借款單位的授權系統，并采取相應措施盡快更換啟用口令和專用ＩＣ卡。若借款單位停止使用授權系統，信貸局應及時收回專用ＩＣ卡，并書面通知營業部；營業部收到通知后，應立即關閉相應借款單位的授權系統，收回并銷毀專用ＩＣ卡，并銷記“國家開發銀行柜臺前移項目單位機構變動情況表”。

　四、授權系統密押參數和后臺專用設備的管理
　　（一）密押參數的管理。營業部負責授權系統密押參數的編制和銷毀。一旦發生授權系統密押參數泄密，應立即銷毀原有密押參數，并同時啟用備用密押參數，確保授權系統的正常運行和安全保密。
　　（二）專用設備的管理。營業部負責“ＩＣ卡參數編制器”、“解押前置機”、“硬件解押盒”和專用解押微機的管理和維護。

　五、信息的解押確認
　　（一）解押核押。營業部綜合賬務處收到借款單位通過授權系統傳送的借款申請書（或付款通知書）后，由指定的解押員使用解押前置機和專用ＩＣ卡進行自動解押，校驗信息的真實性和數據的完整性。若一次解押無誤，由會計主管用ＩＣ卡進行二次核押。無誤后，向借款單位發送交易成功回應碼。同時，打印“國家開發銀行借款申請書”（附件三）或“國家開發銀行付款通知書”（附件四），由解押員和核押員分別在打印出的國家開發銀行借款申請書（或國家開發銀行付款通知書）上加蓋個人名章后，送交專門人員登記簽發。解押核押有誤，應立即報告會計主管，開展內部安全檢查。
　　（二）登記簽發。登記簽發人員收到加蓋解押員和核押員名章的借款申請書（或付款通知書）后，應分別登記借款申請書登記簿（附件五）、付款通知書登記簿（附件六），并加蓋業務專用章后，將一式二份統一送交相關信貸局的信貸管理處集中簽收。

　六、貸款和支付的審批
　　（一）簽收和分送。信貸局信貸管理處。是借款申請和支付通知的統一收發部門，在接收營業部送交的借款申請書（或付款通知書）時，應辦理簽收手續，并逐一登記后，分送相關地區信貸處。
　　（二）貸款審批。地區信貸處收到借款申請書后，要會同信貸管理處按有關規定進行審查。經審查同意貸款的，在借款申請書上加蓋經辦人員、信貸處長和主管局長名章以及信貸局業務專用章后，將一份交由信貸管理處登記后，統一送營業部相關會計處簽收；另一份借款申請書由信貸處留存備查。經審查不同意貸款的，應及時通知借款單位和營業部，并登記備案。
　　（三）支付審批。信貸局地區信貸處收到付款通知書后，要按有關規定進行審查。經審查同意付款的，在付款通知書上加蓋經辦人員和信貸處長名章以及信貸局業務專用章；同時，據此簽開匯款憑證，連同付款通知書一份于當日（最遲不超過次日）交由信貸管理處登記后，統一送營業部綜合賬務處；另一份付款通知書由地區信貸處留存備查。經審查不同意付款的，應于當日通知借款單位和營業部，并登記備案。
　　（四）撥付零星支付金。撥付零星支付金時，信貸局簽開零星支付金撥付通知書（附件七）一式二份，加蓋經辦人員、信貸處長名章及信貸局業務專用章后，連同據此簽開的匯款憑證送交信貸管理處登記后，統一送營業部綜合賬務處。

　七、會計核算
　　（一）貸款發放。營業部會計處收到借款通知書后，按有關規定進行審核。審核無誤后，辦理貸款發放手續，并將貸款資金一次轉存至借款單位在營業部開立的存款賬戶中。同時，進行相應會計賬務處理。
　　（二）對外支付和撥付零星支付金。營業部綜合賬務處收到付款通知書、零星支付金撥付通知書及匯款憑證后，要按規定進行審核。審核無誤后，辦理支付手續，進行賬務處理，并銷記有關登記簿。

　附件一：　　　　　　 授權系統設備配置通知書

　附件二：　 國家開發銀行柜臺前移項目單位機構變動情況表

┌─────────┬─────────────┬──┬───────┐
│項目單位名稱　　　│　　　　　　　　　　　　　│編號│　　　　　　　│
├────┬────┴─────────────┼──┼───────┤
│賬號　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│郵編│　　　　　　　│
├────┼──────────────────┴──┴───────┤
│地址　　│　　　　　省　　　　市　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├────┴─────────────────────────────┤
│單位主管　　　　　　　經辦人　　　　　　聯系電話　　　　　　　　　　│
├───────┬───────────────┬──────────┤
│加入系統時間　│　　　　年　　月　　日　　　　│　　　　　　　　　　│
├───────┼───────────────┤　備　　　　　　　　│
│使用系統時間　│　　　　年　　月　　日　　　　│　　　　　　　　　　│
├───────┼───────────────┤　　　　　　　　　　│
│退出系統時間　│　　　　年　　月　　日　　　　│　注　　　　　　　　│
└───────┴───────────────┴──────────┘

　附件三：　　　國家開發銀行借款申請書（代借款憑證）

┌───────┬───┬─────┬─┬──────┬───────┐
│借款人全稱　　│　　　│開發銀行貸│　│借款合同編號│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│款賬號　　│　│　　　　　　│　　　　　　　│
├───────┼───┼─────┼─┼──────┼───────┤
│建設項目名稱　│　　　│開發銀行存│　│貸款種類　　│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│款賬號　　│　│　　　　　　│　　　　　　　│
├───────┼───┼─────┼─┼──────┼───────┤
│代理經辦行名稱│　　　│代理經辦行│　│貸款期限　　│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│專用存款賬│　│　　　　　　│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│號　　　　│　│　　　　　　│　　　　　　　│
├───────┼───┴─────┴─┼──────┴───────┤
│本次申請借款金│　　　　　　　　　　　│千百十億千百十萬千百十元角分│
│額（大寫）　　│　　　　　　　　　　　├──────────────┤
│　　　　　　　│　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　│
├───────┼───────────┼──────────────┤
│本年度累計申請│　　　　　　　　　　　│千百十億千百十萬千百十元角分│
│借款金額（大寫│　　　　　　　　　　　├──────────────┤
│）　　　　　　│　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　│
├───────┴───────────┼──────┬───────┤
│　　大宗結算委托你行直接辦理，零星支付│開發銀行營業│開發銀行信貸局│
│金委托你行從我單位在你行的存款戶匯入我│部解押確認：│審批意見：　　│
│單位在代理行的專用存款賬戶中。　　　　│解押員：　　│經辦人員：　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│解押員：　　│信貸處長：　　│
│　　經辦人員：　　　　密押號：　　　　│營業部業務用│信貸局業務用章│
│　　主管人員：　　　　　　　　　　　　│章：　　　　│：　　　　　　│
│　　借款人（加蓋預留印鑒）　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│
└───────────────────┴──────┴───────┘

　附件四：　　　　　　 國家開發銀行付款通知書

┌────┬───┬─────┬─┬───┬─────────────┐
│　　　　│全稱　│　　　　　│　│全稱　│　　　　　　　　　　　　　│
│　付　　├───┼─────┤收├───┼─────────────┤
│　　　　│賬號　│　　　　　│　│賬號　│　　　　　　　　　　　　　│
│　款　　├───┼─────┤　├───┼───┬────┬────┤
│　　　　│建設項│　　　　　│款│匯入地│　 省 │　　市區│　　　　│
│　　　　│目名稱│　　　　　│　│　　　│　　　│　　　　│　　　　│
│　人　　├───┼─────┤　├───┼───┴────┴────┤
│　　　　│付款日│ 年 月 日 │人│匯入行│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　│期　　│　　　　　│　│名稱　│　　　　　　　　　　　　　│
├────┼───┴─────┴─┴───┼─────────────┤
│本次付款│　　　　　　　　　　　　　　　│百十億千百十萬千百十元角分│
│金額（大│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　│
│寫）　　│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　│
├────┼───────────────┴─────────────┤
│付款用途│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│及依據　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├────┴──────────────┬───────┬──────┤
│上列款項請從本單位賬戶內支付，并按照匯│開發銀行營業部│開發銀行信貸│
│兌結算規定匯給收款人。　　　　　　　　│解押確認：　　│局審批意見：│
│經辦人：　　　　　　　　密押號：　　　│解押員：　　　│經辦人員：　│
│主管人：　　　　　　　　　　　　　　　│解押員：　　　│信貸處長：　│
│借款人（加蓋預留印鑒）：　　　　　　　│營業部業務用章│信貸局業務用│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│：　　　　　　│章：　　　　│
└───────────────────┴───────┴──────┘

　附件五：　　　　　　　　借款申請書登記簿

┌──┬──┬───┬───┬──┬──┬──┬───────┬───┐
│接收│編號│項目單│省（市│申請│移交│簽收│　　　　　　　│　　　│
│日期│　　│位名稱│）　　│借款│　　│　　│發放貸款情況　│　　　│
│　　│　　│　　　│　　　│金額│　　│　　│　　　　　　　│　備　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　├──┬─┬──┤　　　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│發放│期│發放│　注　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│金額│限│時間│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
└──┴──┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴─┴──┴───┘

　附件六：　　　　　　　　付款通知書登記簿

┌──┬──┬───┬───┬──┬──┬──┬────────┬──┐
│接收│編號│項目單│省（市│申請│移交│簽收│　　　　　　　　│　　│
│日期│　　│位名稱│）　　│付款│　　│　　│業務處理情況　　│　　│
│　　│　　│　　　│　　　│金額│　　│　　│　　　　　　　　│ 備 │
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　├──┬──┬──┤　　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│付款│付款│其他│ 注 │
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│日期│金額│（拒│　　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│付）│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
└──┴──┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘

　附件七：　　　　　　　 零星支付金撥付通知

┌────┬───┬─────┬─┬───┬─────────────┐
│　　　　│全稱　│　　　　　│　│全稱　│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　├───┼─────┤收├───┼─────────────┤
│　 付　 │賬號　│　　　　　│　│賬號　│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　├───┼─────┤款├───┼──┬─────┬────┤
│　 款　 │建設項│　　　　　│　│匯入地│　省│　　 市區 │　　　　│
│　　　　│目名稱│　　　　　│人│　　　│　　│　　　　　│　　　　│
│　　　　├───┼─────┤　├───┼──┴─────┴────┤
│　 人　 │付款日│ 年 月 日 │　│匯入行│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　│期　　│　　　　　│　│名稱　│　　　　　　　　　　　　　│
├────┼───┴─────┴─┴───┼─────────────┤
│本次撥付│　　　　　　　　　　　　　　　│百十億千百十萬千百十元角分│
│金額（大│　　　　　　　　　　　　　　　├─────────────┤
│寫）　　│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　│
└────┴───────────────┴─────────────┘