中國人民建設銀行代理國家開發銀行委托業務管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第二章　代理業務操作范圍

　　第三章　代理業務的管理

　　第四章　附則

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建設銀行各省、自治區、直轄市分行：

　　現將《中國人民建設銀行代理國家開發銀行委托業務管理暫行辦法》印發你們，請轉知所屬認真執行。各行在執行中遇到問題，請及時報告總行。

中國人民建設銀行代理國家開發銀行委托業務管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　根據國務院批準的《國家開發銀行組建和運行方案》和中國人民建設銀行（以下簡稱建設銀行）與國家開發銀行（以下簡稱開發銀行）簽訂的《委托代理協議書》，以及建設銀行代理開發銀行有關業務的要求，為加強管理和搞好此項工作，特制定本辦法。

　　第二條　建設銀行作為一個獨立法人，開發銀行委托建設銀行的各項代理業務均由建設銀行總行統一受理。建設銀行各分支機構無權與開發銀行簽訂委托代理協議（合同）。

　　第三條　建設銀行應根據開發銀行貸款的政策性特點和要求認真履行代理職責。建設銀行系統在代理每一筆委托業務時，均要依據建設銀行與開發銀行所簽協議的有關規定辦理。

　　第四條　根據《民法通則》及有關法律規定，開發銀行與建設銀行之間的委托代理關系為平等民事主體間的法律關系，雙方依協議享有各自的權力和承擔相應的責任。委托項目的審定和合同的簽訂，由開發銀行辦理；貸款的期限、利率和貸款的本息回收及展期，由開發銀行確定。建設銀行在代理權限范圍內辦理受托業務，不承擔委托方的貸款風險。

　　第五條　建設銀行代理開發銀行委托業務的內容為：

　　一、監督借款合同的執行；

　　二、辦理貸款和資金撥付等業務；

　　三、監督貸款的使用；

　　四、協助委托方做好貸款回收工作。

　　第二章　代理業務操作范圍

　　第六條　開發銀行在建設銀行總行開立資金往來帳戶，用以核算并存入財政部撥給開發銀行的預算資金，以及開發銀行向人民銀行借款和向各金融機構發行債券集中的資金等。各種委托貸款均由開發銀行按項目將貸款基金直接匯到項目經辦行。

　　第七條　開發銀行向建設銀行總行、分行和項目經辦行提送代理項目的年度投資貸款計劃。

　　第八條　委托貸款項目，由開發銀行與借款單位簽訂借款合同，并將合同副本提送建設銀行總行和項目經辦行。

　　第九條　建設銀行總行營業部根據開發銀行填制的匯款憑證，將委托貸款基金匯撥到項目經辦行。代理開發銀行委托業務匯撥的基金總額應控制在開發銀行在建設銀行的存款額之內。

　　第十條　建設銀行經辦行收到委托貸款基金，由業務部門在年度貸款計劃內，按合同約定填制貸款指標通知書，并在貸款指標通知書上加蓋業務部門業務專用章后交會計部門，并同時通知借款單位辦理全額轉帳手續。為便于上級行了解資金到位情況，經辦行業務部門必須同時增填兩聯將貸款指標通知書抄報上級行和省級分行。

　　第十一條　為保障委托方資金安全和監督貸款使用，經辦行業務部門必須在接到合同、計劃和貸款基金時才能填制貸款指標通知書。代理貸款資金發放數額不得大于開發銀行匯撥的貸款基金數額和借款合同約定貸款額。

　　第十二條　經辦行要協助委托方做好貸款本息的回收工作。借款單位償還貸款本息時，建設銀行經辦行應按規定及時將償還的貸款本息資金匯往開發銀行在建設銀行總行的帳戶。

　　第十三條　代理開發銀行政策性業務會計核算規定按建總發字（1994）第75號文辦理。

　　第三章　代理業務的管理

　　第十四條　各級建設銀行應根據代理業務需要，確定相應機構或專門人員，負責辦理委托代理業務。

　　第十五條　總行委托代理部的主要職責為：

　　一、辦理開發銀行委托的各項業務。

　　二、銜接代理方和委托方的各種關系，處理委托方提出的問題。

　　三、向分行轉發委托方有關文件。

　　四、按時編報統計報表，及時向委托方反饋代理業務中出現的問題。

　　五、負責建設銀行系統內代理開發銀行委托業務的指導、管理和培訓工作。

　　第十六條　建設銀行分行設立相應機構及安排專人管理代理業務，主要職責為：

　　一、根據總行轉發的文件、辦法和開發銀行年度計劃及項目資金匯撥等情況，指導和管理分行代理業務工作。

　　二、負責處理經辦行工作中出現的問題，并及時向總行反映情況。

　　三、按時報送統計報表。

　　第十七條　建設銀行經辦行的職責為：

　　一、按年度計劃、借款合同及貸款基金填制貸款指標通知書，并監督貸款的使用，保證貸款資金安全、及時、足額到位。

　　二、協助委托方回收貸款本息，及時上劃借款單位歸還開發銀行的貸款本息。

　　三、對借款人不按計劃要求和合同的約定使用、歸還貸款等，經辦行要及時向上級行反映情況。

　　四、依據國家開發銀行的書面通知，處理有關問題。

　　五、及時向上級行和省級分行抄報貸款指標通知書，按要求編報統計報表。

　　第十八條　代理業務工作管理實行分級考核，主要考核內容：

　　一、委托方資金是否安全、及時、足額到位。

　　二、各項統計報表報送和信息反饋情況。

　　三、代理工作中出現的各種問題，特別是重大問題的處理情況。

　　四、有無重大失誤。

　　第十九條　代理業務網點補助費由建設銀行總行與國家開發銀行統一結算。建設銀行總行將根據各分行經辦業務量以及管理和考核等方面情況進行分配。

　　第四章　附則

　　第二十條　本辦法由建設銀行總行委托代理部負責解釋。

　　第二十一條　本辦法自下發之日起執行。