附：

國家開發銀行委托代理業務監督管理暫行規定

　　第一章　總則

　　第二章　監督管理的內容

　　第三章　監管方式及分工

　　第四章　考核與獎懲

　　第五章　附則

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各廳、局、直屬單位、分行、各代表處：

　　現將《國家開發銀行委托代理業務監督管理暫行規定》印發給你們，請遵照執行。執行中有關情況和問題，請及時向財會局反饋。

　　附：

國家開發銀行委托代理業務監督管理暫行規定

　　第一章　總則

　　第一條　為了加強國家開發銀行（以下簡稱開發銀行）對委托代理業務的監督管理，提高開發銀行的信貸資產質量，根據國家有關規定以及開發銀行與各代理行簽訂的委托代理協議，特制定本規定。

　　第二條　本規定適用于與開發銀行有委托代理業務關系的代理行及其經辦行。

　　第三條　開發銀行對代理行及其經辦行的代理業務實行全過程的監督管理。

　　第二章　監督管理的內容

　　第四條　貸款的前期工作。在開發銀行書面委托的前提下，代理經辦行是否參與項目前期調研和評估論證工作，能否對貸款決策提供有建設性的意見。

　　第五條　貸款基金的匯撥和轉存。代理行總行是否根據開發銀行填制的匯款憑證，及時將委托貸款基金匯撥到代理經辦行；代理經辦行是否在收到委托貸款基金的當日通知借款單位辦理貸款和轉存手續，有無截留和占用開發銀行資金的情況。

　　第六條　貸款使用的管理。代理經辦行是否按批準的初步設計、年度貸款計劃和借款合同等文件加強對貸款使用的管理，對借款單位在貸款使用中出現的超計劃、超概算、超標準、挪用貸款等問題是否及時報告開發銀行。

　　第七條　貸款本息的回收，代理經辦行是否根據開發銀行的有關規定和借款合同的要求，制定保證開發銀行貸款本息回收的措施，積極協助開發銀行做好貸款本息回收工作，對借款單位歸還的貸款本息是否于當日足額上劃開發銀行。

　　第八條　貸款的計結息工作。代理經辦行是否按借款合同和開發銀行有關規定，及時、準確地計算委托貸款利息，并從借款單位存款帳戶和貸款帳戶中收取利息，有無提前收取委托貸款利息，推遲上劃開發銀行的情況。

　　第九條　對借款單位的金融服務。代理經辦行是否積極協助借款單位落實投資計劃和資金來源，幫助借款單位加強財務資金管理，控制工程總概算，節約建設資金。借款單位資金周轉確實困難時，代理經辦行是否積極提供臨時性周轉貸款。

　　第十條　貸款后期管理。建設項目投產后，代理經辦行是否繼續有能力并積極跟蹤項目生產經營管理，為項目提供所需流動資金貸款，落實還款資金來源，并按開發銀行的書面委托協助做好項目后評價工作。

　　第十一條　會計核算及報表報送。代理行及其經辦行對其代理業務是否真實、準確、及時地進行會計核算，帳務處理有無差錯，有關會計和其他業務報表是否嚴格按開發銀行的要求報送。

　　第十二條　資料傳遞及信息反饋。代理行總行是否及時向所屬省分行轉發開發銀行分批下達的貸款指標和有關文件，并及時向開發銀行綜合反饋代理業務中出現的問題；代理行省分行是否及時向所屬經辦行轉發開發銀行年度貸款計劃及其總行轉發的文件規定等；代理國家重點項目和大中型項目的經辦行是否按季向開發銀行報送項目專戶報告，是否及時向開發銀行提交“貸轉存”憑證、委托貸款利息和委托貸款本金上劃的電匯憑證復印件或傳真件。

　　第十三條　建立項目檔案。代理經辦行是否按照一戶一檔的原則，建立健全項目檔案，及時搜集整理從項目開始到全部貸款還清為止的有關資料數據。

　　第十四條　申辦代理業務的承諾情況。代理行及其經辦行在申辦代理業務時的承諾條件是否落實，有無重大失信情況。

　　第三章　監管方式及分工

　　第十五條　開發銀行對委托代理業務的監督管理采取直接監督管理、間接監督管理和專項調查等方式。

　　第十六條　直接監督管理即由開發銀行各信貸局及分支機構通過每年定期或不定期深入項目現場和代理經辦行所在地，依據委托代理協議和本規定第二章的內容，對代理經辦行的代理業務進行經常性的監督檢查。直接監督管理的重點是國家重點項目和大中型項目代理經辦行，各信貸局及分支機構根據監督檢查情況，寫出情況報告。

　　第十七條　間接監督管理由開發銀行有關業務部門根據代理行及其經辦行報送的有關業務報表、情況報告等信息資料，對其代理業務進行監督檢查。開發銀行財會局重點對代理行總行及其省分行在委托代理工作中機構的設置和人員配置，有關委托代理文件的轉發，貸款基金匯撥及本息回收上劃工作的效率情況，以及委托代理業務的信息反饋等情況進行監督檢查；開發銀行各信貸局及分支機構重點是對代理經辦行委托貸款基金匯撥，貸款本息回收上劃，貸款項目的管理，會計核算等情況進行監督檢查。

　　第十八條　對委托代理工作中的重大問題，由開發銀行財會局組織有關部門進行專項調查。

　　第四章　考核與獎懲

　　第十九條　開發銀行根據對代理行及其經辦行委托代理業務的監督檢查情況，定期進行考核。

　　第二十條　對代理行總行及其省分行代理業務的考核由開發銀行財會局負責，對代理經辦行代理業務的考核由開發銀行各信貸局及分支機構負責。

　　第二十一條　開發銀行根據考核結果，對委托代理工作成績突出的代理行及其經辦行給予通報表揚。對違反委托代理協議及其他有關規定，給開發銀行造成損失者，開發銀行將按規定予以處罰；造成重大損失者，開發銀行依法要求其賠償經濟損失，并取消其代理資格。

　　第五章　附則

　　第二十二條　本規定由開發銀行財會局負責解釋。

　　第二十三條　本規定自1996年8月1日起施行。