第一條　為加強信用證（進口）押匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作，促進全行國際結(jié)算業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》和《中國建設(shè)銀行貸款擔(dān)保辦法》，特制定本管理規(guī)定。

　　第二條　信用證（進口）押匯，是指銀行根據(jù)開證申請人的要求，在單證一致情況下，以進口貨物做抵押，在付款到期日為其墊付資金的短期融資行為。本規(guī)定僅限于我行開立的信用證。

　　第三條　信用證（進口）押匯申請人應(yīng)是具有獨立法人地位、有權(quán)從事進出口業(yè)務(wù)的企業(yè)。

　　第四條　向我行申請進口押匯，應(yīng)具備以下條件：

　　1．在我行辦理國際結(jié)算一年以上（含一年）的基本客戶或符合“雙大”戰(zhàn)略的客戶；

　　2．在我行開有人民幣或外匯帳戶；

　　3．信譽良好、在我行或其它金融機構(gòu)沒有逾期貸款等不良業(yè)務(wù)記錄。

　　第五條　有下列情況之一時，不辦理押匯：

　　1．非全套物權(quán)單據(jù)；

　　2．即期信用證項下，經(jīng)我行審核單據(jù)，單據(jù)中有較嚴重的不符點或其他不符合信用證付款條件的；

　　3．進口貨物在國內(nèi)市場價格波動較大的商品；

　　4．遠期60（含60天）天以上的信用證；

　　5．在我行及其他金融機構(gòu)有逾期貸款不良記錄者；

　　6．其他不適合押匯者。

　　第六條　信用證（進口）押匯最高金額不超過境外銀行來單索匯金額。

　　第七條　押匯利率按外匯流動資金貸款利率的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第八條　即期信用證（進口）押匯期限一般不超過90天，最長120天。遠期信用證（進口）押匯期限最長不超過90天。

　　第九條　開證申請人向我行提出進口押匯申請時，應(yīng)提供下列文件：

　　1．進口押匯申請書

　　2．信托收據(jù)

　　3．最近二年的財務(wù)報表

　　4．我行認為需要提交的其他材料

　　第十條　開證申請人在我行享有進口押匯額度時，申請的押匯金額在額度范圍內(nèi)，可以直接使用該額度，并相應(yīng)扣減總授信額度。

　　第十一條　開證人在沒有我行授信額度申請押匯時，業(yè)務(wù)人員應(yīng)對開證人財務(wù)狀況、履約能力進一步嚴格審查，對市場風(fēng)險進行評估，并核查減免保證金開證的擔(dān)保方式和抵押方式，使我行押匯風(fēng)險控制在其擔(dān)保及抵押保障范圍內(nèi)，確保我行資金安全。

　　第十二條　經(jīng)審查符合進口押匯條件者，按照總行授權(quán)規(guī)定逐級審批。

　　第十三條　押匯批準(zhǔn)后，我行應(yīng)與申請人簽訂押匯協(xié)議等法律文件，設(shè)立押匯臺帳；并在案卷批注“已做押匯”字樣，設(shè)專卷保管。

　　第十四條　核放押匯時，業(yè)務(wù)部門應(yīng)制作押匯傳票交予會計部門做相應(yīng)會計處理。

　　第十五條　有關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)隨時了解申請人的經(jīng)營狀況、行業(yè)狀況、財務(wù)狀況以及進口貨物的銷售、國際國內(nèi)市場信息。如發(fā)現(xiàn)異常情況，及時采取防范、補救措施。

　　第十六條　分行應(yīng)加強對進口押匯的風(fēng)險管理，原則上不允許對客戶被動押匯，特殊情況必須嚴格審批并報總行備案。

　　第十七條　進口押匯原則上不辦理展期，如因特殊情況，確需展期，經(jīng)押匯申請人申請，可展期一次，但須報省（市）分行嚴格審批，并報總行備案。展期時間不能超過30天。

　　第十八條　業(yè)務(wù)部門應(yīng)在押匯到期日的前五個工作日，對申請人發(fā)出催收通知書，通知押匯申請人歸還押匯本息。

　　第十九條　對于押匯逾期的，應(yīng)督促申請人盡快償還本息，并按人民幣流動資金貸款逾期的有關(guān)規(guī)定加收罰息，同時可以停止授信額度的使用和采取相應(yīng)法律手段。

　　第二十條　開證申請人全部償還進口押匯后，業(yè)務(wù)部門將有關(guān)材料整理歸檔，妥善保存。

　　第二十一條　本規(guī)定由中國建設(shè)銀行國際業(yè)務(wù)部負責(zé)解釋。

　　第二十二條　本規(guī)定自1998年1月1日起實行。

　　附件一：中國建設(shè)銀行進口押匯申請書

　　中國建設(shè)銀行　　分行：

　　因我公司目前資金緊張，對在貴行開出的不可撤銷信用證不能按時付款，特此請求貴行予以辦理進口押匯。

　　　　信用證號：＿＿＿＿＿＿　　押匯金額：＿＿＿＿＿＿
　　　　押匯天數(shù)：＿＿＿＿＿＿　　匯票期限：＿＿＿＿＿＿
　　　　議付銀行：＿＿＿＿＿＿貴行業(yè)務(wù)編號：＿＿＿＿＿＿
　－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
　｜單據(jù)｜匯｜發(fā)｜海運｜空運｜保險｜裝箱單｜品質(zhì)證｜產(chǎn)地證｜Ｇ．Ｓ．Ｐ．｜受益人｜電｜　｜　｜　｜
　｜　　｜票｜票｜提單｜提單｜單　｜重量單｜　　　｜　　　｜　格式Ａ　　｜證明　｜抄｜　｜　｜　｜
　｜－－｜－｜－｜－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－｜－－－｜－｜－｜－｜－｜
　｜正本｜　｜　｜　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　　　　　｜　　　｜　｜　｜　｜　｜
　｜－－｜－｜－｜－－｜－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－｜－－－｜－｜－｜－｜－｜
　｜副本｜　｜　｜　　｜　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　｜　　　　　　｜　　　｜　｜　｜　｜　｜
　－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
　　一、我公司保證在規(guī)定的期限內(nèi)償還押匯本息，如不能按期全部償還，貴行有權(quán)從我公司在貴行開立的任何帳戶中或我公司的任何應(yīng)收帳款中主動扣收押匯本息及罰息。由此產(chǎn)生的其他責(zé)任和費用亦由我公司承擔(dān)。

　　二、如因我公司的違約使貴行遭受的其他任何損失，本公司負責(zé)賠償。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　申請人＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿公司（簽字蓋章）
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　日期：　　年　　月　　日

附件二：進口押匯協(xié)議書

　　　　　協(xié)議編號＿＿年＿＿字第＿＿號
　　　　經(jīng)＿＿＿＿＿公司（甲方）與中國建設(shè)銀行＿＿＿＿＿＿＿＿分行（乙方）商定，
　　鑒于＿＿＿信用證項下單據(jù)將（已）到，單據(jù)編號為＿＿＿＿＿，甲方向乙方提出融資
　　要求，乙方接受甲方申請同意敘做進口押匯，雙方確認
　　　　　一、押匯金額：　大寫金額：

　　押匯利率：　起始日：　年　月　日押匯期限：　到期日：　年　月　日（押匯期內(nèi)如遇利率調(diào)整，按調(diào)整后的利率執(zhí)行）

　　二、甲方保證在押匯到期日前歸還乙方本息。如甲方未能按期還款，無論何種原因，乙方均擁有下述權(quán)利：

　　1．逾期欠款按押匯利率加收罰息。逾期一個月內(nèi)的以每日＿＿＿＿計收罰息；逾期一個月以上的以每日＿＿＿＿計收罰息。

　　2．從甲方在乙方處開立任何帳戶中扣還欠款。

　　3．從甲方各種應(yīng)收款中扣還欠款。

　　三、乙方有權(quán)檢查監(jiān)督上述押匯業(yè)務(wù)項下貨物的銷售收款情況，應(yīng)乙方要求甲方必須隨時以書面形式向乙方提供有關(guān)上述押匯業(yè)務(wù)項下貨物的有關(guān)情況。由此產(chǎn)生的一切費用均由甲方承擔(dān)。

　　四、甲方可提前還款，并可分期還款。甲方提前還款后，利息按未還余額計收。

　　五、在甲方未能還清乙方押匯款之前，單據(jù)所有權(quán)歸屬乙方，甲方可憑信托收據(jù)（T／R）預(yù)借單據(jù)提貨，還款后單據(jù)所有權(quán)歸屬甲方。

　　六、敘做進口押匯時，乙方向甲方收取＿＿‰的人民幣風(fēng)險承擔(dān)費，收取方法：

　　押匯金額×當(dāng)日賣價×1‰七、本協(xié)議經(jīng)雙方簽字之日起生效。如有爭議，交乙方所在地法院仲裁。

　　甲方：單位公章　　　　　　　　　　　　　乙方：單位公章
　　法定代表人簽字并蓋章　　　　　　　　　　授權(quán)簽字人簽字：
　　（或其授權(quán)代理人）
　　開戶銀行：
　　帳務(wù)印鑒：
　　帳號：
　　辦公地址：　　　　　　　　　　　　　　　　　經(jīng)辦人：
　　聯(lián)系人：
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日

　　　　附件三：信　托　收　據(jù)

??? 編號：
??? 中國建設(shè)銀行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿：
??? 我公司委托貴行開立的L／C　NO．＿＿＿＿號信用證項下正本單據(jù)已到或正本單據(jù)未到以付本單據(jù)辦理提貨擔(dān)保，發(fā)票金額＿＿＿＿＿＿，船名＿＿＿＿＿＿＿＿＿。我公司以信托方式預(yù)借上述單據(jù)并聲明：

　　1．本公司作為受托人將為貴行持有上述單據(jù)及其單據(jù)代表的所有貨物，代為貴行卸貨、儲存、制造、加工、出售，并于售貨收妥款項時立即交予貴行，而不得有任何扣減。

　　2．所有貨物出售后，貴行有權(quán)向貨物買方收取貨款，并發(fā)出有效收據(jù)，而不必預(yù)先通知本公司。

　　3．本收據(jù)所列貨物所有權(quán)屬貴行且同意在貴行設(shè)立的抵押（質(zhì)押）繼續(xù)完全有效，本公司保證不再將其抵押（質(zhì)押）給他人，直到所述貨物售出、貨款為貴行收到且本公司欠貴行的本金利息和費用清償為止。

　　4．本收據(jù)所列貨物出售前，本公司保證向貴行提交貨物的有關(guān)文件或按貴行的指示存?zhèn)}，并將倉單做成以貴行為抬頭或按貴行其他要求辦理。

　　5．本公司將按本收據(jù)所列貨物的十足價值向聲譽良好的保險公司購買相應(yīng)保險，以受托人身份代貴行持有（并在貴行要求時可隨時向貴行提交以貴行為受益人或?qū)⑹芤鏅?quán)背書轉(zhuǎn)讓給貴行的）保險單或保險契約，本公司保證簽署為方便貴行提貨和索賠所必需的一切文件。

　　6．如保險單項下貨物發(fā)生索償，本公司將立即通知貴行，并于收到保險賠償金后立即交予貴行，貴行有權(quán)決定和檢查貨物的運輸方式、存放地點、方式和投保的險別。

　　本公司保證為貴行提供方便，包括允許貴行人員進入本公司擁有、占有或管理的倉庫和場地。

　　7．貴行有權(quán)在下表所列的最后付款日期或最后付款日之后對貴行有利的其他日期，從本公司帳戶扣回全部授信額、利息和費用。

　　8．一經(jīng)貴行要求，本公司立即將貨權(quán)憑證、單據(jù)及其他文件退還給貴行。

　　9．本信托收據(jù)按中華人民共和國法律解釋。

　　貨權(quán)憑證名稱＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿Ｔ／Ｒ起用日期＿＿＿＿＿＿＿＿
　　Ｔ／Ｒ期限＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　＿＿＿＿利息起算日＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　貨物品名或數(shù)量＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　立據(jù)人：＿＿＿＿＿＿＿＿公司（蓋章）
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　法定代表或
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　委托代理人（簽字）：
　　

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