（2000年12月22日　建總發(fā)[2000]131號） ?　　　　　　　　　　　　　第一章　總則 　?第一條　為規(guī)范中國建設(shè)銀行代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)的管理，防范支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》、《支付結(jié)算會計核算手續(xù)》、《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》和中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定，并結(jié)合我行實際情況，特制定本辦法。 　?第二條　本辦法所稱代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)是指中國建設(shè)銀行向其他商業(yè)銀行提供代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證（含匯票申請書，下同）、電子密押器（含ＩＣ卡，下同）、壓數(shù)機，由其他商業(yè)銀行簽發(fā)并由中國建設(shè)銀行各全國匯票機構(gòu)代理付款的全國銀行匯票業(yè)務(wù)。 　?第三條　本辦法適用于經(jīng)中國建設(shè)銀行總行批準的各分支機構(gòu)（以下簡稱代理機構(gòu)）代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)的管理。 　?第四條　代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)，必須堅持統(tǒng)一審批、規(guī)范操作、防范風(fēng)險、有償代理、注重效益的原則。 　?第五條　各代理機構(gòu)應(yīng)按照《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》規(guī)定的代理費用標準和雙方約定的付款方式收取手續(xù)費及相關(guān)費用。 ?　　　　　　　　　 第二章　代理匯票業(yè)務(wù)的審批 　?第六條　申請辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)的其他商業(yè)銀行應(yīng)為符合下列條件的政策性銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)。 　　一、內(nèi)部管理完善，內(nèi)控制度健全； 　　二、經(jīng)營狀況較好，無重大違規(guī)違紀行為； 　　三、信譽良好，在建設(shè)銀行存有充足的備付金，能保證及時移存簽發(fā)銀行匯票的資金。 　?第七條　其他商業(yè)銀行申請簽發(fā)全國銀行匯票的機構(gòu)必須具備以下條件： 　　一、內(nèi)部管理完善，內(nèi)控制度健全； 　　二、配備的會計結(jié)算人員素質(zhì)和數(shù)量符合管理要求； 　　三、有一定的異地支付結(jié)算業(yè)務(wù)量； 　　四、最近一年內(nèi)未發(fā)生重大違規(guī)、差錯事故和在三年內(nèi)未發(fā)生重大經(jīng)濟案件。 　?第八條　代理機構(gòu)對符合代理條件的其他商業(yè)銀行，必須從風(fēng)險與管理、成本與收益等方面嚴格把關(guān)，科學(xué)地測算其匯票業(yè)務(wù)量、資金沉淀量、手續(xù)費收入。 　?第九條　與其他商業(yè)銀行達成代理意向的，代理機構(gòu)應(yīng)以正式文件逐級上報總行審批，同時附報以下資料： 　　一、代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)的請示，包括商業(yè)銀行的基本情況和代理業(yè)務(wù)效益的測算； 　　二、代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程； 　　三、代理意向書的復(fù)印件； 　　四、商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機構(gòu)表（見附式）。 　?第十條　經(jīng)總行批準后，代理機構(gòu)應(yīng)按照《中國建設(shè)銀行代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)協(xié)議》文本與其他商業(yè)銀行簽訂代理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。 ?第三章　資金移存及賬戶管理 　?第十一條　其他商業(yè)銀行應(yīng)在代理機構(gòu)開立“同業(yè)存放款項”賬戶，存入足額資金，以保證及時移存其簽發(fā)的銀行匯票資金。 　?第十二條　其他商業(yè)銀行在代理機構(gòu)開立的“同業(yè)存放款項”賬戶不足移存簽發(fā)的銀行匯票資金時，代理機構(gòu)應(yīng)及時通知該商業(yè)銀行補足。該商業(yè)銀行未在規(guī)定的時間內(nèi)補足資金的，代理機構(gòu)應(yīng)按未移存金額和延誤天數(shù)，根據(jù)《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》規(guī)定的標準向其收取違約金。 　?第十三條　代理機構(gòu)須與其他商業(yè)銀行按旬換人逐筆勾對“同業(yè)存放款項”賬戶，并辦理對賬簽證。 ?　　　　　　　　　 第四章　章、證、押（壓）的管理 　?第十四條　代理機構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定，按重要物品領(lǐng)用手續(xù)向其他商業(yè)銀行配售代理匯票專用章、電子密押器、壓數(shù)機；按重要空白憑證領(lǐng)用手續(xù)定期向其他商業(yè)銀行出售空白銀行匯票憑證。其他商業(yè)銀行對購入的空白銀行匯票憑證，必須按照重要空白憑證管理，納入其表外科目核算，確保賬實相符。 　?第十五條　代理匯票專用章、壓數(shù)機只適用于其他商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機構(gòu)（以下簡稱匯票簽發(fā)機構(gòu)）在簽發(fā)中國建設(shè)銀行銀行匯票時的簽章和壓印出票金額。 　?第十六條　代理機構(gòu)應(yīng)按照中國建設(shè)銀行全國匯票機構(gòu)管理辦法和電子密押器管理辦法的有關(guān)規(guī)定，要求匯票簽發(fā)機構(gòu)嚴格實行章、證、押（壓）三分管，嚴禁簽發(fā)銀行匯票人員保管和使用電子密押器。 　?第十七條　代理機構(gòu)應(yīng)要求匯票簽發(fā)機構(gòu)在保管、使用代理匯票專用章、電子密押器、壓數(shù)機時，必須在其“印章及重要物品保管使用登記簿”上登記，并由保管使用人簽章。保管使用人員變動時，須辦理交接手續(xù)。代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機在營業(yè)日中午及終了必須分別入保管箱（庫）保管。 　?第十八條　代理機構(gòu)應(yīng)要求匯票簽發(fā)機構(gòu)分人保管使用電子密押器的ＩＣ卡正、副卡，按月修改開機口令，實行個人負責(zé)制。ＩＣ卡正、副卡由保管使用電子密押器人員和會計主管分別保管使用。ＩＣ卡副卡由會計主管頂崗時使用。電子密押器與ＩＣ卡應(yīng)分別存放保管。 　?第十九條　代理機構(gòu)應(yīng)要求匯票簽發(fā)機構(gòu)的電子密押器保管使用人員、會計主管離崗交接時，將ＩＣ卡口令改為初始口令，接收人員按初始口令進行驗收。 　?第二十條　代理機構(gòu)應(yīng)要求匯票簽發(fā)機構(gòu)在電子密押器發(fā)生損壞或由于編押人員誤操作，導(dǎo)致電子密押器發(fā)生故障、“鎖機”等現(xiàn)象時，及時將電子密押器的故障情況書面報告代理機構(gòu)，由代理機構(gòu)按規(guī)定進行處理，嚴禁將電子密押器交外單位維修。 　?第二十一條　代理機構(gòu)對其他商業(yè)銀行書面報告擬變更匯票簽發(fā)機構(gòu)的行名、營業(yè)地址、郵政編碼、電報掛號等事項或撤銷匯票簽發(fā)機構(gòu)，應(yīng)及時逐級上報總行。 　?第二十二條　其他商業(yè)銀行撤銷匯票簽發(fā)機構(gòu)時，代理機構(gòu)應(yīng)督促其在撤銷日前一個營業(yè)日終了收繳該匯票簽發(fā)機構(gòu)的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機，并于兩個工作日內(nèi)與其辦理交接手續(xù)。 ?第五章　銀行匯票的簽發(fā) 　?第二十三條　匯票簽發(fā)機構(gòu)應(yīng)嚴格按照《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》和中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定簽發(fā)銀行匯票。 　?第二十四條　嚴禁匯票簽發(fā)機構(gòu)代客戶填寫匯票申請書；嚴禁將空白銀行匯票憑證交匯票申請人填寫；嚴禁簽發(fā)空頭銀行匯票。 　?第二十五條　除現(xiàn)金銀行匯票外，匯票簽發(fā)機構(gòu)不得受理填寫代理付款行的匯票申請書，不得簽發(fā)填寫代理付款行的轉(zhuǎn)賬銀行匯票。 　?第二十六條　匯票簽發(fā)機構(gòu)對發(fā)現(xiàn)殘損、跳號的空白銀行匯票憑證，不得繼續(xù)使用，應(yīng)及時整本退回代理機構(gòu)，并附書面說明。 　?第二十七條　匯票簽發(fā)機構(gòu)簽發(fā)銀行匯票時，除按支付結(jié)算制度有關(guān)規(guī)定填寫外，還應(yīng)在銀行匯票票面上的“申請人”和“賬號或住址”欄分別填寫匯票申請書的申請人名稱、賬號或住址；“出票行”和“行號”欄分別填寫代理機構(gòu)行名、匯票簽發(fā)機構(gòu)的８位數(shù)匯票機構(gòu)號；“備注”欄下方填寫“××商業(yè)銀行××機構(gòu)簽”（匯票簽發(fā)機構(gòu)名稱）。 　　對簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，除按上述要求填寫外，還應(yīng)在銀行匯票“出票金額”欄“人民幣大寫”后填寫“現(xiàn)金”字樣，向代理機構(gòu)查詢該銀行匯票的代理付款行行名、全國匯票機構(gòu)號碼，并在“代理付款行”、“行號”欄分別填寫。 　?第二十八條　匯票簽發(fā)機構(gòu)在簽發(fā)銀行匯票時，必須按中國建設(shè)銀行關(guān)于銀行匯票編押的規(guī)定編制密押。編制的密押應(yīng)逐筆套寫或套打在一式四聯(lián)銀行匯票“多余金額”欄上方空白處。 　?第二十九條　其他商業(yè)銀行簽發(fā)的銀行匯票應(yīng)于當(dāng)日，最遲在下一個營業(yè)日上午，將匯票申請書第三聯(lián)、銀行匯票第一聯(lián)、第四聯(lián)以及全額移存銀行匯票資金的轉(zhuǎn)賬支票送代理機構(gòu)，并辦理交接手續(xù)。代理機構(gòu)據(jù)此將銀行匯票資金從其“同業(yè)存放款項”賬戶轉(zhuǎn)入“匯出匯款”賬戶。 　　匯票簽發(fā)機構(gòu)當(dāng)天作廢的銀行匯票憑證，也應(yīng)一并送交代理機構(gòu)。 ?　　　　　　　　　第六章　銀行匯票的解付 　?第三十條　匯票簽發(fā)機構(gòu)簽發(fā)的全國銀行匯票，由中國建設(shè)銀行全國銀行匯票機構(gòu)代理付款。匯票簽發(fā)機構(gòu)受理的中國建設(shè)銀行銀行匯票，不得自行審核兌付，一律采用收妥抵用辦法。 　?第三十一條　中國建設(shè)銀行各全國銀行匯票機構(gòu)對其他商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票，必須按中國建設(shè)銀行關(guān)于代理簽發(fā)銀行匯票的核押規(guī)定進行核押。 　?第三十二條　中國建設(shè)銀行各全國銀行匯票機構(gòu)對其他商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票，應(yīng)按照支付結(jié)算制度有關(guān)規(guī)定審核兌付。對出票金額為１００萬元以上（含１００萬元）的銀行匯票；代理付款行須向代理機構(gòu)查詢確認后方可兌付。 　　兌付后，按銀行匯票“行號”欄中填明的匯票機構(gòu)號碼前５位全國聯(lián)行行號所對應(yīng)的全國聯(lián)行機構(gòu)進行資金清算。代理付款行錄入電子匯劃劃付報文時，“付款人名稱”欄必須錄入８位數(shù)的匯票機構(gòu)號。 　?第三十三條　匯票簽發(fā)機構(gòu)在受理匯票申請人未用退回的銀行匯票時，應(yīng)由匯票申請人作出書面說明，經(jīng)審核后，與代理機構(gòu)聯(lián)系，對確未解付的，匯票簽發(fā)機構(gòu)填制特種轉(zhuǎn)賬借方憑證一聯(lián)、特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證二聯(lián)，二聯(lián)特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證分別作貸方記賬憑證和客戶回單（代銀行匯票解訖通知），特種轉(zhuǎn)賬借方憑證、書面說明、銀行匯票第二聯(lián)和第三聯(lián)加蓋“未用退回”戳記后，送交代理機構(gòu)。代理機構(gòu)對該銀行匯票第一聯(lián)、第四聯(lián)加蓋“未用退回”戳記，銀行匯票第一聯(lián)作“匯出匯款”賬戶的借方記賬憑證，特種轉(zhuǎn)賬借方憑證和銀行匯票第二聯(lián)、第三聯(lián)、第四聯(lián)及書面說明作借方記賬憑證附件。 　?第三十四條　代理機構(gòu)對匯票簽發(fā)機構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票多余款項，應(yīng)及時劃給匯票簽發(fā)機構(gòu)。 　?第三十五條　代理機構(gòu)對解付的匯票簽發(fā)機構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票和其移交的作廢銀行匯票憑證以及退回的殘損、跳號空白銀行匯票憑證，應(yīng)及時逐筆作銷號處理。 　?第三十六條　匯票簽發(fā)機構(gòu)受理持票人因銀行匯票超過提示付款期限提示付款的，應(yīng)要求其提交銀行匯票第二聯(lián)和第三聯(lián)，并出具有關(guān)證明；對票據(jù)滅失或其他原因要求退款的，應(yīng)要求其提交票據(jù)權(quán)利證明。持票人為個人的，還應(yīng)出具個人身份證件，經(jīng)審核后，與代理機構(gòu)聯(lián)系，對確未解付的，匯票簽發(fā)機構(gòu)、代理機構(gòu)比照本辦法第三十三條的規(guī)定處理。 ?　　　　　　　　 第七章　查詢、查復(fù) 　?第三十七條　中國建設(shè)銀行各全國匯票機構(gòu)對需要查詢的其他商業(yè)銀行匯票簽發(fā)機構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票，應(yīng)按中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定，及時向代理機構(gòu)或其他商業(yè)銀行匯票簽發(fā)機構(gòu)辦理查詢。 　?第三十八條　代理機構(gòu)或匯票簽發(fā)機構(gòu)接到中國建設(shè)銀行全國匯票機構(gòu)對其他商業(yè)銀行匯票簽發(fā)機構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票的查詢后，應(yīng)及時查復(fù)。 　?第三十九條　代理機構(gòu)、匯票簽發(fā)機構(gòu)接到需協(xié)查的銀行匯票，雙方應(yīng)及時給予查復(fù)。 　?第四十條　中國建設(shè)銀行全國匯票機構(gòu)、代理機構(gòu)未按規(guī)定辦理查詢查復(fù)的，總行除對經(jīng)辦行（處）通報批評外，還應(yīng)根據(jù)《中國建設(shè)銀行關(guān)于對工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》追究有關(guān)主管人員和直接責(zé)任人員的責(zé)任。 ?　　　　　　　　　 第八章　培訓(xùn)與檢查 　?第四十一條　代理機構(gòu)應(yīng)對其他商業(yè)銀行匯票簽發(fā)機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進行崗前培訓(xùn)。 　?第四十二條　代理機構(gòu)應(yīng)要求其他商業(yè)銀行按月對匯票簽發(fā)機構(gòu)的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機的保管使用情況進行自查。 　?第四十三條　代理機構(gòu)應(yīng)按季派員持單位介紹信、工作證會同其他商業(yè)銀行對匯票簽發(fā)機構(gòu)的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機的保管使用等情況進行檢查，對不符合規(guī)定的，代理機構(gòu)應(yīng)要求其及時糾正。 　?第四十四條　代理機構(gòu)未按規(guī)定對其他商業(yè)銀行匯票簽發(fā)機構(gòu)進行檢查，疏于管理，造成風(fēng)險隱患的，總行除對代理機構(gòu)通報批評外，還應(yīng)根據(jù)《中國建設(shè)銀行關(guān)于對工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》追究有關(guān)主管人員和直接責(zé)任人員的責(zé)任。 ?　　　　　　　　　 第九章　事故、案件的報告 　?第四十五條　匯票簽發(fā)機構(gòu)發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機、ＩＣ卡丟失或被盜，代理機構(gòu)須在２４小時內(nèi)逐級上報總行，并要求其他商業(yè)銀行及時查明原因，書面通報有關(guān)情況。 　?第四十六條　匯票簽發(fā)機構(gòu)發(fā)生銀行匯票結(jié)算案件，代理機構(gòu)應(yīng)立即采取相應(yīng)措施，在案發(fā)后２４小時內(nèi)逐級上報總行，并要求其他商業(yè)銀行及時書面通報有關(guān)情況。 ?第十章　代理匯票業(yè)務(wù)的終止 　?第四十七條　匯票簽發(fā)機構(gòu)有下列情況之一的，代理機構(gòu)應(yīng)部分終止與其他商業(yè)銀行的代理匯票業(yè)務(wù)關(guān)系，停止該匯票簽發(fā)機構(gòu)簽發(fā)全國銀行匯票，并按照本辦法第二十二條的規(guī)定對章、證、押（壓）予以收繳： 　　一、違反銀行匯票章、證、押（壓）管理規(guī)定，在代理機構(gòu)要求其整改期內(nèi)未予整改的； 　　二、發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、密押器、壓數(shù)機丟失或被盜等重大結(jié)算事故的； 　　三、造成風(fēng)險隱患的其他違規(guī)行為。 　?第四十八條　其他商業(yè)銀行有下列情況之一的，代理機構(gòu)應(yīng)解除與其他商業(yè)銀行所簽訂的代理協(xié)議，終止代理匯票業(yè)務(wù)關(guān)系： 　　一、一年內(nèi)發(fā)生三次以上未按規(guī)定及時全額移存銀行匯票資金，致使不能及時清算匯票資金的； 　　二、簽發(fā)空頭銀行匯票，套取資金，以及進行經(jīng)濟犯罪活動的； 　　三、因經(jīng)營狀況變化，不再符合規(guī)定代理條件的； 　　四、雙方約定解除代理協(xié)議的其他情況。 　?第四十九條　代理機構(gòu)與其他商業(yè)銀行終止代理匯票業(yè)務(wù)時，應(yīng)在終止日前一個營業(yè)日終了，將代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機收回，并辦理交接手續(xù)。 　?第五十條　代理機構(gòu)與其他商業(yè)銀行終止代理匯票業(yè)務(wù)后，代理機構(gòu)必須與其他商業(yè)銀行核對賬務(wù)。對在終止日前簽發(fā)的銀行匯票，仍由中國建設(shè)銀行全國匯票機構(gòu)代理兌付。 　?第五十一條　代理機構(gòu)應(yīng)及時將發(fā)生本辦法第四十七條、第四十八條的有關(guān)情況書面逐級上報總行，以便總行通報全行。 ?第十一章　附則 　?第五十二條　代理機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本辦法以及與其他商業(yè)銀行簽訂的代理協(xié)議，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，報上級行備案。 　?第五十三條　本辦法由中國建設(shè)銀行總行負責(zé)解釋。 　?第五十四條　本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。原下發(fā)的有關(guān)制度規(guī)定與本辦法有抵觸的，以本辦法為準。 附式：　　 ×××商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機構(gòu)表 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜全國匯票｜全國匯票｜詳細｜郵政｜　　代理清算行　　｜ ｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜－－－－－－－－－｜ ｜機構(gòu)名稱｜機構(gòu)號碼｜地址｜編碼｜行名｜全國聯(lián)行行號｜ ｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－