（2000年12月22日　建總發[2000]131號） ?　　　　　　　　　　　　　第一章　總則 　?第一條　為規范中國建設銀行代理其他商業銀行辦理全國銀行匯票業務的管理，防范支付結算業務代理風險，根據《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》、《支付結算辦法》、《支付結算會計核算手續》、《支付結算業務代理辦法》和中國建設銀行有關制度規定，并結合我行實際情況，特制定本辦法。 　?第二條　本辦法所稱代理其他商業銀行辦理全國銀行匯票業務是指中國建設銀行向其他商業銀行提供代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證（含匯票申請書，下同）、電子密押器（含ＩＣ卡，下同）、壓數機，由其他商業銀行簽發并由中國建設銀行各全國匯票機構代理付款的全國銀行匯票業務。 　?第三條　本辦法適用于經中國建設銀行總行批準的各分支機構（以下簡稱代理機構）代理其他商業銀行辦理全國銀行匯票業務的管理。 　?第四條　代理其他商業銀行辦理全國銀行匯票業務，必須堅持統一審批、規范操作、防范風險、有償代理、注重效益的原則。 　?第五條　各代理機構應按照《支付結算業務代理辦法》規定的代理費用標準和雙方約定的付款方式收取手續費及相關費用。 ?　　　　　　　　　 第二章　代理匯票業務的審批 　?第六條　申請辦理全國銀行匯票業務的其他商業銀行應為符合下列條件的政策性銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、外資銀行、城市信用社、農村信用合作社等金融機構。 　　一、內部管理完善，內控制度健全； 　　二、經營狀況較好，無重大違規違紀行為； 　　三、信譽良好，在建設銀行存有充足的備付金，能保證及時移存簽發銀行匯票的資金。 　?第七條　其他商業銀行申請簽發全國銀行匯票的機構必須具備以下條件： 　　一、內部管理完善，內控制度健全； 　　二、配備的會計結算人員素質和數量符合管理要求； 　　三、有一定的異地支付結算業務量； 　　四、最近一年內未發生重大違規、差錯事故和在三年內未發生重大經濟案件。 　?第八條　代理機構對符合代理條件的其他商業銀行，必須從風險與管理、成本與收益等方面嚴格把關，科學地測算其匯票業務量、資金沉淀量、手續費收入。 　?第九條　與其他商業銀行達成代理意向的，代理機構應以正式文件逐級上報總行審批，同時附報以下資料： 　　一、代理其他商業銀行辦理全國銀行匯票業務的請示，包括商業銀行的基本情況和代理業務效益的測算； 　　二、代理其他商業銀行辦理全國銀行匯票業務操作規程； 　　三、代理意向書的復印件； 　　四、商業銀行銀行匯票簽發機構表（見附式）。 　?第十條　經總行批準后，代理機構應按照《中國建設銀行代理其他商業銀行辦理全國銀行匯票業務協議》文本與其他商業銀行簽訂代理協議，明確雙方的權利和義務。 ?第三章　資金移存及賬戶管理 　?第十一條　其他商業銀行應在代理機構開立“同業存放款項”賬戶，存入足額資金，以保證及時移存其簽發的銀行匯票資金。 　?第十二條　其他商業銀行在代理機構開立的“同業存放款項”賬戶不足移存簽發的銀行匯票資金時，代理機構應及時通知該商業銀行補足。該商業銀行未在規定的時間內補足資金的，代理機構應按未移存金額和延誤天數，根據《支付結算業務代理辦法》規定的標準向其收取違約金。 　?第十三條　代理機構須與其他商業銀行按旬換人逐筆勾對“同業存放款項”賬戶，并辦理對賬簽證。 ?　　　　　　　　　 第四章　章、證、押（壓）的管理 　?第十四條　代理機構應根據中國建設銀行有關制度規定，按重要物品領用手續向其他商業銀行配售代理匯票專用章、電子密押器、壓數機；按重要空白憑證領用手續定期向其他商業銀行出售空白銀行匯票憑證。其他商業銀行對購入的空白銀行匯票憑證，必須按照重要空白憑證管理，納入其表外科目核算，確保賬實相符。 　?第十五條　代理匯票專用章、壓數機只適用于其他商業銀行銀行匯票簽發機構（以下簡稱匯票簽發機構）在簽發中國建設銀行銀行匯票時的簽章和壓印出票金額。 　?第十六條　代理機構應按照中國建設銀行全國匯票機構管理辦法和電子密押器管理辦法的有關規定，要求匯票簽發機構嚴格實行章、證、押（壓）三分管，嚴禁簽發銀行匯票人員保管和使用電子密押器。 　?第十七條　代理機構應要求匯票簽發機構在保管、使用代理匯票專用章、電子密押器、壓數機時，必須在其“印章及重要物品保管使用登記簿”上登記，并由保管使用人簽章。保管使用人員變動時，須辦理交接手續。代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數機在營業日中午及終了必須分別入保管箱（庫）保管。 　?第十八條　代理機構應要求匯票簽發機構分人保管使用電子密押器的ＩＣ卡正、副卡，按月修改開機口令，實行個人負責制。ＩＣ卡正、副卡由保管使用電子密押器人員和會計主管分別保管使用。ＩＣ卡副卡由會計主管頂崗時使用。電子密押器與ＩＣ卡應分別存放保管。 　?第十九條　代理機構應要求匯票簽發機構的電子密押器保管使用人員、會計主管離崗交接時，將ＩＣ卡口令改為初始口令，接收人員按初始口令進行驗收。 　?第二十條　代理機構應要求匯票簽發機構在電子密押器發生損壞或由于編押人員誤操作，導致電子密押器發生故障、“鎖機”等現象時，及時將電子密押器的故障情況書面報告代理機構，由代理機構按規定進行處理，嚴禁將電子密押器交外單位維修。 　?第二十一條　代理機構對其他商業銀行書面報告擬變更匯票簽發機構的行名、營業地址、郵政編碼、電報掛號等事項或撤銷匯票簽發機構，應及時逐級上報總行。 　?第二十二條　其他商業銀行撤銷匯票簽發機構時，代理機構應督促其在撤銷日前一個營業日終了收繳該匯票簽發機構的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數機，并于兩個工作日內與其辦理交接手續。 ?第五章　銀行匯票的簽發 　?第二十三條　匯票簽發機構應嚴格按照《中華人民共和國票據法》、《票據管理實施辦法》、《支付結算辦法》和中國建設銀行有關制度規定簽發銀行匯票。 　?第二十四條　嚴禁匯票簽發機構代客戶填寫匯票申請書；嚴禁將空白銀行匯票憑證交匯票申請人填寫；嚴禁簽發空頭銀行匯票。 　?第二十五條　除現金銀行匯票外，匯票簽發機構不得受理填寫代理付款行的匯票申請書，不得簽發填寫代理付款行的轉賬銀行匯票。 　?第二十六條　匯票簽發機構對發現殘損、跳號的空白銀行匯票憑證，不得繼續使用，應及時整本退回代理機構，并附書面說明。 　?第二十七條　匯票簽發機構簽發銀行匯票時，除按支付結算制度有關規定填寫外，還應在銀行匯票票面上的“申請人”和“賬號或住址”欄分別填寫匯票申請書的申請人名稱、賬號或住址；“出票行”和“行號”欄分別填寫代理機構行名、匯票簽發機構的８位數匯票機構號；“備注”欄下方填寫“××商業銀行××機構簽”（匯票簽發機構名稱）。 　　對簽發現金銀行匯票，除按上述要求填寫外，還應在銀行匯票“出票金額”欄“人民幣大寫”后填寫“現金”字樣，向代理機構查詢該銀行匯票的代理付款行行名、全國匯票機構號碼，并在“代理付款行”、“行號”欄分別填寫。 　?第二十八條　匯票簽發機構在簽發銀行匯票時，必須按中國建設銀行關于銀行匯票編押的規定編制密押。編制的密押應逐筆套寫或套打在一式四聯銀行匯票“多余金額”欄上方空白處。 　?第二十九條　其他商業銀行簽發的銀行匯票應于當日，最遲在下一個營業日上午，將匯票申請書第三聯、銀行匯票第一聯、第四聯以及全額移存銀行匯票資金的轉賬支票送代理機構，并辦理交接手續。代理機構據此將銀行匯票資金從其“同業存放款項”賬戶轉入“匯出匯款”賬戶。 　　匯票簽發機構當天作廢的銀行匯票憑證，也應一并送交代理機構。 ?　　　　　　　　　第六章　銀行匯票的解付 　?第三十條　匯票簽發機構簽發的全國銀行匯票，由中國建設銀行全國銀行匯票機構代理付款。匯票簽發機構受理的中國建設銀行銀行匯票，不得自行審核兌付，一律采用收妥抵用辦法。 　?第三十一條　中國建設銀行各全國銀行匯票機構對其他商業銀行銀行匯票簽發機構簽發的銀行匯票，必須按中國建設銀行關于代理簽發銀行匯票的核押規定進行核押。 　?第三十二條　中國建設銀行各全國銀行匯票機構對其他商業銀行銀行匯票簽發機構簽發的銀行匯票，應按照支付結算制度有關規定審核兌付。對出票金額為１００萬元以上（含１００萬元）的銀行匯票；代理付款行須向代理機構查詢確認后方可兌付。 　　兌付后，按銀行匯票“行號”欄中填明的匯票機構號碼前５位全國聯行行號所對應的全國聯行機構進行資金清算。代理付款行錄入電子匯劃劃付報文時，“付款人名稱”欄必須錄入８位數的匯票機構號。 　?第三十三條　匯票簽發機構在受理匯票申請人未用退回的銀行匯票時，應由匯票申請人作出書面說明，經審核后，與代理機構聯系，對確未解付的，匯票簽發機構填制特種轉賬借方憑證一聯、特種轉賬貸方憑證二聯，二聯特種轉賬貸方憑證分別作貸方記賬憑證和客戶回單（代銀行匯票解訖通知），特種轉賬借方憑證、書面說明、銀行匯票第二聯和第三聯加蓋“未用退回”戳記后，送交代理機構。代理機構對該銀行匯票第一聯、第四聯加蓋“未用退回”戳記，銀行匯票第一聯作“匯出匯款”賬戶的借方記賬憑證，特種轉賬借方憑證和銀行匯票第二聯、第三聯、第四聯及書面說明作借方記賬憑證附件。 　?第三十四條　代理機構對匯票簽發機構簽發的銀行匯票多余款項，應及時劃給匯票簽發機構。 　?第三十五條　代理機構對解付的匯票簽發機構簽發的銀行匯票和其移交的作廢銀行匯票憑證以及退回的殘損、跳號空白銀行匯票憑證，應及時逐筆作銷號處理。 　?第三十六條　匯票簽發機構受理持票人因銀行匯票超過提示付款期限提示付款的，應要求其提交銀行匯票第二聯和第三聯，并出具有關證明；對票據滅失或其他原因要求退款的，應要求其提交票據權利證明。持票人為個人的，還應出具個人身份證件，經審核后，與代理機構聯系，對確未解付的，匯票簽發機構、代理機構比照本辦法第三十三條的規定處理。 ?　　　　　　　　 第七章　查詢、查復 　?第三十七條　中國建設銀行各全國匯票機構對需要查詢的其他商業銀行匯票簽發機構簽發的銀行匯票，應按中國建設銀行有關制度規定，及時向代理機構或其他商業銀行匯票簽發機構辦理查詢。 　?第三十八條　代理機構或匯票簽發機構接到中國建設銀行全國匯票機構對其他商業銀行匯票簽發機構簽發的銀行匯票的查詢后，應及時查復。 　?第三十九條　代理機構、匯票簽發機構接到需協查的銀行匯票，雙方應及時給予查復。 　?第四十條　中國建設銀行全國匯票機構、代理機構未按規定辦理查詢查復的，總行除對經辦行（處）通報批評外，還應根據《中國建設銀行關于對工作人員違反金融規章制度行為處理的暫行辦法》追究有關主管人員和直接責任人員的責任。 ?　　　　　　　　　 第八章　培訓與檢查 　?第四十一條　代理機構應對其他商業銀行匯票簽發機構的業務人員進行崗前培訓。 　?第四十二條　代理機構應要求其他商業銀行按月對匯票簽發機構的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數機的保管使用情況進行自查。 　?第四十三條　代理機構應按季派員持單位介紹信、工作證會同其他商業銀行對匯票簽發機構的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數機的保管使用等情況進行檢查，對不符合規定的，代理機構應要求其及時糾正。 　?第四十四條　代理機構未按規定對其他商業銀行匯票簽發機構進行檢查，疏于管理，造成風險隱患的，總行除對代理機構通報批評外，還應根據《中國建設銀行關于對工作人員違反金融規章制度行為處理的暫行辦法》追究有關主管人員和直接責任人員的責任。 ?　　　　　　　　　 第九章　事故、案件的報告 　?第四十五條　匯票簽發機構發生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數機、ＩＣ卡丟失或被盜，代理機構須在２４小時內逐級上報總行，并要求其他商業銀行及時查明原因，書面通報有關情況。 　?第四十六條　匯票簽發機構發生銀行匯票結算案件，代理機構應立即采取相應措施，在案發后２４小時內逐級上報總行，并要求其他商業銀行及時書面通報有關情況。 ?第十章　代理匯票業務的終止 　?第四十七條　匯票簽發機構有下列情況之一的，代理機構應部分終止與其他商業銀行的代理匯票業務關系，停止該匯票簽發機構簽發全國銀行匯票，并按照本辦法第二十二條的規定對章、證、押（壓）予以收繳： 　　一、違反銀行匯票章、證、押（壓）管理規定，在代理機構要求其整改期內未予整改的； 　　二、發生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、密押器、壓數機丟失或被盜等重大結算事故的； 　　三、造成風險隱患的其他違規行為。 　?第四十八條　其他商業銀行有下列情況之一的，代理機構應解除與其他商業銀行所簽訂的代理協議，終止代理匯票業務關系： 　　一、一年內發生三次以上未按規定及時全額移存銀行匯票資金，致使不能及時清算匯票資金的； 　　二、簽發空頭銀行匯票，套取資金，以及進行經濟犯罪活動的； 　　三、因經營狀況變化，不再符合規定代理條件的； 　　四、雙方約定解除代理協議的其他情況。 　?第四十九條　代理機構與其他商業銀行終止代理匯票業務時，應在終止日前一個營業日終了，將代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數機收回，并辦理交接手續。 　?第五十條　代理機構與其他商業銀行終止代理匯票業務后，代理機構必須與其他商業銀行核對賬務。對在終止日前簽發的銀行匯票，仍由中國建設銀行全國匯票機構代理兌付。 　?第五十一條　代理機構應及時將發生本辦法第四十七條、第四十八條的有關情況書面逐級上報總行，以便總行通報全行。 ?第十一章　附則 　?第五十二條　代理機構應根據本辦法以及與其他商業銀行簽訂的代理協議，制定相應的業務操作規程，報上級行備案。 　?第五十三條　本辦法由中國建設銀行總行負責解釋。 　?第五十四條　本辦法自下發之日起執行。原下發的有關制度規定與本辦法有抵觸的，以本辦法為準。 附式：　　 ×××商業銀行銀行匯票簽發機構表 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜全國匯票｜全國匯票｜詳細｜郵政｜　　代理清算行　　｜ ｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜－－－－－－－－－｜ ｜機構名稱｜機構號碼｜地址｜編碼｜行名｜全國聯行行號｜ ｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　｜　　　　｜　　｜　　｜　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－