（2002年11月11日　交銀辦[2002]205號(hào)） 各分支行： 　　為推動(dòng)和規(guī)范全行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)法律和法規(guī)，總行制定了《交通銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中有什么問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向總行綜合計(jì)劃部反饋。 　　各分支行應(yīng)根據(jù)暫行辦法，認(rèn)真制定或修訂本行的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則，并于11月底前報(bào)總行備案。 　　附一： 交通銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法 　　一、為進(jìn)一步推動(dòng)和規(guī)范交通銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，拓寬融資渠道，提高資金使用效益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》以及人民銀行有關(guān)規(guī)定制定本辦法。 　　二、本辦法所指的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行（或財(cái)務(wù)公司）持未到期的已貼現(xiàn)的商業(yè)匯票向其他商業(yè)銀行或系統(tǒng)內(nèi)分行進(jìn)行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)以融通資金的票據(jù)行為。 　　三、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)由總行綜合計(jì)劃部負(fù)責(zé)牽頭管理。主要職責(zé)是負(fù)責(zé)并會(huì)同授信、公司、財(cái)會(huì)等部門制定、修訂轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法并履行日常管理事務(wù)。分行可根據(jù)本行實(shí)際情況確定轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理部門。 　　四、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)行業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)人和分管行長(zhǎng)三級(jí)審批制度。 　　五、商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。交通銀行辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的票據(jù)僅限于： 　　（一）銀行承兌匯票； 　　（二）列入當(dāng)?shù)厝嗣胥y行再貼現(xiàn)名單的企業(yè)承兌的商業(yè)匯票； 　　（三）經(jīng)我行授信信用良好的企業(yè)承兌的商業(yè)匯票。 　　六、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)和票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)。票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)指轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行買入票據(jù)融出資金的行為；票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)指轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)行賣出票據(jù)融入資金的行為。 　　七、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的票據(jù)必須要素齊全，符合《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定。必須有真實(shí)、合法的商品交易為基礎(chǔ)，具有貼現(xiàn)銀行認(rèn)可的查詢、查復(fù)書(shū)面文件。 　　八、辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，雙方必須簽訂轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議，填制一式五聯(lián)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由雙方自行商定。 　　九、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)采取“票據(jù)買斷”和“票據(jù)回購(gòu)”兩種方式。“票據(jù)買斷”是指票據(jù)轉(zhuǎn)出行將票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓給轉(zhuǎn)入行，到期由轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)行直接向票據(jù)承兌人收款。“票據(jù)回購(gòu)”是指轉(zhuǎn)出行將票據(jù)質(zhì)押給轉(zhuǎn)入行，并按雙方約定的日期和利率，由轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行回購(gòu)貼現(xiàn)票據(jù)，自行向票據(jù)承兌人收款。 　　十、各分行與系統(tǒng)外金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一律采用“票據(jù)買斷”方式；系統(tǒng)內(nèi)分行之間開(kāi)展票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，上述“票據(jù)買斷”和“票據(jù)回購(gòu)”方式均可采用。 　　十一、采取“票據(jù)買斷”方式辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的程序 　　（一）票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的申請(qǐng) 　　金融機(jī)構(gòu)同業(yè)向交通銀行申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)提供下列資料： 　　1．金融業(yè)務(wù)許可證和工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件； 　　2．前來(lái)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)人的行政介紹信、身份證、授權(quán)書(shū)（正本）； 　　3．經(jīng)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)背書(shū)的已貼現(xiàn)或已轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票（原件）； 　　4．證明商業(yè)票據(jù)真實(shí)性的查詢、查復(fù)書(shū)，如是復(fù)印件，需加蓋轉(zhuǎn)出行公章或會(huì)計(jì)部門的結(jié)算專用章； 　　5．貼現(xiàn)企業(yè)與其對(duì)手間的交易合同、增值稅發(fā)票、商品發(fā)運(yùn)單據(jù)復(fù)印件，以及其他能夠證明商業(yè)匯票真實(shí)、合法、有效性的商品交易文件。 　　（二）票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的受理和審查。票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)由各行票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)受理和操作；各分行計(jì)劃資金部門負(fù)責(zé)審批。部門職責(zé)分工如下： 　　1．票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)受理票據(jù)及有關(guān)材料并對(duì)票據(jù)及有關(guān)材料的真實(shí)性進(jìn)行審查。審查內(nèi)容包括商業(yè)匯票要素、貼現(xiàn)憑證、背書(shū)、查詢查復(fù)書(shū)、商品交易合同、增值稅發(fā)票等憑證的真實(shí)性和有效性，必要時(shí)可對(duì)匯票進(jìn)行補(bǔ)充查詢。 　　2．計(jì)劃資金部門負(fù)責(zé)審查申請(qǐng)行辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資格；票據(jù)及相關(guān)材料的完整性、合法性及有效性等。同時(shí)結(jié)合本行的資金和信貸規(guī)模情況，確定轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的額度、利率等。 　　3．計(jì)劃資金部門和票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門業(yè)務(wù)人員根據(jù)審查情況，在《承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)審批表》上簽章確認(rèn)。 　　4．計(jì)劃資金部門將《承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)審批表》和有關(guān)協(xié)議，報(bào)分管行長(zhǎng)審批。經(jīng)行長(zhǎng)同意后簽訂轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議，并在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議上加蓋行章或合同專用章。 　　5．會(huì)計(jì)部門根據(jù)分管行長(zhǎng)終審簽字后的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證進(jìn)行賬務(wù)處理并匯劃資金。 　　十二、系統(tǒng)內(nèi)分行之間采用“票據(jù)回購(gòu)”方式辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的操作程序（包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)受理和審查），原則上按“票據(jù)買斷”方式進(jìn)行。但轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行票據(jù)可以不辦理背書(shū)，轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)行審查票據(jù)后封存，到期后由轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行回購(gòu)票據(jù)，并負(fù)責(zé)收款。 　　十三、系統(tǒng)內(nèi)分行之間開(kāi)展票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，不論是買斷方式還是回購(gòu)方式，均應(yīng)簽訂協(xié)議，明確責(zé)任。 　　十四、轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)業(yè)務(wù)由各行計(jì)劃資金部門根據(jù)資金和信貸規(guī)模狀況提出，經(jīng)分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后辦理。向金融機(jī)構(gòu)同業(yè)轉(zhuǎn)出票據(jù)應(yīng)嚴(yán)格控制。必須轉(zhuǎn)出票據(jù)時(shí)，應(yīng)先在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行。 　　十五、總行對(duì)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)納入同業(yè)融資授信管理并實(shí)行總量控制。對(duì)各國(guó)有商業(yè)銀行、各股份制商業(yè)銀行按法人實(shí)行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總限額管理。對(duì)直轄市商業(yè)銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)最大限額為4億元；對(duì)省會(huì)城市商業(yè)銀行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)最大限額為2億元；對(duì)地市商業(yè)銀行及財(cái)務(wù)公司票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的最大限額為1億元。超過(guò)限額必須經(jīng)總行同意。總行及時(shí)公布轉(zhuǎn)貼現(xiàn)限額總量的信息，方便各分支行拓展業(yè)務(wù)。 　　十六、管轄、直屬分行向國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行一次辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總額超過(guò)4億元時(shí)，應(yīng)及時(shí)向總行綜合計(jì)劃部備案；轄屬行一次辦理總額超過(guò)1億元時(shí)，應(yīng)及時(shí)向管轄分行計(jì)劃資金部門備案。 　　十七、辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的票據(jù)，按照有價(jià)證券管理。到異地辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，必須切實(shí)確保票據(jù)安全。各行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的管理，嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)章制度辦理定期核查。 　　十八、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和利息計(jì)算按《支付結(jié)算核算手續(xù)》和《綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)貸款業(yè)務(wù)處理流程》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行（采用票據(jù)回購(gòu)方式的參照上述規(guī)定執(zhí)行）。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)到期應(yīng)及時(shí)向付款人收取票款。不獲付款的，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)銀行應(yīng)立即向其前手追索票款。 　　十九、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)如發(fā)生糾紛，應(yīng)立即協(xié)商解決，如協(xié)商不成的，對(duì)手方是金融機(jī)構(gòu)同業(yè)的應(yīng)依法解決，是系統(tǒng)內(nèi)的報(bào)總行裁決。 　　二十、建立票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度。管轄分行（含本部和轄屬行匯總）、直屬分行每月后5日內(nèi)向總行綜合計(jì)劃部上報(bào)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（報(bào)表格式見(jiàn)附件）。 　　二十一、各管轄、直屬分行應(yīng)按照本暫行辦法制定本行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。 　　二十二、本辦法由交通銀行總行綜合計(jì)劃部制定并負(fù)責(zé)解釋、修訂。 　　二十三、本辦法自文到之日起施行。 　　附二： 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū) 交通銀行　　分行： 　　我行愿遵守《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》和人民銀行制定《支付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定和要求，將下列匯票向貴行申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜序號(hào)｜匯票號(hào)碼｜匯票金額｜承兌日｜承兌銀行｜到期日｜貼現(xiàn)申請(qǐng)人｜轉(zhuǎn)貼現(xiàn)日｜期限｜貼現(xiàn)率｜貼現(xiàn)息｜實(shí)付金額｜ ｜－－｜－－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜ ｜　　｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜－－｜－－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜ ｜　　｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜－－｜－－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜ ｜　　｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜－－｜－－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜ ｜合計(jì)｜　　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　　｜　　　　｜　　｜　　　｜　　　｜　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的原因　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行　　　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)行　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜經(jīng)辦人：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜經(jīng)辦人：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜負(fù)責(zé)人：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜負(fù)責(zé)人：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜公　章：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜公　章：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　附三： 票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批表 　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日　　　　　　　　編號(hào)： －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)行　　｜　　　　　　　　｜　轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行　　｜　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜　開(kāi)戶銀行　　　｜　　　　　　　　｜　開(kāi)戶銀行　　　｜　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－｜ ｜　賬　號(hào)　　　　｜　　　　　　　　｜　賬　號(hào)　　　　｜　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　貼現(xiàn)率（‰）　｜　　　　　　　　｜方式：買斷（　　）、回購(gòu)（　　）｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜匯票張數(shù)：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜票面總金額：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜實(shí)付金額：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　審查、審批意見(jiàn)　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門審查意見(jiàn)：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜部門負(fù)責(zé)人：　　　　　　　　　　　經(jīng)辦人：　　　　　年　　月　　日　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜綜合計(jì)劃處審查意見(jiàn)：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜部門負(fù)責(zé)人：　　　　　　　　　　　經(jīng)辦人：　　　　　年　　月　　日　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜分管行長(zhǎng)審批意見(jiàn)：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　行　長(zhǎng)：　　　　　　年　　月　　日　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜備　注：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　附四： 票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 填報(bào)行：　　　　　　　　　　　　 年　　月　　　　　　　　　單位：萬(wàn)元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　　　　　　　　轉(zhuǎn)入票據(jù)貼現(xiàn)　　　　　　　　　　　｜　轉(zhuǎn)出票據(jù)貼現(xiàn)　｜　央行再貼現(xiàn)　　｜　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜　　｜ ｜對(duì)方銀行｜本月　｜本年累計(jì)｜本月承兌｜本年累計(jì)承｜本月｜本月　｜本年累計(jì)｜本月　｜本年累計(jì)｜備注｜ ｜　　　　｜發(fā)生額｜發(fā)生額　｜人付款額｜兌人付款額｜余額｜發(fā)生額｜發(fā)生額　｜發(fā)生額｜發(fā)生額　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜工商銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜農(nóng)業(yè)銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜中國(guó)銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜建設(shè)銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜中信銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜光大銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜招商銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜華夏銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜民生銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜浦發(fā)銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜深發(fā)銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜廣發(fā)銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜興業(yè)銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜城市商行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜外資銀行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜系統(tǒng)內(nèi)行｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ ｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－－｜－－－－－｜－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜ ｜　合　計(jì)｜　　　｜　　　　｜　　　　｜　　　　　｜　　｜　　　｜　　　　｜　　　｜　　　　｜　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　　　　　　　　　 部門負(fù)責(zé)人：　　　　填表：　　　　　　　日期： 　　注：1．轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)本月余額=上月余額＋本月發(fā)生額－本月承兌人付款額； 　　2．管轄分行（含本部和轄屬行匯總）、直屬分行每月后5日內(nèi)上報(bào)總行綜合計(jì)劃部。 　　附五： 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議(適用票據(jù)買斷方式) 　　甲方（轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)行）：＿＿＿＿＿＿ 　　開(kāi)戶行：＿＿＿＿＿＿賬號(hào)：＿＿＿＿＿＿ 　　乙方（轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)行）：＿＿＿＿＿＿ 　　開(kāi)戶行：＿＿＿＿＿＿賬號(hào)：＿＿＿＿＿＿ 　　一、為明確票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中甲、乙雙方的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，甲、乙雙方依據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》和《支付結(jié)算辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)平等協(xié)商，達(dá)成此協(xié)議，并共同遵守。 　　二、乙方以所持有尚未到期的銀行承兌匯票（以下簡(jiǎn)稱銀票）共計(jì)（大寫(xiě)）＿＿＿＿＿＿張，商業(yè)承兌匯票（以下簡(jiǎn)稱商票）共計(jì)（大寫(xiě)）＿＿＿＿＿＿張（詳見(jiàn)附件），票面合計(jì)金額（大寫(xiě)）＿＿＿＿＿＿，向甲方申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，經(jīng)甲方審核，同意對(duì)上述商業(yè)匯票辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。 　　三、乙方保證上述申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的銀行承兌匯票（或商業(yè)承兌匯票）真實(shí)、合法、有效，并已辦理合規(guī)的貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)手續(xù)，且所提供的相關(guān)資料復(fù)印件與原件相符。乙方承諾如因上述保證事項(xiàng)不真實(shí)而導(dǎo)致的任何經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任均由其承擔(dān)。 　　四、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限自轉(zhuǎn)貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止（到期日遇節(jié)假日順延并加計(jì)計(jì)息天數(shù)），計(jì)息天數(shù)以日歷日計(jì)算，承兌人在異地的，按《支付結(jié)算辦法》在計(jì)息時(shí)天數(shù)另加3天劃款日期。實(shí)付轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額按票面金額扣除轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息計(jì)算。 　　五、雙方商定轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率為月息＿＿＿＿＿＿‰。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息（大寫(xiě)）＿＿＿＿＿＿，實(shí)付轉(zhuǎn)貼現(xiàn)金額（大寫(xiě)）＿＿＿＿＿＿。 　　六、本次轉(zhuǎn)貼現(xiàn)采取票據(jù)買斷方式。乙方將票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓給甲方，到期由甲方向承兌人收款。若承兌人拒絕付款而將票據(jù)退回甲方時(shí)，甲方應(yīng)及時(shí)將退票通知、匯票連同承兌人寄來(lái)的信封用特快專遞或?qū)Ｈ怂椭烈曳剑⒂袡?quán)按《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》及本協(xié)議第三條向乙方行使追索權(quán)。乙方保證最遲于收到退票通知的次日上午，向甲方支付被退匯票的票面金額并按人民銀行規(guī)定的逾期劃款罰息利率計(jì)付罰息。乙方還須承擔(dān)甲方為催收逾期票款所支付的相關(guān)費(fèi)用。 　　七、為便于操作，甲方將協(xié)議項(xiàng)下多張匯票的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)款一筆支付給乙方，但各匯票項(xiàng)下的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是獨(dú)立的，任一匯票到期后未獲付款的，甲方即有權(quán)就該匯票向乙方行使追索權(quán)。 　　八、凡因本協(xié)議的履行所發(fā)生的任何糾紛，由雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。 　　九、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。雙方蓋章后的票據(jù)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單是本協(xié)議不可分割的有效部分。 　　甲方（公章）：　　　　　　乙方（公章）： 　　甲方負(fù)責(zé)人：　　　　　　　乙方負(fù)責(zé)人： 　　甲方經(jīng)辦人：　　　　　　　乙方經(jīng)辦人： 　　地址：　　　　　　　　　　地址： 　　電話：　　　　　　　　　　電話： 　　傳真：　　　　　　　　　　傳真： 　　　　年　月　日　　　　　　　　年　月　日