中國農業發展銀行各省、市、自治區分行，各計劃單列市分行：

　　國務院發布實施了《金融違法行為處罰辦法》（以下簡稱《處罰辦法》），這對嚴肅金融紀律，規范經營行為，防范金融風險，將起到重要的保障作用。3月17日，中國人民銀行發出了《關于貫徹落實〈金融違法行為處罰辦法〉有關問題的通知》（銀傳〔1999〕14號，以下簡稱《通知》），對貫徹落實《處罰辦法》提出了明確要求。現將《通知》轉發各分行，請認真貫徹執行。按照《通知》要求，結合我行實際，就認真學習貫徹《處罰辦法》的有關問題通知如下：

　　一、各級行要充分認識《處罰辦法》對農發行依法辦行、加強貸款管理、實現收購資金持續穩定封閉運行的重要意義，高度重視，加強領導，按照人民銀行《通知》要求，組織干部職工集中一段時間認真學習《處罰辦法》。各級行的一把手要親自抓、帶頭學，尤其要抓好業務人員的學習，并將學習《處罰辦法》與學習其他有關金融法律法規結合起來，使干部職工特別是各級行領導和業務人員熟知《處罰辦法》，全面理解有關條文內容，準確掌握處罰的規定，從而進一步強化法律意識，做到知法、懂法、守法，增強依法辦事的自覺性。

　　二、要結合實際，按照《處罰辦法》和有關金融法律法規的規定，開展自查自糾工作。各級行要對照《處罰辦法》并結合監察部等幾個部門聯合進行的糧改政策執法監察工作，進行認真檢查，重點是檢查1998年4月份以來總行制定的加強收購資金管理的政策措施和一系列基本制度、管理辦法的貫徹落實情況，是否有違法違規的行為，對違法違規行為要按照《處罰辦法》和有關法律法規進行認真處理，對需要完善的管理制度和辦法要盡快完善。通過開展自查自糾工作，進一步完善各項管理制度，嚴肅金融紀律，防范違法違規行為的發生，確保金融安全。根據人民銀行《通知》要求，各級行的自查自糾工作從4月份開始到5月底結束，6月上旬將自查自糾的結果報總行。

　　三、各級行要加強法制建設，建立有效的監督制約機制，做到執法必嚴，違法必糾。各分行以及執法監察和業務部門在日常工作中，要加強經常性的監督檢查，確保各項規章制度和法律法規的貫徹執行。

　　四、加強法律學習，做到嚴格執法，是一項長期任務，各級行必須堅持常抓不懈，不斷提高干部職工依法管理的能力，使全行上下形成依法經營、依法辦行的良好氛圍，促進農發行的各項業務經營活動健康發展。

附：關于貫徹落實《金融違法行為處罰辦法》有關問題的通知

　　1999年3月17日　銀傳〔1999〕14號

中國人民銀行天津、沈陽、上海、南京、濟南、武漢、廣州、成都、西安分行、中國人民銀行營業管理部（北京）、重慶營業管理部；國家開發銀行、中國農業發展銀行、中國進出口銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信實業銀行、中國光大銀行、華夏銀行、中國民生銀行、廣東發展銀行、深圳發展銀行、招商銀行、上海浦東發展銀行、福建興業銀行：

　　1999年2月22日國務院發布實施的《金融違法行為處罰辦法》（以下簡稱《處罰辦法》），是規范金融活動、懲處金融違法行為和防范金融風險的重要行政法規，人民銀行和各金融機構必須認真貫徹執行。現就貫徹落實《處罰辦法》的有關問題通知如下：

　　一、加強領導，組織學習。通過集中一段時間的學習，要求金融機構各級領導干部和有關業務人員熟知《處罰辦法》，其余人員也要了解《處罰辦法》基本精神。人民銀行和各金融機構要充分認識當前實施《處罰辦法》的重大意義，加強自我約束，做到廉潔敢管。每個金融機構要把《處罰辦法》印發給有關人員，安排好全體員工認真學習《處罰辦法》，全面理解有關條文內容，準確掌握處罰的規定。通過系統學習、培訓，使《處罰辦法》在金融系統深入人心，真正成為金融機構自我約束和相互監督的有力武器。

　　二、人民銀行是負責金融監管的部門，在貫徹實施《處罰辦法》的過程中，要認真做到執法必嚴，違法必糾，處罰有度，切實提高人民銀行金融監管水平，有效地整頓和規范金融秩序。人民銀行各級分支機構要由行長和主管副行長直接負責，抓緊做好學習、宣傳、執行《處罰辦法》的各項工作。要對人民銀行所有從事監管工作的人員進行系統培訓，對處罰條款逐條進行分析，尤其是要結合本轄區的金融工作實際，對過去已出現的違規現象進行對照解剖，對當前仍潛在的一些違規現象進行分析，從而提出本地區貫徹《處罰辦法》應注意的有關問題。在此基礎上，召集轄區內各金融機構共同研究，形成貫徹實施《處罰辦法》的具體意見。要通過對《處罰辦法》的學習宣傳，使金融機構工作人員接受一次遵紀守法的再教育，提高合規經營的自覺性。

　　三、各金融機構要結合學習宣傳《處罰辦法》，對所屬機構的經營活動普遍進行一次自查自糾工作。各金融機構的總行對此要作出周密安排，提出明確要求，督促本系統各級分支機構根據《處罰辦法》，對照總結各自的工作，特別對已明顯觸犯《處罰辦法》的行為，要立即采取有效措施，切實糾正解決。凡在自查過程中，自覺糾正或解決的，可適當從輕處理；凡不認真自查的，或對查出的問題不認真糾正的，都要按《處罰辦法》予以從嚴處理。

　　各金融機構自查工作從四月份開始，為期兩個月。從六月份起，人民銀行各級分支機構要組織力量對自查工作進行重點檢查。為總結各家銀行自查自糾工作，請各總行對本系統的自查工作進行驗收檢查，并將檢查結果于六月末前專題向人民銀行總行報告。

　　四、妥善處理各種關系，嚴格依照各項法律、法規規范處罰工作。一是處理好《處罰辦法》與現行法律、法規、規章的關系。有關法律、行政法規對金融違法行為有處罰規定的，依照其規定給予行政處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定或者有關行政法規的處罰規定與《處罰辦法》不一致的，應當依照《處罰辦法》給予行政處罰。二是嚴格按照《中華人民共和國行政處罰法》規定的程序，進行行政處罰。人民銀行分支機構在作出行政處罰時，應嚴格按照行政處罰法規定的程序進行，在進行檢查和調查時要出示證件；對調查取證后提出的行政處罰意見，應當經法制部門審查；在作出行政處罰之前，應當告知被處罰金融機構作出行政處罰決定的事實、理由及依據，并告知其依法享有陳述、申辯的權利；對屬于聽證范圍的，還應告知被處罰金融機構享有要求舉行聽證的權利，該金融機構要求舉行聽證的，作出處罰決定的中國人民銀行分支機構應當組織聽證。三是在查處金融違法行為中，要注意區分金融違法行為和金融犯罪行為，對違反《處罰辦法》規定的行為，應當給予行政處罰和紀律處分；按照《刑法》有關規定，對金融違法行為應當追究刑事責任的，要按有關規定及時移交司法機關處理。

　　貫徹實施《處罰辦法》是一項新的工作，政策性強，情況又比較復雜，人民銀行各級分支機構和各金融機構都應注意及時總結情況，遇有重大問題要及時向上級反映報告。