各部室、各代表處、總行營(yíng)業(yè)部籌建組上海分行籌建組：

　　現(xiàn)將《中國(guó)進(jìn)出口銀行外匯存款管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　中國(guó)進(jìn)出口銀行外匯存款管理暫行辦法

　　第一條　為了加強(qiáng)外匯存款管理，完善我行外匯業(yè)務(wù)服務(wù)功能，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法適用于中國(guó)進(jìn)出口銀行辦理的單位外匯存款業(yè)務(wù)。凡與中國(guó)進(jìn)出口銀行建立信貸關(guān)系且符合國(guó)家有關(guān)外匯管理規(guī)定的企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)存款人）均可在本行辦理外匯存款業(yè)務(wù)。

　　第三條　開(kāi)立外匯存款業(yè)務(wù)應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局有關(guān)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定進(jìn)行類(lèi)別劃分和辦理開(kāi)戶(hù)。開(kāi)立賬戶(hù)按本行賬戶(hù)管理的有關(guān)辦法執(zhí)行。

　　第四條　本行存款一律記名，并預(yù)留支取印鑒，憑印鑒支取。

　　第五條　下列企業(yè)可以開(kāi)立外匯存款賬戶(hù)：

　　（一）在中國(guó)保稅區(qū)的中外企業(yè)。

　　（二）在中國(guó)境內(nèi)的中外合資企業(yè)。

　　（三）經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)可以保留外匯賬戶(hù)的中資企業(yè)。

　　第六條　下列外匯可以存入本行存款賬戶(hù)：

　　（一）由中國(guó)境外或港澳臺(tái)地區(qū)匯入，攜入或寄入的可自由兌換的外匯。不能立即付款的外幣票據(jù)，需經(jīng)銀行辦理托收，收妥后方可入賬。

　　（二）國(guó)家外匯管理規(guī)定可以保留的外匯。

　　（三）中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的外匯。

　　第七條　本行外匯存款分為定期存款。通知存款和活期存款三種：

　　（一）定期存款：起存金額不低于人民幣50萬(wàn)元的等值外匯，存期分為一個(gè)月、三個(gè)月、半年、一年、二年整存整取。

　　（二）通知存款：起存金額不低于人民幣50萬(wàn)元的等值外匯，存期不少于七天，支取須在七天前通知銀行。

　　（三）活期存款：不設(shè)起存金額。

　　第八條　存款的貨幣種類(lèi)為美元、英鎊、德國(guó)馬克、法國(guó)法郎、日元和港幣六種，以其他可自由兌換的外匯匯入，按匯入日的外匯牌價(jià)折算成上述貨幣入賬。如因特殊需要，經(jīng)銀行同意可開(kāi)立其他貨幣賬戶(hù)。

　　第九條　存款戶(hù)在開(kāi)戶(hù)時(shí)，需提供有關(guān)證件及材料，填具開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，并預(yù)留印鑒。

　　第十條　存款賬戶(hù)的使用

　　（一）可將存款匯往中國(guó)各地或境外；

　　（二）可兌換人民幣；

　　存款賬戶(hù)的使用應(yīng)符合國(guó)家外匯管理規(guī)定。

　　第十一條　存款支取

　　（一）定期存款到期，可憑存款憑證及預(yù)留印鑒或其他約定的方式，支取或轉(zhuǎn)存，如因特殊需要，存款未到期可提前支取。

　　（二）通知存款須在支取日7天前書(shū)面通知存款銀行，屆時(shí)可憑存款憑證及預(yù)留印鑒或其他約定的方式支取。

　　（三）活期存款可憑支款憑證或其他約定的方式支取。

　　第十二條　存款計(jì)息

　　（一）對(duì)300萬(wàn)美元（或等值其他外幣）以下的小額存款，按中國(guó)人民銀行公布的小額外匯存款利率計(jì)付利息。對(duì)300萬(wàn)美元（含300萬(wàn)美元或等值其他外幣）以上的大額外匯存款，利率由總行確定，報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

　　（二）存款如遇利率調(diào)整，定期存款按原存入日利率計(jì)息，活期存款、通知存款不分段計(jì)息均以支取日掛牌公告的活期存款利率和通知存款利率計(jì)付利息，未到支取日清戶(hù)者，按清戶(hù)日掛牌公告的活期存款利率和通知存款利率計(jì)息，算至清戶(hù)日前一天。

　　（三）定期存款到期轉(zhuǎn)存，按轉(zhuǎn)存日的利率計(jì)息；到期不取又不辦理轉(zhuǎn)存手續(xù)，過(guò)期部分按支取日的活期存款利率計(jì)息。定期存款部分提前支取時(shí)，提前支取部分按支取日活期存款利率計(jì)息，未提前支取部分仍按原利率計(jì)息。

　　（四）通知存款存期不足7天不予計(jì)息；存期超過(guò)7天，未在7天前辦理通知手續(xù)的、或雖已辦理通知手續(xù)但需提前支取的，須扣除7天的利息；已辦理通知手續(xù)，到期不取，逾期部分不予計(jì)息。

　　第十三條　存款戶(hù)將存款憑證、印鑒遺失，應(yīng)立即持單位證明或原約定的方式向開(kāi)戶(hù)銀行書(shū)面申請(qǐng)掛失，經(jīng)開(kāi)戶(hù)銀行認(rèn)可，7天后可以補(bǔ)發(fā)存款憑證或更換印鑒，在掛失前，如存款已被提取，銀行不承擔(dān)責(zé)任。

　　第十四條　應(yīng)存款人或外匯管理局的要求，撤銷(xiāo)外匯存款賬戶(hù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)行要與存款人核對(duì)存款賬戶(hù)余額無(wú)誤后，計(jì)算本利之和。存款人在開(kāi)戶(hù)行有貸款的，應(yīng)在外匯管理規(guī)定范圍內(nèi)歸還貸款；無(wú)貸款的，應(yīng)按照外匯管理規(guī)定，由存款人填制支款憑證，以原幣或結(jié)匯后原幣劃轉(zhuǎn)指定賬戶(hù)；如有空白重要憑證，存款人切角后開(kāi)戶(hù)行收回作廢，并進(jìn)行登記，辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。賬戶(hù)撤銷(xiāo)后，記賬員應(yīng)在印鑒卡反面注明銷(xiāo)戶(hù)日期，并將印鑒卡隨當(dāng)日傳票裝訂；開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理人員應(yīng)在開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿上注明銷(xiāo)戶(hù)日期，并在原存檔開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)和印鑒卡上注明“已于×年×月銷(xiāo)戶(hù)”字樣。

　　第十五條　存款銀行對(duì)存款戶(hù)的存款保密。

　　第十六條　本暫行辦法由中國(guó)進(jìn)出口銀行制定。解釋、修改權(quán)屬總行。

　　第十七條　本暫行辦法自頒布之日起執(zhí)行。