各部室、各代表處、總行營業(yè)部籌建組上海分行籌建組：

　　現(xiàn)將《中國進出口銀行外匯存款管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　中國進出口銀行外匯存款管理暫行辦法

　　第一條　為了加強外匯存款管理，完善我行外匯業(yè)務服務功能，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法適用于中國進出口銀行辦理的單位外匯存款業(yè)務。凡與中國進出口銀行建立信貸關(guān)系且符合國家有關(guān)外匯管理規(guī)定的企業(yè)（以下簡稱存款人）均可在本行辦理外匯存款業(yè)務。

　　第三條　開立外匯存款業(yè)務應按照國家外匯管理局有關(guān)外匯賬戶管理規(guī)定進行類別劃分和辦理開戶。開立賬戶按本行賬戶管理的有關(guān)辦法執(zhí)行。

　　第四條　本行存款一律記名，并預留支取印鑒，憑印鑒支取。

　　第五條　下列企業(yè)可以開立外匯存款賬戶：

　　（一）在中國保稅區(qū)的中外企業(yè)。

　　（二）在中國境內(nèi)的中外合資企業(yè)。

　　（三）經(jīng)國家外匯管理局批準可以保留外匯賬戶的中資企業(yè)。

　　第六條　下列外匯可以存入本行存款賬戶：

　　（一）由中國境外或港澳臺地區(qū)匯入，攜入或寄入的可自由兌換的外匯。不能立即付款的外幣票據(jù)，需經(jīng)銀行辦理托收，收妥后方可入賬。

　　（二）國家外匯管理規(guī)定可以保留的外匯。

　　（三）中國境內(nèi)金融機構(gòu)的外匯。

　　第七條　本行外匯存款分為定期存款。通知存款和活期存款三種：

　　（一）定期存款：起存金額不低于人民幣50萬元的等值外匯，存期分為一個月、三個月、半年、一年、二年整存整取。

　　（二）通知存款：起存金額不低于人民幣50萬元的等值外匯，存期不少于七天，支取須在七天前通知銀行。

　　（三）活期存款：不設起存金額。

　　第八條　存款的貨幣種類為美元、英鎊、德國馬克、法國法郎、日元和港幣六種，以其他可自由兌換的外匯匯入，按匯入日的外匯牌價折算成上述貨幣入賬。如因特殊需要，經(jīng)銀行同意可開立其他貨幣賬戶。

　　第九條　存款戶在開戶時，需提供有關(guān)證件及材料，填具開戶申請書，并預留印鑒。

　　第十條　存款賬戶的使用

　　（一）可將存款匯往中國各地或境外；

　　（二）可兌換人民幣；

　　存款賬戶的使用應符合國家外匯管理規(guī)定。

　　第十一條　存款支取

　　（一）定期存款到期，可憑存款憑證及預留印鑒或其他約定的方式，支取或轉(zhuǎn)存，如因特殊需要，存款未到期可提前支取。

　　（二）通知存款須在支取日7天前書面通知存款銀行，屆時可憑存款憑證及預留印鑒或其他約定的方式支取。

　　（三）活期存款可憑支款憑證或其他約定的方式支取。

　　第十二條　存款計息

　　（一）對300萬美元（或等值其他外幣）以下的小額存款，按中國人民銀行公布的小額外匯存款利率計付利息。對300萬美元（含300萬美元或等值其他外幣）以上的大額外匯存款，利率由總行確定，報中國人民銀行備案。

　　（二）存款如遇利率調(diào)整，定期存款按原存入日利率計息，活期存款、通知存款不分段計息均以支取日掛牌公告的活期存款利率和通知存款利率計付利息，未到支取日清戶者，按清戶日掛牌公告的活期存款利率和通知存款利率計息，算至清戶日前一天。

　　（三）定期存款到期轉(zhuǎn)存，按轉(zhuǎn)存日的利率計息；到期不取又不辦理轉(zhuǎn)存手續(xù)，過期部分按支取日的活期存款利率計息。定期存款部分提前支取時，提前支取部分按支取日活期存款利率計息，未提前支取部分仍按原利率計息。

　　（四）通知存款存期不足7天不予計息；存期超過7天，未在7天前辦理通知手續(xù)的、或雖已辦理通知手續(xù)但需提前支取的，須扣除7天的利息；已辦理通知手續(xù)，到期不取，逾期部分不予計息。

　　第十三條　存款戶將存款憑證、印鑒遺失，應立即持單位證明或原約定的方式向開戶銀行書面申請掛失，經(jīng)開戶銀行認可，7天后可以補發(fā)存款憑證或更換印鑒，在掛失前，如存款已被提取，銀行不承擔責任。

　　第十四條　應存款人或外匯管理局的要求，撤銷外匯存款賬戶時，開戶行要與存款人核對存款賬戶余額無誤后，計算本利之和。存款人在開戶行有貸款的，應在外匯管理規(guī)定范圍內(nèi)歸還貸款；無貸款的，應按照外匯管理規(guī)定，由存款人填制支款憑證，以原幣或結(jié)匯后原幣劃轉(zhuǎn)指定賬戶；如有空白重要憑證，存款人切角后開戶行收回作廢，并進行登記，辦理銷戶手續(xù)。賬戶撤銷后，記賬員應在印鑒卡反面注明銷戶日期，并將印鑒卡隨當日傳票裝訂；開銷戶管理人員應在開銷戶登記簿上注明銷戶日期，并在原存檔開戶申請書和印鑒卡上注明“已于×年×月銷戶”字樣。

　　第十五條　存款銀行對存款戶的存款保密。

　　第十六條　本暫行辦法由中國進出口銀行制定。解釋、修改權(quán)屬總行。

　　第十七條　本暫行辦法自頒布之日起執(zhí)行。