各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行：

　　為不斷完善我行各項業(yè)務的管理工作，加強企業(yè)存款證明的管理，規(guī)范各行企業(yè)存款證明的操作，總行特制定《中國銀行企業(yè)存款證明業(yè)務管理辦法（試行）》，現(xiàn)將有關事項通知如下：

　　一、各行要嚴格按照總行制定的業(yè)務管理辦法，規(guī)范企業(yè)存款證明的業(yè)務操作。

　　二、各行要按照總行規(guī)定的格式印制《企業(yè)存款證明申請表》（見附二）。

　　三、《企業(yè)存款證明》（見附三）由總行統(tǒng)一印制并按各行的計劃下發(fā)。

　　四、各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行負責其轄內各行企業(yè)存款證明業(yè)務的管理工作。

　　五、各行在執(zhí)行過程中，如果遇到問題，請及時將意見反饋總行公司業(yè)務部。各行見此文后，可將所需的《企業(yè)存款證明》的數(shù)量上報總行總務部憑證科：FAX：66594166；Tel：66594171.

　　特此通知。

　　附：一、中國銀行企業(yè)存款證明業(yè)務管理辦法（試行）

　　二、企業(yè)存款證明申請表（略）

　　三、企業(yè)存款證明（略）

　　2002年7月29日

　　中國銀行企業(yè)存款證明業(yè)務管理辦法（試行）

　　第一條　為了加強企業(yè)存款證明業(yè)務的管理，對客戶提供優(yōu)質服務，規(guī)范企業(yè)存款證明的格式及其業(yè)務的操作，特此制定本辦法。

　　第二條　企業(yè)存款證明是銀行為企業(yè)存款客戶出具的其在銀行各類賬戶賬面余額的書面證明，此證明并不具備質押、擔保作用。任何人不得將《企業(yè)存款證明》用做擔保、質押之用。

　　第三條　辦理企業(yè)存款證明業(yè)務的機構：中國銀行各分理處及其以上機構均可為其存款客戶辦理本業(yè)務。

　　第四條　辦理企業(yè)存款證明業(yè)務的對象：凡是在中國銀行已經(jīng)開立了各類企業(yè)存款賬戶的企業(yè)存戶，因業(yè)務需要，均可到其開戶銀行提出書面申請并開具企業(yè)存款證明。

　　第五條　辦理企業(yè)存款證明業(yè)務的操作規(guī)程：

　　一、企業(yè)存款戶必須在其開戶行申辦存款證明。客戶要求開立企業(yè)存款證明時，必須填寫《企業(yè)存款證明申請表》（見附二），此申請書須加蓋客戶預留銀行的印鑒方可辦理。

　　二、經(jīng)銀行審核企業(yè)存款證明申請書的內容及其印鑒無誤后，根據(jù)客戶的具體要求，銀行業(yè)務人員憑會計系統(tǒng)顯示的賬戶余額和存款證實書，繕制《企業(yè)存款證明》一式兩聯(lián)內容一致，并加注銀行業(yè)務編號，同時在業(yè)務登記本詳細登記備查。在第二聯(lián)上加蓋經(jīng)辦人員名章后，應將全部資料交復核人員審核，經(jīng)復核人員復核無誤后，在第一聯(lián)加蓋銀行公章／簽字后退經(jīng)辦人員交給客戶。

　　三、第二聯(lián)加蓋復核人員名章確認后，按證明書順序號與《開立企業(yè)存款證明申請書》一并留底備份，歸檔保管備查。

　　四、《企業(yè)存款證明》所列示的余額應取自該證明書簽發(fā)日的前一個工作日客戶的賬面余額，或客戶指定的過去某一日的賬面余額。

　　五、銀行必須按客戶實際賬面的幣種開具存款證明，不得折算成另一種貨幣開具存款證明。

　　六、目前現(xiàn)行每份企業(yè)存款證明收取手續(xù)費人民幣200元。總行將會根據(jù)人民銀行即將公布的各項收費標準來統(tǒng)一調整此項收費標準。

　　七、企業(yè)存款證明手續(xù)費計入“953－（20）其他費用收入”損益賬戶。

　　八、客戶的企業(yè)存款證明遺失后，不掛失、不退還手續(xù)費。

　　第六條　銀行不得為企業(yè)虛開存款證明，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)按有關規(guī)定處罰，情節(jié)嚴重者追究其法律責任。

　　第七條　凡是已做抵押的存款，均應在《企業(yè)存款證明》相應欄目中加以注明。

　　第八條　《企業(yè)存款證明》屬于重要空白憑證，應嚴格按照《中國銀行重要空白憑證管理辦法》（中銀財〔2000〕48號）進行管理。避免案件的發(fā)生。

　　第九條　對已開出的《企業(yè)存款證明》，要建立詳細記錄登記簿，便于日后檢查監(jiān)督。

　　第十條　本辦法由中國銀行總行負責解釋，自文到之日起，本辦法生效執(zhí)行。