第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱外資銀行包括：外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。外國銀行代表處是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行類代表處。

　　第三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資銀行實施行政許可。

　　第四條 外資銀行下列事項應(yīng)當經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立、機構(gòu)變更、機構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

　　第五條 本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫男袠I(yè)聲譽和社會形象；

　　（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　?。ㄈ┕芾韺泳哂辛己玫膶I(yè)素質(zhì)和管理能力；

　　（四）具有健全的風(fēng)險管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險；

　?。ㄎ澹┚哂薪∪膬?nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

　?。┌凑諏徤鲿嬙瓌t編制財務(wù)會計報告，且會計師事務(wù)所對財務(wù)會計報告持無保留意見；

　?。ㄆ撸o重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

　?。ò耍┚哂杏行У娜肆Y源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

　　（九）具有對中國境內(nèi)機構(gòu)活動進行管理、支持的經(jīng)驗和能力；

　?。ㄊ┚邆溆行У馁Y本約束與資本補充機制；

　　（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

　?。ㄊ┓?、行政法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　本條第（九）項、第（十）項、第（十一）項僅適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

　　第六條 外資銀行名稱應(yīng)當包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應(yīng)當標明該外國銀行的國籍及責(zé)任形式。國籍以外國銀行注冊地為準，如外國銀行名稱已體現(xiàn)國籍，可不重復(fù)。如外國銀行的責(zé)任形式為無限責(zé)任，可在中文名稱中省略責(zé)任形式部分。香港、澳門、臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸設(shè)立的分支機構(gòu)的中文名稱只須標明責(zé)任形式。

　　第七條 本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。以中文或者英文以外文字印制的年報應(yīng)當附有中文或者英文譯本。

　　本辦法所稱年報應(yīng)當經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區(qū)認可的會計師事務(wù)所出具的審計意見書。

　　第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

　　本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的保證書，應(yīng)當經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證，但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件無須公證、中國境內(nèi)公證機構(gòu)出具的公證材料無須認證。

　　銀監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證。

　　第二章 機構(gòu)設(shè)立

　　第一節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立

　　第九條 擬設(shè)立的外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂蟹稀吨腥A人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定的章程；

　　（二）注冊資本應(yīng)當為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；

　?。ㄈ┚哂蟹先温氋Y格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　　（四）具有健全的組織機構(gòu)和管理制度；

　?。ㄎ澹┚哂信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。

　　第十條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當具備下列條件：

　　（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　　（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機構(gòu)股東除外；

　?。ㄈ┩夥焦蓶|具有從事國際金融活動的經(jīng)驗，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　?。ㄋ模┍巨k法第五條規(guī)定的審慎性條件。

　　擬設(shè)外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

　　第十一條 擬設(shè)外商獨資銀行的股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，除應(yīng)當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當具備下列條件：

　?。ㄒ唬樯虡I(yè)銀行；

　　（二）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處2年以上，香港、澳門、臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸已經(jīng)設(shè)立代表處1年以上；

　?。ㄈ┨岢鲈O(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

　?。ㄋ模┵Y本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。

　　第十二條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當為金融機構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當具備下列條件：

　?。ㄒ唬樯虡I(yè)銀行；

　?。ǘ┰谥袊硟?nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處，香港、澳門地區(qū)的銀行無須設(shè)立代表處；

　?。ㄈ┨岢鲈O(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

　?。ㄋ模┵Y本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。

　　第十三條 本辦法第十二條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50%以上，或者不持有資本總額或者股份總額50%以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：

　?。ㄒ唬┏钟袛M設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

　?。ǘ┯袡?quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財務(wù)和經(jīng)營政策；

　?。ㄈ┯袡?quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員；

　?。ㄋ模┰跀M設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

　　擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當將擬設(shè)中外合資銀行納入并表范圍。

　　第十四條 有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的股東：

　?。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

　　（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；

　?。ㄈ╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

　?。ㄋ模┖诵臉I(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　?。ㄎ澹┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟環(huán)境影響較大；

　?。┵Y產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　?。ㄆ撸┐顺钟型馍酞氋Y銀行、中外合資銀行股權(quán)；

　　（八）其他對擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

　　第十五條 設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第十六條 籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　第十七條 申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　?。ㄒ唬└鞴蓶|董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、各股東名稱和出資比例等；

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾?，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

　　（三）擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

　?。ㄋ模M設(shè)機構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

　　（五）擬設(shè)機構(gòu)各股東的章程；

　?。M設(shè)機構(gòu)各股東及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

　?。ㄆ撸M設(shè)機構(gòu)各股東最近3年的年報；

　?。ò耍M設(shè)機構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；

　?。ň牛M設(shè)機構(gòu)各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)機構(gòu)實施有效管理的承諾函；

　　（十）擬設(shè)機構(gòu)外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

　　（十一）初次設(shè)立外商獨資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當報送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

　　（十二）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第十八條 申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

　　申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

　　第十九條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第二十條 擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　?。ㄒ唬┗I備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的姓名等；與擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當同時申請關(guān)閉代表處；

　?。ǘ╅_業(yè)申請表；

　?。ㄈM任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準所需的相關(guān)資料；

　?。ㄋ模╅_業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

　?。ㄎ澹M設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

　　（六）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

　?。ㄆ撸M設(shè)機構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

　　（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

　?。ň牛I業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

　　（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第二十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行或者中外合資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第二節(jié) 外國銀行分行改制為外商獨資銀行

　　第二十二條 外國銀行申請將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨資銀行的條件，承諾在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并且具備對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的能力。

　　第二十三條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，分為改制籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第二十四條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交改制籌建申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準改制籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　第二十五條 申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）：

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；如同時申請增加注冊資本，應(yīng)當標明擬增加的注冊資本金額及幣種；

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾婕皺C構(gòu)改制計劃，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

　?。ㄈM設(shè)機構(gòu)的章程草案；

　　（四）申請人關(guān)于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的董事會決議；

　　（五）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨資銀行承繼原在中國境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函以及對改制前原中國境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函；

　　（六）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨資銀行使用其商譽、對擬設(shè)外商獨資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

　　（七）申請人提出申請前2年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告；

　?。ò耍┥暾埲怂趪一蛘叩貐^(qū)金融監(jiān)管當局對其中國境內(nèi)分行改制的意見書；

　　（九）申請人最近3年年報；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　第二十六條 申請人應(yīng)當自收到改制籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準改制籌建之日起6個月。

　　申請人未在6個月內(nèi)完成改制籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并抄報原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。籌建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，改制籌建批準文件失效。

　　第二十七條 擬設(shè)外商獨資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。開業(yè)申請由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

　　由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第二十八條 由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）：

　?。ㄒ唬┗I備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨資銀行及其分支機構(gòu)名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊資本及其分支機構(gòu)的營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）及分支行行長的姓名等；

　　（二）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨資銀行的資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨資銀行的模擬資產(chǎn)負債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準備數(shù)額；

　　（三）改制完成情況的說明；

　　（四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當對銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見；

　?。ㄎ澹╅_業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

　?。M設(shè)外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；

　?。ㄆ撸┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨資銀行使用其商譽、對擬設(shè)外商獨資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

　?。ò耍M設(shè)外商獨資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

　　（九）擬設(shè)外商獨資銀行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

　?。ㄊM任外商獨資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）以及外商獨資銀行分行行長、管理型支行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

　　（十一）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第二十九條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件后交回原外國銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。原外國銀行分行應(yīng)當依法向工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記。

　　第三十條 由外國銀行分行改制的外商獨資銀行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　外商獨資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第三節(jié) 外國銀行分行設(shè)立

　　第三十一條 設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當具備下列條件：

　　（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　?。ǘ┚哂袕氖聡H金融活動的經(jīng)驗；

　?。ㄈ┚哂杏行У姆聪村X制度；

　?。ㄋ模┦艿剿趪一蛘叩貐^(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　　（五）提出設(shè)立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于200億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

　?。┵Y本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定；

　?。ㄆ撸┍巨k法第五條規(guī)定的審慎性條件。

　　設(shè)立外國銀行分行，申請人應(yīng)當無償撥給擬設(shè)分行不少于2億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運資金；

　　擬設(shè)分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

　　第三十二條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當具備本辦法第三十一條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當經(jīng)營狀況良好，主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求，并符合銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

　　第三十三條 設(shè)立外國銀行分行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第三十四條 籌建外國銀行分行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　第三十五條 申請籌建外國銀行分行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾?，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

　?。ㄈ┥暾埲苏鲁?；

　?。ㄋ模┥暾埲思捌渌诩瘓F的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

　?。ㄎ澹┥暾埲俗罱?年年報；

　?。┥暾埲说姆聪村X制度；

　?。ㄆ撸┥暾埲怂趪一蛘叩貐^(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

　?。ò耍┏醮卧O(shè)立外國銀行分行的，申請人應(yīng)當報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

　?。ň牛┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　第三十六條 申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

　　申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。籌建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準文件失效。

　　第三十七條 擬設(shè)外國銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外國銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第三十八條 擬設(shè)外國銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　?。ㄒ唬┗I備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任行長姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當同時申請關(guān)閉代表處；

　?。ǘ╅_業(yè)申請表；

　?。ㄈM任外國銀行分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

　　（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

　?。ㄎ澹┩鈬y行對擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書；

　?。M設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

　?。ㄆ撸M設(shè)分行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

　　（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

　?。ň牛I業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同復(fù)印件；

　　（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第三十九條 外國銀行分行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　外國銀行分行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第四節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行設(shè)立

　　第四十條 外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行，應(yīng)當具備下列條件：

　?。ㄒ唬o償撥給擬設(shè)分行營運資金；撥給各分支機構(gòu)營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%；

　?。ǘ┲饕O(jiān)管指標達到監(jiān)管要求；

　?。ㄈ┿y監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

　　第四十一條 設(shè)立外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第四十二條 銀監(jiān)會承擔(dān)監(jiān)管主體責(zé)任的外商獨資銀行一級分行、中外合資銀行一級分行的籌建申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應(yīng)當向銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　第四十三條 申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應(yīng)當向銀監(jiān)會或擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾?，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

　?。ㄈ┥暾埲苏鲁?；

　?。ㄋ模┥暾埲四陥螅?

　　（五）申請人反洗錢制度；

　?。┥暾埲藸I業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　（七）申請人關(guān)于同意設(shè)立分行的董事會決議；

　?。ò耍┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　第四十四條 申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

　　申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

　　第四十五條 擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第四十六條 擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　?。ㄒ唬┗I備組負責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任行長姓名等；

　?。ǘ╅_業(yè)申請表；

　　（三）擬任分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

　?。ㄋ模╅_業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

　　（五）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

　?。M設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

　　（七）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

　?。ò耍I業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

　　（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第四十七條 外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第五節(jié) 支行設(shè)立

　　第四十八條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

　　香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。異地支行是指分行在不同于分行所在城市設(shè)立的分支機構(gòu)。

　　第四十九條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┱綘I業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　?。ǘ┚哂休^強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

　　（三）具有撥付營運資金的能力；

　?。ㄋ模┮呀Ω呒壒芾砣藛T考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十條 設(shè)立支行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第五十一條 籌建支行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

　　申請籌建支行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交籌建申請。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人，同時抄送銀監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第五十二條 申請籌建支行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料（一式兩份）：

　　（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)人的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)支行的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

　?。ǘ┛尚行匝芯繄蟾?，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；

　　（三）申請人最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；

　?。ㄋ模M設(shè)機構(gòu)上一級管理機構(gòu)最近1年新設(shè)機構(gòu)的經(jīng)營管理情況；

　?。ㄎ澹?銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第五十三條 申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準籌建之日起6個月。

　　申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

　　第五十四條 擬設(shè)支行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。支行開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。

　　擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起30日內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時抄送銀監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第五十五條 擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一式兩份）：

　?。ㄒ唬┗I備組負責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)人的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長的姓名等；

　　（二）開業(yè)申請表；

　?。ㄈ┡c業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營運資金已撥付到位，法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

　?。ㄋ模M任管理型支行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；

　　（五）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

　?。M設(shè)支行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；

　?。ㄆ撸I業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

　?。ò耍I業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

　?。ň牛┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　第五十六條 支行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

　　支行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第六節(jié) 外國銀行代表處設(shè)立

　　第五十七條 設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當具備下列條件：

　　（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　　（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

　?。ㄈ┚哂杏行У姆聪村X制度；

　　（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　?。ㄎ澹┍巨k法第五條規(guī)定的審慎性條件。

　　擬設(shè)代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

　　第五十八條 外國銀行在中國境內(nèi)已設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

　　外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當具備本辦法第五十七條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)機構(gòu)應(yīng)當無重大違法違規(guī)記錄。

　　外國銀行在同一城市不得同時設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)和代表處。

　　第五十九條 外國銀行設(shè)立代表處的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　外國銀行申請設(shè)立代表處，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準設(shè)立的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第六十條 申請設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

　　（二）代表處設(shè)立申請表；

　?。ㄈ┛尚行匝芯繄蟾?，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計劃等；

　?。ㄋ模┥暾埲苏鲁?；

　?。ㄎ澹┥暾埲思捌渌诩瘓F的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

　?。┥暾埲俗罱?年年報；

　?。ㄆ撸┥暾埲朔聪村X制度；

　　（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

　?。ň牛M任首席代表任職資格核準所需的相關(guān)資料；

　　（十）初次設(shè)立代表處的，申請人應(yīng)當報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

　　（十一）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第六十一條 經(jīng)批準設(shè)立的外國銀行代表處，應(yīng)當憑批準文件向工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取工商登記證。

　　外國銀行代表處應(yīng)當自擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局批準設(shè)立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后應(yīng)當向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送相關(guān)資料。

　　外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局批準文件失效。

　　第三章 機構(gòu)變更

　　第一節(jié) 變更注冊資本或者營運資金

　　第六十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┩馍酞氋Y銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會已決議通過變更事項；

　?。ǘ┩馍酞氋Y銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意其申請。

　　第六十三條 銀監(jiān)會承擔(dān)監(jiān)管主體責(zé)任的外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本，外國銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第六十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　　（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，申請以境外人民幣資金增加注冊資本或者營運資金的，應(yīng)當說明人民幣資金的來源；

　　（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運資金后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標的影響等；

　　（三）申請人及其股東關(guān)于變更注冊資本的董事會決議，外國銀行關(guān)于變更分行營運資金的董事會決議；

　?。ㄋ模┥暾埲斯蓶|及外國銀行應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　第六十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更注冊資本、外國銀行分行獲準變更營運資金，應(yīng)當自銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。

　　第二節(jié) 變更股東

　　第六十六條 銀監(jiān)會承擔(dān)監(jiān)管主體責(zé)任的外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

　　本條前款所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東更名以及銀監(jiān)會認定的其他股東變更情形。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應(yīng)當符合本辦法第十條至第十四條規(guī)定的條件。

　　特殊情況下，經(jīng)銀監(jiān)會批準，變更后的股東可以不適用本辦法第十一條第（二）項或者第十二條第（二）項的規(guī)定。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　由所在地銀監(jiān)局受理和初審的，所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第六十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

　?。ǘ┥暾埲岁P(guān)于變更事項的董事會決議；

　?。ㄈ┥暾埲斯蓶|、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項的董事會決議；

　　（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構(gòu)的，應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書；

　　（五）申請人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議；

　　（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

　?。ㄆ撸M受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報、反洗錢制度、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件，中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；

　?。ò耍M受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

　　（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第六十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當自銀監(jiān)會作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明以及相關(guān)交易的證明文件，同時抄報所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　第六十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：

　?。ㄒ唬┩馍酞氋Y銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過變更事項；

　　（二）變更事項的申請已經(jīng)股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　?。ㄈ┩馍酞氋Y銀行、中外合資銀行已就變更事項制定具體方案。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項的，該外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當根據(jù)銀監(jiān)會的要求進行相關(guān)調(diào)整。

　　第七十條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，應(yīng)當向銀監(jiān)會提交申請資料。

　　銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第七十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設(shè)合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開業(yè)兩個階段。

　　吸收合并的，吸收合并方應(yīng)當按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；被吸收方自行終止的，應(yīng)當按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請；被吸收方變更為分支機構(gòu)的，應(yīng)當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

　　新設(shè)合并的，新設(shè)方應(yīng)當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

　　第七十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設(shè)分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開業(yè)兩個階段。

　　存續(xù)分立的，存續(xù)方應(yīng)當按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；新設(shè)方應(yīng)當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

　　新設(shè)分立的，新設(shè)方應(yīng)當按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當按照解散的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

　　第七十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，除應(yīng)當按照本辦法第七十一條、第七十二條的規(guī)定提交申請資料外，還應(yīng)當向銀監(jiān)會提交下列申請資料（一式兩份）：

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

　　（二）關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案；

　?。ㄈ┥暾埲烁鞣郊捌涔蓶|關(guān)于變更事項的董事會決議；

　　（四）申請人各方股東應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

　?。ㄎ澹┥暾埲烁鞣焦蓶|簽署的合并、分立協(xié)議、合資經(jīng)營合同；申請人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會及主要股東名單、最近一年年報；

　?。┳兏M織形式、合并、分立后銀行的章程草案；

　　（七）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　申請人應(yīng)當將申請書和關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請人及其分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（各一份）。

　　第三節(jié) 修改章程

　　第七十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后1年內(nèi)提出修改章程的申請。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍且變更事項已經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局批準的，不需進行修改章程的申請，但應(yīng)當在銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局作出上述變更事項批準決定之日起6個月內(nèi)將修改后的章程報送銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)局。

　　第七十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┩馍酞氋Y銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過修改章程；

　　（二）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所已對章程草案出具法律意見書。

　　第七十六條 銀監(jiān)會承擔(dān)監(jiān)管主體責(zé)任的外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。

　　第七十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

　　（二）申請人關(guān)于修改章程的董事會決議；

　?。ㄈ┥暾埲斯蓶|關(guān)于修改章程的董事會決議；

　　（四）申請人的原章程和新章程草案；

　　（五）原章程與新章程草案變動對照表；

　?。┰谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對新章程草案的法律意見書；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會要求的其他資料。

　　第四節(jié) 變更名稱

　　第七十八條 申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應(yīng)當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┳兏马椧勋@得申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的批準；