滿城盡是“基金客” 基金行情火爆暗存法律風險

來源: 律霸小編整理 · 2020-12-27 · 7831人看過
“我年初買了5萬元的景順內需增長基金,現在本金已變成12萬多了”。小王喜滋滋地向他的同事說道,“而投資的股票卻沒賺多少”。

  小王所購買的基金是景順長城基金管理公司旗下的一只基金。買基金掙錢,投資股票卻只掙指數不掙錢,這就是為什么現在那么多人爭相購買基金的原由。

  據統計,今年以來,股票型基金的平均收益達到90%,偏股型、平衡型和封閉式基金的平均收益也都達到了創紀錄的85%左右。隨著大盤的持續上漲,闊別五年的滬綜指2245點高位,昨日已被輕易拿下,今日更是突破2300點關口,不少基金凈值不斷增長,這使得大多數投資股票、投資國債、投資保險的人坐不住了,這兩天不少人拋掉了手中其他的理財項目紛紛買了基金。

  目前基金銷售的火爆行情令人關注。12月7日,嘉實增長策略基金當日籌集400多億元,創下歷史之最,這也是今年發行的第88只基金。今年新成立的基金規模已達到3869.78億份(含去年發行今年成立的5只基金),比過去3年成立的總基金之和還要多。

  與此同時,“基民”的人數也在以幾何基數增長。面對火爆的基金行情,不少業內專家開始為之擔憂。

  擔憂之一,相當多的投資者根本不知道基金為何物,盲目投資。有人以為買了基金就意味著能掙大錢,今天投資10萬,幾年后就能賺50萬或者100萬。還有人認為,基金“利息”比銀行利息高,甚至有人幾乎傾其所有,購買各種基金。

  其實,基金作為一種投資方式,只是一種理財品種。既然是理財,就不可能一本萬利,它只可能是有限度的增值;既然是投資,就有可能會賠錢。由于幾年的熊市,凈值不斷減少,許多投資者如坐針氈,就在去年還曾發生過大面積地贖回現象;而且投資基金,根本不是向銀行存錢,基金講的是收益率,沒有什么所謂的利息。

  擔憂之二,基金管理者能否堅守自己的職業操守。這是最大的擔憂。一個基金經理掌管著幾百億的資產,如何使其能本著為投資人理財的職業精神去合理配置這些資金,依靠什么來制約和保障?

  基金業中曾發生過利益輸送丑聞。具體講,如果一個基金經理身邊同時還存在著私募資金,他利用投資者的資金為其私募基金謀利,此即為典型的利益輸送。

  基金業中還發生過基金經理被上市公司收買的事例。在持有一家上市公司大量股份之后,該基金成為舉足輕重的流通股股東,在上市公司董事會重大決議中,為了爭取到這部分流通股股東的同意,基金經理就可能會被上市公司的“糖衣炮彈”擊中,這不僅損害基金持有人的利益,還在根本上違背了監管層期望發展機構投資者的良苦用心。

  擔憂之三,基金業中還存在一些帶有普遍性的問題。如片面追求管理規模,忽視管理能力和水平的匹配;盲目追求投資收益,忽視風險防范和流動性問題;夸大投資業績,不注意向投資者提示投資風險;投資缺乏獨立研究和判斷,不嚴格遵循投資決策程序等等。

  面對基金銷售的“火”,證監會日前緊急發布《關于貫徹落實第31次基金業聯席會議精神,加強風險防范,促進基金業健康發展的通知》,雖然此舉可為當下火熱的基金行情降溫,但從長遠來看,還是難以治根。也有專家向投資者指出,開放式基金在國外的實踐并不成功,向一些投資者大潑冷水。

  而反觀我們對基金業的法律規范,卻顯得相當欠缺。至今除證券法、公司法、證資投資基金法幾個基本法之外,對于基金管理公司的具體規范只有幾個為數不多的規范性文件?;饦I相當重要的銷售規則,如證券投資基金銷售機構內部控制指引、銷售業務信息管理平臺技術指引、評價與咨詢業務管理規定、銷售適用性指導意見等,至今一個沒有出臺。對于手握大權的基金管理者,對其規范也只有今年10月27日發布的《基金管理公司投資管理人員指導意見》。

  面對基金規模的日益龐大,越來越多的投資者拋棄其他投資方式,變成“基民”,如何使基金經理真正為投資者著想,理好他們手中的財,加快基金的基礎制度建設,完善基金管理人員的相關法規及規章,已成為眼下最重要的事情了。 #p#分頁標題#e#

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