在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
《完善對金融犯罪的刑事責任追究》
????貸款詐騙罪不必“以非法占有為目的”
?? 刑法第一百九十三條規定了貸款詐騙罪，對以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構貸款的行為規定了刑事責任。人民銀行等部門提出，近來一些單位和個人以虛構事實、隱瞞真相等欺騙手段，騙用銀行或者其他金融機構的貸款，危害金融安全，但要認定其是否具有“非法占有”貸款的目的很困難，建議規定，只要以欺騙手段取得貸款，情節嚴重的，就應追究刑事責任。法工委經同有關部門研究，擬保留“以非法占有為目的”的貸款詐騙罪的規定，并在刑法中增加規定：以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構的貸款，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，追究刑事責任。
????關于操縱證券市場犯罪的規定與證券法銜接
?? 刑法第一百八十二條規定了操縱證券、期貨市場的犯罪及刑事責任。十屆全國人大常委會第十八次會議通過的修訂后的證券法，對操縱證券市場的違法行為的界定作了修改，刑法這一條的規定需要與之相銜接。此外司法機關和有關部門提出，刑法這一條中規定對操縱證券、期貨交易價格的犯罪按違法所得的倍數處罰金，但違法所得數額很難計算，建議將罰金刑的數額具體化。因此草案對刑法第一百八十二條作了相應的修改。
????金融機構挪用資金或財產構成犯罪也要追究刑事責任
?? 刑法第一百八十五條對商業銀行和其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位或者客戶資金的犯罪及刑事責任作了規定。根據違法犯罪活動的現實情況，法工委經同有關部門研究，擬在刑法中增加規定：對商業銀行、證券公司、期貨經紀公司、保險公司等金融機構，違背受托義務，擅自運用客戶資金以及其他委托或者信托財產，情節嚴重的，追究刑事責任；對保險公司、保險資產管理公司、證券投資基金管理公司、社會保障基金管理機構、住房公積金管理機構等公眾資金經營、管理機構，違反國家規定運用資金，情節嚴重的，追究刑事責任。
????懲治違法放貸繞過認定“重大損失”難關
?? 刑法第一百八十六條、第一百八十八條分別對銀行或者其他金融機構的工作人員違法發放貸款、違反規定為他人出具信用證等金融票證，造成重大損失的行為，規定了刑事責任。但在司法實踐中，認定違法發放貸款或非法出具金融票證的行為所造成的損失較為困難，法工委經同有關部門研究，擬將上述兩條規定中的“造成重大損失”，分別改為“數額巨大”或“情節嚴重”。
????吸收客戶巨額資金不入賬追究刑事責任
?? 刑法第一百八十七條對銀行或者其他金融機構的工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發放貸款，造成重大損失的行為，規定了刑事責任。有關部門提出，金融機構吸收客戶資金不入賬，破壞了金融管理秩序，危害金融安全，而監管機構卻又難以監管，因此對其中數額巨大的，應當追究刑事責任。草案中對這一條作了相應的修改。
????貪污賄賂犯罪、金融犯罪納入洗錢犯罪的上游犯罪
?? 刑法第一百九十一條規定，對明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及產生的收益，為其提供賬戶，協助其進行財產轉移、轉換，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的性質和來源的，作為洗錢犯罪追究刑事責任。有關部門提出，不少貪污賄賂犯罪、金融犯罪的違法所得巨大，為其洗錢將嚴重破壞金融管理秩序，危害金融安全，應當將為這兩類犯罪洗錢的行為，按洗錢犯罪追究刑事責任。草案在洗錢犯罪的上游犯罪中增加了這兩類犯罪。#p#分頁標題#e#
????
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
簡介:
李江鋒律師，大學本科學歷，法學學士學位，現為石家莊市律師協會公司專業委員會委員、河北錦澤律師事務所高級合伙人、副主任律師。 李江鋒律師2008年在校期間通過國家司法考試，2009年大學畢業以后到河北省石家莊市中級人民法院實習，同年到河北錦澤律師事務所工作至今。李律師自執業以來，辦理了大量的民事及刑事案件以及一些有社會影響的案件，如無極6.16環境污染案等。同時，李律師還擔任了河北**房地產開發有限公司等多家單位法律顧問。李江鋒律師愿以嚴謹的工作態度，專業的法律知識，為您提供優質高效的法律服務。
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
胡錦濤主席任免駐外大使（2010-03-10）
2010-03-10全國人民代表大會常務委員會關于批準中華人民共和國和尼泊爾王國保持友好關系以及關于中國西藏地方和尼泊爾之間的通商和交通的協定的決議
1970-01-01中華人民共和國文物保護法(1991修正)
1991-06-29全國人大常委會關于授權香港特別行政區對深圳灣口岸港方口岸區實施管轄的決定
2006-10-31國人民代表大會常務委員會關于《中華人民共和國刑法》有關出口退稅、抵扣稅款的其他發票規定的解釋
2005-12-29全國人大常委會法制工作委員會關于賣房等行為是否按土地管理法第四十七條規定的買賣或以其他形式非法轉讓土地的行為予以處罰的答復
1991-05-23中華人民共和國懲治軍人違反職責罪暫行條例
1981-06-10第五屆全國人民代表大會第五次會議關于中華人民共和國國歌的決議
1982-12-04中華人民共和國食品衛生法
1995-10-30中華人民共和國母嬰保健法
1994-10-27中華人民共和國職業教育法
1996-05-15澳門特別行政區司法機關具體產生辦法
1999-07-03全國人民代表大會常務委員會關于批準《中華人民共和國、俄羅斯聯邦和哈薩克斯坦共和國關于確定三國國界交界點的協定》的決定
1999-12-25全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國工會法》的決定
2001-10-27全國人民代表大會常務委員會關于懲治虛開、偽造和非法出售增值稅專用發票犯罪的決定
1995-10-30中華人民共和國公司登記管理條例(2016修訂)
2016-02-06宗教事務條例（2017年修訂）
2017-08-26機動車交通事故責任強制保險條例（2016年修正）
2016-02-06國務院關于印發國家基本公共服務體系“十二五”規劃的通知
2012-07-11國務院辦公廳關于批準邯鄲市城市總體規劃的通知
2012-03-03國務院關于印發進一步鼓勵軟件產業和集成電路產業發展若干政策的通知
2011-02-09國家賠償費用管理條例
2011-01-17國務院關于確定三亞市城市總體規劃由國務院審批的通知
2010-11-16國務院關于統一內外資企業和個人城市維護建設稅和教育費附加制度的通知
2010-10-18國務院關于第五批取消和下放管理層級行政審批項目的決定
2010-07-04國務院辦公廳關于進一步推進安全生產“三項行動”的通知
2009-03-30國務院關于修改《特種設備安全監察條例》的決定
2009-01-24國務院關于修改《中華人民共和國個人所得稅法實施條例》的決定
2008-02-18國務院辦公廳關于2008年部分節假日安排的通知
2007-12-15國務院辦公廳關于加強抗旱工作的通知
2007-12-09