“我們正在做最后的準備工作，除了個別措辭，具體的制度設計已不會再變。”上周，全國人大財經委預算工委一位負責法案起草的人士向本報記者證實。

　　據悉，草案中備受關注的涉及中國反洗錢監管體制與機構調整的內容，依然維持了之前征求意見稿的設計，即：在洗錢信息的資金監測方面，將不再區分本外幣分開管理，而改由反洗錢行政主管部門(即央行)統一負責。具體而言，是指目前分散在央行與外管局的反洗錢監管職能，將由央行的信息分析中心統一負責收集、分析和報告。

　　而據記者了解，早在此之前，一些地方省市已經開始或完成了轄內反洗錢相關機構的整合，將原先下屬外管局的反洗錢職能劃歸央行下屬的分行。央行一位相關人士上周也向記者證實，央行在去年底的行務會議上就已確定，將在今年實行反洗錢監控工作的“本外幣合并管理”。

　　據此，從中央到地方，中國的反洗錢監管機構將在今年完成整合：原先屬于外管局的反洗錢職能都將并入同級人民銀行。

　　“很顯然，這是央行力促《反洗錢法》出臺的配套動作之一，將有助于中國反洗錢監管體制的進一步完善。”張起淮律師說。張是中國國際經濟貿易仲裁委員會仲裁員、反洗錢專家，但他認為，即便這樣調整之后，中國的反洗錢監管體制與國外相比仍有差距。

　　反洗錢“三駕馬車”合二

　　3月29日，中國人民銀行甘肅省分行一位反洗錢官員向記者透露，該行正醞釀將其支付處下屬的反洗錢科升格為反洗錢處，同時將同級外管局外匯檢查處下屬的反洗錢科并入其中。據其介紹，上述合并在云南、深圳等地已經完成。

　　此前，根據相關法規，本外幣的反洗錢監控權分別由央行和外管局分別行使。同時，央行內部還分設反洗錢局與反洗錢信息中心。

　　這就使得中國的反洗錢監控體系，事實上形成了央行反洗錢局、外管局反洗錢處、央行反洗錢監測分析中心，三者共同監管的“三套馬車模式”。但該模式導致了具體工作中的諸多問題。

　　首要的問題在于多頭領導。由于這三個機構都分別向金融機構下發有關反洗錢工作的各種統計報送表格，往往使反洗錢報告主體無所適從。

　　“這三個部門都向我們要符合要求的不同數據，工作量很大，真覺得頭痛。”一位商業銀行負責向反洗錢檢測機構上報大額可疑交易數據的人士說。

　　而更關鍵的問題在于，這種體制造成了反洗錢報告主體進行“防衛性”報送，即：重數量不重質量，大額交易報告多，可疑交易報告少。

　　反洗錢監測中心一位人士向記者指出，這是因為央行反洗錢局并不直接接收和深入分析數據，對各機構報送信息質量與合規性的評估和違規檢查只能憑報送數量和個案抽查。這樣一來，對報送機構工作成效的評估就難以做到完整和全面。

　　“其結果必然是，報送機構為了避免擔上反洗錢不力的帽子，就多多上報大額交易。但這樣重數量不重質量的‘防衛性’報送，卻給FIU造成不必要的工作壓力。”該人士表示。

　　據悉，去年9月國際貨幣基金組織技術援助評估小組亦對上述“三駕馬車”式的反洗錢工作機制提出了批評。

　　于是，在去年8月《反洗錢法》的初稿中，就確定反洗錢監管體制將不再區分本外幣，而實行統一管理。

　　“這(本外幣合并)將有利于減少洗錢的渠道，打開人民幣和外匯洗錢之間的信息壁壘，會使洗錢信息更加及時和完整。”張起淮說。

　　“三合二”到“二合一”？

　　不過，上述將本外幣合并起來管理的努力可能仍嫌不夠。

　　有專家認為，中國應設立一個相對獨立的金融情報機構，作為國家反洗錢體系的核心和樞紐。但從最新的法案看，中國反洗錢信息中心作為央行下屬的金融情報機構(FIU)，其獨立性明顯不足，能否成為反洗錢的樞紐因此頗成疑問。#p#分頁標題#e#

　　“例如，不能以自己的名義向公安機關移送涉嫌洗錢犯罪線索、不能以自己的名義向有關機關獲取為分析大額和可疑交易報告所必須的其他信息等等。”一位了解法案最新進展的法律專家稱，反洗錢信息中心在特定事項上缺乏獨立性。

　　央行反洗錢局前局長凌濤在介紹中國反洗錢工作流程時說：“FIU負責接收分析大額和可疑資金交易信息，并將可疑交易報告移交反洗錢局，經反洗錢局調查后決定是否移交司法部門。”

　　聯合國《與犯罪收益有關的洗錢、沒收和國際合作示范法》規定：金融情報機構應有財務和預算的自治權以及對屬于職責范圍之內的事項有獨立決策權。

　　據張起淮介紹，在美國，FinCEN可以調查美國的任何一名官員，其工作人員甚至有私人調查權，“那是一個比目前中國的中紀委權力更大的部門”，他說。

　　但中國的反洗錢監測分析中心還遠沒有那樣的地位。

　　央行反洗錢監測中心成立于2004年4月，隸屬于央行，性質上屬金融情報機構(FIU)，但與國際慣例相比，缺乏足夠的權限。

　　“我們現在的立法還是維持了現狀。”據上述參與法案起草的人士透露，在目前的《反洗錢法》草案中，反洗錢信息中心的權力仍然是用列舉的方式規定，沒有賦予FIU的權力。

　　按照湖北省檢察院副檢察長徐漢明的看法，要保障金融情報機構的獨立性，最好讓其直屬于一個新設的反洗錢主管機構，而不是隸屬于現有的任何部門。

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