第一條　為使金融系統執法監察工作制度化、規范化，根據《中華人民共和國行政監察條例》和國家金融法律、法規及有關規定，制定本辦法。

　　第二條　執法監察工作是國家依法賦予監察部門的重要職責，是各級金融監察部門依法對其監督對象執行國家法律、法規、決定及國家金融方針、政策等情況進行監督檢查的重要手段和工作方式，是一項基礎性、經常性的工作。

　　第三條　執法監察工作的任務：促進被監督單位認真貫徹執行國家金融方針、政策；增強監督對象遵紀守法、廉政勤政意識，正確履行職責；糾正違反國家金融法規的行為；協助被監督單位改善和加強內部管理，維護金融秩序保障金融改革措施的順利實施。

　　第四條　執法監察工作應遵循以下原則：

　　（一）圍繞金融中心任務，突出重點，注重實效；

　　（二）監督檢查與改進工作、建章立制相結合，懲處與宣傳教育、表彰先進相結合；

　　（三）加強與其他金融監督管理部門的協調配合；

　　（四）依法監察，實事求是，重調查研究。

　　第五條　執法監察工作的主要內容

??? （一）對貫徹執行國家法律、法規、決定和國家金融方針、政策的情況以及金融重大改革措施和重要決策的實施情況進行監察；

　　（二）對監督對象遵紀守法、廉政勤政、正確履行職責情況進行監察；

　　（三）對影響金融秩序的傾向性問題進行監察；

　　（四）需要進行執法監察的其他問題。

　　第六條　執法監察工作的對象

??? （一）各級金融系統監察部門執法監察工作的對象包括所在地人民銀行各職能部門和所屬的分支機構，本地區各專業銀行、保險公司、交通銀行和金融系統監察機構歸口領導的其他金融機構及工作人員；

　　（二）各級專業銀行、保險公司、交通銀行監察部門執行監察工作的對象包括所在地行、司各職能部門和所屬的各分支機構及工作人員。

　　第七條　執法監察工作的組織體系執法監察工作的各級行、司黨組的領導下，按照分級負責的原則組織實施。

　　（一）監察部駐金融系統監察局領導并組織實施金融系統的執法監察工作；

　　（二）各專業銀行總行、保險總公司、交通銀行監察部門領導并組織實施本系統的執法監察工作；

　　（三）省、自治區、直轄市及以下金融系統監察部門領導并組織實施本地區人民銀行系統的執法監察工作，組織、協調、指導本地區各專業銀行、保險公司、交通銀行和金融系統監察機構歸口領導的其他金融機構的執法監察工作。

　　第八條　執法監察工作的組織形式：由監察部門主辦或由監察部門牽頭，會同其他監督部門或業務主管部門共同承辦。

　　第九條　根據執法監察工作的時間、內容、范圍的不同，可采取定期或不定期，綜合或專項，全面和重點監察等方式。

　　第十條　執法監察工作的程序，一般分為準備、實施、總結、跟蹤四個階段。

　　（一）準備階段：

　　1.選題立項、審批。主要內容是確定被監察單位和監察內容，并經主管領導或上級監察部門批準。

　　2.制定方案。主要包括確定監察方式和方法、范圍和內容、時限和執法監察組成人員及其他有關事項。

　　3.通知被監察單位及有關人員，但有礙執法監察或具有其他特殊原因時除外。

　　（二）實施階段：工作內容包括聽取被監察單位領導關于被監察內容的情況匯報、查閱資料、調查走訪、分析研究、與被監察單位交換意見，寫出執法監察工作報告，并根據監察部有關規定作出執法監察建議或決定。

　　（三）總結階段：主要是總結執法監察工作情況，并做好材料歸檔工作。

　　（四）跟蹤階段：檢查執法監察決定或建議執行情況。

　　第十一條　監察部門在執法監察工作中有權采取下列措施：

　　（一）列席被監察單位有關會議，召集與執法監察有關的會議；

　　（二）查閱、復制（復印、錄音、攝像）與執法監察事項有關的文件、資料（包括報表、帳簿、憑證和實物），了解其他有關情況；

　　（三）要求被監察單位和人員就執法監察事項涉及的有關問題給予解釋和說明；

　　（四）責令被監察單位和人員停止正在或者可能損害國家利益、擾亂金融秩序的行為，并要求其及時采取補救措施；

　　（五）對發現的能夠證明違法違紀行為的文件、物品、資料和非法所得，根據有關規定暫予扣留或封存；

　　（六）對發現有嚴重違法違紀行為的人員，建議主管部門暫停其公務活動或職務。

　　第十二條　根據執法監察結果，可以作出以下處理：

　　（一）對正確執行國家法律、法規、決定和國家金融方針、政策的單位和忠于職守、依法履行職責、政績突出的人員，予以表彰；

　　（二）對于不執行、不正確執行或者拖延執行國家法律、法規、決定和國家金融方針、政策的，責令其糾正或建議上級主管部門督促糾正；

　　（三）對于作出不適當的決議、決定、指示的，建議其糾正、撤銷；

　　（四）對于執法監察中發現的違反國家金融法律、法規的問題，交其主管部門處理；發現的違法違紀行為，由監察部門立案查處；觸犯刑律需要追究刑事責任的，移送司法機關處理。

　　第十三條　被監察單位和人員違反本暫行辦法有下列情形之一的，除限期改正外，監察部門可以直接或者建議其主管部門對該部門給予通報批評，對有關人員給予批評教育或者相應的政紀處分；構成犯罪的移送司法機關處理。

　　（一）拒絕接受執法監察的；

　　（二）拒絕提供與執法監察事項有關的文件、資料和證明材料的；

　　（三）隱瞞事實真相，提供虛假情況的；

　　（四）拒不執行監察決定，或者無正當理由拒不采納監察建議的；

　　（五）阻撓、抗拒監察檢查人員依法行使職權的；

　　（六）對監察人員或對提供有關文件、資料和情況的人員進行打擊報復的；

　　（七）制造假象，捏造事實，誣陷監督檢查人員的。

　　第十四條　監察人員在執法監察工作中不得濫用職權，侵害被監察單位或者人員正當權益；不得泄露國家秘密；不得縱容、包庇違法違紀行為或對被監察部門和人員借機打擊報復。對監察人員在執法監察工作中的違法違紀行為，由派出部門根據情節輕重，給予批評教育或者政紀處分，構成犯罪的，移送司法機關處理。

　　第十五條　各專業銀行總行、交通銀行、保險總公司可結合本行、司實際制訂具體實施辦法。

　　第十六條　本暫行辦法由監察部駐金融系統監察局負責解釋。

　　第十七條　本暫行辦法自下發之日起施行。