中國銀監(jiān)會令

　　2015年第4號

　　《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會2015年第6次主席會議修訂通過。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

　　主席：尚福林

　　2015年6月5日

　　中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法（修訂）

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構實施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務院有關決定，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱外資銀行包括：外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機構。外國銀行代表處是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行類代表處。

　　第三條 銀監(jiān)會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資銀行實施行政許可。

　　第四條 外資銀行下列事項應當經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構行政許可：機構設立、機構變更、機構終止、業(yè)務范圍、董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院決定的其他行政許可事項。

　　第五條 本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

　　（一）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

　　（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　　（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

　　（四）具有健全的風險管理體系，能夠有效控制各類風險；

　　（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

　　（六）按照審慎會計原則編制財務會計報告，且會計師事務所對財務會計報告持無保留意見；

　　（七）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

　　（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

　　（九）具有對中國境內(nèi)機構活動進行管理、支持的經(jīng)驗和能力；

　　（十）具備有效的資本約束與資本補充機制；

　　（十一）具有健全的公司治理結構；

　　（十二）法律、行政法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　本條第（九）項、第（十）項、第（十一）項僅適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

　　第六條 外資銀行名稱應當包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應當標明該外國銀行的國籍及責任形式。國籍以外國銀行注冊地為準，如外國銀行名稱已體現(xiàn)國籍，可不重復。如外國銀行的責任形式為無限責任，可在中文名稱中省略責任形式部分。香港、澳門、臺灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸設立的分支機構的中文名稱只須標明責任形式。

　　第七條 本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報應當附有中文或者英文譯本。

　　本辦法所稱年報應當經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區(qū)認可的會計師事務所出具的審計意見書。

　　第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權簽字人簽署，應當一并提交該授權簽字人的授權書。

　　本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件、授權書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務和債務責任的保證書，應當經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領館認證，但中國工商行政管理機關出具的營業(yè)執(zhí)照復印件無須公證、中國境內(nèi)公證機構出具的公證材料無須認證。

　　銀監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領館認證。

　　第二章 機構設立

　　第一節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行設立

　　第九條 擬設立的外商獨資銀行、中外合資銀行應當具備下列條件：

　　（一）具有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定的章程；

　　（二）注冊資本應當為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；

　　（三）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務的合格從業(yè)人員；

　　（四）具有健全的組織機構和管理制度；

　　（五）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；

　　（六）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術與措施。

　　第十條 擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東，應當具備下列條件：

　　（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　　（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機構股東除外；

　　（三）外方股東具有從事國際金融活動的經(jīng)驗，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　　（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

　　擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

　　第十一條 擬設外商獨資銀行的股東應當為金融機構，除應當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應當具備下列條件：

　　（一）為商業(yè)銀行；

　　（二）提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

　　（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。

　　第十二條 擬設中外合資銀行的股東除應當具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東及中方唯一或者主要股東應當為金融機構，且外方唯一或者主要股東還應當具備下列條件：

　　（一）為商業(yè)銀行；

　　（二）提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

　　（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定。

　　第十三條 本辦法第十二條所稱主要股東，是指持有擬設中外合資銀行資本總額或者股份總額50%以上，或者不持有資本總額或者股份總額50%以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：

　　（一）持有擬設中外合資銀行半數(shù)以上的表決權；

　　（二）有權控制擬設中外合資銀行的財務和經(jīng)營政策；

　　（三）有權任免擬設中外合資銀行董事會或者類似權力機構的多數(shù)成員；

　　（四）在擬設中外合資銀行董事會或者類似權力機構有半數(shù)以上投票權。

　　擬設中外合資銀行的主要股東應當將擬設中外合資銀行納入并表范圍。

　　第十四條 有下列情形之一的，不得作為擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東：

　　（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

　　（二）股權關系復雜或者透明度低；

　　（三）關聯(lián)企業(yè)眾多，關聯(lián)交易頻繁或者異常；

　　（四）核心業(yè)務不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　（五）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟環(huán)境影響較大；

　　（六）資產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（七）代他人持有外商獨資銀行、中外合資銀行股權；

　　（八）其他對擬設銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

　　第十五條 設立外商獨資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第十六條 籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　擬設機構所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　第十七條 申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構（一份）：

　　（一）各股東董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設機構的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務種類、各股東名稱和出資比例等；

　　（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結構、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測，與業(yè)務經(jīng)營相關的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡建設初步規(guī)劃；

　　（三）擬設機構的章程草案；

　　（四）擬設機構各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

　　（五）擬設機構各股東的章程；

　　（六）擬設機構各股東及其所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構和關聯(lián)企業(yè)名單；

　　（七）擬設機構各股東最近3年的年報；

　　（八）擬設機構各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機構的，可不提供反洗錢制度；

　　（九）擬設機構各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設機構實施有效管理的承諾函；

　　（十）擬設機構外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

　　（十一）初次設立外商獨資銀行、中外合資銀行的，應當報送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

　　（十二）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第十八條 申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起6個月。

　　申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前1個月向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構報告。籌建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

　　第十九條 擬設外商獨資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　擬設外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構。擬設機構所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

　　第二十條 擬設外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設機構所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構（一份）：

　　（一）籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設機構的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的姓名等；與擬設外商獨資銀行、中外合資銀行在同一城市設有代表處的，應當同時申請關閉代表處；

　　（二）開業(yè)申請表；

　　（三）擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準所需的相關資料；

　　（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構出具的驗資證明；

　　（五）擬設機構組織結構圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權和匯報路線；

　　（六）擬設機構人員名單、簡歷和培訓記錄；

　　（七）擬設機構的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；

　　（八）營業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明或者相關證明復印件；

　　（九）營業(yè)場所的所有權證明、使用權證明或者租賃合同的復印件；

　　（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第二十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行或者中外合資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第二節(jié) 外國銀行分行改制為外商獨資銀行

　　第二十二條 外國銀行申請將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應當符合本辦法有關設立外商獨資銀行的條件，承諾在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并且具備對擬設外商獨資銀行實施有效管理的能力。

　　第二十三條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，分為改制籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第二十四條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交改制籌建申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　擬設機構所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準改制籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　第二十五條 申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會派出機構（各一份）：

　　（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設外商獨資銀行及其分支機構的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；如同時申請增加注冊資本，應當標明擬增加的注冊資本金額及幣種；

　　（二）可行性研究報告及機構改制計劃，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結構、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測，與業(yè)務經(jīng)營相關的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡建設初步規(guī)劃；

　　（三）擬設機構的章程草案；

　　（四）申請人關于將中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的董事會決議；

　　（五）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設外商獨資銀行承繼原在中國境內(nèi)分行債權、債務及稅務的意見函以及對改制前原中國境內(nèi)分行的債權、債務及稅務承擔連帶責任的承諾函；

　　（六）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設外商獨資銀行使用其商譽、對擬設外商獨資銀行提供資本、管理和技術支持等；

　　（七）申請人提出申請前2年在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計的合并財務會計報告；

　　（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其中國境內(nèi)分行改制的意見書；

　　（九）申請人最近3年年報；

　　（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第二十六條 申請人應當自收到改制籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準改制籌建之日起6個月。

　　申請人未在6個月內(nèi)完成改制籌建工作，應當在籌建期屆滿前1個月向擬設外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構報告，并抄報原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構。籌建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，改制籌建批準文件失效。

　　第二十七條 擬設外商獨資銀行完成籌建工作后，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。開業(yè)申請由擬設機構所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

　　由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　擬設機構所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自收到完整申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

　　第二十八條 由外國銀行在中國境內(nèi)分行改制的外商獨資銀行申請開業(yè)，應當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設機構所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送原外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構（各一份）：

　　（一）籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設外商獨資銀行及其分支機構名稱、住所或者營業(yè)地址、注冊資本及其分支機構的營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類、擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）及分支行行長的姓名等；

　　（二）擬轉入擬設外商獨資銀行的資產(chǎn)、負債和所有者權益的清單，擬設外商獨資銀行的模擬資產(chǎn)負債表、損益表、貸款質(zhì)量五級分類情況表、貸款損失準備數(shù)額；

　　（三）改制完成情況的說明；

　　（四）律師事務所出具的關于合同轉讓法律意見書，對于不具備轉讓條件的合同，應當對銀行制定的緊急預案提出法律意見；

　　（五）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構出具的驗資證明；

　　（六）擬設外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；

　　（七）擬設外商獨資銀行組織結構圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權和匯報路線；

　　（八）擬設外商獨資銀行人員名單、簡歷和培訓記錄；

　　（九）擬任外商獨資銀行董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）以及外商獨資銀行分行行長、管理型支行行長任職資格核準所需的相關資料；

　　（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第二十九條 外國銀行將其在中國境內(nèi)分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應當在收到開業(yè)批準文件后交回原外國銀行分行的金融許可證，領取新的金融許可證，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。原外國銀行分行應當依法向工商行政管理機關辦理注銷登記。

　　第三十條 由外國銀行分行改制的外商獨資銀行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向外商獨資銀行所在地銀監(jiān)會派出機構報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　外商獨資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第三節(jié) 外國銀行分行設立

　　第三十一條 設立外國銀行分行，申請人應當具備下列條件：

　　（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　　（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

　　（三）具有有效的反洗錢制度；

　　（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　　（五）提出設立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于200億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設立申請前1年年末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

　　（六）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及銀監(jiān)會的規(guī)定；

　　（七）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

　　設立外國銀行分行，申請人應當無償撥給擬設分行不少于2億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運資金；

　　擬設分行的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

　　第三十二條 外國銀行在中國境內(nèi)增設分行，除應當具備本辦法第三十一條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設分行應當經(jīng)營狀況良好，主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求，并符合銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

　　第三十三條 設立外國銀行分行分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第三十四條 籌建外國銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

　　申請籌建外國銀行分行，申請人應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　擬設機構所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　第三十五條 申請籌建外國銀行分行，申請人應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構（一份）：

　　（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設機構的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；

　　（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設機構的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結構、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測等；

　　（三）申請人章程；

　　（四）申請人及其所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構和關聯(lián)企業(yè)名單；

　　（五）申請人最近3年年報；

　　（六）申請人的反洗錢制度；

　　（七）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

　　（八）初次設立外國銀行分行的，申請人應當報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

　　（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第三十六條 申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起6個月。

　　申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前1個月向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構報告。籌建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請。逾期未提交的，籌建批準文件失效。

　　第三十七條 擬設外國銀行分行完成籌建工作后，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外國銀行分行的開業(yè)申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　擬設外國銀行分行申請開業(yè)，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　擬設機構所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

　　第三十八條 擬設外國銀行分行申請開業(yè)，應當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設機構所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構（一份）：

　　（一）籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設機構的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務范圍、擬任分行行長姓名等；在擬設分行同一城市設有代表處的，應當同時申請關閉代表處；

　　（二）開業(yè)申請表；

　　（三）擬任外國銀行分行行長任職資格核準所需的相關資料；

　　（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構出具的驗資證明；

　　（五）外國銀行對擬設分行承擔稅務、債務責任的保證書；

　　（六）擬設分行組織結構圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權和匯報路線；

　　（七）擬設分行人員名單、簡歷和培訓記錄；

　　（八）營業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明或者相關證明復印件；

　　（九）營業(yè)場所的所有權證明、使用權證明或者租賃合同復印件；

　　（十）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第三十九條 外國銀行分行應當在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

　　外國銀行分行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第四節(jié) 外商獨資銀行、中外合資銀行下設分行設立

　　第四十條 外商獨資銀行、中外合資銀行下設分行，應當具備下列條件：

　　（一）無償撥給擬設分行營運資金，撥給各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%；

　　（二）主要監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求；

　　（三）銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

　　第四十一條 設立外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第四十二條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行一級分行、中外合資銀行一級分行的籌建申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應當向銀監(jiān)會或擬設機構所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　銀監(jiān)會或擬設機構所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會或擬設機構所在地銀監(jiān)局可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

　　第四十三條 申請籌建外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行，申請人應當向銀監(jiān)會或擬設機構所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構（一份）：

　　（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設機構的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；

　　（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設機構的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結構、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測等；

　　（三）申請人章程；

　　（四）申請人年報；

　　（五）申請人反洗錢制度；

　　（六）申請人營業(yè)執(zhí)照復印件；

　　（七）申請人關于同意設立分行的董事會決議；

　　（八）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第四十四條 申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起6個月。

　　申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前1個月向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構報告。籌建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

　　第四十五條 擬設外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行完成籌建工作后，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的開業(yè)申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　擬設外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　擬設機構所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

　　第四十六條 擬設外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設機構所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構（一份）：

　　（一）籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設機構的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務范圍、擬任分行行長姓名等；

　　（二）開業(yè)申請表；

　　（三）擬任分行行長任職資格核準所需的相關資料；

　　（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構出具的驗資證明；

　　（五）營業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明或者相關證明復印件；

　　（六）擬設機構組織結構圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權和匯報路線；

　　（七）擬設機構人員名單、簡歷和培訓記錄；

　　（八）營業(yè)場所的所有權證明、使用權證明或者租賃合同的復印件；

　　（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第四十七條 外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應當在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

　　外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第五節(jié) 支行設立

　　第四十八條 設立支行，申請人應當在擬設支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設有分行或者分行以上機構。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

　　香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設立的分行可以申請在廣東省內(nèi)設立異地支行。香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)設立的分行，可以申請在廣東省內(nèi)設立異地支行。

　　第四十九條 設立支行，申請人應當具備下列條件：

　　（一）正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　　（二）具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

　　（三）具有撥付營運資金的能力；

　　（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；

　　（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第五十條 設立支行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。

　　第五十一條 籌建支行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。

　　申請籌建支行，申請人應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構提交籌建申請。

　　擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構應當自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人，同時抄送銀監(jiān)會和擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構。決定不批準的，應當說明理由。

　　第五十二條 申請籌建支行，申請人應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料（一式兩份）：

　　（一）申請人授權簽字人簽署的致擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構負責人的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設支行的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；

　　（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設機構的市場前景分析、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理結構、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預測等；

　　（三）申請人最近1年經(jīng)審計的財務會計報告；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計的財務會計報告；

　　（四）擬設機構上一級管理機構最近1年新設機構的經(jīng)營管理情況；

　　（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第五十三條 申請人應當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起6個月。

　　申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前1個月向擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構報告。籌建延期的最長期限為3個月。

　　申請人應當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

　　第五十四條 擬設支行完成籌建工作后，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。支行開業(yè)申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。

　　擬設支行申請開業(yè)，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。

　　擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構應當自受理之日起30日內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時抄送銀監(jiān)會和擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構。決定不批準的，應當說明理由。

　　第五十五條 擬設支行申請開業(yè)，應當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設機構所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構（一式兩份）：

　　（一）籌備組負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權的銀監(jiān)會派出機構負責人的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設機構的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務范圍、擬任支行行長的姓名等；

　　（二）開業(yè)申請表；

　　（三）與業(yè)務規(guī)模相適應的營運資金已撥付到位，法定驗資機構出具的驗資證明；

　　（四）擬任管理型支行行長任職資格核準所需的相關資料；

　　（五）擬設支行的組織結構圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權和匯報路線；

　　（六）擬設支行人員名單、簡歷和培訓記錄；

　　（七）營業(yè)場所的所有權證明、使用權證明或者租賃合同的復印件；

　　（八）營業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明或者相關證明復印件；

　　（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第五十六條 支行應當在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。

　　支行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

　　支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第六節(jié) 外國銀行代表處設立

　　第五十七條 設立外國銀行代表處，申請人應當具備下列條件：

　　（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　　（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

　　（三）具有有效的反洗錢制度；

　　（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　　（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

　　擬設代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

　　第五十八條 外國銀行在中國境內(nèi)已設立營業(yè)性機構的，除已設立的代表處外，不得增設代表處，但擬設代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關政策的地區(qū)除外。

　　外國銀行在中國境內(nèi)增設代表處，除應當具備本辦法第五十七條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設機構應當無重大違法違規(guī)記錄。

　　外國銀行在同一城市不得同時設有營業(yè)性機構和代表處。

　　第五十九條 外國銀行設立代表處的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　外國銀行申請設立代表處，應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　擬設機構所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準設立的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。

　　第六十條 申請設立外國銀行代表處，申請人應當向擬設機構所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構（一份）：

　　（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

　　（二）代表處設立申請表；

　　（三）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設代表處的目的和計劃等；

　　（四）申請人章程；

　　（五）申請人及其所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構和關聯(lián)企業(yè)名單；

　　（六）申請人最近3年年報；

　　（七）申請人反洗錢制度；

　　（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

　　（九）擬任首席代表任職資格核準所需的相關資料；

　　（十）初次設立代表處的，申請人應當報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

　　（十一）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第六十一條 經(jīng)批準設立的外國銀行代表處，應當憑批準文件向工商行政管理機關辦理登記。

　　外國銀行代表處應當自擬設機構所在地銀監(jiān)局批準設立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后應當向所在地銀監(jiān)會派出機構報送相關資料。

　　外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，代表處設立批準文件失效。

　　第三章 機構變更

　　第一節(jié) 變更注冊資本或者營運資金

　　第六十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當具備下列條件：

　　（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會已決議通過變更事項；

　　（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意其申請。

　　第六十三條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

　　第六十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構（一份）：

　　（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，申請以境外人民幣資金增加注冊資本或者營運資金的，應當說明人民幣資金的來源；

　　（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運資金后的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標的影響等；

　　（三）申請人及其股東關于變更注冊資本的董事會決議，外國銀行關于變更分行營運資金的董事會決議；

　　（四）申請人股東及外國銀行應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構的無須提交；

　　（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第六十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更注冊資本、外國銀行分行獲準變更營運資金，應當自銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)會派出機構報送法定驗資機構出具的驗資證明。

　　第二節(jié) 變更股東

　　第六十六條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。

　　本條前款所稱變更股東包括股東轉讓股權、股東更名以及銀監(jiān)會認定的其他股東變更情形。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應當符合本辦法第十條至第十四條規(guī)定的條件。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　由所在地銀監(jiān)局受理和初審的，所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應當自受理或收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

　　第六十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構（一份）：

　　（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

　　（二）申請人關于變更事項的董事會決議；

　　（三）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關于變更事項的董事會決議；

　　（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構的，應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關于變更事項的意見書；

　　（五）申請人股權轉讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉讓（變更）協(xié)議；

　　（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；

　　（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構和關聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報、反洗錢制度、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務許可文件的復印件，中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構的，無須提交反洗錢制度；

　　（八）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應當提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

　　（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第六十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當自銀監(jiān)會作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀監(jiān)會報送法定驗資機構出具的驗資證明以及相關交易的證明文件，同時抄報所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　第六十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：

　　（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過變更事項；

　　（二）變更事項的申請已經(jīng)股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

　　（三）外商獨資銀行、中外合資銀行已就變更事項制定具體方案。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項的，該外商獨資銀行、中外合資銀行應當根據(jù)銀監(jiān)會的要求進行相關調(diào)整。

　　第七十條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，應當向銀監(jiān)會提交申請資料。

　　銀監(jiān)會應當自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

　　第七十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開業(yè)兩個階段。

　　吸收合并的，吸收合并方應當按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；被吸收方自行終止的，應當按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請；被吸收方變更為分支機構的，應當按照設立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

　　新設合并的，新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應當按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

　　第七十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開業(yè)兩個階段。

　　存續(xù)分立的，存續(xù)方應當按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

　　新設分立的，新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應當按照解散的條件和材料要求向銀監(jiān)會提交申請。

　　第七十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，除應當按照本辦法第七十一條、第七十二條的規(guī)定提交申請資料外，還應當向銀監(jiān)會提交下列申請資料（一式兩份）：

　　（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

　　（二）關于變更組織形式、合并、分立的方案；

　　（三）申請人各方及其股東關于變更事項的董事會決議；

　　（四）申請人各方股東應當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構的無須提交；

　　（五）申請人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議；申請人各方股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；申請人各方股東的章程、組織結構圖、董事會及主要股東名單、最近一年年報；

　　（六）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案；

　　（七）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　申請人應當將申請書和關于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請人及其分支機構所在地銀監(jiān)會派出機構（各一份）。

　　第三節(jié) 修改章程

　　第七十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后1年內(nèi)提出修改章程的申請。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權、注冊資本、業(yè)務范圍且變更事項已經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局批準的，不需進行修改章程的申請，但應當在銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局作出上述變更事項批準決定之日起6個月內(nèi)將修改后的章程報送銀監(jiān)會及所在地銀監(jiān)局。

　　第七十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當具備下列條件：

　　（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過修改章程；

　　（二）在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所已對章程草案出具法律意見書。

　　第七十六條 銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構。

　　銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局應當自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

　　第七十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構（一份）：

　　（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；

　　（二）申請人關于修改章程的董事會決議；

　　（三）申請人股東關于修改章程的董事會決議；

　　（四）申請人的原章程和新章程草案；

　　（五）原章程與新章程草案變動對照表；

　　（六）在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所出具的對新章程草案的法律意見書；

　　（七）銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　第四節(jié) 變更名稱

　　第七十八條 申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機構名稱，應當具備下列條件：

　　（一）變更事項已獲得申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的批準；

　　（二）申請人已獲得所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的新營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務的許可文件；

　　（三）申請人已承諾承擔其在中國境內(nèi)分行的稅務和債務責任。

　　本條第（一）項、第（二）項不適用外資銀行名稱未變更、僅申請變更其在中國境內(nèi)機